**dForce (DF)**는 암호화폐이자 DeFi(탈중앙화 금융) 및 금융 스마트 계약, 프로토콜 및 이더리움에 구축된 탈중앙화 애플리케이션(DApp)의 상호 운용 가능한 네트워크입니다. 이 프로토콜은 DF 토큰에 의해 관리됩니다. 2020년 4월, dForce는 암호화폐 VC 펀드 Multicoin Capital이 주도하는 시드 라운드에서 150만 달러를 확보했다고 발표했습니다^[3].

개요

dForce는 자산 프로토콜(USDx, GOLDx, dToken), 대출 프로토콜 및 유동성 프로토콜을 포함한 통합되고 상호 운용 가능한 개방형 금융 및 통화 프로토콜 매트릭스 구축을 옹호합니다. 2020년 4월 15일, dForce는 Multicoin Capital이 주도하고 Huobi Capital과 중국 최대 은행 중 하나의 투자 부문인 China Merchants Bank International(CMBI)이 참여한 150만 달러의 자금 조달 라운드를 발표했습니다. 2020년 4월 19일, dForce는 해커 공격으로 자산의 약 99%를 잃었습니다. 며칠 후, dForce에서 2,500만 달러 상당의 암호화폐를 빼낸 해커가 도난당한 자산의 거의 전부를 돌려보냈습니다. 2020년 4월 19일, dForce는 해커 공격으로 자산의 약 99%를 잃었습니다^[1]. 며칠 후, dForce에서 2,500만 달러 상당의 암호화폐를 빼낸 해커가 도난당한 자산의 거의 전부를 돌려보냈습니다^[2].

자산 프로토콜

USDx

USDx는 가격 안정성을 제공하고 준비 자산으로 뒷받침되는 합성 코인입니다. 현재 기본 포트폴리오는 80% USDC, 10% TUSD 및 10% PAX로 구성되어 있으며, 이는 온체인 거버넌스를 통해 조정할 수 있습니다. 또한 체계적인 이자 시스템으로 실행됩니다. 이자를 얻으려면 사용자는 USDx를 USR 계약에 예치해야 합니다.

USR

USR(USDx Saving Rate)은 USDx의 체계적인 이자입니다. USDx 보유자는 USDx를 USR 계약에 예치하기만 하면 체계적인 이자를 받을 수 있습니다. USR과 통합된 대출 프로토콜에 USDx를 제공하여 추가 이자 수입을 기대할 수 있습니다. 즉시 인출 기능도 지원됩니다.

GOLDx

GOLDx는 물리적 금으로 후원되며 일반적인 트로이 온스 단위가 아닌 그램 단위로 표시됩니다. 이 토큰은 온체인 거래 중에 수수료가 없으며 모든 DeFi(탈중앙화 금융) 프로토콜과 호환성이 뛰어납니다(Paxos Standard에서 부과하는 PAXG와의 거래는 예외).^[4]

수익률 시장

dForce의 수익률 시장 인터페이스는 사용자 친화적이며 수익률 애그리게이터에 액세스할 수 있습니다. 사용자는 ERC20 토큰을 통해 운영하고 예치 후 풀의 지분에 비례하는 dToken을 받습니다.

유동성 프로토콜

dForce Trade

dForce Trade(dForce Swap의 업그레이드)는 2020년 10월에 이더리움 메인넷에 배포된 스마트 계약입니다.

dForce 거래는 안정적인 자산의 즉시 교환을 포함하며 USDx, Tether(USDT), HUSD, BUSD, USD Coin, PAX, TrueUSD, DAI를 포함하여 전 세계적으로 허용되고 지배적인 스테이블코인의 대부분에 대한 교환을 허용합니다. 트레이더는 HBTC 및 WBTC와 같은 ERC20 비트코인 자산 간에도 교환할 수 있습니다. 플랫폼의 환율은 각 자산의 실시간 가격에 따라 결정됩니다. 다양한 소스의 평균 비율을 얻어 dForce 거래에서 거래에 부과되는 수수료 없이 최고의 사용자 경험과 경쟁력을 제공합니다.

각 자산의 거래 한도는 각 자산의 사용 가능한 유동성에 따라 조건부로 유지되며 처음 사용자는 거래 시 두 번 서명해야 합니다. 첫 번째 서명은 거래된 자산을 활성화하는 데 필요하고 다른 서명은 거래를 확인하는 데 필요합니다.

dForce Trade는 가스 가격을 효과적으로 완화할 수 있는 GasToken(GST)을 통합했습니다. GasToken은 사용자가 가스를 토큰화하고 저렴할 때 가스를 저장하고 비쌀 때 이 가스를 사용/배포할 수 있는 이더리움 ERC20 스마트 계약입니다.

dForce Trade의 보안 감사는 블록체인 분야에서 세계 최고의 보안 회사 중 하나인 PeckShield에서 수행했습니다.

대출 프로토콜

dForce 네트워크는 활성 대출 프로토콜을 실행하지 않지만 플랫폼은 현재 다음을 작업 중이며 곧 출시할 예정입니다.

1. 하이브리드 대출 시설: 사용자가 고유한 요구 사항과 위험 감수성을 가진 다양한 개별 차입 풀과 상호 작용할 수 있습니다.
2. 완전 개방형 및 허가 없는 프로토콜: 더 많은 위험 통제 매개변수가 적용되고 다양한 자본 공급원이 있습니다.

토큰 경제

dForce 토큰(DF)은 dForce 네트워크 전체에서 거버넌스, 위험 완충 장치 및 이자 조정을 용이하게 하는 유틸리티 토큰입니다. 토큰의 총 공급량은 10억 DF 토큰으로 제한됩니다.^[8] $DF는 현재 다음 암호화폐 거래소에서 거래되고 있습니다.

• 바이낸스
• gate.io
• 후오비 글로벌
• 유니스왑
• Phemex.
• Bitrue 등.^[9]

dForce 네트워크의 토큰 할당:

범주	백분율
재단(dForce)	25%
Gravity Pool	25%
팀	20%
투자자, 고문 및 초기 후원자	20%
생태계	10%

DF 채굴

Champagne Power Pool(dToken)

1. dToken을 자동으로 받으려면 지원되는 자산(USDT, USDC 또는 DAI)을 dForce 수익률 시장을 통해 예치해야 합니다.
2. DF를 얻으려면 dForce 스테이킹 포털을 통해 받은 dToken을 스테이킹해야 합니다.

$GOLDx Rush Pool(GOLDx/USDx 유동성 채굴)

1. 동일한 달러 가치의 USDx 및 GOLDx를 준비해야 합니다.
2. Uniswap GOLDx/USDx 풀을 통해 GOLDx 및 USDx를 예치해야 합니다.
3. Uniswap LP 공유 토큰(UNI-V2)은 예치 후 사용자의 지갑에 반영됩니다.
4. dForce 스테이킹 포털 플랫폼을 사용하여 받은 Uniswap LP 공유 토큰을 스테이킹하여 DF를 얻어야 합니다.

Singularity Pool(DF/USDx 유동성 채굴)

1. 동일한 달러 가치의 USDx 및 GOLDx를 준비해야 합니다.
2. Uniswap DF/USDx 풀을 통해 GOLDx 및 USDx를 예치해야 합니다.
3. Uniswap LP 공유 토큰(UNI-V2)은 예치 후 지갑에 반영됩니다.
4. dForce 스테이킹 포털 플랫폼을 사용하여 받은 Uniswap LP 공유 토큰을 스테이킹하여 DF를 얻어야 합니다.

Lendf.me

lendf.me에서 자산을 공급하고 빌리는 방법 Lendf.me는 dForce 네트워크에서 dForce Foundation이 생성한 DeFi(탈중앙화 금융) 프로토콜로, 이더리움 플랫폼의 사용자를 위한 대출 운영에 대한 액세스를 제공합니다.

Lendf.me 해킹

dForce는 암호화폐 벤처 펀드 Multicoin Capital이 주도하고 Huobi Capital과 CMB International이 참여한 150만 달러의 자금 조달 라운드를 확보했습니다. 회사는 투자에서 얻은 자금을 팀 확장과 제품 제공 개발에 사용할 것이라고 이전에 밝혔습니다. 2020년 4월 19일, dForce의 대출 프로토콜 Lendf.me에서 2,500만 달러 상당의 비트코인(BTC)과 이더리움(ETH)이 시스템에 통합된 ERC777 토큰 imBTC의 알려진 보안 취약점을 악용한 해커에 의해 도난당했다는 소식이 전해졌습니다. 회사는 나중에 공식 성명을 발표하여 이 소식을 확인했습니다. DeFi 데이터 애그리게이터 DeFi Pulse에 따르면 dForce 프로토콜에 잠긴 자금의 총 가치는 거의 2,500만 달러에서 하룻밤 사이에 10,000달러로 떨어졌습니다. 조사 결과 자금이 Compound 및 Aave 프로토콜로 전송된 것으로 밝혀졌습니다. 이 사건으로 인해 Lendf.me에서 거래가 일시적으로 중단되고 공식 웹사이트가 폐쇄되었습니다.

자금 복구

2020년 4월 21일, 해커가 도난당한 자금을 반환했습니다. 노출된 IP 주소를 통해 블록체인 거래를 사용하여 해커와 협상이 진행되었습니다. 2020년 5월 4일까지 dForce 팀은 Lendf.me 사용자에게 100% 복구된 자금(약 2,380만 달러)을 반환했습니다. 차이는 실제로 해당 기간 내에 비트코인 가격 가치의 하락으로 좁혀질 수 있습니다.

복구 후 dForce 팀은 dForce가 취할 계획인 일련의 조치를 공유했습니다.

• 해킹에 노출된 Lendf.Me 사용자에게 2,000,000 DF 토큰을 에어드롭합니다.
• 사용자를 위한 dForce 보안 자산 펀드(dSAFU)를 만듭니다. dForce Foundation은 이 dSAFU에 시작 자본으로 50,000,000 DF 토큰을 할당하기로 결정했습니다.
• dForce에서 운영하는 프로토콜을 스트레스 테스트하기 위해 책임감 있는 화이트햇 해커에게 인센티브를 제공하기 위해 총 500,000달러의 현상금 프로그램을 설정합니다.
• 코드 보안 감사, 재무 위험 관리 및 운영 위험 관리의 세 가지 중요한 구성 요소를 다루는 새로운 위험 관리 표준을 구현합니다.

dForce 프로토콜

dForce 대출

dForce 대출은 이자율이 시장 수요에 따라 결정되는 풀 기반 다자간 대출 프로토콜입니다. dForce 대출에 공급된 자금은 예금 영수증으로 iToken으로 자동 변환됩니다. 기본 수준에서 dForce 대출은 전 세계적으로 모든 ERC20(이더리움/아비트럼/옵티미즘) 또는 BEP20(BSC) 호환 자산의 공급과 차입을 일치시켜 즉각적인 접근성과 유동성을 허용하는 머니 마켓 프로토콜입니다^[5].

USX

USX는 dForce의 프로토콜 매트릭스 내에서 가장 중요한 DeFi 기본 요소이며, 지원되는 자산을 해당 승인된 LTV 비율 내에서 USX를 발행하기 위한 담보로 사용할 수 있는 과도한 담보 설계로 시작합니다(DAI와 유사)^[6].

dForce Trade

dForce Trade는 최상의 거래 가격을 검색하고 여러 플랫폼에서 적절한 유동성을 집계하여 최적화된 거래를 제공하는 알고리즘을 사용하는 DEX 애그리게이터입니다. 현재 dForce Trade는 이더리움, 아비트럼 및 BSC에서 다음 DEX와 통합되었습니다.

• 이더리움: Uniswap V2, Curve, Sushiswap, Balancer, Oasis, Unisave
• 아비트럼: DODO
• BSC: DODO, Pancake V1, Pancake V2, KyberDMM, MDEX, Unisave.^[7]

파트너십

dForce는 Band Protocol과 파트너십을 맺습니다. 2020년 8월, dForce Trade는 Band Protocol과의 전략적 파트너십을 발표했습니다. Band Protocol에서 제공하는 Oracle 서비스를 추가하여 dForce 팀은 GOLDx에 대한 외부 실제 시장 및 가격 데이터에 대한 완전한 액세스를 제공하는 매개변수를 사용하여 사용자 지정 탈중앙화 오라클을 만들 수 있었습니다. dForce는 Band Protocol의 오라클 스크립트를 사용하여 평판이 좋고 신뢰할 수 있는 다양한 선택된 데이터 소스에서 PAXG/USD 가격 피드를 쿼리하는 동시에 2분마다 또는 0.1% 가격 편차가 발생할 때마다 업데이트되도록 사용자 지정합니다.

“dForce의 모든 외부 데이터 요구 사항과 디지털 금 토큰 GOLDx에 대한 스왑 서비스에 대한 과도하게 높은 수수료에 제한되지 않고 고주파 업데이트 매개변수를 캡처하는 Band Protocol의 고유하고 확장 가능한 오라클 솔루션과 파트너십을 맺게 되어 기쁩니다. 네트워크가 성숙함에 따라 다른 프로토콜로 오라클 범위를 확장할 것입니다. Band Protocol의 보안 우선 순위는 최근 몇 달 동안 두 팀이 GOLDx 거래를 위한 오라클 계층을 지속적으로 테스트하고 반복하여 dForce 네트워크에 있는 생태계 및 네트워크 전체에서 이 자산과 통합된 전체 DeFi 프로토콜을 강화하는 데 노력하면서 입증되었습니다.” Mindao Yang, dForce 설립자 겸 CEO

가격 피드는 dForce Trade를 통해 USDx, Tether(USDT), USDC, BUSD 등과 같은 여러 지원되는 자산에 대한 GOLDx의 환율을 결정하는 데 사용됩니다.