Hifi Finance(하이파이 파이낸스)(이전에는 Mainframe Lending Protocol)은 누구든 자신의 암호화폐를 담보로 대출받을 수 있도록 허용합니다. Dan Robinson과 Allan Niemerg의 논문에서 정의된 제로 쿠폰 채권을 기반으로 하는 고정 금리, 고정 기간 대출 프로토콜입니다. 이 프로토콜은 이더리움 블록체인 상의 비업그레이드 가능한 스마트 계약 시스템으로 구현됩니다.^[1]   

Hifi Finance 설립자

Hifi(이전에는 Mainframe)는 2013년 Mick Hagen에 의해 설립되었습니다. 2018년과 2019년에 팀은 탈중앙화 채팅 애플리케이션과 탈중앙화 운영 체제를 출시했지만 두 제품 모두 상당한 인기를 얻지 못했습니다.^[2]

2019년 팀은 DeFi로 방향을 전환하여 탈중앙화 대출 및 차용 플랫폼 개발을 시작했습니다. Mick은 2020년 초 Doug Leonard에게 CEO직을 넘겼습니다. Doug는 2018년부터 소프트웨어 개발 및 IT 보안 분야의 경력을 바탕으로 회사에서 근무해 왔습니다.^[3]

Doug는 팀을 재구성하고 토큰 스트리밍 프로토콜인 Sablier를 인수하여 설립자이자 개발자인 Paul Razvan Berg를 수석 엔지니어로 영입했습니다. 2021년 2월 Mainframe은 공식적으로 Hifi로 브랜드를 변경했습니다.^[2] 

개요

Hifi는 누구든 자신의 암호화폐를 담보로 대출받을 수 있도록 허용하는 대출 프로토콜입니다. Hifi는 특정 미래 날짜에 결제되는 온체인 의무를 나타내는 채권과 같은 도구를 사용합니다. 토큰화된 부채의 매수 및 매도는 고정 금리, 고정 기간 대출 및 차용을 가능하게 하며, 이는 오늘날 탈중앙화 금융에서 매우 필요한 것입니다. Hifi 대출 프로토콜의 향후 반복과 함께 티커 심볼 변경이 이루어질 것으로 예상됩니다.^[1]

Hifi Finance는 대부분의 암호화폐와 달리 현재 금융 방식을 완전히 대체하려는 목표를 갖고 있지 않다는 점에서 독특한 프로젝트입니다. 반대로, MFT 토큰을 통해 Mainframe은 개인 데이터 보안 및 개인 정보 보호를 위해 블록체인 기술의 잠재력을 활용하려고 합니다.^[3]

Mainframe 네트워크의 기능 중 하나는 향상된 암호화 서비스와 다크 라우팅과 같은 기능을 갖춘 여러 하위 프로토콜을 사용한다는 것입니다. 이를 통해 개인 정보가 보호되고 네트워크를 통과하는 통신이 보호됩니다. Mainframe 플랫폼을 통해 사용자는 안전하게 파일을 전송하고, 탈중앙화 애플리케이션(DApp)을 생성하고, 블록체인에 데이터를 저장할 수 있습니다.^[1]

Hifi Finance 사용 사례

• 차용: 금고에 담보를 잠그고 고정 금리, 고정 기간 부채 토큰을 발행합니다. 이러한 부채 토큰은 즉각적인 유동성으로 교환할 수 있으므로 사용자는 담보 토큰을 판매하지 않고도 장기 투자, 수익 농사 또는 기타 전략적 거래를 추구할 수 있습니다.

• 대출: 할인된 가격으로 고정 금리, 고정 기간 부채 토큰을 구매합니다. 만기 시에는 액면가로 상환되어 대출자에게 예측 가능한 투자 수익을 제공합니다.

• 유동성 제공: 자동화된 시장 조성자(AMM)에서 부채 토큰과 스테이블코인 간의 유동성을 제공하여 거래 수수료를 획득합니다.^[2]

Hifi Finance 네트워크 보안

Hifi Finance 프로토콜은 이더리움을 기반으로 하며, Mainframe 코인은 ERC20 토큰이므로 이더리움(ETH) 지갑에 저장할 수 있습니다. 이더리움 기반이라는 점을 고려할 때 Mainframe은 지분 증명(PoS) 모델에 의해 보호됩니다.^[3]

지분 증명 프로토콜은 채굴 능력이 아닌 채굴자가 보유한 코인 수에 더 큰 중요성을 부여함으로써 작업 증명 시스템(PoW)에 필요한 막대한 전력 소비 문제를 해결하려고 합니다. PoS 모델은 전력 소비가 적고 확장성이 뛰어나기 때문에 점점 더 인기를 얻고 있습니다.^[2]

Hifi의 이더리움 호환성은 DApp 개발을 위한 훌륭한 환경을 제공합니다.^[1]

Hifi Finance 토큰(MFT)

Hifi 토큰은 Mainframe Lending Protocol의 커뮤니티 거버넌스를 가능하게 하는 ERC20 자산입니다. MFT는 시스템 내에서 인센티브를 조정하고 균형을 맞추며 프로토콜 업그레이드의 지속 가능성에 중요한 역할을 합니다. MFT는 대출 프로토콜 전반에서 거버넌스 제안에 투표하고, 할인을 해제하고, 자본 효율성을 높이고, 프로토콜 보상을 늘리고, 추가 레버리지를 활용하는 데 사용될 수 있습니다.^[1]

MFT는 스테이킹, 스트리밍 또는 소각될 수 있습니다. MFT 스테이킹은 위임 거버넌스 시스템의 필수적인 부분이 될 것으로 예상되며 향후 게시물에서 자세히 다룰 예정입니다. 거버넌스에 의한 프로토콜 인센티브 관리 방식은 반복적인 성격을 띨 것으로 예상됩니다. 따라서 스트리밍 또는 소각에 필요한 양과 각각의 사용 위치에 대한 질문은 거버넌스에 의해 관리될 것입니다.^[3]

Hifi 거버넌스에서 MFT 토큰의 사용:

Mainframe Lending Protocol의 거버넌스 토큰인 MFT 토큰은 보유자가 대출 프로토콜 변경 사항에 투표할 수 있도록 합니다. MFT 보유자뿐만 아니라 누구든 MFT 투표를 위한 제안을 제출할 수 있습니다.

MFT 보유자는 다음 사항에 대해 투표할 수 있습니다.

• 새로운 담보 자산 유형 추가

• 담보 자산 유형에 대한 위험 매개변수 추가 또는 변경

• 인센티브 매개변수 수정

• 가격 피드 수정

• 비상 종료 절차 수정

• 비상 종료 트리거

• 시스템 업그레이드

MFT 토큰 구매처

MFT 코인은 ERC20 토큰이므로 구매가 비교적 용이합니다. Binance는 MFT 코인 거래량이 두 번째로 큰 거래소 중 하나이며, 거래량은 2,074,002달러입니다.^[2]

MFT 코인을 구매할 수 있는 또 다른 방법은 Upbit(암호화폐 거래소)입니다. 이 거래소의 MFT/KRW 거래량은 2,196,885달러입니다. 물론 암호화폐 투자는 코인 가격이 매우 변동성이 크기 때문에 위험할 수 있다는 점에 유의해야 합니다.^[1]