# BTCFI > BTCFi 是一个去中心化金融平台，允许比特币持有者借贷并产生被动收入，而无需放弃其比特币持有量。 - Canonical URL: https://iq.wiki/zh/wiki/btcfi - Categories: Projects & Protocols - Tags: DeFi - Created: 2024-05-12T14:48:42.224Z - Last updated: 2024-05-13T13:59:06.110Z - Source: IQ.wiki — the world's largest blockchain and crypto encyclopedia (https://iq.wiki) --- **BTCFi** 是一个[去中心化金融 (DeFi)](https://iq.wiki/wiki/defi) 平台，允许 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有者借贷并产生收益，同时保持其 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有量。它旨在通过为比特币启用 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 功能，为各个网络上的 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有者提供收入机会。[\[1\]](#cite-id-6sqklcsdpe)[\[2\]](#cite-id-z934ypj5zo)[\[3\]](#cite-id-w5ivlrc0i2k) ## 概述 BTCFi 由 Bifrost 推出，于 2024 年 4 月 17 日推出了原生 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 质押服务，此前于 2024 年 4 月 11 日推出了其测试网，并于 2024 年 3 月 14 日举行了预发布活动。BTCFi 在一个没有中介或托管人的去中心化协议上运行，以 BtcUSD 为基础，BtcUSD 是一种由 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 支持的超额抵押稳定币。 BTCFi 旨在使 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有者能够在保留其 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有量的同时，潜在地赚取被动收入。通过抵押 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 以铸造 BtcUSD，用户可以获得 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 机会。BTCFi 提供去中心化、用户友好性和跨链功能，旨在简化 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有者的借贷流程。 用户可以存入来自各个链的 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc)，并有可能在 Bifrost 网络和其他兼容平台上的协议中使用 BtcUSD。以 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 作为抵押品，BtcUSD 旨在保持 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin) 固有的去中心化，从而有可能确保稳定性和可访问性。 此外，BTCFi 与 Bifrost 的集成旨在提供完整的跨链功能，从而有可能在不同网络上使用抵押品和资产。未来的计划包括原生 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 支持，从而有可能增强 BTCFi 的跨链功能。[\[1\]](#cite-id-6sqklcsdpe)[\[2\]](#cite-id-z934ypj5zo)[\[3\]](#cite-id-w5ivlrc0i2k)[\[4\]](#cite-id-md7n02p0o4)[\[5\]](#cite-id-lt76ytzgcqd)[\[6\]](#cite-id-yz8srgz76gt)[\[7\]](#cite-id-rk5vxkceh5) ![1*2OQv31CcXxw98sECBgKepg.webp](https://ipfs.everipedia.org/ipfs/QmfFh12MBxeFJEJfwChugECih8styJ1Z6zbaQE8Q9n5aDa) ### 去中心化 BTCFi 在 Bifrost 网络上运行，致力于维护去中心化和安全原则。它力求成为首批完全去中心化的抵押债务头寸 (CDP) 之一，利用 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 作为独家抵押品，从而消除对中心化中介机构的依赖。 这种方法旨在保护用户的资产和铸造的 BtcUSD 免受相关风险的影响。通过使用 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 作为抵押品，BTCFi 旨在确保 BtcUSD 保持 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 的去中心化水平，从而在 [稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) 格式中提供稳定性。[\[3\]](#cite-id-w5ivlrc0i2k)[\[8\]](#cite-id-e68up2nwy9k) ### 用户友好性 BTCFi 旨在通过促进 BtcUSD 的抵押和铸造，简化 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有者的借贷流程。用户可以选择集成来自各个网络的 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc)，从而降低交易成本。 它提供具有竞争力的借款利率，以 3.5% 的利率提供稳定的 BtcUSD 贷款，旨在吸引寻求在没有风险的情况下利用 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 的投资者。 BTCFi 专注于速度和效率，能够快速质押 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc)。利用 Bifrost 网络的高交易速率，它力求确保比竞争对手更快的执行速度。其自我托管性质使用户能够完全控制其 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有量，从而培养信任和安全性。[\[3\]](#cite-id-w5ivlrc0i2k)[\[5\]](#cite-id-lt76ytzgcqd)[\[9\]](#cite-id-7cg6xm9pjdh) ### 跨链 BTCFi 由 Bifrost 提供支持，旨在提供强大的跨链功能，从而允许在各个网络上使用抵押品和资产。计划在不久的将来支持原生 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc)，旨在进一步将 BTCFi 确立为一个真正的跨链平台。 与其他 [区块链](https://iq.wiki/wiki/blockchain) 网络的集成扩展了 BTCFi 的实用性，使用户能够将 BtcUSD 代币链接到外部平台。这使 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin) 持有者能够无缝地参与 Bifrost 生态系统之外的各种 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 应用程序和服务。[\[3\]](#cite-id-w5ivlrc0i2k)[\[5\]](#cite-id-lt76ytzgcqd)[\[10\]](#cite-id-bnnhxpq1t55) ![1*CqlF00AfGbHYFGoMwZCfNw.webp](https://ipfs.everipedia.org/ipfs/QmYNLiigeBfwjurcDrFGRs2M4kXSs1Ky5cb8RF3AqPqkPn) ## 用例 BTCFi 为 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有者提供了各种潜在的盈利机会。用户可以尝试利用 Bifrost 的 [去中心化应用程序](https://iq.wiki/wiki/decentralized-application)（如 BiFi 和 Everdex）来借出 BtcUSD 或将其存入稳定池，从而尽量降低风险。BtcUSD 也可以用于其他支持 [DApp](https://iq.wiki/wiki/decentralized-application)（如 [Stacks](https://iq.wiki/wiki/stacks) 上的 [ALEX](https://iq.wiki/wiki/alex)）。 此外，用户还可以尝试通过 BtcUSD 投资其他 [加密货币](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency)，同时持有多种资产，从而有可能从其上涨中获益。 利用 Bifrost 的跨链引擎，BTCFi 旨在实现对各个平台（如 [Ethereum](https://iq.wiki/wiki/ethereum)、[Stacks](https://iq.wiki/wiki/stacks)、[BNB Chain](https://iq.wiki/wiki/binance-smart-chain) 和 [Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum)）上的 [DApp](https://iq.wiki/wiki/decentralized-application) 的访问。[\[3\]](#cite-id-w5ivlrc0i2k) ![1*sN3dHN8S4NFJz-7ntf6g2w.png](https://ipfs.everipedia.org/ipfs/Qmf1L3eth9W2bimkdGShtUPPsuQ7J4ZBRzT67jCC634sEy) ## 代币经济学 ### BtcUSD BtcUSD 是一种由 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 抵押品支持的 [稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)，与美元保持 1:1 的挂钩，从而方便在 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 生态系统中进行多功能使用。它对 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 的依赖使用户能够长期持有 BtcUSD 以获得稳定的收益。 与其他 [加密货币](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency) 支持的 [稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) 不同，BtcUSD 旨在仅由 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 支持，从而旨在降低清算风险并更有效地确保对美元的稳定性。其去中心化旨在提供针对审查和操纵的安全性。 BtcUSD 的弹性由 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 的大量 [总锁定价值 (TVL)](https://iq.wiki/wiki/tvl) 保护，被定位为一种去中心化的 [稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)。在 Bifrost 的跨链功能的支持下，BtcUSD 旨在成为第一个完全具有跨链功能的 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 稳定币，从而有可能使用户能够通过 BTCFi 在各个网络上铸造它。[\[11\]](#cite-id-lwjuzugc49j)[\[12\]](#cite-id-hni4j4bx7z) #### 实用性 BtcUSD 旨在通过抵押 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 以铸造 BtcUSD 来简化，以便在各种 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 平台上使用，如 Everdex 和 BiFi，从而提供低息贷款选项，而无需出售 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc)。 其实用性旨在通过 Bifrost 网络扩展到多个网络，包括 [Aave](https://iq.wiki/wiki/aave)、[Compound](https://iq.wiki/wiki/compound)、[MakerDAO](https://iq.wiki/wiki/makerdao) 和 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin) [Layer 2](https://iq.wiki/wiki/layer-2) 解决方案等服务，从而旨在扩大可访问性。 值得注意的是，BtcUSD 能够利用头寸：[BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 持有者可以尝试针对其 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 获得低息贷款，铸造 BtcUSD，并进一步投资于 [BTC](https://iq.wiki/wiki/bitcoin-btc) 或在 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 中提供流动性，从而旨在提高 [比特币](https://iq.wiki/wiki/bitcoin) 的收益潜力。[\[13\]](#cite-id-ztzko7tgg3m)