# Centrifuge > Centrifuge 是一个基于区块链的现实世界资产（RWA）代币化和链上金融平台，旨在增强透明度并为投资者提供多样化的资产投资渠道。 - Canonical URL: https://iq.wiki/zh/wiki/centrifuge - Categories: Projects & Protocols - Tags: Infrastructure - Created: 2024-03-08T12:44:36.307Z - Last updated: 2026-07-16T15:52:29.335Z - Source: IQ.wiki — the world's largest blockchain and crypto encyclopedia (https://iq.wiki) --- **Centrifuge** 是一个用于[链上金融](https://iq.wiki/wiki/defi)和现实世界资产代币化的平台，为投资者提供多样化的资产类别。该框架旨在增强透明度，并为投资者提供更好的投资组合洞察。[\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[2\]](#cite-id-jo3be225c4a)[\[14\]](#cite-id-450prihfb6j)\ ## 历史 Centrifuge 成立于 2017 年，旨在利用[区块链技术](https://iq.wiki/wiki/blockchain)解决金融系统中的效率低下问题。[\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) 2021 年年中，Centrifuge 与 [MakerDAO](https://iq.wiki/wiki/makerdao) 集成了首个现实世界资产池。这是首笔使用 MakerDAO 作为信贷额度的贷款，也是[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) ([DAI](https://iq.wiki/wiki/dai)) 首次由现实世界资产支持。2021 年晚些时候，RWA 市场启动，利用 [Aave 协议](https://iq.wiki/wiki/aave)为 Centrifuge 上的 RWA 带来流动性。[\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) 2022 年 10 月，BlockTower Credit 成为首家将其抵押贷款业务带到链上的机构信贷基金，通过 Centrifuge 资助了 2.2 亿美元的现实世界资产——其中 [MakerDAO](https://iq.wiki/wiki/makerdao) 为 BlockTower 的 Centrifuge 资产池提供了 1.5 亿美元的高级资本。这标志着链上对现实世界资产的最大规模投资。[\[4\]](#cite-id-a5vx5sfyx3f)[\[5\]](#cite-id-c8f7jfpiu7a) 2023 年，Centrifuge 推出了 Centrifuge Prime：这是一款帮助 DeFi 原生组织（如 [DAOs](https://iq.wiki/wiki/dao)、[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)和协议）引入并扩展现实世界资产投资组合的产品。客户包括 [Frax](https://iq.wiki/wiki/frax-finance) 和 [Gnosis](https://iq.wiki/wiki/gnosis)。[\[6\]](#cite-id-sbslqeqjg5)[\[7\]](#cite-id-8olas3nw5oc) 同样在 2023 年，Centrifuge 举办了首届现实世界资产峰会（Real-World Asset Summit），汇集了传统金融和 DeFi 领域的领导者，以加速代币化资产行业的发展。Centrifuge 还是代币化资产联盟（Tokenized Asset Coalition）的创始成员之一，其他成员包括 [Circle](https://iq.wiki/wiki/circle)、[Coinbase](https://iq.wiki/wiki/coinbase) 等行业领袖。[\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) 2023 年底，Centrifuge 还发布了[流动性池](https://iq.wiki/wiki/liquidity-pool)：这些[智能合约](https://iq.wiki/wiki/smart-contract)可以部署在任何基于 EVM 的链上，允许这些链上的用户投资 Centrifuge 上的资产池。[\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) ### 链上基金管理平台 2024 年 3 月 19 日，Centrifuge 宣布推出其基金管理平台，旨在将信贷基金引入公共[区块链](https://iq.wiki/wiki/blockchain)，以提供更无摩擦的基金管理方式。[\[15\]](#cite-id-8383lmnp1yx)[\[16\]](#cite-id-uy3tahvjrl)[\[17\]](#cite-id-6mnqixcrhzi) > “当最好的机会出现在链上时，机构投资者就会到来，”Centrifuge 联合创始人 Lucas Vogelsang 表示。[\[15\]](#cite-id-8383lmnp1yx) > > “因此，我们专注于通过提供他们所需的报告、自动化和第三方集成功能，吸引资产管理公司将其基金代币化，从而在链上建立更好的业务。”[\[15\]](#cite-id-8383lmnp1yx) ### 融资 2022 年 11 月，Centrifuge 宣布完成 400 万美元的战略融资轮。本轮融资由 [Coinbase Ventures](https://iq.wiki/wiki/coinbase) 领投，L1 Digital 和 Scytale 参投。此次融资正值 Centrifuge 势头强劲，且金融和[加密货币](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency)领域对真实资产的关注日益增加之际。[\[12\]](#cite-id-2yo2v0deoqu)[\[13\]](#cite-id-5n3gzcoi5ho) 同年早些时候，加密和[区块链](https://iq.wiki/wiki/blockchain)投资公司 [BlockTower Capital](https://iq.wiki/wiki/blocktower-capital) 宣布与 Centrifuge 建立 300 万美元的战略合作伙伴关系。[\[12\]](#cite-id-2yo2v0deoqu) > “我们正在构建未来的信贷市场，与此同时，我们需要为机构在链上交易构建金融生态系统。”Centrifuge 首席执行官兼联合创始人 Lucas Vogelsang 表示。“随着 Centrifuge 成为现实世界资产和链上担保信贷的首选平台，像 Coinbase 和 BlockTower 这样的合作伙伴对于构建这一基础设施的关键部分至关重要。”[\[12\]](#cite-id-2yo2v0deoqu) ## 概览 Centrifuge 为现实世界资产的代币化、管理和投资多样化组合提供了必要的基础设施和生态系统。这些资产池是全额抵押的，为投资者提供法律追索权。该协议与资产类别无关，可容纳各种资产，如结构化信贷、房地产、美国国债、碳信用额和消费金融。[\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[8\]](#cite-id-0tbm97d0yf9) 此外，Centrifuge 的生态系统包括一个由金融专业人士和开发人员支持的 [DAO](https://iq.wiki/wiki/dao)。其目标是将整个结构化信贷市场带入[区块链](https://iq.wiki/wiki/blockchain)，提高金融系统的透明度和可负担性。[\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[8\]](#cite-id-0tbm97d0yf9) ## 产品 ### Centrifuge Chain Centrifuge Chain 是专为现实世界资产 (RWA) 融资而构建的 Layer-1 [区块链](https://iq.wiki/wiki/blockchain)。Centrifuge Chain 托管着资产池、其资产、分级、链上治理、国库和 CFG 代币。现实世界资产被代币化为 [NFTs](https://iq.wiki/wiki/non-fungible-token-nft)（非同质化代币）以创建链上表示，并链接到详细的链下数据。资产由发行人汇集在一起并进行证券化。Centrifuge Chain 能够创建链上 RWA 所需的基本功能，并与传统金融系统集成。[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) CFG 代币是 Centrifuge Chain 的原生代币，用作链上治理机制，授权 CFG 持有者管理 Centrifuge 协议的发展。[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) 通过 EVM 兼容性，Centrifuge 允许用户通过流行的基于 [以太坊](https://iq.wiki/wiki/ethereum) 的钱包（如 [MetaMask](https://iq.wiki/wiki/metamask)）进行交易。通过流动性池，来自整个以太坊（及以太坊 Layer-2）生态系统的用户可以向 Centrifuge 资产池提供流动性。[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ### Centrifuge App Centrifuge App 为投资者提供了投资 RWA 的界面，并为发行人提供了管理其资产池和从代币化资产中提取资金的界面。[\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) 该应用程序可在任何受支持的 EVM（以太坊虚拟机）链上访问，也可通过与 Centrifuge Chain 直接连接访问。流动性池的集成使得来自任何受支持 EVM 链的投资成为可能，消除了用户为了投资和从 Centrifuge 资产池赎回而必须从其首选链（例如 [以太坊](https://iq.wiki/wiki/ethereum)、[Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum)）切换的需求。[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ### 流动性池 Centrifuge 的流动性池是一组[智能合约](https://iq.wiki/wiki/smart-contract)，可以部署在任何以太坊虚拟机 (EVM) 链上——如以太坊及其 [Layer-2 网络](https://iq.wiki/wiki/layer-2)，以及“竞争 L1”。流动性池允许这些链上的用户和组织投资 Centrifuge 上的资产池，而无需离开其原生链。[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ### Centrifuge Prime Centrifuge Prime 是专为链上组织（如 [DAOs](https://iq.wiki/wiki/dao)、协议以及协议基金会等实体）设计的产品。Centrifuge Prime 简化了这些组织引入和扩展 RWA 投资组合的过程。它解决了投资 RWA 所涉及的技术和法律/链下考量。[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ## CFG 代币 CFG 是 Centrifuge 的[原生代币](https://iq.wiki/wiki/governance-tokens)，促进了链上治理系统，使 CFG 持有者能够在不依赖中心化第三方的情况下引导 Centrifuge 的发展。CFG 还用于支付 Centrifuge Chain 上的交易费用。对 Centrifuge 协议或 CFG 代币模型的所有更改都要经过治理提案，并需要由 CFG 代币持有者实施。[\[10\]](#cite-id-mu5hz99ldas) ### 治理 CFG 代币被用于参与技术治理，其参与能力与其在协议中的质押比例成正比，通过投票升级链运行代码。CFG 持有者通过对提案的链上投票机制参与治理：运行升级提案由代币持有者投票表决。批准的提案将通过程序在链上执行。[\[11\]](#cite-id-oy9lgm9zsla) ### 代币经济学与分配 CFG 代币原生存在于 Centrifuge Chain 上，但可以 1:1 桥接到以太坊并作为 [ERC-20](https://iq.wiki/wiki/erc-20) 代币使用。在以太坊上，ERC20 代币也称为 CFG。CFG 可用于治理、启动资产池以及支付交易/资产池费用。[\[10\]](#cite-id-mu5hz99ldas) 最初的 CFG 生成活动由 Centrifuge 网络基金会执行。初始分配创建了 400,000,000 CFG，分配给了基金会和初始贡献者，包括：核心团队、投资者和验证者。自创世以来，额外的代币已作为链安全奖励和激励采用而[铸造](https://iq.wiki/wiki/minting)。[\[10\]](#cite-id-mu5hz99ldas)\ ![image](https://ipfs.everipedia.org/ipfs/QmbXCiu4rtnn9xrAix3XUWA8PBCnW3NxqqXWTP7xs6jXEE)