# Ondo US Dollar Yield (USDY) > Ondo US 달러 수익률(USDY)은 Ondo Finance에서 개발한 다양한 DeFi 전략을 통해 미국 달러 안정성과 수익 창출을 결합한 스테이블 코인입니다... - Canonical URL: https://iq.wiki/kr/wiki/ondo-us-dollar-yield-usdy - Categories: Cryptoassets - Created: 2024-09-02T05:18:05.590Z - Last updated: 2025-07-28T16:43:01.833Z - Source: IQ.wiki — the world's largest blockchain and crypto encyclopedia (https://iq.wiki) --- **Ondo US 달러 수익률(USDY)**은 미국 달러와의 패리티를 유지하면서 자산에 대한 [수익률](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)을 제공하도록 설계된 [스테이블 코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)입니다. [Ondo Finance](https://iq.wiki/wiki/ondo-finance)에서 개발한 USDY는 스테이블 코인 구조 내에 수익 창출 메커니즘을 통합하여 안정성과 소득 창출을 결합함으로써 기존 스테이블 코인에 대한 대안을 제공합니다.[\[1\]](#cite-id-ugh570g738)[\[3\]](#cite-id-dfmbski2y2d)[\[4\]](#cite-id-rpjt67fgtcq)[\[6\]](#cite-id-rqk93fdt3vp) ## 개요 USDY는 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)을 창출하는 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)으로 기능하며, 전통적인 미국 달러 페깅 자산의 안정적인 가치와 [탈중앙화 금융(DeFi)](https://iq.wiki/wiki/defi)을 통한 소득 기회를 결합합니다. 주로 가치 저장 또는 교환 매개체 역할을 하는 기존 스테이블코인과 달리 USDY는 수익 구성 요소를 통합합니다. 이 수익은 다양한 DeFi 전략 포트폴리오를 통해 생성되어 보유자가 미국 달러 대비 가치를 유지하면서 수동적 수익을 얻을 수 있도록 합니다. USDY를 개발한 조직인 [Ondo Finance](https://iq.wiki/wiki/ondo-finance)는 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) 개발에서 투명성, 보안 및 접근성에 중점을 둡니다. USDY는 안정적인 수익을 추구하는 개인 투자자와 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)을 창출하는 디지털 자산을 찾는 기관을 포함한 다양한 사용자를 대상으로 합니다.[\[1\]](#cite-id-ugh570g738)[\[3\]](#cite-id-dfmbski2y2d)[\[4\]](#cite-id-rpjt67fgtcq)[\[5\]](#cite-id-w3f00ca9xrb)[\[6\]](#cite-id-rqk93fdt3vp) ## ## 메커니즘 및 수익 창출 USDY의 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 창출은 다양한 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 프로토콜과의 연계를 통해 이루어집니다. [Ondo Finance](https://iq.wiki/wiki/ondo-finance)는 수익을 최적화하기 위해 USDY의 기초 자산을 다음과 같은 여러 DeFi 플랫폼에 분산하여 할당하는 다각화된 전략을 사용합니다. 1. **대출 플랫폼:** 자산은 [Aave](https://iq.wiki/wiki/aave) 또는 [Compound](https://iq.wiki/wiki/compound)와 같은 분산형 플랫폼에서 대출됩니다. 차용인은 이자를 지불하고, 이 이자는 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)으로 USDY 보유자에게 분배됩니다. 2. [**유동성 풀**](https://iq.wiki/wiki/liquidity-pool) USDY 자산의 일부는 [Uniswap](https://iq.wiki/wiki/uniswap) 또는 [Balancer](https://iq.wiki/wiki/balancer)와 같은 [분산형 거래소(DEX)](https://iq.wiki/wiki/decentralized-exchange)의 유동성 풀에 할당됩니다. 이러한 풀은 [암호화폐](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency) 쌍 간의 거래를 지원하며, 생성된 [수수료](https://iq.wiki/wiki/trading-fee)는 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)에 기여합니다. 3. [**수익률 파밍**](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) USDY의 지원 자산 중 일부는 수익률 파밍 기회에 투자됩니다. 여기에는 더 높은 수익을 얻기 위해 다양한 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 프로토콜에서 자산을 [유동성 제공](https://iq.wiki/wiki/liquidity-providers)하거나 [스테이킹](https://iq.wiki/wiki/staking)하는 것이 포함됩니다. 4. [**DeFi**](https://iq.wiki/wiki/defi) 안정적인 자산과 관련된 저위험 전략도 USDY의 안정성과 보안을 보장하면서 수익을 창출하기 위해 활용됩니다. 이러한 활동에서 생성된 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)은 USDY 보유자에게 자동으로 분배되어 투자를 적극적으로 관리하지 않아도 수익을 얻을 수 있습니다.[\[1\]](#cite-id-ugh570g738)[\[2\]](#cite-id-m0ie4pzd0y)[\[3\]](#cite-id-dfmbski2y2d)[\[4\]](#cite-id-rpjt67fgtcq)[\[5\]](#cite-id-w3f00ca9xrb)[\[6\]](#cite-id-rqk93fdt3vp) ## 토큰노믹스 USDY의 [토큰노믹스](https://iq.wiki/wiki/tokenomics)는 안정성, [수익률](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 생성, 접근성의 균형을 맞추도록 구성되었습니다. 주요 구성 요소는 다음과 같습니다. * **페깅 및 안정성:** USDY는 담보화 및 스마트 계약 메커니즘의 조합을 통해 미국 달러에 1:1 페깅을 유지합니다. USDY를 뒷받침하는 담보는 안정적인 자산과 [수익률](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 생성 도구로 구성되어 안전과 수익성을 보장하는 것을 목표로 합니다. * **발행 및 상환:** USDY는 [온도 파이낸스](https://iq.wiki/wiki/ondo-finance) 플랫폼을 통해 발행 및 상환할 수 있습니다. 발행에는 미국 달러 또는 동등한 자산을 USDY [스마트 계약](https://iq.wiki/wiki/smart-contract)에 예치하는 것이 포함되며, 그러면 해당 금액의 USDY 토큰이 발행됩니다. 상환에는 USDY 토큰을 계약으로 반환하는 것이 포함되며, 계약은 토큰을 [소각](https://iq.wiki/wiki/token-burn)하고 해당 금액의 미국 달러 또는 동등한 자산을 사용자에게 해제합니다. * **수익률 분배:** USDY의 기본 자산에서 생성된 [수익률](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)은 모든 USDY 보유자에게 비례적으로 분배됩니다. 이 프로세스는 [스마트 계약](https://iq.wiki/wiki/smart-contract)을 통해 자동화되어 투명성과 효율성을 보장하는 것을 목표로 합니다. * **인플레이션 및 디플레이션 통제:** 페깅과 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)의 무결성을 유지하기 위해 USDY 공급을 규제하는 메커니즘이 마련되어 있습니다. 이러한 메커니즘에는 시장 수요 및 담보 수준에 따라 토큰을 [발행](https://iq.wiki/wiki/minting)하거나 [소각](https://iq.wiki/wiki/token-burn)하는 것이 포함될 수 있습니다.[\[1\]](#cite-id-ugh570g738)[\[2\]](#cite-id-m0ie4pzd0y)[\[4\]](#cite-id-rpjt67fgtcq)[\[5\]](#cite-id-w3f00ca9xrb) ## 사용 사례 USDY는 개인 및 기관 사용자를 모두 만족시키면서 [암호화폐](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency) 생태계 내에서 다양한 역할을 수행하도록 설계되었습니다. 주요 사용 사례는 다음과 같습니다. * **수익률 파밍:** USDY는 다양한 플랫폼에서 [스테이킹](https://iq.wiki/wiki/staking)하거나 [유동성을 제공](https://iq.wiki/wiki/liquidity-providers)하여 보유자가 추가 수익을 얻을 수 있도록 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) [수익률 파밍](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 전략에 활용될 수 있습니다. * **가치 안정 저장소:** USDY는 가치 안정 저장소 역할을 하며, [수익률](https://iq.wiki/wiki/yield-farming)을 얻으면서 [암호화폐](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency) 변동성을 완화하려는 사용자에게 옵션을 제공합니다. * **DeFi 프로토콜과의 통합:** USDY는 여러 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 프로토콜에 통합될 수 있으므로 사용자는 분산형 금융 생태계 내에서 USDY 보유량을 빌리거나 빌려주거나 활용할 수 있습니다. * **송금 및 결제:** USDY는 안정성과 [수익률](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 기능으로 인해 국경 간 송금 또는 결제 수단으로 사용될 수 있으며, 안정성과 소득 창출을 모두 제공합니다. * **기관 채택:** 기관 투자자는 포트폴리오를 다양화하고 다양한 금융 전략을 구현하기 위해 USDY를 안정적인 수익 창출 자산으로 채택할 수 있습니다.[\[1\]](#cite-id-ugh570g738)[\[4\]](#cite-id-rpjt67fgtcq)[\[5\]](#cite-id-w3f00ca9xrb)[\[6\]](#cite-id-rqk93fdt3vp) ## 보안 및 리스크 관리 보안은 USDY의 중요한 측면이며, 특히 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi)와 관련된 고유한 복잡성과 위험을 고려할 때 더욱 그렇습니다. 이 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)은 사용자와 자산을 보호하기 위해 설계된 포괄적인 보안 조치 프레임워크에 의해 지원되며, 여기에는 다음이 포함됩니다. * **스마트 계약 감사:** Ondo Finance는 USDY를 관리하는 [스마트 계약](https://iq.wiki/wiki/smart-contract)에 대한 감사를 정기적으로 실시합니다. 이러한 감사는 계약에 취약점이 없는지 확인하기 위해 [블록체인](https://iq.wiki/wiki/blockchain) 보안을 전문으로 하는 평판이 좋은 제3자 회사에서 수행합니다. * **리스크 관리 전략:** 단일 실패 지점에 대한 노출을 줄이기 위해 여러 플랫폼에서 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 창출 활동의 다각화를 포함하여 다층적 리스크 관리 접근 방식이 사용됩니다. [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 환경을 지속적으로 모니터링하여 새로운 위험을 식별하고 완화할 수 있습니다. * **담보화 및 자산 관리:** USDY를 뒷받침하는 자산은 안전과 유동성을 강조하여 관리됩니다. 투자는 주로 페깅을 유지하고 상환 요청을 충족하기 위한 충분한 담보화를 보장하기 위해 위험이 낮은 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 프로토콜과 안정적인 자산에 이루어집니다. * **투명성 및 거버넌스:** [Ondo Finance](https://iq.wiki/wiki/ondo-finance)는 USDY의 성과, 담보화 및 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 창출 활동에 대한 보고서를 정기적으로 게시하여 투명성을 유지합니다. 거버넌스 메커니즘을 통해 USDY 보유자는 중요한 의사 결정 프로세스에 참여하여 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) 운영을 사용자 이익에 맞출 수 있습니다. Ondo US Dollar Yield (USDY)는 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) 프레임워크 내에서 안정성과 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 창출의 통합을 나타내는 것을 목표로 합니다. USDY는 미국 달러와의 패리티를 유지하고 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi)를 통해 수익 창출 전략을 통합함으로써 기존 스테이블코인과 차별화되는 이중 기능을 제공하는 것을 목표로 합니다. [암호화폐](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency) 및 DeFi 부문이 계속 발전함에 따라 USDY는 안정성과 소득 창출을 모두 추구하는 사용자에게 옵션을 제공하는 것을 목표로 합니다.[\[1\]](#cite-id-ugh570g738)[\[3\]](#cite-id-dfmbski2y2d)[\[4\]](#cite-id-rpjt67fgtcq)[\[5\]](#cite-id-w3f00ca9xrb)[\[6\]](#cite-id-rqk93fdt3vp) ## USDY와 Arbitrum의 통합 2024년 8월, [Ondo Finance](https://iq.wiki/wiki/ondo-finance)는 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) USDY를 [이더리움](https://iq.wiki/wiki/ethereum) [레이어 2](https://iq.wiki/wiki/layer-2) 확장 솔루션인 [Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum) 네트워크로 확장했습니다. 이 통합을 통해 Arbitrum 생태계 내 참가자들은 미국 국채와 같은 [실물 자산(RWA)](https://iq.wiki/wiki/real-world-assets-rwas)으로 지원되는 USDY의 [수익](https://iq.wiki/wiki/yield-farming) 창출 기능에 액세스할 수 있습니다. Arbitrum은 [분산형 금융(DeFi)](https://iq.wiki/wiki/defi) 부문의 인프라로 유명합니다. [Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum)에 USDY를 배포하기 전에 Arbitrum DAO의 STEP 위원회에서 USDY를 재무 포트폴리오에 포함하기로 결정하여 네트워크 내에서 [RWA](https://iq.wiki/wiki/real-world-assets-rwas) 채택을 장려했습니다. USDY는 현재 [Camelot](https://iq.wiki/wiki/camelot-dex) 및 Dolomite를 포함한 Arbitrum의 [분산형 금융](https://iq.wiki/wiki/defi) 프로토콜을 통해 액세스할 수 있으며, [블록체인](https://iq.wiki/wiki/blockchain) 네트워크에서 토큰화된 국채 상품의 지속적인 개발에 기여하는 것을 목표로 합니다. ## ## Arbitrum 생태계 내 활용 * **Camelot**: [Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum)의 주요 [탈중앙화 거래소(DEX)](https://iq.wiki/wiki/decentralized-exchange)인 [Camelot](https://iq.wiki/wiki/camelot-dex)은 USDY와 Arbitrum 고유의 다른 토큰 간의 교환을 용이하게 합니다. 이 플랫폼의 인프라는 Arbitrum의 더 넓은 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 프레임워크 내에서 USDY의 통합을 지원합니다. * **Dolomite**: Dolomite는 USDY를 활용할 수 있는 머니 마켓 및 마진 거래 플랫폼을 제공하여 대출 및 차입 활동을 가능하게 합니다. [Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum)의 USDY는 네트워크의 [Optimistic Rollup](https://iq.wiki/wiki/optimistic-rollup) 기술이 제공하는 보안 및 확장성을 활용합니다. 사용자는 Arbitrum 생태계 내에서 작동하도록 설계된 Blocto 및 Capsule과 같은 호환 가능한 지갑을 통해 USDY를 관리할 수 있습니다. ## ## Oracle Integration [Pyth](https://iq.wiki/wiki/pyth-network)는 가격 정확성을 보장하고 다양한 [DeFi](https://iq.wiki/wiki/defi) 애플리케이션을 용이하게 하기 위해 [Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum)에서 USDY에 대한 가격 피드를 제공합니다. 이러한 피드에는 USDY 발행 및 상환과 관련된 비용을 나타내는 기본 시장 가격과 여러 플랫폼에서 거래 가치를 반영하는 2차 시장 가격에 대한 데이터가 포함됩니다. [\[7\]](#cite-id-3e69i3qlh1m)[\[8\]](#cite-id-daqhfxvkom6)[\[9\]](#cite-id-t222e0ymqaj)