# QiDAO Protocol > QiDao协议是一个去中心化金融平台，通过在Polygon上铸造其MAI稳定币，提供由抵押品担保的0%利率贷款... - Canonical URL: https://iq.wiki/zh/wiki/qidao-protocol - Categories: Projects & Protocols - Tags: DeFi, Layer 2 - Created: 2023-04-26T08:51:05.744Z - Last updated: 2024-04-15T08:36:28.206Z - Source: IQ.wiki — the world's largest blockchain and crypto encyclopedia (https://iq.wiki) --- **QiDao协议**是一个抵押债务头寸（CDP）协议，使用户能够铸造与美元挂钩的MAI[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)，而无需承担任何利息。该平台提供诸如0%利率金库、浮动利率借贷市场和生息抵押品等服务。QiDao是第一个基于[Polygon](https://iq.wiki/wiki/polygon)的稳定币协议。 [\[1\]](#cite-id-k9wrsyif21k)[\[2\]](#cite-id-ydwl9xp8fe)[\[3\]](#cite-id-99jwry6dt9) ## 概述 QiDao 是一个去中心化且由社区管理的超额抵押[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)协议，旨在为多个[区块链](https://iq.wiki/wiki/blockchain)网络提供原生[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)铸造能力。QiDao 最初在 [Polygon](https://iq.wiki/wiki/polygon) PoS 上启动，扩展到 zkEVM 作为其第一个原生[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)。它部署了新的 MAI [智能合约](https://iq.wiki/wiki/smart-contract)，集成了 permit2 标准以提高用户体验和安全性。引入了通用路由器，将 [ERC20](https://iq.wiki/wiki/erc-20) 和 [NFT](https://iq.wiki/wiki/non-fungible-token-nft) 交换合并到单个交易中，旨在减少 gas 费用并提高效率。 该协议是自我维持的，贷款通过维持高于已发行债务金额的抵押率来担保。贷款以 MAI（一种与美元软挂钩的稳定币）支付和偿还。QiDao 包含多个组件，包括：[\[4\]](#cite-id-ghdglrve46h)[\[25\]](#cite-id-irj4o1hvtv)[\[26\]](#cite-id-genpbg82f19)[\[27\]](#cite-id-v2a5ou0xzb) * **超额抵押金库**：MAI 依赖抵押金库来支持其价值。在任何时候，MAI 稳定币都由抵押品完全支持。 * **金库**：用户存入其代币抵押品并借入 MAI 的地方。金库由用户管理和控制。 * **去中心化和用户管理**：MAI 建立在市场激励和惩罚之上。没有中心化机构或算法控制协议。只有用户可以控制他们的资金。 * **两种代币**：MAI 是由 QiDao 协议制造的稳定币，Qi 是协议的[治理代币](https://iq.wiki/wiki/governance-tokens)。 # ## 合作关系 ## ## QiDao x ZeroLend 2024年3月12日，QiDAO与ZeroLend合作，以扩展Linea原生稳定币的使用。 [\[11\]](#cite-id-3lgg8aujx1m) > ZeroLend × QiDao ( @QiDaoProtocol)。我们现在接受$MAI作为我们@LineaBuild借贷市场的抵押品。 - ZeroLend团队发推文[\[11\]](#cite-id-3lgg8aujx1m) ## ## QiDao x Chainlink CCIP 2023年8月，QiDao宣布了一个由[Chainlink](https://iq.wiki/wiki/chainlink) CCIP驱动的开源跨链Safe模块。这个工具可以帮助项目创建强大的、反脆弱的跨多个链的系统。QiDao最初集成在以太坊、Polygon、Optimism、Arbitrum和Avalanche上。这些链上的协议能够自动化其协议功能和跨这些链的治理。[\[12\]](#cite-id-c3q42gd368) ## ## QiDao x Frax 在2023年2月，QiDao与[Frax](https://iq.wiki/wiki/frax-finance)合作，以提高其稳定币MAI在[去中心化交易所](https://iq.wiki/wiki/decentralized-exchange)Thena上的流动性。此次合作旨在降低流动性成本，并扩大两种协议的可用流动性。[\[13\]](#cite-id-28n275ga4l7) QiDao和Frax之间的合作对双方协议都有互惠互利的作用。通过合作，他们吸引了更多的[流动性提供者](https://iq.wiki/wiki/liquidity-providers)，这增加了FRAX和MAI稳定币的流动性深度，从而降低了滑点，提高了市场效率。反过来，这吸引了更多的交易者到Thena DEX，从而提高了其交易量，并总体上降低了流动性成本。[\[13\]](#cite-id-28n275ga4l7) # ## 治理 社区成员可以对QiDao改进提案进行投票，每个用户的投票权重取决于他们的Qi Powah。投票过程如下：[\[5\]](#cite-id-moym1l7ftz) 1. 在Discord上向社区提出软提案 2. 为关键投票举行社区市政厅会议 3. 在Snapshot上启动QIP 4. 宣布QIP结果并开始实施[\[22\]](#cite-id-9a4bfj7w92g) ## MAI 代币 MAI 是一种去中心化的[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)，由锁定的抵押代币提供抵押，使用户能够控制自己的资金。借贷过程是非托管的，这意味着用户在整个借贷过程中保留对其资产的完全控制。[\[6\]](#cite-id-yhf1xn7igg) 抵押代币可以是静态代币，如 [LINK](https://iq.wiki/wiki/chainlink) 和 [CRV](https://iq.wiki/wiki/curve-finance)，也可以是替代资产，如 [Beefy](https://iq.wiki/wiki/beefyfinance) 和 [Yearn](https://iq.wiki/wiki/yearn) 策略。抵押确保 MAI 的价值保持稳定并与美元挂钩。该协议支持非托管和去中心化的 MAI 借贷，为用户提供对其资金的完全控制。用户可以使用生息抵押品，如 Beefy、Yearn 和 [Aave](https://iq.wiki/wiki/aave) 收据代币，在抵押品存入 MAI 金库时赚取收益。此功能允许用户在使用其资产作为借贷抵押品时积累利息。[\[6\]](#cite-id-yhf1xn7igg)[\[23\]](#cite-id-38drtgzwats)[\[24\]](#cite-id-bc4y2ff7ayt) # ## 坏账消除 在2024年2月，QiDao完成了对[Polygon](https://iq.wiki/wiki/polygon)链上未偿还的66.8万美元坏账的结算，并清除了稳定其美元挂钩加密货币MAI的道路。这笔款项是2023年[Multichain](https://iq.wiki/wiki/multichain)事件的后果，该事件导致1.25亿美元从协议中被移除，这影响了支持该项目MAI稳定币的部分抵押品。[\[16\]](#cite-id-8rzbxmj8fib)[\[17\]](#cite-id-gtuzvu9nun9)[\[19\]](#cite-id-x4og7h7pku) 一个月前，QiDao的社区投票决定从其持有超过700万美元加密资产的国库中[销毁](https://iq.wiki/wiki/token-burn)资产，以弥补这笔坏账负担。当贷款头寸无法赎回时，就会发生坏账，因为用于担保贷款的抵押品价值贬值，导致借款人没有足够的资金偿还贷款。[\[18\]](#cite-id-19vo0wrwsj5) > "QIP221：完全实施消除Polygon PoS上的所有坏账。 > > @0xPolygon PoS上的每个$MAI现在都：超额抵押、完全支持、与其他链隔离、原生铸造且无需许可。" - 团队在消除坏账后发推文表示[\[16\]](#cite-id-8rzbxmj8fib)[\[19\]](#cite-id-x4og7h7pku) ## Qi 代币 Qi 代币是协议的管理代币。Qi 代币的最大供应量为 2 亿。代币的分配分为战略合作伙伴、保管人分配和社区。战略/早期合作伙伴获得不到 5% 的代币，这些代币将在 18 个月内线性释放。保管人分配约占代币总供应量的 10%，将在三年内归属。剩余 85% 的代币保留用于社区分配。 [\[7\]](#cite-id-f07rrdk52) ## QiDao V2 QiDao V2于2022年6月推出，包含一个清算引擎，有助于降低违约风险，以及改进的风险管理工具，使用户能够评估和管理其风险敞口。另一项更新是实施了一个新的清算引擎，该引擎能够响应金库的抵押情况进行动态清算。[\[8\]](#cite-id-z23859hyy7d) 该协议还包括对风险管理流程的改进，包括批准和监控新金库类型的新流程。其他功能包括DAO弃用金库类型的工具，以及与曼哈顿金融的合作，向各种提供商开放MAI铸造。[\[8\]](#cite-id-z23859hyy7d) 为了满足社区的需求，QiDao V2引入了对单个金库债务规模的上限，以防止过大的金库，并设立了一个新的贡献者职位，为QiDao上的所有抵押品和链创建和维护流动性监控报告。最后，所有新的金库和Oracle代码都需要在启动前获得[DAO](https://iq.wiki/wiki/dao)的批准，从而为新的部署提供更大的透明度和洞察力。[\[8\]](#cite-id-z23859hyy7d) ## 挂钩稳定模块 挂钩稳定模块于2024年3月20日推出，作为一个金库，以美元挂钩资产作为抵押品，MAI作为可铸造资产。它为用户提供了一种使用其他稳定币铸造和赎回MAI[稳定币](https://iq.wiki/wiki/stablecoin)的方式。该模块旨在根据市场需求调整稳定币的供应量，确保其与1美元保持紧密[挂钩](https://iq.wiki/wiki/currency-peg)。 [\[9\]](#cite-id-yhjpdfjyj5)[\[10\]](#cite-id-zhqkq7xljmj) # ## 铸币过程 铸币过程使用户能够通过将抵押品存入价格稳定模块来获得稳定币。用户通过将挂钩资产（例如，USDbC）存入模块来启动该过程，立即有资格以 1:1 的比例铸造稳定币。存款后，铸造的稳定币会立即分配到用户的钱包，从而完成铸币过程。 [\[9\]](#cite-id-yhjpdfjyj5) # ## 赎回流程 赎回流程允许用户将MAI稳定币兑换为抵押资产。用户通过将MAI稳定币发送回价格稳定模块来启动此过程，并在启动时加入公共提款队列。在队列中，用户等待轮到他们赎回，以确保处理请求的公平性和透明性。当轮到他们时，用户可以按照1:1的比例赎回他们的MAI稳定币，扣除赎回费用以获得抵押资产。随后，赎回的抵押资产将从价格稳定模块中提取并转移到用户连接的钱包。 [\[9\]](#cite-id-yhjpdfjyj5) ## 漏洞利用 Qi Dao于2022年2月8日在Twitter上报告了Superfluid归属合约的一个漏洞。在确认该漏洞的同时，Qi Dao向用户保证其资金仍然安全且未受影响。该漏洞利用了Superfluid合约中的一个漏洞，对Qi Dao本身没有影响。 > "快速更新。我们仍在评估情况。-我们可以确认QiDao中的所有资金都是安全的。-没有用户资金受到影响。-我们知道还有其他代币受到影响。-当我们了解更多信息时，我们将更新社区。-Qi桥接暂时暂停。" - QiDAO[\[15\]](#cite-id-dgi2ksiq7ph) Qi Dao促进链上资产的实时转移，例如钱包之间资产的持续流动。早期报告表明，被盗资金（包括团队归属代币）导致Qi代币价格下跌65%。尽管存在漏洞，Qi Dao的价格在不久后开始回升。 攻击者窃取了超过2000万美元的代币，包括[USDC](https://iq.wiki/wiki/usdc)、[wETH](https://iq.wiki/wiki/weth-wrapped-eth)、[Stake DAO](https://iq.wiki/wiki/stake-dao)等。该漏洞促使Qi Dao执行协议更新，以防止进一步的资金流失并缓解漏洞。该事件促使迅速采取应对措施，包括协议升级、漏洞补丁以及与取证公司合作以追踪攻击者的地址。[\[14\]](#cite-id-f45w40fil6c)[\[20\]](#cite-id-zfrr1kox37l)[\[21\]](#cite-id-wnzb37hiez)