Beefy.Finance (BIFI)(설립 2020년)는 바이낸스 스마트 체인(Binance smart chain)에서 수익률을 극대화하는 데 도움이 되는 수익률 최적화 도구입니다(^[1]).

개요

Beefy.Finance는 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain)의 수익률 농사 최적화 도구입니다. BIFI는 플랫폼의 기본 거버넌스 토큰이며, 제안 및 투표를 생성하기 위한 거버넌스와 BIFI 보상을 얻기 위한 스테이킹에 사용됩니다(^[2]).

Beefy.Finance는 사용자가 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain)의 다양한 유동성 풀(liquidity pools)에서 암호화폐 스테이크(crypto steak stakes)를 극대화하고 자금을 이동할 수 있도록 하는 (매우) 간단한 도구 역할을 합니다(^[3]).

Beefy.Finance (BIFI)는 수익률 최적화 도구입니다. 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain)의 낮은 수수료를 활용하여, 프로젝트는 더 나은 수익률 기회를 제공하기 위해 프로그래밍 방식으로 자동화된 작업을 수행할 수 있습니다(^[4])(^[5]).

이 플랫폼은 투자자가 지속적으로 검토하고 수동으로 투자 전략을 실행할 필요 없이 다양한 수익률 농사 기회와 상호 작용할 수 있도록 지원합니다.

사용 사례

BIFI는 플랫폼의 BEP-20 기본 거버넌스 토큰이며 다음과 같은 사용 사례가 있습니다.

• 거버넌스: 거버넌스 풀 또는 BIFI Maxi Vault에 스테이킹된 BIFI를 보유함으로써 사용자는 제안 및 투표를 생성할 권리가 있습니다. 사용자는 투표 과정에 참여하기 위해 토큰을 언스테이킹할 필요가 없습니다(^[6]).
• 스테이킹: Beefy.Finance 수익률 농사 볼트 사용자가 지불하는 수수료의 일부는 거버넌스 풀과 BIFI Maxi Vault에 스테이킹된 BIFI 토큰 보유자에게 배포됩니다. 보상은 각각 wBNB와 BIFI로 지급됩니다.

토큰 경제학

Beefy.Finance는 76,000개의 BIFI 코인이 유통되고 있으며 최대 공급량은 80,000개입니다. JulSwap (JULD)과 바이낸스(Binance)가 현재 가장 활발하게 거래되고 있습니다.

Beefy.Finance는 2021년 3월 16일에 사상 최고가인 $4,116.95를 기록했으며, 2020년 10월 14일에 사상 최저가인 $3.28을 기록했습니다.

프로토콜

프로토콜은 다음과 같은 주요 구성 요소로 구성됩니다.

1. 볼트(Vaults): 볼트는 수익률 농사를 위한 특정 전략 집합을 사용하는 투자 도구입니다. 볼트는 예치된 자금을 자동으로 투자하고 재투자하여 높은 수준의 복리 이자를 달성하는 데 도움이 됩니다.
2. 전략(Strategies): 볼트 전략은 어떤 자산을 농사할지, 그리고 농사한 자산을 어디에서 판매할지 볼트에 알려주는 모듈식 스마트 계약입니다. 보상은 정기적으로 수확되어 원래 볼트 자산으로 교환되고 복리 농사를 위해 다시 예치됩니다.
3. Barn of Trust: Barn of Trust는 사용자에게 볼트에 TWT 또는 BIFI를 스테이킹하여 여러 dApp 프로젝트에서 보상을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.

유동성 풀

유동성 풀은 두 가지 중요한 목적을 제공합니다.

1. 라이선스가 있는 중앙화된 주문서 거래소를 거칠 필요 없이 특정 암호화폐 쌍을 교환할 수 있도록 합니다. KYC가 없고, 가입이 필요 없으며, 중개인 없이 순수하게 스왑만 가능합니다. 그러나 사용자는 서비스 사용에 대해 소액의 수수료를 지불해야 하며, 일반적으로 중앙화된 거래소보다 훨씬 적습니다.
2. 사용자가 스테이킹할 수 있도록 합니다. 이는 사람들이 토큰을 스왑하기 위해 지불하는 거래 수수료에서 비롯됩니다.

사용자의 전체 풀에 대한 기여는 유동성 풀 토큰으로 표시됩니다. 이것을 합쳐 수익률 농사라고 합니다.

간단히 말해, 유동성 풀로 알려진 이러한 서비스는 큰 가격 변동을 피하기 위해 스왑할 수 있는 많은 양의 토큰을 보유해야 합니다. 토큰을 스테이킹하면 해당 플랫폼에 유동성을 제공하고, 거래 수수료의 일정 비율을 수익으로 받게 됩니다.

BIFI 토큰

Beefy 플랫폼은 사용자가 수익률을 최적화할 수 있도록 할 뿐만 아니라, 거버넌스 토큰인 $BIFI를 보유하여 플랫폼에 더 적극적으로 참여할 수도 있습니다. 간단히 설명하면 다음과 같습니다.

• Beefy.Finance는 80,000개의 BIFI를 발행했으며, 이 공급량의 90%는 플랫폼 사용자에게 배포될 예정입니다.

• 이 토큰은 거버넌스 투표에 사용되어 의사 결정 과정을 분산화할 수 있습니다. 이는 암호화폐 분산화의 핵심 원칙에 관심 있는 사람들에게 큰 장점입니다.

• 유동성 풀 볼트 사용자가 지불하는 수수료는 BIFI 토큰 보유자에게 배포됩니다.

• 이 보상은 각 볼트에서 얻은 거래 수수료를 사용하여 4시간마다 공개 시장에서 BIFI 토큰을 구매하여 지급됩니다. 이러한 BIFI 토큰은 BIFI Maxi Vault에 BIFI를 스테이킹하는 BIFI 토큰 보유자에게 배포됩니다.

이 모든 것 외에도, Beefy.Finance는 DeFi 생태계의 특정 프로젝트를 장려하기 위해 스테이킹 풀을 운영합니다. 예를 들어, 사용자는 $LINK를 스테이킹하여 유동성을 개선하고 궁극적으로 Beefy 플랫폼에 있는 수익률 농사 전략을 지원할 수 있습니다(^[7]).

수익률 농사 최적화 도구

Beefy는 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain)에서 실행되므로 이더리움(Ethereum) 네트워크에서 실행되는 yearn.finance와 같은 다른 수익률 최적화 도구와 약간 다른 경험을 제공합니다.

1. 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain)은 이더리움(Ethereum) 네트워크에 비해 수수료가 훨씬 낮습니다.

이는 사용자가 훨씬 저렴한 비용으로 토큰을 이동할 수 있음을 의미하며, 수익률을 개선할 수 있습니다.

2. 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain)은 바이낸스(Binance)의 고유한 인프라를 활용하여 이더리움(Ethereum) 플랫폼에서만 구축하는 것보다 훨씬 더 많은 자유와 창의성을 허용합니다.

수익률 최적화 도구의 기능과 범위가 크게 향상됩니다. 이는 궁극적으로 사용자 측면의 작업을 줄이고 최적화 도구의 자동화를 증가시킵니다.

플랫폼 메커니즘

플랫폼의 메커니즘은 다른 수익률 최적화 도구와 동일하게 작동하지만, 위에 설명된 두 가지 요소로 인해 사용자는 연간 수익률(APY)을 실제로 개선할 수 있습니다.

Beefy Finance는 기본적으로 모든 DeFi(탈중앙화 금융) 프로젝트와 스테이킹 수익 또는 유동성 풀의 수익을 제공하는 프로젝트를 통합하는 역할을 합니다. 사용자가 개별 플랫폼에서 수수료를 지불하거나 작업을 수행할 필요 없이 자동으로 수익을 재투자합니다.

결론

Beefy.Finance의 현재 제공 서비스는 수익률 최적화 측면에서 새로운 틀을 깨지는 않지만, 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain)이 제공하는 모든 이점을 활용하고 있습니다.