Beefy.Finance (BIFI)(2020년 설립)는 바이낸스 스마트 체인 기반의 수익률 최적화 도구로, 수익률 파밍에서 수익을 극대화하는 데 도움을 줍니다^[1].

개요

Beefy.Finance는 바이낸스 스마트 체인의 수익률 파밍 최적화 도구입니다. BIFI는 플랫폼의 기본 거버넌스 토큰으로, 제안 및 투표를 생성하는 거버넌스에 사용되며 BIFI로 보상을 받기 위해 스테이킹하는 데 사용됩니다^[2].

Beefy.Finance는 사용자가 암호화폐 스테이크 스테이크를 극대화하고 바이낸스 스마트 체인의 다양한 유동성 풀 간에 자금을 이동할 수 있도록 하는 (상당히) 간단한 도구 역할을 합니다^[3].

Beefy.Finance (BIFI)는 수익률 최적화 도구입니다. 바이낸스 스마트 체인의 낮은 수수료를 활용하여 프로젝트는 더 나은 수익 기회를 제공하기 위해 프로그래밍 방식으로 작업을 자동화할 수 있습니다^[4][5].

이 플랫폼은 투자자가 투자 전략을 지속적으로 검토하고 수동으로 실행할 필요 없이 다양한 수익률 파밍 기회와 상호 작용할 수 있도록 지원합니다.

사용 사례

BIFI는 플랫폼의 BEP-20 기본 거버넌스 토큰이며 다음과 같은 사용 사례가 있습니다.

• 거버넌스: BIFI를 보유함으로써 거버넌스 풀 또는 BIFI Maxi Vault에 스테이킹된 사용자는 제안 및 투표를 생성할 권리가 있습니다. 사용자는 투표 과정에 참여하기 위해 토큰을 언스테이킹할 필요가 없습니다^[6].
• 스테이킹: Beefy.Finance 수익률 파밍 볼트 사용자가 지불하는 수수료의 일부는 거버넌스 풀과 BIFI Maxi Vault에 스테이킹된 BIFI 토큰 보유자에게 분배됩니다. 보상은 각각 wBNB와 BIFI로 지급됩니다.

토큰노믹스

Beefy.Finance는 7만 6천 개의 BIFI 코인이 유통되고 있으며 최대 공급량은 8만 개입니다. JulSwap (JULD)과 바이낸스는 현재 가장 활발하게 거래되는 시장입니다.

Beefy.Finance는 2021년 3월 16일에 4,116.95달러의 사상 최고치를 기록했으며 2020년 10월 14일에 3.28달러의 사상 최저치를 기록했습니다.

프로토콜

프로토콜은 다음과 같은 주요 구성 요소로 구성됩니다.

1. 볼트: 볼트는 수익률 파밍을 위해 특정 전략 세트를 사용하는 투자 도구입니다. 그들은 자동으로 예치된 자금을 투자하고 재투자하여 높은 수준의 복리 이자를 달성하는 데 도움이 됩니다.
2. 전략: 볼트 전략은 볼트에게 어떤 자산을 파밍해야 하는지, 파밍된 자산을 어디에서 판매해야 하는지 알려주는 모듈식 스마트 계약입니다. 보상은 정기적으로 수확되어 원래 볼트 자산으로 교환되고 복리 파밍을 위해 다시 예치됩니다.
3. Barn of Trust: Barn of Trust는 사용자가 볼트에 TWT 또는 BIFI를 스테이킹하여 여러 dApp 프로젝트에서 보상을 받을 수 있는 기회를 제공합니다.

유동성 풀

유동성 풀은 두 가지 필수적인 목적을 제공합니다.

1. 사용자가 라이선스가 있는 중앙 집중식 주문서 거래소를 거치지 않고도 특정 암호화폐 쌍을 교환할 수 있습니다. KYC도 없고, 가입도 없고, 중개인이 필요 없는 순수한 스왑만 있습니다. 그러나 사용자는 서비스를 사용하기 위해 소액의 수수료를 지불하며, 이는 일반적으로 중앙 집중식 거래소보다 훨씬 적습니다.
2. 또한 사용자가 [스테이크]할 수 있습니다. 이는 사람들이 토큰을 스왑하기 위해 지불하는 거래 수수료에서 발생합니다.

전체 풀에 대한 사용자의 기여는 유동성 풀 토큰으로 표시됩니다. 이것을 함께 수익률 파밍이라고 합니다.

간단히 말해서, 유동성 풀로 알려진 이러한 서비스는 큰 가격 변동을 피하기 위해 스왑할 수 있는 많은 양의 토큰을 사용할 수 있어야 합니다. 해당 플랫폼에 유동성을 제공하는 토큰을 스테이킹하면 거래 수수료의 일정 비율을 수익률로 받게 됩니다.

BIFI 토큰

Beefy 플랫폼은 사용자가 수익률을 최적화할 수 있을 뿐만 아니라 거버넌스 토큰 $BIFI를 보유함으로써 플랫폼에 더 많이 참여할 수 있습니다. 기본 사항은 다음과 같습니다.

• Beefy.Finance는 80,000개의 BIFI를 발행했으며 이 공급량의 90%는 플랫폼 사용자에게 배포됩니다.

• 이 토큰은 의사 결정 프로세스를 분산화하기 위한 거버넌스 투표에 사용할 수 있습니다. 이것은 암호화폐 분산화의 핵심 원칙에 관심이 있는 우리에게 큰 찬사입니다.

• 유동성 풀 볼트 사용자로부터 지불된 수수료는 BIFI 토큰 보유자에게 분배됩니다.

• 이 보상은 각 볼트에서 얻은 거래 수수료를 사용하여 4시간마다 공개 시장에서 BIFI 토큰을 구매하여 지급됩니다. 이러한 BIFI 토큰은 BIFI maxi 볼트에 BIFI를 스테이킹하는 BIFI 토큰 보유자에게 배포되며, 이는 소화하기에 많은 BIFI입니다.

이 외에도 Beefy.Finance는 DeFi 생태계에서 특정 프로젝트를 장려하기 위해 스테이킹 풀을 운영합니다. 예를 들어, 사용자는 $LINK를 스테이킹하여 Beefy 플랫폼에 있는 수익률 파밍 전략에 궁극적으로 도움이 되는 유동성을 개선할 수 있습니다^[7].

수익률 파밍 최적화 도구.

Beefy는 바이낸스 스마트 체인에서 실행되므로 이더리움 네트워크에서 실행되는 yearn.finance와 같은 다른 수익률 최적화 도구와 약간 다른 경험을 제공합니다.

1. 바이낸스 스마트 체인은 이더리움 네트워크에 비해 수수료가 훨씬 저렴합니다.

즉, 사용자는 훨씬 저렴한 비용으로 토큰을 이동하여 수익률을 향상시킬 수 있습니다.

2. 바이낸스 스마트 체인은 바이낸스의 고유한 인프라를 활용하여 이더리움 플랫폼에서 순수하게 구축하는 것보다 훨씬 더 많은 자유와 창의성을 제공합니다.

수익률 최적화 도구의 기능과 범위가 크게 증가합니다. 이는 궁극적으로 사용자 측의 작업량을 줄이고 최적화 도구의 자동화를 늘리는 것을 의미합니다.

플랫폼 메커니즘

플랫폼의 메커니즘은 다른 수익률 최적화 도구와 동일하게 작동하지만 위에 제시된 두 가지 요인으로 인해 사용자는 연간 백분율 수익률(APY)을 실제로 개선할 수 있습니다.

Beefy Finance는 기본적으로 모든 DeFi(탈중앙화 금융) 프로젝트와 스테이킹 수익 또는 유동성 풀에서 수익률을 제공하는 프로젝트에 대한 집계기 역할을 합니다. 사용자가 수수료를 개인적으로 지불하거나 각 개별 플랫폼을 조작할 필요 없이 사용자의 수익을 자동으로 재투자합니다.

결론

Beefy.Finance의 현재 제공은 수익률 최적화에 관해서는 실제로 어떤 틀도 깨지 않지만 바이낸스 스마트 체인이 제공하는 모든 이점을 활용하고 있습니다.