Cream Finance(2012년 설립)는 스마트 계약을 기반으로 금융 시스템을 재구축하도록 설계된 탈중앙화 암호화폐입니다. "Cream Finance"라는 이름은 Wu-Tang Clan과 그들의 명곡 "C.R.E.A.M"에 대한 경의를 표하는 것입니다^[2].

개요

Cream Finance는 스마트 계약을 기반으로 구축된 개방형 금융 시스템입니다. 고급 알고리즘과 머신러닝을 사용하여 전 세계 여러 지역의 개인 대출 프로세스를 개선하고 전 세계 소비자에게 원클릭 대출 제공업체가 되는 것을 목표로 합니다. "Cream Finance"라는 이름은 Wu-Tang Clan과 그들의 명곡 "C.R.E.A.M. (Cash Rules Everything Around Me)"에 대한 경의를 표하는 것입니다.

2020년 9월 11일, Cream Finance는 바이낸스 스마트 체인에서 출시되었습니다. 출시 당시 지원되는 토큰은 BNB, BUSD, BTC, ETH, XRP, BCH, LTC입니다.

$Cream 토큰

Cream 토큰은 Cream Finance의 유틸리티 및 거버넌스 토큰입니다. 플랫폼 토큰은 플랫폼 운영, 유틸리티 캡처 및 가치 실현을 가능하게 합니다. Cream Finance는 CREAM 전제 없이 시작되었습니다.

초기 9,000,000개의 CREAM 토큰에 대한 배포 계획은 다음과 같습니다.

• 10%, 900,000개 — 팀, 2년 동안 상환, 6개월 클리프.
• 10%, 900,000개 — 시드, 2년 동안 상환, 6개월 클리프.
• 20%, 1,800,000개 — 유동성 제공자 인센티브.
• 60%, 5,400,000개 — 거버넌스 할당.

팀 할당량의 25%인 225,000개의 CREAM이 Cream의 기술 및 보안 자문인 Compound Finance에 매월 37,500개씩 배포되었습니다. 이 토큰은 법적으로 잠겨 있습니다. 2021년 2월 8일까지 유통되지 않습니다.

팀은 8,325,000개(CREAM 토큰의 92.5%)를 멀티시그 월렛으로 이동했습니다.

멀티시그 월렛

팀이 설정한 멀티시그 월렛은 CREAM 토큰의 92.5%(2020년 8월 기준)를 보유하고 있으며 Cream의 대부분의 스마트 계약을 제어합니다. 키 보유자는 다음과 같습니다.

• Robert Leshner, CEO, Compound Finance
• Peter Pan, Summoner, MetaCartel, MetaCartel Ventures
• Darius Sit, Founder, CIO, QCP Capital
• Andrew Kang, Mechanism Capital
• Leo Cheng, Summoner, Machi X DAO
• Wilson Huang, Founder, Steaker.com
• Jeremy Yang, Technical Lead, Cream Finance
• Bun Hsu, Senior Engineer, Cream Finance
• Stanley Ding, Senior Engineer, Cream Finance

CREAM 토큰 소각

2020년 9월 20일, 팀은 CREAM 토큰의 67.5% 또는 6,075,000개를 소각했습니다. 이 소각 후 총 공급량은 9,000,000개에서 2,925,000개로 줄었으며, 현재 유통량은 약 400,000개입니다^[8].

creamY

creamY는 Cream Finance 팀이 Uniswap, Balancer, Curve, Blackholeswap의 개념을 기반으로 구축한 동적으로 업데이트 가능한 AMM입니다. creamY v1은 일반적으로 안정적인 자산에 대한 슬리피지와 수수료가 낮은 데 중점을 둡니다. creamY v2는 변동성 자산을 허용하도록 확장되었습니다.

Curve와 Blackholeswap은 1에 가까운 자산에 대한 슬리피지가 낮은 거래 개념을 도입했습니다. 몇 가지 예로는 Curve의 y 풀이 있는데, 이 풀은 DAI, USDT, USDC, TUSD를 매우 낮은 비용과 매우 높은 효율로 거래할 수 있도록 합니다.

BUSD와 같은 새로운 자산이 출시되면 새로운 풀을 만들어야 하며, 이는 시장 유동성을 분할합니다. 예를 들어 Curve BUSD 풀은 DAI, USDT, USDC, BUSD를 허용하지만, 이는 두 풀 간에 DAI, USDT, USDC의 유동성을 분할합니다. 더 많은 자산과 시장이 추가됨에 따라 유동성은 더욱 분할됩니다. Balancer는 업데이트 가능한 풀의 개념을 도입했으며, 이를 통해 풀에서 자산을 추가하거나 제거하여 더욱 역동적인 접근 방식을 가능하게 합니다.

creamY는 이 두 가지 핵심 접근 방식을 결합하여 유동성을 통합하면서 차용한 AMM의 최고의 특성을 제공하는 동적으로 업데이트 가능한 AMM을 만듭니다. 출시 시 creamY는 다음 세 가지 거래소를 지원합니다.

• 스테이블코인 (cryUSD): USDT, USDC, TUSD, BUSD, yCRV, yyCRV, yUSDT, yUSDC, yTUSD, cUSDT, cUSDC, crUSDT, crUSDC, crBUSD.
• BTC (cryBTC): wBTC/renBTC/tBTC/crRENBTC/cWBTC/ycrvRenWSBTC.
• ETH (cryETH): WETH/yETH/crETH/cETH.

C.R.E.A.M. 스왑

C.R.E.A.M. 스왑은 Cream Finance 팀이 만든 Balancer의 포크이며 Uniswap과 유사한 프런트엔드를 가지고 있습니다. 스왑에서 유동성 풀을 만들고 예치한 사용자는 Balancer가 BPT를, Uniswap이 유동성 제공자에 대해 UNI를 가지고 있는 것과 마찬가지로 CRPT(Cream Pool Token)라는 증명 토큰을 받았습니다. 처음에는 모든 거래 수수료가 0.25%로 설정되었습니다. 유동성 제공자는 0.2%를 받았고, 나머지 0.05%는 CREAM 네트워크로 갔습니다.

Cream 업데이트

토큰 익스플로잇

2021년 10월 27일 블록 번호 #13499798에서 C.R.E.A.M. Finance V1 이더리움 시장이 익스플로잇되었으며, 총 피해액은 1억 3천만 달러입니다. 이는 커뮤니티가 입은 손실입니다. DeFi 프로토콜은 피해를 입은 사용자에게 총 1,453,415개의 CREAM 토큰을 배포했습니다.

우리는 재무부에 남아 있는 CREAM 토큰을 활용하고 프로젝트 팀의 남은 CREAM 토큰 할당을 제거하고 있습니다. 팀에 대한 CREAM 할당은 더 이상 없습니다^[1].

보상

피해를 입은 사용자는 해당 사이트에서 CREAM 토큰을 청구할 수 있는 포털이 열렸습니다^[3]. CREAM 토큰 청구는 2022년 11월 12일까지입니다^[4].
각 계정에 대한 CREAM 할당은 V1 시장이 동결된 시점(블록 번호 #13535273)의 순 포지션(공급 — 차입)을 기준으로 합니다. 이 포지션은 익스플로잇 전 블록에서 가격이 책정되며, 사용자는 총 피해액에 대한 손실 상대 비율에 따라 CREAM 토큰을 비례적으로 받게 됩니다.

Iron Bank 토큰 출시

Cream Finance 생태계는 2022년에 Iron Bank(IB) 토큰을 출시하며 발전했습니다. 이 토큰은 프로토콜 간 대출 제공을 확장하고 Iron Bank Fixed Forex 토큰 및 생태계를 통해 합성 자산에 더욱 기대는 데 배포되었습니다.

우리는 토큰 보유자 및 지지자와 함께 성장하게 되어 기쁘게 생각하며, 2022년 2월에 veIB 보유자에 대한 수수료 배포가 시작될 것으로 예상합니다^[6].

토큰 경제학

총 IB 토큰 공급량은 총 730만 토큰으로 시작됩니다. IB 토큰은 다음과 같이 분할됩니다.

• 초기 유동성
• 프로토콜 소유 유동성
• 안정성 및 안전성
• AMM 인센티브
• 초기 배포
• 기여자.

veIB 메커니즘은 Andre Cronje의 ve(3,3) 토큰 모델을 기반으로 합니다. veIB는 Fantom Opera에 배포되며, 이는 veIB 시스템에 참여하는 데 필요한 가스 비용을 크게 줄일 것입니다^[7].^[5]

협업

Method Man

2020년 11월 20일, Cream Finance는 미국 래퍼 Method Man이 이더리움의 모멘텀에 대해 랩하는 비디오를 트윗했습니다.