Celsius Network(셀시어스 네트워크)는 2022년 6월에 파산한 암호화폐 및 금융 대출 플랫폼이었습니다. 이 플랫폼은 이전에 암호화폐 보유자들이 회사의 CEL 토큰을 사용하여 코인 형태로 자산에 대한 이자를 얻거나 암호화폐를 담보로 현금 대출을 받을 수 있도록 허용했습니다. ^[1]

개요

2017년에 설립되어 런던에 본사를 둔 Celsius Network는 이더리움 블록체인에서 ERC-20 토큰인 CEL을 사용하여 거래소를 위한 지갑을 제공하고, 전통적인 금융 기관보다 낮은 금리로 코인 대출 및 차용 서비스를 제공했습니다. 그들의 목표는 대형 은행과 선물 거래소를 대체하여 코인 보유자가 암호화폐를 대출함으로써 수익을 얻을 수 있도록 하는 것이었습니다. ^[3][9]

이 네트워크는 사용자가 플랫폼의 지갑 UI를 통해 자산을 관리하고 CelPay를 활용할 수 있는 플랫폼도 제공했습니다. 대출 옵션을 통해 비교적 낮은 금리로 암호화폐 담보 대출이 가능했습니다. 사용자는 매주 보상, 프로모션 코드 및 추천 인센티브의 혜택을 받을 수 있었습니다. Celsius의 DeFi 부문인 CelsiusX는 중앙화 및 탈중앙화 금융의 통합을 제공했으며, 개발자는 Celsius API 포털을 사용할 수 있었습니다. ^[22]

CelPay

Celsius 앱 내 기능인 CelPay는 암호화폐 결제를 간소화하기 위해 고안되었습니다. 사용자는 앱을 통해 디지털 자산을 연락처로 보내거나, 검증된 지갑을 생성한 후 수신자가 코인을 청구할 수 있는 링크를 공유할 수 있었습니다. 거래에는 이메일 확인이 필요했으며, 보안을 위해 하루 2500달러의 거래 한도가 있었습니다. ^[23]

CelsiusX

Celsius Network의 탈중앙화 금융(DeFi)(https://iq.wiki/wiki/defi) 부문인 CelsiusX는 중앙화 금융(CeFi)과 DeFi 간의 가교 역할을 했습니다. 블록체인 간 자산 이동을 용이하게 하여 상호 운용성을 증진시켰습니다. CelsiusX는 CeFi 대출을 DeFi로 확장하여 사용자에게 두 가지 금융 패러다임의 이점을 제공했습니다. ^[24]

CEL 토큰

2018년 5천만 달러 이상을 모금한 토큰 판매를 통해 출시된 CEL 토큰은 유틸리티 토큰으로서 Celsius 플랫폼 서비스 이용 권한을 제공했습니다. ^[4]

섭씨 로열티 보상

섭씨 네트워크(Celsius Network)는 CEL 토큰 보유량에 따라 4단계로 구성된 로열티 보상 시스템을 운영했습니다. 보상은 시장 상황과 지갑 사용량에 따라 변동되었습니다. 상위 단계일수록 보너스 이자와 대출 이자 할인 혜택이 더 높았으며, 플래티넘 단계에서는 각각 최대 35%와 30%에 달했습니다. ^[5][11]

CEL 토큰 유틸리티

CEL 토큰 보유는 Celsius 앱 내에서 여러 혜택을 제공했습니다. 예를 들어, 달러 대출 요청 시 우선순위, 낮은 대출 이자율(최대 30% 할인), 낮은 코인 대출 이자율, 그리고 CEL 토큰으로 주간 이자를 받는 사용자에게는 더 높은 이자율(최대 35%) 등이 있습니다. 상위 보유자는 독점적인 혜택을 받았습니다. ^[6][10]

토큰 경제학

CEL 토큰 보유자는 기관 거래자가 수수료로 CEL 토큰을 사용하여 발생한 이자에서 보상을 받았습니다. Celsius는 비영리 단체로 운영되어 대부분의 자금을 커뮤니티에 다시 배포했습니다. ^[10]

Celsius는 양면 시스템을 통해 대출 서비스를 제공했습니다. 기관 거래자는 코인을 빌리고 수수료로 CEL 토큰을 사용하는 반면, 암호화폐 보유자는 빌려준 코인에 대한 이자로 CEL 토큰을 받았습니다. ^[10]

토큰 배분

역사

초기 코인 발행 (ICO)

2018년 5월, 셀시우스는 초기 코인 발행 (ICO)를 통해 3억 2500만 CEL 토큰을 판매하여 5000만 달러를 조달했습니다. 이는 총 토큰 공급량의 약 절반에 해당합니다. 토큰 구매자는 플랫폼의 "대출" 기능을 통해 CEL 토큰을 이자로 획득할 수 있었습니다. ^[12][13]

증권형 크라우드펀딩

2020년 8월, 셀시우스 네트워크(Celsius Network)는 증권형 크라우드펀딩을 통해 2,000만 달러 이상을 조달했습니다. 크라우드펀딩 캠페인에는 1,000명이 넘는 투자자가 참여했으며 여러 차례 연장되었습니다. 초기 목표였던 1,000만~1,500만 달러를 초과 달성했으며, 테더가 1,000만 달러를 투자했습니다. 알렉스 마신스키는 더 많은 투자자가 참여할 수 있도록 기간을 연장한다고 발표했습니다. ^[8]

파산 (Pasan)

파산 신청

2022년 7월, 유동성 위기에 직면한 셀시우스 네트워크(Celsius Network)는 미국 뉴욕 남부 지방 파산 법원에 파산법 제11조에 따른 파산 보호 신청을 결정했습니다. 이는 플랫폼의 출금, 스왑 및 이체를 일시적으로 중단한 데 따른 조치로, 사업 안정화 및 고객 이익 보호를 목표로 했습니다. 이러한 전략적 일시 중단은 조기에 출금하는 고객이 다른 고객에게 불리하게 작용하는 것을 방지하고, 장기 자산 운용 활동을 통해 가치 창출이 완료될 때까지 기다리는 다른 고객이 회수를 받을 수 있도록 하기 위한 것이었습니다. ^[25]

셀시우스 판결

2023년 1월, 연방 파산 법원 판사는 셀시우스 네트워크(Celsius Network)가 고금리 Earn 프로그램에 예치된 암호화폐에 대한 소유권 주장에 대해 판결을 내렸습니다. 이 프로그램을 통해 사용자는 비트코인(Bitcoin), 이더리움(Ethereum), 테더(Tether)와 같은 암호화폐를 예치하고 매주 이자를 받을 수 있었습니다. 법원의 판단에 따르면, Earn 계정에 예치된 자산(스테이블코인 포함)은 셀시우스 네트워크의 재산이 되었으며, 이는 플랫폼의 명확한 이용 약관에 따른 판결입니다. ^[26]

파산 탈출 합의

2023년 7월 20일, 셀시우스 네트워크(Celsius Network)는 782억 달러 규모의 무담보 채권에 대한 중요한 합의에 도달하여 고객에게 자산을 반환하고 파산 절차를 종결할 수 있게 되었습니다. 마틴 글렌(Martin Glenn) 판사의 평가를 받고 8월 3일까지 의견 제출이 가능한 이 합의는 고객 회수율을 5% 향상시키고 Earn 프로그램 참여자에 대한 해결책을 제공하는 조치를 포함합니다. 이러한 진전은 셀시우스 네트워크가 어려움을 극복하고 신뢰를 회복하며 파산 후 비전을 발전시키기 위한 노력을 강조합니다. ^[27]

법적 분쟁

폰지 사기 혐의

2022년 11월, 전 투자 매니저 제이슨 스톤(Jason Stone)은 암호화폐 대출 플랫폼 셀시우스 네트워크(Celsius Network)가 사기 행위를 저지르고 폰지 사기 방식으로 운영했다고 주장하며 소송을 제기했습니다. 스톤은 셀시우스가 자체 네이티브 디지털 코인의 가격을 인위적으로 부풀리고, 적절한 위험 관리 전략을 구현하지 못했으며, 고객 예금을 사용하여 토큰 가치를 조작했다고 주장했습니다. 이 소송은 셀시우스 CEO인 알렉스 마신스키가 예금자들을 희생시켜 이익을 챙겼다고 주장했습니다. ^[14][15]

스톤은 또한 셀시우스가 거래 위험에 대한 헤지에 실패했고, 충분한 보유량 없이 이더리움으로 표시된 상당한 부채를 가지고 있었다고 주장했습니다. 결과적으로 고객이 예금 인출을 시도했을 때, 셀시우스는 높은 가격으로 더 많은 이더를 매입해야 했고, 큰 손실을 입었습니다. 이 소송은 셀시우스가 새로운 예금자를 유치하고 초기 투자자에게 상환하기 위해 두 자릿수의 높은 이자율을 제공하는 것으로 회사를 폰지 사기로 규정했습니다. ^[14][15]

셀시우스는 유동성 위기와 사용자의 인출 일시 중단으로 인해 추가적인 조사를 받았습니다. 스톤이 2021년 3월 셀시우스를 떠난 것은 회사의 설명되지 않은 1억 달러에서 2억 달러에 달하는 재무제표의 차이 때문이었다고 주장됩니다. 이 소송은 셀시우스가 CEO가 개인적인 이익을 위해 사용한 것으로 추정되는 이더리움 지갑을 계속해서 관리했으며, 여기에는 귀중한 대체 불가능 토큰을 그의 아내의 지갑으로 이체하는 행위도 포함되어 있다고 주장했습니다. ^[14][15]

셀시우스와 마신스키에 대한 소송

2023년 7월 13일, 미국 법무부(DOJ), 증권거래위원회(SEC), 연방거래위원회(FTC), 상품선물거래위원회(CFTC)를 포함한 여러 연방 기관이 제기한 일련의 소송이 제기되었습니다. 이러한 법적 조치는 회사로서의 셀시우스 네트워크와 전 최고경영자 알렉스 마신스키(Alex Mashinsky)를 모두 겨냥했습니다. ^[16]

미국 법무부(DOJ) 소송

2023년 7월 13일, DOJ는 Mashinsky(매쉬인스키)에 대해 고객 사기 및 4200만 달러 횡령 혐의 등의 형사 고발을 제기했습니다. 기소장에서는 Mashinsky와 다른 Celsius 임원들이 Celsius의 자체 토큰인 CEL의 가치를 부풀려 판매로 이익을 얻는 계획을 꾸몄다고 비난했습니다. Mashinsky와 그의 동료인 전 최고 매출 책임자 Roni Cohen-Pavon(로니 코헨-파본)은 이러한 범죄 활동과 관련하여 모두 기소되었습니다. ^[16][17]

오늘 저는 Celsius의 설립자이자 CEO인 Alex Mashinsky(알렉스 매쉬인스키)가 Celsius 플랫폼의 근본적인 안전과 보안에 대한 일련의 허위 주장을 통해 Celsius 고객을 사기하려는 계획을 꾸미고, Celsius의 최고 매출 책임자 Roni Cohen-Pavon(로니 코헨-파본)과 함께 Celsius의 독점 토큰인 CEL의 가격을 부풀리는 계획에 참여한 혐의로 기소된 내용을 담은 기소장의 공개를 발표합니다. - 미국 검찰 Damian Williams(데이미언 윌리엄스)

증권거래위원회(SEC) 소송

2023년 7월 14일, SEC는 Celsius Network와 Mashinsky를 상대로 회사가 플랫폼의 안전성에 대해 고객들에게 반복적으로 거짓말을 했다고 주장하는 소송을 제기했습니다. SEC는 Celsius가 규제 승인에 관한 허위 진술을 하고, 사용자 기반을 잘못 표현했으며, 시장 조작에 가담했다고 주장했습니다. 또한 소장에서는 Celsius가 대출 프로그램을 통해 미등록 증권을 제공하고 판매했다고 비난했습니다. ^[16][18]

연방거래위원회(FTC) 소송

2023년 7월 13일, FTC는 Celsius가 소비자들을 현혹하여 자산을 예치하도록 유도하고 이후 투자를 부실 관리했다고 비난했습니다. FTC는 Celsius가 투자자들에게 거짓말을 하고, 인출을 위한 충분한 유동 자산을 유지하지 못했으며, 기존 은행에 대한 안전한 대안으로 허위 광고를 했다고 주장했습니다. 이 소송에는 Celsius Network뿐만 아니라 공동 설립자인 Shlomi Daniel Leon과 Hanoch "Nuke" Goldstein도 포함되었습니다. ^[16][19]

"Celsius는 새로운 사업 모델을 홍보했지만 구식 사기 행각을 저질렀습니다. 오늘 Celsius의 자금 취급 금지 조치와 경영진의 책임 추궁은 신흥 기술도 법 위에 있지 않다는 것을 분명히 해줄 것입니다." - Samuel Levine, FTC 소비자 보호국 국장

상품선물거래위원회(CFTC) 소송

CFTC는 Mashinsky(매시스키)와 Celsius Network(셀시우스 네트워크)를 Celsius의 디지털 자산 기반 금융 플랫폼 운영과 관련하여 사기 및 중대한 허위 진술 혐의로 기소했습니다. CFTC는 Celsius가 고객들에게 허위 진술을 하고 회사의 레버리지에 대해 속였다고 주장했습니다. Mashinsky는 특히 Celsius 고위 경영진으로부터 오해의 소지가 있는 진술을 중단하라는 경고를 받았습니다. ^[16][20]

결과 및 합의

이러한 소송의 결과로 알렉산더 마신스키(Alexander Mashinsky)는 체포되어 형사 고발을 당했고, 셀시우스 네트워크(Celsius Network)와 그 계열사들은 벌금, 징벌적 손해배상, 영업정지 처분을 받았습니다. 마신스키는 사기 및 CEL 토큰 조작 혐의에 대해 무죄를 주장했습니다. 체포 후 미국 지방 법원 판사는 마신스키의 보석금을 4,000만 달러로 책정했습니다. 보석 조건의 일환으로 그는 여행이 제한되었고 새로운 은행 계좌 또는 암호화폐 계좌를 개설하는 것이 금지되었습니다. 마신스키의 아내가 보석금을 서명했으며, 보석금은 그의 뉴욕시 자택과 은행 계좌에 대한 금전적 청구로 담보되었습니다. 마신스키와 다른 임원들에 대한 공조 법적 조치는 법무부, 연방거래위원회 및 연방 증권 및 상품 규제 기관에 의해 발표되었습니다. 마신스키의 변호사들은 그가 혐의를 부인하고 법정에서 자신을 변호하기를 기대한다고 밝혔습니다. ^[21]

Celsius 서비스 종료

2023년 8월 9일, Celsius는 제출일로부터 90일 이내에 서비스를 종료한다는 내용의 공시를 제출했습니다. Fahrenheit Group이 관리하고 Celsius 채권자들이 소유하는 "NewCo"라는 새로운 법인이 인수할 예정입니다. 90일의 출금 기간이 만료되면 사용자는 Celsius 계정에 접근할 수 없게 됩니다. 그러나 회사는 파트너 프로그램 및 기타 거래소를 통해 보상을 받은 사람들을 포함한 채권자들에게 자금을 상환할 계획입니다. 이러한 상황 이후, 암호화폐 컨소시엄 Fahrenheit LLC가 20억 달러에 Celsius 인수 입찰에서 승리했습니다. Fahrenheit LLC는 가격 변동에 따라 미국 채권자에게는 PayPal과 같은 제3자 배포 대행사를 사용하여 채권자에게 최소 20억 3천만 달러 상당의 암호화폐를 배포하는 것을 목표로 하고 있습니다. ^[28][29][30]