Cruize Finance는 토큰화된 자산 헤징(변동성 위험 최소화)을 가능하게 하는 탈중앙화 프로토콜로, 가격 보호 자산에 대한 유동성을 확보합니다.^[2] 이 플랫폼은 사용자가 자본을 스테이킹하고 구조화 상품을 사용하여 더 안전한 수익을 창출할 수 있는 볼트를 제공합니다.^[1][7]

개요

Cruize Finance Private Beta는 2022년 11월에 출시되었으며, 17,000명 이상이 대기자 명단에 등록했습니다. 사용자는 Cruize Access Pass NFT를 활용하여 Cruize Private Beta에 참여할 수 있었습니다. 일부 기능에는 Goerli WETH 스테이킹 및 언제든지 인출이 포함되었습니다. 이것은 테스트넷 출시였기 때문에 실제 토큰은 관련되지 않았습니다. ^[12]

메인넷은 2023년 3월에 출시되었습니다. Genesis Vault는 처음 출시된 볼트였습니다. 이 볼트는 Twin Peaks라는 구조화 상품을 활용하는 주간 전략을 운영했습니다. 이 전략은 시장 움직임에 참여하기 위한 범위를 정의하고 가격이 각각 상단 및 하단 장벽까지 증가하거나 감소함에 따라 선형 이자율을 생성했습니다. ^[13]

Twin Peaks

이 볼트는 구조화 상품을 활용하는 Twin Peaks라는 주간 전략을 사용합니다. 이 전략은 시장 움직임에 참여하기 위한 미리 정의된 범위를 설정하고 가격이 지정된 상단 및 하단 경계 내에서 움직일 때 선형 이자율을 생성합니다. Twin Peaks 노트는 기초 자산 가격이 미리 결정된 장벽 내에 유지되고 이를 위반하지 않는 경우 강세 및 약세 시장 조건 모두에서 유리한 투자 수익을 제공합니다. ^[14]

Ramses LP Amplifier

Ramses LP Amplifier 볼트는 Cruize Finance Genesis 볼트의 기능을 확장하여 유동성 공급자 토큰을 수용합니다. 이 확장을 통해 볼트는 자본 고정이나 추가 자본 관련 위험을 도입하지 않고도 Ramses Exchange에 예치된 유동성에서 생성된 수익을 향상시킬 수 있습니다. ^[15]

토큰노믹스

$CRUIZE

$CRUIZE(ERC-20 유형)는 Cruize Finance의 기본 토큰입니다. 프로토콜 수익에서 가치를 얻고 거버넌스에 참여하는 데 사용할 수 있는 $esCRUIZE라는 에스크로 토큰을 위해 스테이킹할 수 있습니다.^[4]

배포

$CRUIZE의 최대 공급량은 100,000,000 토큰입니다.^[4]

$esCRUIZE

$esCRUIZE는 양도 불가능한 에스크로 토큰으로, 스테이킹된 $CRUIZE 토큰에 해당합니다. $esCRUIZE 토큰을 얻으려면 사용자는 $CRUIZE 토큰을 스테이킹하여 동일한 양의 $esCRUIZE 토큰을 발행하거나 Cruize 볼트에 유동성을 추가하여 보상을 받아야 합니다.^[8]

사용 사례

• 수익 공유 - 모든 프로토콜 수익의 40%는 $esCRUIZE 토큰 보유자에게 전달되며 비례 배분됩니다.
• 수익률 향상 - 사용자의 $esCRUIZE 잔액은 투자된 볼트에서 생성된 수익과 함께 자동으로 증가합니다. 향상될 수 있는 금액은 볼트에 예치된 가치의 비율에 따라 $esCRUIZE로 보유됩니다.
• 볼트 액세스 - $esCRUIZE 보유자는 지갑 주소에서 특정 최소 임계값의 $esCRUIZE 토큰이 보유되면 Cruize의 독점 볼트에 액세스할 수 있습니다.
• 거버넌스 - $esCRUIZE 보유자는 거버넌스 권한을 얻습니다.^[8]

$esCRUIZE에서 $CRUIZE로 상환

상환을 통해 $esCRUIZE를 $CRUIZE로 다시 변환하려면 베스팅 기간이 필요합니다. 베스팅 프로세스는 90일의 표준 에포크를 따릅니다. 이 기간 동안 $esCRUIZE는 선형적으로 베스팅되어 $CRUIZE로 변환됩니다.

베스팅 프로세스가 완료되지 않으면 청구되지 않은 $CRUIZE 토큰의 절반이 소각되고 나머지는 $esCRUIZE 토큰 형태로 나머지 $esCRUIZE 보유자에게 보상으로 재분배됩니다.^[9]

자금 조달

2022년 5월 19일, Cruize Finance는 Delta Blockchain Fund가 보유한 700,000달러로 프리 시드 라운드를 마감했습니다.^[10] 다른 투자자로는 Big Brain Holdings 및 GravityX Capital이 있습니다.^[5][11]

팀

• Samarth Zalte - 공동 창립자 & 제품 리드
• Prithviraj Murthy - 공동 창립자 & 기술 리드
• Karan Parsnani - 풀 스택 개발자
• Muhammad Salman - 프로토콜 개발자
• Akhilesh Goswami - 프로토콜 개발자
• Anirudh Pareek - 제품 디자이너
• Augustin Munoz Gonzalez - 양적 연구원
• Mike Georgiou - 커뮤니티 리드^[5]