Lorenzo Protocol

Lorenzo Protocol은 비트코인 금융(BTCFi)을 전문으로 하는 기관급 자산 관리 플랫폼으로, Bitcoin 보유자가 자산의 수탁권을 포기하지 않고도 수익을 얻을 수 있는 메커니즘을 제공합니다. 2022년에 출시된 이 플랫폼은 유동성 스테이킹 파생상품과 온체인 거래 펀드(OTF)를 사용하여 복잡한 수익 전략을 토큰화한 다양한 금융 상품을 제공합니다. 이 프로토콜은 Matt Ye, Fan Sang, Toby Yu를 포함한 업계 전문가 팀에 의해 설립되었습니다. Lorenzo Protocol은 BANK라는 네이티브 거버넌스 토큰을 발행하며, 이는 프로토콜의 생태계 참여와 의사 결정 프로세스를 촉진합니다. ^{[1] [2]}​

역사

Lorenzo Protocol은 2022년 Matt Ye, Fan Sang, Toby Yu에 의해 설립되었습니다. CEO를 맡고 있는 Matt Ye는 Akuna Capital과 같은 회사에서 근무한 퀀트 트레이딩 배경을 가지고 있습니다. ^{[1] [3] [4]} 본사 위치에 대한 보고는 엇갈리지만, 미국 애틀랜타와 인도네시아 사이에서 운영되는 것으로 알려져 있습니다. Tracxn은 2026년 1월 기준 직원을 175명으로 보고한 반면, PitchBook은 29명의 소규모 팀으로 인용하고 있습니다. ^{[5] [4]}​

기술 및 아키텍처

Lorenzo Protocol 서비스의 핵심은 온체인 거래 펀드(OTF)의 생성 및 관리를 가능하게 하는 금융 추상화 계층(FAL)입니다. 이러한 OTF는 복잡한 수익 전략을 하나의 거래 가능한 토큰으로 패키징한 금융 상품으로, 개인 및 기관 투자자 모두가 접근할 수 있습니다. ^[2]​

Lorenzo Protocol은 비트코인 금융(BTCFi)에 초점을 맞춘 서비스를 전문으로 합니다. Babylon 프로토콜을 통해 스테이킹된 Bitcoin을 나타내는 유동성 스테이킹 파생상품인 stBTC를 제공합니다. 이 파생상품은 네이티브 BTC와 1:1로 상환 가능하며, 수익 발생 토큰(YAT)을 통해 분배되는 추가 보상을 축적합니다. 또한, Lorenzo가 제공하는 또 다른 상품인 enzoBTC는 완전히 담보화되어 21개 이상의 블록체인 네트워크와 호환되는 래핑된 Bitcoin 토큰으로 기능합니다. ^{[6] [7]}​

상품 및 사용 사례

이 플랫폼은 Bitcoin 보유자의 수익을 최적화하기 위한 다양한 상품을 제공합니다. 주요 상품은 다음과 같습니다:

• stBTC: BTC 보유자가 자산에 대한 통제권을 포기하지 않고도 수익을 얻을 수 있게 해주는 유동성 스테이킹 파생상품입니다. ^[2]
• enzoBTC: 다양한 블록체인 네트워크에서 지원되는 BTC 래핑을 통해 탈중앙화 금융(DeFi) 애플리케이션 전반에 걸쳐 Bitcoin 통합을 제공합니다. ^[7]
• USD1+ OTF: 실물 자산(RWA) 및 DeFi를 포함한 여러 소스의 수익을 집계하는 머니 마켓과 유사한 토큰화 상품입니다. ^[6]

파트너십 및 채택

Lorenzo Protocol은 World Liberty Financial(WLFI)의 공식 자산 관리 파트너로 활동하며, WLFI의 USD1 스테이블코인을 사용하여 자사의 USD1+ 상품을 구동합니다. 2025년 7월, WLFI는 BNB Chain, PancakeSwap, BUILDon이 공동으로 런칭한 인센티브 프로그램에서 약 100만 개를 획득했습니다. Lorenzo는 해당 프로그램의 '기존 BSC 프로젝트' 부문에서 우승 프로젝트로 선정되었습니다.

펀딩 및 투자자

Lorenzo Protocol의 자금 조달은 Beacon (AI), 300 DAO, ABCDE Capital, ArkStream Capital, D1 Ventures, SATS Ventures, DHVC, Symbolic Capital 등 저명한 투자자들로부터 이루어졌습니다. 주요 펀딩 이벤트로는 2025년 4월 18일 Binance Wallet에서 진행된 초기 탈중앙화 거래소 공개(IDO)가 있으며, 이를 통해 Lorenzo Protocol은 20만 달러 이상을 모금했습니다. ^{[6] [1]}​

팀 및 거버넌스

Lorenzo Protocol의 핵심 팀은 공동 설립자이자 CEO인 Matt Ye, 공동 설립자이자 CTO인 Fan Sang, 공동 설립자이자 CFO인 Toby Yu, COO인 Tad Tobar, 마케팅 책임자인 Lith Li로 구성되어 있으며, 제품은 Rug가 이끌고 있습니다. ^[3] 프로토콜은 BANK 토큰을 통해 거버넌스 메커니즘을 운용하고 있지만, 가용한 자료에는 거버넌스 프로세스에 대한 구체적인 세부 정보가 거의 명시되어 있지 않습니다.