Toaster Finance는 탈중앙화 금융 (DeFi) 플랫폼으로, 포트폴리오 관리, 수익률 파밍, 스테이킹을 위한 포괄적인 대시보드 및 애그리게이터 역할을 하도록 설계되었습니다. 이 플랫폼은 다양한 DeFi 활동을 통합하고 단일 인터페이스를 통해 복잡한 거래를 추적, 관리 및 실행할 수 있는 도구를 제공하여 사용자 경험을 단순화하는 것을 목표로 합니다. ^{[1] [2]}

개요

Toaster Finance는 탈중앙화 금융 생태계 내의 일반적인 복잡성과 파편화를 해결하기 위해 개발되었습니다. 이 플랫폼의 명시된 목표는 DeFi 참여를 "토스트 굽기"처럼 간단하게 만드는 것으로, 여러 프로토콜과 블록체인에서 자산을 관리하는 신규 및 숙련된 사용자를 모두 대상으로 합니다. 이 플랫폼은 2023년 9월에 출시되었으며 운영 첫 해에 60,000명의 사용자 기반에 도달했다고 보고했습니다. ^[3]

플랫폼의 핵심 기능은 사용자의 DeFi 자산 및 성과에 대한 통합된 보기를 제공하는 데 중점을 둡니다. 특히 비영구적 손실과 같은 요소가 실제 수익을 가릴 수 있는 유동성 공급(LPing)과 같은 복잡한 포지션에 대한 손익(PnL) 추적의 어려움을 해결합니다. Toaster Finance는 데이터를 집계하고 직관적인 차트와 자세한 기록을 통해 제공함으로써 사용자에게 투자 성과에 대한 더 명확한 이해를 제공하고자 합니다. 이 플랫폼은 또한 수익률 파밍 및 스테이킹 기회를 위한 자동 복리 기능과 같이 시간이 지남에 따라 수익을 극대화하기 위해 자동으로 수익을 재투자하는 기능도 통합합니다. 이는 다양한 지원되는 유동성 풀에서 투자 포지션을 관리하는 스마트 계약을 통해 달성됩니다. ^{[1] [2] [3]}

기술 및 기능

Toaster Finance의 아키텍처는 포괄적인 포트폴리오 관리 스위트와 의도 기반 거래 엔진이라는 두 가지 주요 구성 요소를 중심으로 구축되었습니다. 이러한 시스템은 분석적 통찰력과 실행 기능을 모두 제공하기 위해 함께 작동합니다. ^[1]

포트폴리오 관리 및 분석

이 플랫폼은 사용자에게 DeFi 자산에 대한 전체적인 보기와 제어 기능을 제공하도록 설계된 도구 모음을 제공합니다. 이러한 도구는 여러 분산형 애플리케이션(dApp)을 방문해야 하는 정보를 집계합니다.

• 자산 모니터링: 사용자는 지갑을 연결하여 다양한 프로토콜에 걸쳐 보유한 모든 자산의 통합 대시보드를 볼 수 있습니다. 이 시스템은 자산 가치에 대한 일일 업데이트 및 실시간 데이터를 제공합니다.
• 손익(PnL) 추적: 주요 기능은 사용자의 포트폴리오 성과를 시각화하는 실시간 PnL 차트입니다. 이는 가격 변동 및 비영구적 손실로 인해 순수익을 계산하기 어려울 수 있는 유동성 제공과 같은 활동에 특히 유용합니다.
• 포지션 관리: 인터페이스에는 DeFi 포지션을 직접 관리하기 위한 통합 도구가 포함되어 있습니다. 사용자는 Toaster Finance 대시보드를 벗어나지 않고 유동성 풀에 예치하고, 인출하고, 투자 할당을 조정할 수 있습니다.
• 거래 내역: 이 플랫폼은 스왑, 예치 및 인출을 포함한 모든 사용자 활동에 대한 자세하고 체계적인 로그를 유지합니다. 이를 통해 서비스를 통해 시작된 모든 온체인 작업에 대한 쉬운 검토 및 기록 유지가 가능합니다.
• 지갑 탐색기: Toaster Finance에는 사용자가 다른 지갑 주소의 공개 포트폴리오를 검색하고 볼 수 있는 소셜 금융 기능이 포함되어 있습니다. 이 도구는 사용자가 종종 "고래"라고 불리는 숙련된 투자자의 전략으로부터 배우고 잠재적으로 투자 접근 방식을 복제할 수 있는 방법으로 판매됩니다.

이러한 기능은 단일 액세스 지점에서 사용자의 DeFi 포트폴리오에 대한 명확성과 제어 기능을 제공하도록 설계되었습니다. ^[1]

의도 기반 거래 엔진

Toaster Finance의 핵심 기술 구성 요소는 의도 기반 거래 엔진입니다. 이 시스템은 다단계 DeFi 작업의 복잡성을 추상화하도록 설계되었습니다. 사용자가 각 단계를 수동으로 수행하도록 요구하는 대신(예: 토큰 A를 토큰 B로 스왑, 토큰 B를 다른 네트워크로 브리징, 토큰 B를 프로토콜에 예치) 사용자는 최종 목표 또는 "의도"를 간단히 명시합니다. 그런 다음 엔진은 단일 번들 거래에서 해당 결과를 달성하는 가장 효율적인 경로를 계산하고 실행합니다.

엔진의 기능은 다음과 같은 몇 가지 주요 기능으로 나뉩니다.

• 스마트 예치: 이 기능은 DeFi 프로토콜에 투자하는 프로세스를 간소화합니다. 사용자는 프로토콜과 투자하려는 자산을 선택합니다. 엔진은 사용자의 소스 토큰을 필요한 예치 토큰으로 스왑하거나 유동성 풀에 대한 다중 토큰 할당을 처리하는 데 필요한 모든 필수 단계를 자동으로 처리합니다.
• 크로스체인 스왑: 이 플랫폼은 여러 분산형 거래소(DEX), 브리지 및 애그리게이터를 통합하여 다양한 블록체인 네트워크에서 토큰 스왑을 용이하게 합니다. 사용자가 스왑을 시작하면 엔진은 이러한 다양한 소스를 쿼리하여 최상의 환율과 최저 수수료로 최적의 경로를 찾고 크로스체인 거래를 원활하게 실행합니다.
• 즉시 인출: 예치 기능과 유사하게 이 도구는 포지션을 종료하는 프로세스를 단순화합니다. 사용자는 Toaster Finance 인터페이스를 통해 다양한 프로토콜에서 자산을 인출할 수 있으며 엔진은 자금을 사용자 지갑으로 반환하는 데 필요한 온체인 거래를 처리합니다.

이러한 작업을 번들링함으로써 거래 엔진은 사용자가 서명해야 하는 개별 거래 수를 줄여 잠재적으로 가스 수수료를 절약하고 사용자 오류 위험을 줄이는 것을 목표로 합니다. ^[1]

파트너십 및 통합

Toaster Finance는 생태계를 확장하고 사용자에게 더 많은 DeFi 기회에 대한 액세스를 제공하기 위해 여러 파트너십을 체결했습니다. 이러한 협업에는 일반적으로 사용자가 Toaster Finance 인터페이스를 통해 파트너 프로토콜과 직접 상호 작용할 수 있도록 하는 기술 통합이 포함됩니다.

• Rho Markets: 2024년 9월, Toaster Finance는 Scroll 네트워크의 프로토콜인 Rho Markets와의 파트너십을 발표했습니다. 통합을 통해 사용자는 Toaster Finance 플랫폼에서 직접 Rho Markets의 대출 풀에 자산을 공급하고 포지션을 모니터링할 수 있습니다.
• ThrivePolygon: 이 플랫폼은 ThrivePolygon과 공동 보상 프로그램에 협력했습니다. 2024년 10월에 프로그램에 참여한 사용자는 Toaster Finance 웹사이트의 전용 포털을 통해 보상을 청구할 수 있었습니다.
• Scroll 생태계: Toaster Finance는 Scroll 네트워크 생태계의 적극적인 참여자입니다. Scroll의 배지 시스템과 통합되어 사용자가 온체인 업적 토큰을 청구할 수 있습니다. 이 플랫폼은 또한 사용자에게만 제공되는 독점적인 "DEGEN" 배지를 제공하여 Scroll 생태계 내에서 참여를 더욱 장려합니다.

이러한 파트너십은 플랫폼의 유용성을 확대하기 위해 새로운 DeFi 프로토콜 및 레이어 2 네트워크와 통합하는 데 중점을 둔 전략을 나타냅니다. ^[3]