Total Value Locked (TVL)

총 예치 자산(Total Value Locked, TVL)은 하나 이상의 거래소나 시장에 배포되거나 저장될 수 있는 스마트 컨트랙트 또는 스마트 컨트랙트 세트에 예치된 자산을 의미합니다. 이는 투자자 예치금을 측정하는 척도로 사용됩니다. 이는 플랫폼, 프로토콜, 대출 프로그램, 이자 농사(yield farming) 프로그램 또는 보험 유동성 풀에 예치된 모든 코인 또는 토큰의 달러 가치입니다. ^[7]^[8]

서론

대부분의 DeFi 애플리케이션은 대출 담보나 거래 풀의 유동성 형태로 자본을 예치해야 합니다. 이는 탈중앙화 금융의 성장을 보여주는 사실상의 표준 지표로 사용되어 왔습니다.

성장

2020년 2월 7일, DeFi 시장의 총 예치 자산은 가치의 850만 달러에 도달했습니다.

2020년 8월 초, DeFi의 총 예치 자산은 40억 달러를 기록했습니다.

2020년 9월 20일, DeFi의 총 예치 자산은 19.8억 달러의 Uniswap, 15억 달러의 MakerDAO를 돌파했습니다.

2020년 10월 15일 기준, 이더리움과 비트코인은 총 예치 자산의 절반 미만을 차지하며, 합쳐서 32.4억 달러의 44.6%, 즉 이더리움 전체 시가총액의 7.6%를 차지했습니다. 예치된 BTC의 총액은 18.1억 달러로 비트코인 시가총액의 0.85%였습니다.

2020년 10월 24일, DeFi 총 예치 자산은 125억 달러에 도달했습니다. 주요 DeFi 제품은 Uniswap, MakerDAO, WBTC였습니다.

2020년 11월 12일 08:00(UTC), DeFi의 총 예치 자산은 136.2억 달러로 최고치를 기록했습니다.

2020년 11월 20일 오전 10:00(PST), 총 예치 자산은 141.9억 달러로 새로운 최고치를 경신했습니다.^[9]^[10]

10억 달러 TVL 프로토콜

Uniswap

Uniswap은 탈중앙화 온체인 프로토콜이며, 2020년 8월 31일 10억 달러를 돌파한 최초의 DeFi(탈중앙화 금융) 프로토콜이 되었습니다. 2020년 11월 13일 기준 점유율은 22.02%였습니다. 이 플랫폼은 자체 거버넌스 토큰인 UNI를 출시한 직후 최고의 DeFi 프로토콜이 되었습니다.

MakerDAO

Maker는 미국 달러 가치에 고정된 스테이블코인인 Dai를 지원하는 이더리움 기반의 탈중앙화 신용 플랫폼입니다. 2020년 7월 초, Dai는 COMP 토큰을 파밍하기 위해 선호되는 자산이 되었습니다. 이더리움 DeFi의 기초 프로토콜인 Maker는 7월 말까지 총 예치 자산 10억 달러를 달성했습니다.

WBTC

Wrapped Bitcoin은 비트코인과 1:1로 담보되는 ERC20 토큰으로 다양한 암호화폐 거래소에서 거래될 수 있습니다. WBTC는 3분기까지 총 예치 자산이 400만 달러에서 3,600만 달러로 급증했습니다.

Compound

Compound는 사용자가 자산을 빌리거나 이자를 받을 수 있게 해주는 이더리움 기반의 알고리즘 머니 마켓 프로토콜입니다. 이 프로토콜은 2020년 10월 23일에 10억 달러에 도달했습니다. Compound는 2020년 June에 거버넌스 토큰인 COMP를 출시했습니다.

Aave

Aave는 비수탁형 대출 및 차입 프로토콜로, 대출 및 차입 목적으로 프로토콜에 10억 달러 상당의 자산을 유치한 두 번째 DeFi 프로토콜이 되었습니다. Aave는 2020년 8월 15일에 처음으로 10억 달러를 달성했으며, 이후 10억 달러 선을 오르내리고 있습니다.^[11]

Harvest Finance

Harvest Finance는 사용자가 수익을 창출하는 최신 프로젝트를 파밍할 수 있게 해주는 플랫폼입니다. 이 탈중앙화 플랫폼은 "볼트 마이그레이션(vault migration)" 덕분에 2020년 10월 21일에 10억 달러를 달성했습니다. 이는 사용자들이 자산 수익을 극대화하기 위해 기존 풀에서 새로 생성된 풀로 자금을 이동했음을 의미합니다.

Curve Finance

Curve Finance는 2020년 1월에 출시되었으며 사용자가 스테이블코인 간에 거래할 수 있도록 하는 탈중앙화 거래소입니다. Curve는 2020년 8월 17일에 총 예치 자산 10억 달러를 달성한 세 번째 DeFi 프로토콜이 되었습니다. 이 이정표 이전에 거버넌스 플랫폼과 자체 CRV 토큰을 조기에 출시하여 자본 예치금이 유입되었습니다.

Balancer

Balancer는 사용자가 자신만의 맞춤형 풀에 유동성을 추가할 수 있게 해주는 자동화된 시장 조성 시스템입니다. 포트폴리오 매니저에게 계좌 균형을 맞추기 위해 비용을 지불하는 대신, 차익 거래 기회를 따라 계좌 균형을 맞추는 트레이더로부터 수수료를 받습니다. 2020년 3월에 출시된 이들은 암호화폐 시장에서의 성공 덕분에 2020년 8월까지 경이로운 10억 달러에 도달했습니다.