Cruize Finance 是一个去中心化协议，它能够实现代币化资产对冲（最大限度地降低波动风险）^[6]，从而为价格保护资产释放流动性^[2]。该平台为用户提供金库，他们可以在其中质押资本，并通过结构性产品产生更安全的收益。^[1][7]

概述

Cruize Finance 私人 Beta 版于 2022 年 11 月发布，超过 17,000 人注册了候补名单。用户可以利用 Cruize Access Pass NFT 参与 Cruize 私人 Beta 版。一些功能包括质押 Goerli WETH 并随时提取。由于这是测试网发布，因此不涉及任何真实代币。^[12]

主网于 2023 年 3 月上线。Genesis Vault 是第一个推出的金库。该金库采用每周策略，该策略利用了一种名为 Twin Peaks 的结构性产品。该策略定义了参与市场波动的范围，并随着价格上涨或下跌而产生线性利率，直至分别达到上限和下限。^[13]

Twin Peaks

该金库采用一种名为 Twin Peaks 的每周策略，该策略利用了一种结构性产品。该策略建立了一个预定义的范围，用于参与市场波动，并产生一个线性利率，随着价格在指定的上限和下限内移动。Twin Peaks 票据在看涨和看跌的市场条件下都能产生良好的投资回报，前提是标的资产价格保持在预定的范围内，并且没有突破该范围。^[14]

Ramses LP 放大器

Ramses LP 放大器金库扩展了 Cruize Finance Genesis 金库的功能，以适应流动性提供者代币。这种扩展允许金库增强从 Ramses 交易所存入的流动性产生的回报，而无需锁定资本或引入任何额外的与资本相关的风险。^[15]

代币经济学

$CRUIZE

$CRUIZE (ERC-20 类型) 是 Cruize Finance 的原生代币。它可以被质押以获得名为 $esCRUIZE 的托管代币，该代币可用于从协议收益中累积价值，并参与治理。^[4]

分配

$CRUIZE 的最大供应量为 100,000,000 个代币。^[4]

$esCRUIZE

$esCRUIZE 是一种不可转让的托管代币，对应于质押的 $CRUIZE 代币。要赚取 $esCRUIZE 代币，用户需要质押 $CRUIZE 代币以铸造等量的 $esCRUIZE 代币，或因向 Cruize 金库添加流动性而获得奖励。^[8]

用例

• 收入分成 - 所有协议收益的 40% 将分配给 $esCRUIZE 代币持有者，并按比例分配。
• 提高收益 - 用户的 $esCRUIZE 余额会随着投资金库产生的收益自动增加。可以提高的金额取决于存入金库的价值中以 $esCRUIZE 形式持有的比例。
• 金库访问权限 - $esCRUIZE 持有者在钱包地址中持有一定最低阈值的 $esCRUIZE 代币后，即可访问 Cruize 的独家金库。
• 治理 - $esCRUIZE 持有者有权获得治理权限。^[8]

$esCRUIZE 兑换为 $CRUIZE

通过赎回将 $esCRUIZE 转换回 $CRUIZE 需要一个归属期。归属过程遵循 90 天的标准周期。在此期间，$esCRUIZE 线性归属并转换为 $CRUIZE。

如果归属过程不完整，则一半未认领的 $CRUIZE 代币将被销毁，其余的将以 $esCRUIZE 代币的形式重新分配给剩余的 $esCRUIZE 持有者。^[9]

融资

2022 年 5 月 19 日，Cruize Finance 完成了由 Delta Blockchain Fund 持有的 700,000 美元的 pre-seed 轮融资。^[10] 其他投资者包括 Big Brain Holdings 和 GravityX Capital。^[5][11]

团队

• Samarth Zalte - 联合创始人兼产品负责人
• Prithviraj Murthy - 联合创始人兼技术负责人
• Karan Parsnani - 全栈开发人员
• Muhammad Salman - 协议开发人员
• Akhilesh Goswami - 协议开发人员
• Anirudh Pareek - 产品设计师
• Augustin Munoz Gonzalez - 量化研究员
• Mike Georgiou - 社区负责人^[5]