GalaxyOne是由Galaxy Digital开发的多元资产金融平台，它将加密货币交易、传统美国股票投资和高收益现金管理服务集成到一个应用程序中。该平台专为个人投资者设计，旨在提供机构级别的金融产品和基础设施。 ^{[7] [8] [9]}

概述

GalaxyOne 代表了 Galaxy Digital 的一项战略扩张，该公司历来专注于机构客户，现在进入零售和个人投资者市场。该平台的核心价值主张是将不同的金融服务（数字资产、传统证券和银行）统一到一个有凝聚力的用户体验中。 ^[7] 它允许用户通过移动设备（iOS 和 Android）和网络管理他们的现金、加密货币持有以及股票和 ETF 投资组合。 ^[8] 该平台的目标是所谓的“现代投资者”，特别关注合格投资者群体，旨在填补大型机构服务和基本零售交易应用程序之间的市场空白。 ^[5]

该平台的开发旨在解决个人理财中常见的碎片化问题，投资者通常需要单独的应用程序来进行银行、经纪和加密货币交易。通过整合这些功能，GalaxyOne 旨在为财富管理提供更强大和高效的工具。 GalaxyOne 负责人 Zac Prince 表示：“长期以来，个人投资者一直受困于碎片化、功能不足的工具……这就是我们旨在弥合的差距。” ^[6] 该平台定位为与 Robinhood、Kraken 和 Coinbase 等已建立的以零售为中心的金融应用程序的直接竞争对手，并通过利用其母公司 Galaxy Digital 的机构级基础设施和专业知识来区分自己。 ^{[5] [9]}

GalaxyOne 基于合作模式运营，其中 GalaxyOne Technology, Inc. 提供面向用户的应用程序，而专业、受监管的金融机构处理底层服务。这种结构使其能够提供多样化的产品，每种产品都具有适当的监管监督和保险。例如，银行服务由 FDIC 成员银行提供，经纪服务由 FINRA/SIPC 成员经纪交易商提供，加密货币托管由州特许信托公司提供。这种模式使该平台能够提供诸如现金存款的 FDIC 保险和证券的 SIPC 保护等功能，同时清楚地划分了与其未投保的数字资产和投资票据产品相关的更高风险。 ^{[3] [4]}

历史

GalaxyOne 的基础始于 2024 年，当时 Galaxy Digital 收购了 Fierce，后者是一款以零售为重点的金融应用程序。根据 Galaxy 2024 年第四季度财务报表披露，此次收购耗资约 1250 万美元，为新平台奠定了技术和战略基础。^[8] 在官方发布公告中，扎克·普林斯 (Zac Prince) 指出，“这个愿景始于多年前 Galaxy 于 2024 年收购的移动平台 Fierce。”^{[6] [5]}

GalaxyOne 于 2025 年 10 月初正式向公众推出。该平台于 2025 年 10 月 6 日揭幕，并于 2025 年 10 月 7 日发布正式公告。^[7] 这次发布标志着 Galaxy Digital 正式进入个人投资者市场，将其服务范围扩展到传统机构客户群之外。该平台的初始产品包括一套精选服务，包括三种主要加密货币的交易、免佣金股票和 ETF 交易以及两种不同的高收益现金产品。^{[5] [6]} 公告发布后，Galaxy Digital (GLXY) 的股票在早盘交易中上涨了约 10%，表明市场对该公司零售扩张的积极反应。^[9]

技术与特性

GalaxyOne是一个集成的金融平台，它将多个第三方合作伙伴的服务整合到一个统一的前端应用程序中。该平台由GalaxyOne Technology, Inc.运营，该公司是一家技术服务提供商，而非直接的金融机构。该平台由Zac Prince以及Fierce的原始开发团队领导，Fierce的前首席执行官Rob Cornish担任Galaxy的首席技术官。 ^{[7] [3]}

平台访问

GalaxyOne平台通过多种渠道供用户访问，以确保广泛的可用性：

• 移动应用程序： 适用于iOS和Android设备的专用应用程序。
• Web应用程序： 功能齐全的基于Web的平台允许用户通过台式机或笔记本电脑管理其帐户。 ^{[6] [8]}

核心服务

该平台的主要功能是其统一的资产管理，允许用户通过一个仪表板查看和交易现金、加密货币和传统证券。主要功能包括：

• 自动再投资： 用户可以将收益产品的收益自动再投资到其他资产中，例如 比特币 或现金，以促进复利增长。 ^[7]
• GalaxyOne 借记卡： 由 Cross River Bank 发行的与用户现金账户关联的万事达借记卡。
• ATM 取款： 该借记卡可在超过 55,000 个 Allpoint® 网络 ATM 上免费取款。 ^{[4] [3]}

未来发展

Galaxy在其发布时，宣布了未来平台增强和产品引入的路线图。这些计划中的发展包括：

• 推出商业账户。
• 增加加密资产质押服务，允许用户从其持有的资产中产生收益，并以Solana (SOL) 作为初始示例。
• 开发经纪和借贷类别中的新产品。 ^[6]

产品

GalaxyOne的产品围绕四个不同的产品支柱构建，每个支柱都满足投资者财务生活的不同方面。 ^[7]

GalaxyOne Cash

本产品是一种高收益的现金存款账户。

• 收益率： 提供 4.00% 的年化收益率（APY）。此利率是可变的，可能会发生变化。 ^[9]
• 保险： 存款由 FDIC 成员银行 Cross River Bank 持有，并由 FDIC 提供保险，每个存款人的保险金额最高可达标准的 250,000 美元。
• 最低余额： 需要最低余额 500 美元才能赚取利息。 ^{[4] [3]}

Galaxy Premium Yield

这是一种专为特定投资者群体设计的高收益投资产品。

• 收益率： 提供 8.00% 的年化收益率 (APY)。该利率可能会提前 30 天通知后更改。 ^[8]
• 目标受众： 该产品仅向在美国认证的合格投资者开放，这些投资者需要在注册过程中完成验证。
• 机制： 该产品结构为投资于“Galaxy Premium Yield Investment Notes”。这些票据是 Galaxy 附属公司的无担保债务，使投资者能够接触到 Galaxy 的机构贷款业务，截至 2025 年 6 月 30 日，该业务的贷款额超过 11 亿美元。
• 投资限额： 每笔投资的最低金额为 25,000 美元，上限为每位投资者 100 万美元。该产品最初的总投资上限为 2.5 亿美元。 ^[7]
• 保险和风险： 作为一种投资产品，它不是银行存款，并且不受 FDIC 保险保护。这些票据未根据 1933 年证券法注册，并具有重大风险，包括可能损失全部本金。 ^{[6] [4]}

GalaxyOne 经纪服务

此服务提供进入传统证券市场的渠道。

• 资产类型： 用户可以交易超过2,000种美国上市的股票和交易所交易基金（ETF）。 ^[9]
• 佣金： 该平台为自主管理的个人现金经纪账户提供免佣金交易。
• 特点：
  • 零股交易： 支持对某些符合条件的证券进行零股交易。
  • 账户类型： 该经纪服务支持传统个人退休账户（IRA）和罗斯个人退休账户（Roth IRA）。
  • 股票借贷计划： 一项可选计划，允许用户通过将其符合条件的股票借给市场参与者来赚取被动收入。
  • 延长交易时段： 该平台支持在标准市场交易时间之外进行交易，但这会带来额外的风险，例如流动性较低和波动性较高。
• 保险： 经纪账户通过DriveWealth, LLC提供，并受到证券投资者保护公司（SIPC）的保护，最高可达500,000美元（包括现金上限为250,000美元）。这些产品不受联邦存款保险公司（FDIC）的保险。 ^{[4] [7]}

GalaxyOne Crypto

此服务便于购买、出售和持有数字资产。

• 支持的资产： 在发布时，该平台提供了一份精选的三个数字资产的交易：比特币 (BTC)、以太坊 (ETH) 和 Solana (SOL)。 ^[8]
• 执行： 该平台为加密货币交易提供实时执行。
• 费用结构： 虽然 GalaxyOne 声明不收取价差加成，但交易可能需要支付其他费用，包括执行费、网络费或提款费，例如 区块链 “gas” 费。
• 托管： 数字资产由纽约州特许信托公司 Paxos Trust Company 托管。
• 保险和风险： 加密货币 持有不受 FDIC 或 SIPC 保险保护。这些资产具有高波动性和风险，包括本金全部损失的可能性。加密货币交易也可能构成应税事件。 ^{[4] [5]}

公司结构与合作关系

GalaxyOne 的服务交付模式建立在专业金融合作伙伴网络之上，GalaxyOne Technology, Inc. 充当中心技术提供商和用户界面。这种结构确保每项服务都由在其各自领域具有专业知识的受监管实体管理。

• 母公司： Galaxy Digital Inc. (Nasdaq: GLXY) 是一家公开交易的母公司，为该平台提供机构支持、品牌和战略方向。
• 平台运营商： GalaxyOne Technology, Inc. 拥有并运营 GalaxyOne 应用程序和网站。
• 银行合作伙伴： Cross River Bank 是一家 FDIC 成员机构，为 GalaxyOne Cash 提供所有存款账户服务，并发行 GalaxyOne Mastercard 借记卡。
• 经纪合作伙伴： 经纪服务由 Fin2, LLC 介绍，并通过 DriveWealth, LLC 提供，后者充当执行和清算经纪人。DriveWealth 是一家注册经纪交易商，也是 FINRA 和 SIPC 的成员。
• 加密货币合作伙伴： Paxos Trust Company, LLC 是一家由纽约州金融服务部 (NYSDFS) 特许和监管的信托公司，为平台上的所有数字资产提供托管和交易服务。
• ATM 网络合作伙伴： Allpoint® 提供 GalaxyOne 借记卡持卡人可以使用的免费 ATM 网络。 ^{[3] [4]}

团队

尽管Galaxy Digital 拥有超过 600 名成员的全球团队，但有三位关键人物与 GalaxyOne 平台的领导和战略公开相关。

• Mike Novogratz： 母公司 Galaxy Digital 的创始人兼首席执行官。他的领导力为 GalaxyOne 平台提供了机构信誉和数字资产专业知识。 ^[8]
• Zac Prince： GalaxyOne 负责人兼 Galaxy 董事总经理。他领导该平台的开发和战略，并且一直是其发布和愿景的主要发言人。 ^{[5] [6]}
• Rob Cornish： Galaxy 首席技术官。作为 Fierce 的前首席执行官，他继续支持该平台的运营和技术开发。 ^[7]

在讨论该平台的目标市场时，Zac Prince 评论了吸引更多成熟零售投资者的策略：“我们不一定试图直接降到 [账户余额低于 1,000 美元] 的水平，但我们认为存在一个非常有趣的机会，我们可以为“合格投资者”群体构建一套引人注目的产品。” ^[5]