Gemini 是一家数字货币交易所和托管机构，允许客户购买、出售和存储数字资产。Gemini是一家受纽约州金融服务部 (NYDFS) 监管的纽约信托公司。它由Cameron和Tyler Winklevoss于2014年创立。^[19]

概述

根据CNBC的报道，2016年6月，Gemini成为世界上第一个获得许可的以太坊交易所。2018年5月，Gemini宣布成为世界上第一个获得许可的Zcash交易所。目前，它在美国、加拿大、英国、韩国、香港和新加坡运营。2025年，该交易所通过与Bank Frick的合作，将其服务扩展到包括瑞士和英国在内的几个欧洲司法管辖区的机构客户。^[13]

主要竞争对手包括Coinbase、Binance、Bitstamp和Kraken。所有用户都能够在公开市场上交易加密货币和法定货币。用户可以将美元转入和转出他们的银行账户。2025年8月，Gemini向美国证券交易委员会提交了首次公开募股 (IPO) 的注册声明，计划在纳斯达克上市，股票代码为“GEMI”。^[14]

Gemini的成立是为了通过复杂的私钥系统和密码保护环境来促进比特币的购买和存储。交易所中只有一小部分比特币在线持有，以最大限度地减少黑客攻击造成的损失。正如网站Profit Confidential关于受损交易所指出的那样：^[2]

老实说，对于“以太坊交易所是否安全”这个问题，没有肯定或否定的答案。仅从过去的记录来看，它们是安全的，尽管像Poloniex这样的交易所曾被黑客入侵。这并不意味着Poloniex比其他交易所更不安全。入侵交易所的人不断升级他们的方法，同样，交易所也在努力保持领先一步。最好的办法是在交易完成后使用ETH的离线存储。^[5]

纽约时报报道称，对冲基金BlockTower Capital的Ari Paul信任Gemini，他从事虚拟货币交易。据彭博新闻社和财富杂志报道，Gemini是2017年12月首家推出比特币期货合约的交易所。财富杂志报道称，芝加哥期权交易所 (CBOE) 使用Gemini“作为比特币期货每日结算的基础”。^[2]

历史

Tyler和Cameron Winklevoss于2013年6月宣布成立Gemini，该公司于2015年10月25日上线。此后，Gemini开始增加其提供的金融服务，其中包括FIX和API支持。2016年5月5日，纽约州州长安德鲁·库莫宣布批准Gemini成为美国第一家获得许可的以太坊交易所。此外，2016年，Gemini宣布，在以太坊代码进行硬分叉后，它将允许用户从交易所提取以太坊经典 (ETC)。^[3][4]

2017年10月，Gemini宣布，如果注册用户在2017年8月比特币硬分叉之前在交易所拥有可用余额，则允许他们从交易所提取比特币现金。^[5]

财富杂志报道称，Cboe使用Gemini来结算其2017年12月的比特币期货合约“XBT”。Cboe与Gemini合作，以便使用Gemini以美元计价的拍卖价格来结算这些合约。^[11]

据彭博新闻社报道，Gemini于2018年4月开始提供“大宗交易”。大宗交易使Gemini用户能够在Gemini的连续订单簿之外买卖大量数字资产，从而在更大规模交易时创建额外的流动性机制。^[15]

Winklevoss双胞胎表示，他们2018年的主要目标是增加比特币现金和莱特币。^[9]

2018年3月，Gemini在其产品组合和网络中增加了一些合作伙伴关系和产品。它宣布与Caspian建立合作伙伴关系，Caspian是面向机构和复杂投资者的全栈加密货币交易和风险管理平台。^[6][7]

2018年4月，路透社报道称，Gemini将利用纳斯达克的SMARTS技术来监控交易，打击交易所的欺诈活动和价格操纵。^[12]

2018年5月14日，纽约金融服务部宣布已批准Gemini在其平台上提供Zcash (ZEC)。NYDFS评论说，其决定是“纽约长期致力于市场创新和领导地位的延续”。Gemini的首席执行官Tyler Winklevoss在同一份新闻稿中被引用说，Gemini“很自豪能成为世界上第一家提供Zcash交易和托管服务的持牌交易所”。^[1]

2018年9月10日，彭博新闻社报道称，Gemini已获得NYDFS对其新产品Gemini dollar (GUSD) 的监管批准，并将于当天开始交易该代币。Gemini将该产品描述为一种稳定币，与美元保持1:1的挂钩。^[12]

2025年3月，Gemini扩大了其在欧洲的服务，通过与列支敦士登的Bank Frick合作，使英国、瑞士和其他司法管辖区的机构客户能够进行美元存款和取款，而无需支付兑换费。^[13]

2025年8月18日，该公司在美国提交了IPO申请，表明其有意成为一家上市公司。^[14]

产品与服务

收购 Nifty Gateway

2019 年 11 月，Gemini 收购了 Nifty Gateway，这是一个用于买卖非同质化代币 (NFT) 的平台。此次收购标志着 Gemini 进入了不断增长的数字收藏品市场，并允许 Nifty Gateway 利用 Gemini 的托管和安全基础设施。

Gemini 信用卡

2025 年 8 月，Gemini 宣布与 Ripple 合作推出 XRP 奖励版信用卡。这张由 WebBank 发行的限量版金属卡允许用户通过购物赚取加密货币奖励，这些奖励会立即存入他们的 Gemini 账户。持卡人可以在燃油和电动汽车充电方面获得高达 4% 的 XRP 返还，餐饮方面获得 3%，杂货方面获得 2%，所有其他交易方面获得 1%。此次合作还包括扩大 Ripple 的稳定币 RLUSD 在 Gemini 平台上的使用。^{[16] [17]}

Gemini Earn

Gemini 推出了 Gemini Earn 计划，允许客户借出他们的加密资产并赚取利息。该计划涉及将客户资产借给第三方借款人 Genesis Global Capital。2022 年 11 月，在 FTX 倒闭后，Genesis 停止了提款，这反过来又迫使 Gemini 暂停了 Earn 计划的赎回，影响了大约 340,000 名客户。

Gemini 钱包

2025 年 8 月，Gemini 推出了 Gemini 钱包，这是一个自我托管的加密钱包。该钱包的设计采用简化的入门流程，使用密码密钥技术代替传统的种子短语，旨在使其更容易被 DeFi 领域的新手使用。该钱包与一个名为“Onchain”的基于 Web 的仪表板集成，最初支持 Ethereum 和几个 Layer 2 网络。^[18]

监管审查和诉讼

Gemini Earn 计划的失败导致了重大的法律和监管挑战。2023 年 1 月，美国证券交易委员会 (SEC) 指控 Gemini 和 Genesis 通过 Earn 计划未经注册发行和销售证券。2023 年 10 月，纽约州总检察长 Letitia James 对 Gemini、Genesis 及其母公司 Digital Currency Group (DCG) 提起诉讼，指控这些公司欺骗了超过 230,000 名投资者，金额超过 10 亿美元。

安全事件

2022 年 12 月，Gemini 通知客户，第三方供应商发生了数据泄露事件。该事件导致 570 万客户电子邮件地址和部分电话号码泄露，这些信息后来被发布在暗网论坛上。Gemini 表示，客户账户和资金未受影响，因为此次泄露并未危及其自身系统。

Gemini 基金会

2023 年 4 月，Gemini 宣布成立 Gemini Foundation，这是一个非美国实体，旨在向特定司法管辖区的客户提供加密货币衍生品交易。该平台推出了 BTC/GUSD 永续合约，并向南美洲、亚洲和非洲各国的客户提供服务，但不包括美国、英国或欧盟。