Gemini 是一家数字货币交易所和托管机构，允许客户购买、出售和存储数字资产。Gemini是一家受纽约州金融服务部 (NYDFS) 监管的纽约信托公司。它由Cameron 和 Tyler Winklevoss 于 2014 年创立。^[19]

概述

根据 CNBC 报告，2016 年 6 月，Gemini 成为世界上第一家获得许可的以太坊交易所。2018 年 5 月，Gemini 宣布已成为世界上第一家获得许可的 Zcash 交易所。目前，它在美国、加拿大、英国、韩国、香港和新加坡运营。2025 年，该交易所通过与 Bank Frick 的合作，将其服务扩展到包括瑞士和英国在内的几个欧洲司法管辖区的机构客户。^[13]

主要竞争对手包括 Coinbase、Binance、Bitstamp 和 Kraken。所有用户都能够在公开市场上交易加密货币和法定货币。用户可以将美元转入和转出他们的银行账户。2025 年 8 月，Gemini 向美国证券交易委员会提交了首次公开募股 (IPO) 的注册声明，计划以股票代码“GEMI”在纳斯达克上市。^[14]

Gemini 的成立是为了通过复杂的私钥系统和密码保护环境来促进 比特币 的购买和存储。交易所中只有一小部分比特币在线持有，以最大限度地减少黑客攻击造成的损失。正如网站 Profit Confidential 关于受损交易所指出的那样：^[2]

老实说，对于“以太坊交易所是否安全”这个问题，没有肯定或否定的答案。仅从过去的记录来看，它们是安全的，尽管像 Poloniex 这样的交易所曾被黑客入侵。这并不意味着 Poloniex 比其他交易所更不安全。黑客攻击交易所的人不断升级他们的方法，同样，交易所也在努力保持领先一步。最好的办法是在交易完成后使用 ETH 的离线存储。^[5]

纽约时报 报道称，对冲基金 BlockTower Capital 的 Ari Paul 信任 Gemini，他从事虚拟货币交易。根据彭博新闻社和 财富 杂志的报道，Gemini 是 2017 年 12 月首家推出比特币期货合约的交易所。财富 报道称，芝加哥期权交易所 (CBOE) 使用 Gemini“作为比特币期货每日结算的基础”。^[2]

历史

Tyler 和 Cameron Winklevoss 于 2013 年 6 月宣布成立 Gemini，该公司于 2015 年 10 月 25 日上线。此后，Gemini 开始增加其提供的金融服务，其中包括 FIX 和 API 支持。2016 年 5 月 5 日，纽约州州长安德鲁·库莫宣布批准 Gemini 成为美国第一家获得许可的 以太坊 交易所。此外，2016 年，Gemini 宣布将允许用户在 以太坊 代码进行硬分叉后，从交易所提取 以太坊经典 (ETC)。^[3][4]

2017 年 10 月，Gemini 宣布允许注册用户从交易所提取 比特币现金，前提是他们在 2017 年 8 月比特币硬分叉之前在交易所有可用余额。^[5]

财富 报道称，Cboe 使用 Gemini 来结算其 2017 年 12 月的比特币期货合约“XBT”。Cboe 与 Gemini 合作，以便使用 Gemini 以美元计价的拍卖价格来结算这些合约。^[11]

根据彭博新闻社的报道，Gemini 于 2018 年 4 月开始提供“大宗交易”。大宗交易使 Gemini 用户能够在 Gemini 的连续订单簿之外买卖大量数字资产，从而在更大规模交易时创建额外的流动性机制。^[15]

Winklevoss 双胞胎表示，他们 2018 年的主要目标是添加 比特币现金 和 莱特币。^[9]

2018 年 3 月，Gemini 在其产品组合和网络中增加了一些合作伙伴关系和产品。它宣布与 Caspian 建立合作伙伴关系，Caspian 是面向机构和复杂投资者的全栈加密货币交易和风险管理平台。^[6][7]

2018 年 4 月，路透社报道称，Gemini 将利用纳斯达克的 SMARTS 技术来监控交易，打击交易所的欺诈活动和价格操纵。^[12]

2018 年 5 月 14 日，纽约金融服务部宣布已批准 Gemini 在其平台上提供 Zcash (ZEC)。NYDFS 评论说，其决定是“纽约长期致力于市场创新和领导地位的延续”。Gemini 的首席执行官 Tyler Winklevoss 在同一份新闻稿中被引用说，Gemini“很自豪能成为世界上第一家提供 Zcash 交易和托管服务的持牌交易所”。^[1]

2018 年 9 月 10 日，彭博新闻社报道称，Gemini 已获得 NYDFS 对新产品 Gemini dollar (GUSD) 的监管批准，并将于当天开始交易该代币。Gemini 将该产品描述为一种稳定币，与美元保持 1 比 1 的挂钩。^[12]

2025 年 3 月，Gemini 扩大了其在欧洲的服务，使英国、瑞士和其他司法管辖区的机构客户能够通过与列支敦士登的 Bank Frick 合作，进行美元存款和取款，而无需支付兑换费。^[13]

2025 年 8 月 18 日，该公司在美国提交了 IPO 申请，表明其有意成为一家上市公司。^[14]

产品和服务

收购 Nifty Gateway

2019 年 11 月，Gemini 收购了 Nifty Gateway，这是一个用于买卖非同质化代币 (NFT) 的平台。此次收购标志着 Gemini 进入了不断增长的数字收藏品市场，并允许 Nifty Gateway 利用 Gemini 的托管和安全基础设施。

Gemini 信用卡

2025 年 8 月，Gemini 宣布与 Ripple 合作推出其信用卡的 XRP 奖励版本。这张由 WebBank 发行的限量版金属卡允许用户通过购物赚取加密货币奖励，这些奖励会立即存入他们的 Gemini 账户。持卡人可以在燃料和电动汽车充电方面获得高达 4% 的 XRP 返还，餐饮方面获得 3%，杂货方面获得 2%，所有其他交易方面获得 1%。此次合作还包括扩大 Ripple 的稳定币 RLUSD 在 Gemini 平台上的使用。^{[16] [17]}

Gemini Earn

Gemini 推出了 Gemini Earn 计划，允许客户借出他们的加密资产并赚取利息。该计划涉及将客户资产借给第三方借款人 Genesis Global Capital。2022 年 11 月，在 FTX 倒闭后，Genesis 停止了提款，这反过来又迫使 Gemini 暂停了 Earn 计划的赎回，影响了大约 340,000 名客户。

Gemini 钱包

2025 年 8 月，Gemini 推出了 Gemini 钱包，这是一个自托管加密钱包。该钱包的设计采用简化的入门流程，使用密码密钥技术代替传统的种子短语，旨在使其对 DeFi 领域的初学者更易于访问。该钱包与一个名为“Onchain”的基于 Web 的仪表板集成，最初支持 以太坊 和几个 Layer 2 网络。^[18]

监管审查和诉讼

Gemini Earn 计划的失败导致了重大的法律和监管挑战。2023 年 1 月，美国证券交易委员会 (SEC) 指控 Gemini 和 Genesis 通过 Earn 计划未经注册发行和销售证券。2023 年 10 月，纽约州总检察长 Letitia James 对 Gemini、Genesis 及其母公司 Digital Currency Group (DCG) 提起诉讼，指控这些公司欺骗了超过 230,000 名投资者，金额超过 10 亿美元。

安全事件

2022 年 12 月，Gemini 通知客户，第三方供应商发生了数据泄露事件。该事件导致 570 万客户电子邮件地址和部分电话号码泄露，这些信息后来被发布在暗网论坛上。Gemini 表示，客户账户和资金未受影响，因为此次泄露并未危及其自身系统。

Gemini 基金会

2023 年 4 月，Gemini 宣布成立 Gemini Foundation，这是一个非美国实体，旨在向特定司法管辖区的客户提供加密货币衍生品交易。该平台推出了 BTC/GUSD 永续合约，并向南美洲、亚洲和非洲各国的客户提供服务，但不包括美国、英国或欧盟。