Nexo 是一家欧洲金融科技公司，为数字资产所有者提供即时加密货币支持的贷款。Nexo平台由一家自2007年以来一直从事在线消费贷款的欧洲金融科技集团提供支持。Nexo平台于2017年推出，总部位于瑞士楚格。^\1\2

历史

Nexo由Antoni Trenchev和Kosta Kantchev于2017年创立。该公司已筹集超过5250万美元的资金。

2020年8月初左右，Nexo宣布其代币持有者将于2020年8月15日获得超过610万美元的股息。这比上一年支付的股息（240万美元）多出一倍以上。这笔支出包括公司2019年6月30日至2020年6月30日期间净利润的30%。该公司联合创始人兼管理合伙人Antoni Trenchev在一份声明中解释说，^\3

我们的利润明确地展示了Nexo的卓越发展和对自2007年经济危机以来可能最严峻的市场条件的坚定韧性，

概述

NEXO代币由Nexo贷款组合的基础资产支持。

NEXO代币每月从公司利润中支付30%的股息给NEXO代币持有者。这些代币还提供额外的实用功能，例如加密货币支持贷款的折扣利率，并被Nexo平台接受为抵押品。

著名客户

2019年4月，Brock Pierce使用超过300万美元的比特币作为抵押品，在阿姆斯特丹购买了一座价值120万美元的翻新教堂式住宅。这成为Nexo有史以来第一笔加密货币支持的抵押贷款。^\4\5

Chainlink合作

2020年7月初，宣布Nexo和Chainlink正在合作，以继续并加强数字资产的采用。

Chainlink通过将他们的预言机系统纳入Nexo的交易和贷款程序中，从而加入Nexo，进而提高平台的效率和安全性。Nexo的平台还将受益于与增加贷款量和资金托管的合作伙伴关系。

关于合作，Nexo联合创始人Antoni Trenchev表示，

“Nexo的使命是弥合数字金融和传统金融之间的差距，我们与Chainlink不断发展的合作使我们朝着实现这一目标迈进了一步。无论是在我们各自的服务目前如何保持一致方面，还是在我们对数字化的共同愿景方面，我们都非常一致，金融的去中心化未来。我们很高兴能让他们加入。”

Chainlink联合创始人Sergey Nazarov也评论了Nexo和Chainlink联盟的优势，他说，

“我们很高兴将Chainlink安全可靠的预言机解决方案引入Nexo流行的贷款平台，使用户能够独立地在链上验证他们应该收到的利息和抵押率。这使Nexo能够为其庞大的用户群提供额外的信任和透明度。”^\6

法律问题和调查

保加利亚突袭和指控

1月，保加利亚检察官办公室对Nexo在保加利亚的办事处进行了突袭，理由是需要解决所谓的非法活动。当局表示，该平台的一名客户被列为恐怖活动组织者。调查涉及来自各个政府部门的300名人员。Nexo回应强调其合规措施，并批评其认为具有侵略性的监管行动。

管理资产和竞争对手

Nexo的管理资产从2021年年中的150亿美元减少到24亿美元。在加密货币市场低迷期间，BlockFi和Celsius等竞争对手申请破产。Nexo试图收购新加坡竞争对手Vauld的尝试未成功，因为Vauld终止了谈判。

纽约总检察长诉讼

9月，纽约总检察长对Nexo提起诉讼，指控其交易所和贷款产品需要证券和商品经纪交易商执照，但它没有。这增加了Nexo的法律挑战。

检察官办公室停止刑事诉讼

12月，保加利亚检察官办公室停止了对Kosta Kantchev、Antoni Trenchev、Trayan Nikolov和Kalin Metodiev的刑事诉讼，理由是缺乏洗钱、税务犯罪或计算机欺诈的证据。调查表明，Nexo的活动可能在保加利亚境外进行管理，突显了该国加密货币监管方面的法律模糊性。

与美国监管机构达成和解

在1月突袭之后，Nexo同意与美国证券交易委员会和北美证券管理协会达成4500万美元的和解协议，原因是未能注册其Earn Interest Product的发行和销售。该平台于4月停止提供该产品，并宣布计划由于监管不确定性而逐步停止在美国的业务。

彭博社关于指控和调查的报告

保加利亚检察官指控与Nexo有关的四个人，包括Kosta Kantchev，他们组建了一个与洗钱、未经许可的银行业务、税务和计算机犯罪有关的有组织犯罪集团。当局在调查期间查获了资金、计算机和加密货币资产。Nexo联合创始人Antoni Trenchev断言，Nexo坚持KYC和AML实践的高标准。

对Nexo运营的影响

突袭导致近4500万美元的净代币从Nexo在24小时内流出。尽管面临这些挑战，Nexo仍保持运营系统并继续为其全球客户群提供服务。该公司的法律和监管障碍突显了加密货币行业的复杂性。

Nexo起诉保加利亚超过30亿美元

Nexo AG及其子公司对保加利亚共和国提出了30亿美元的仲裁索赔。该索赔已在华盛顿特区世界银行的国际投资争端解决中心（ICSID）提交，旨在赔偿Nexo所描述的保加利亚当局的错误和出于政治动机的行为。Nexo由美国律师事务所Pillsbury Winthrop Shaw Pittman LLP代表，辩称调查造成了重大的财务和声誉损害。

在索非亚市检察官办公室于12月宣布Nexo的执行官无罪后，Nexo联合创始人Antoni Trenchev强调了1月突袭对公司运营的影响。他指出，业务机会的丧失，包括一轮融资和在美国主要证券交易所进行的首次公开募股，价值在80亿美元至120亿美元之间。此外，Nexo不得不放弃与一家主要的欧洲足球俱乐部的战略合作伙伴关系。

Trenchev强调，尽管突袭产生了影响，但Nexo仍在继续运营，但面临增长放缓和错失机会。仲裁索赔旨在获得经济赔偿，并阻止未来对区块链企业采取不必要的行动。^\7\8\9

重返美国

2025年4月，Nexo披露了其在美国恢复业务活动的计划。此前，该公司于2022年早些时候退出了美国市场，当时该公司暂停了某些服务以回应监管调查。

该公告是在佛罗里达州举行的一次活动中发布的，Nexo联合创始人Antoni Trenchev和唐纳德·特朗普 (Donald Trump) Jr. 出席了该活动。活动期间的公开交流提到了Nexo服务的重新启动及其旨在满足美国监管要求的修订后的运营框架。

该公司的回归之前进行了一项内部重组流程。作为其中的一部分，Nexo报告称已与法律和合规顾问合作，以修改其商业模式。一个新的美国企业实体已经成立，以根据当地监管标准管理运营。

预计在美国的初始服务产品将面向机构和认可投资者。零售用户的纳入仍在评估中，取决于未来的监管发展。尚未提供有关服务扩展的具体时间表。

此举是Nexo既定目标的一部分，即在为数字资产服务提供商提供明确法律准则的监管环境中运营。该公司将重新激活其在美国的业务视为对管辖区条件的调整，而不是全面重新启动之前的业务活动。^{\10 \11 \12 \13}