Sam Bankman-Fried
샘 뱅크먼-프라이드(Sam Bankman-Fried, Saem Baengkeum-peuraideu)는 미국 기업가이자 투자자입니다. 그는 암호화폐 파생상품 거래소인 FTX와 관련 거래 회사인 알라메다 리서치의 설립자이자 전 CEO였습니다. [1]
2022년 11월 11일, 샘은 미국에서 챕터 11 파산을 신청한 후 FTX CEO직에서 물러났습니다. 파산 신청 전 FTX의 부채는 90억 달러였던 반면 자산은 10억 달러 미만이었던 것으로 드러났습니다. [4][10][11]
초기 생애 및 교육
샘 뱅크먼-프라이드(Sam Bankman-Fried)는 1992년 3월 6일 미국 캘리포니아주 스탠퍼드에서 스탠퍼드대학교 법학 교수인 바버라 프라이드(Barbara Fried)와 조셉 뱅크먼(Joseph Bankman) 사이에서 태어났습니다. 그의 형제인 게이브 뱅크먼-프라이드(Gabe Bankman-Fried)와 함께 공리주의적 이상으로 자라, 이는 미래의 자선 활동에 영향을 미쳤습니다. [6]
그는 캘리포니아주 힐스버러에 있는 크리스털 스프링스 업랜드 스쿨(Crystal Springs Uplands School)에 다녔고 2010년에 졸업했습니다. 뱅크먼-프라이드는 고등학생 시절 수학에 재능이 있는 학생들을 위한 여름 프로그램인 캐나다/미국 수학캠프(Canada/USA Mathcamp)에 참석했습니다. [7]
2014년, 샘은 매사추세츠 공과대학교(MIT)에서 물리학 학사 학위와 수학 부전공을 받았습니다. 샘은 MIT의 STEAM 중심 남녀 공학 사교 클럽인 엡실론 세타(Epsilon Theta)에 가입하여 회원들은 보드 게임과 컴퓨터 게임을 즐겼습니다. [8]
MIT에서 물리학 전공으로 공부하는 동안 뱅크먼-프라이드는 윌리엄 매캐스킬(William MacAskill)의 직업 윤리에 대한 강연을 통해 효과적 이타주의에 대해 알게 되었습니다. 선행을 하려는 동기에 따라 뱅크먼-프라이드는 결국 자선 목적으로 기부할 의도로 부를 축적하는 것을 우선시했습니다. [8]
대학 재학 중 뱅크먼-프라이드는 국제 ETF를 거래하는 월가의 거래 회사인 제인 스트리트 캐피털(Jane Street Capital)에서 인턴으로 일했습니다. 졸업 후 그는 정규직으로 복귀하여 수입의 절반 이상을 자선 단체에 기부했습니다. [5]
경력
2014년 6월, Sam은 뉴욕 Jane Street Capital에서 정규직으로 일하기 시작했습니다. 그는 다양한 암호화폐 ETF, 선물 및 주식 거래를 포함하여 회사에서 다양한 경험을 쌓았습니다. 또한 회사의 장외 거래 시스템을 만들었습니다. 그는 2017년에 암호화폐를 접하기 전까지 Jane Street에서 3년 동안 근무했습니다.[3]
그는 2017년 9월 Jane Street Capital을 떠나 자신의 암호화폐 거래 회사를 설립할 계획을 세우면서 캘리포니아주 버클리에 있는 Center for Effective Altruism에서 개발 이사로 잠시 근무했습니다. [5]
Alameda Research (2017)
샘 뱅크먼-프라이드(Sam Bankman-Fried)는 2017년 후반 대학 친구인 게리 왕(Gary Wang)과 함께 Alameda Research를 설립했습니다. 회사 이름은 샘의 고향인 캘리포니아주 알라메다 카운티에서 따왔습니다. Alameda를 운영하는 동안 뱅크먼-프라이드는 2018년 홍콩으로 이주했습니다.[1]
초기 Alameda는 여러 시장에서 동일한 자산의 가격 차이를 이용하는 차익거래 전략을 사용하여 일본 비트코인 프리미엄을 활용하는 데 중점을 두었습니다. 한 거래소에서 매수하고 다른 거래소에서 매도함으로써 상당한 이익을 창출했습니다. 2년 동안 Alameda는 하루 최대 100만 달러의 이익을 내며 매우 성공적으로 운영되었습니다. 처음 몇 달 동안만 약 2,000만 달러의 이익을 냈으며 2022년 붕괴될 때까지 수익성을 유지했습니다. [5]
Alameda Research 붕괴
2022년 11월에 발생한 Alameda Research 붕괴의 원인은 Alameda Research가 SBF의 거래소인 FTX로부터 수십억 달러에 달하는 고객 자금을 차용했기 때문입니다. 소식통에 따르면, 해당 암호화폐 거래소는 고객이 현금화를 원할 경우 FTX가 보유해야 하는 금액을 과소평가했습니다. 거래 플랫폼은 규제 기관의 요구에 따라 고객이 예치한 금액과 일치하는 충분한 자금을 보유해야 합니다. [13]
FTX는 고객이 예치한 자금을 사용하여 최대 100억 달러의 대출을 제공했습니다. FTX가 160억 달러의 고객 자산을 보유하고 있었기 때문에, 거래소는 고객 자금의 절반 이상을 대출했습니다. FTX 외에도 Alameda는 다른 금융 회사로부터 추가로 15억 달러의 대출을 받아야 했습니다. 이는 관련 내용을 아는 사람들을 인용한 보고서에서 언급된 내용입니다. [14]
FTX (2019)
2019년 4월, 샘 뱅크먼-프라이드(Sam Bankman-Fried)는 암호화폐 파생상품 거래소 FTX를 설립했습니다. 뱅크먼-프라이드와 왕(Wang)은 더 많은 거래 옵션과 향상된 보안을 갖춘 자체 암호화폐 거래 플랫폼을 출시했습니다. 2019년 4월, FTX는 안티구아 바부다에 등록한 후 다음 달 홍콩에서 출시되었습니다. [5]
FTX는 "Fu-Tures eXchange"의 약자입니다. FTX는 여러 자산에 대한 여러 대기 시간을 관리해야 하는 대신, 모든 마진을 하나의 지갑에 담보로 보유할 수 있도록 허용한 선구자였습니다. FTX는 또한 암호화폐 파생상품, 옵션, 토큰화된 주식, 예측 시장, 레버리지 토큰, OTC, 그리고 IPO 전 토큰화된 주식을 포함한 제품 제공을 지속적으로 확장했습니다. [5]
COVID-19가 시작되면서, 뱅크먼-프라이드는 사업 운영이 더 용이한 바하마로 회사 본사를 홍콩에서 이전했습니다. 출시 1년 만에 회사 가치는 10억 달러를 넘었고, 3년 후에는 320억 달러에 달했습니다. 2022년 초 현재 거래소 사용자는 100만 명이 넘었습니다. [10]
논란
FTX 파산
2022년 11월, FTX는 고객 자금을 사용했다는 혐의를 받고 유동성 위기에 직면하여 자체 토큰인 FTT의 폭락과 회사의 파산으로 이어졌습니다.[12]
2022년 11월 2일, CoinDesk는 유출된 Alameda Research 재무제표를 바탕으로 한 보고서를 발표했는데, 이 보고서에 따르면 Alameda는 6월 30일 기준으로 146억 달러의 자산을 보유하고 있다고 주장했으며, 그 대부분이 FTT 토큰으로 구성되어 있었습니다. Binance CEO인 Changpeng Zhao가 5억 8천만 달러 상당의 FTT 보유분을 매각할 것이라고 발표한 후, 암호화폐 가격은 2022년 11월 6일 약 10% 하락했습니다. [15]
익명의 소식통에 따르면, 2022년 초 Bankman-Fried는 회사 내부자나 대중에게 공개하지 않고 FTX에서 Alameda Research로 최소 40억 달러를 이체했습니다. 이 소식통은 이체된 자금에 고객 자금이 포함되어 있으며, 명목상으로는 FTT와 Robinhood 주식으로 뒷받침되었다고 말했습니다. [15]
Wall Street Journal이 인용한 익명의 소식통은 또한 Bankman-Fried가 Alameda가 FTX에 약 100억 달러를 빚지고 있으며, 이는 당시 FTX가 보유하고 있던 160억 달러 상당의 고객 자산으로 담보되었다고 밝혔다고 말했습니다. Alameda Research의 최고경영자인 Caroline Ellison은 Bankman-Fried가 FTX가 부채를 충당하기 위해 고객의 돈을 Alameda에 빌려준 사실을 알고 있었다고 직원들에게 말했습니다. [16]
이로 인해 FTX는 2022년 11월 8일 고객 예금 인출을 중단했습니다. Wall Street Journal의 후속 기사는 관련자들의 말을 인용하여 FTX가 Alameda 운영을 위해 위험한 베팅에 수십억 달러 상당의 고객 자금을 사용했다고 주장했습니다. [16]
2022년 11월 11일, FTX는 미국에서 챕터 11 파산을 신청했고, 이로 인해 Sam Bankman-Fried가 사임하고 John J. Ray III가 그를 대체했습니다. 11월 17일, Ray는 파산 법원에 제출한 선서 진술서에서 회사 기록에 따르면 Alameda Research가 Bankman-Fried에게 10억 달러를 대출했다고 밝혔습니다. [16][17]
체포 및 기소
2022년 12월 13일, 샘 뱅크먼-프리드(Sam Bankman-Fried)는 바하마 왕립 경찰에 의해 바하마의 아파트 단지에서 체포되었습니다. 이 체포는 뉴욕 남부 지방 검찰이 제기한 "전신 사기, 전신 사기 공모, 증권 사기, 증권 사기 공모 및 자금 세탁"을 포함한 혐의에 대한 것이었습니다. [18]
바하마 총리 필립 데이비스는 바하마와 미국 모두 FTX와 관련된 불법 행위 및 공공 신뢰 위반 개인들을 책임지게 하는 데 공동의 이익이 있다고 밝혔습니다. 또한 바하마는 FTX 붕괴에 대한 규제 및 형사 조사를 계속할 것이라고 밝혔습니다. [18]
뱅크먼-프리드는 8개 혐의 모두 유죄 판결을 받을 경우 연속적인 형량으로 최대 115년의 징역형을 받을 수 있습니다. 상품선물거래위원회(Commodity Futures Trading Commission)의 전 수석 재판 변호사인 브래든 페리는 어떤 혐의에 대해서든 유죄 판결을 받으면 수년 또는 수십 년의 징역형을 받을 수 있다고 언급했습니다. [19][20]
나소의 폭스 힐 교도소(Fox Hill Prison)에 10일간 수감된 후, 뱅크먼-프리드는 2022년 12월 15일 사기 혐의에 직면하기 위해 바하마에서 미국으로의 송환에 동의했습니다. 그는 2022년 12월 16일 미국 판사로부터 2억 5천만 달러의 보석금을 받았으며, 여권을 제출하고 전자발찌를 착용해야 합니다. [21]
2023년 1월 3일, 뱅크먼-프리드는 자신에게 제기된 사기 및 기타 혐의에 대해 무죄를 주장했습니다[21]. 그 후 2023년 2월 1일, 이 사건을 담당하는 루이스 카플란 판사는 더 엄격한 보석 조건을 부과하여 뱅크먼-프리드가 변호사가 없는 상태에서 현재 또는 전 FTX 직원들과 연락하는 것을 금지했습니다. 판사는 잠재적인 증인들에게 부적절한 접촉을 할 가능성에 대한 우려로 이러한 결정을 내렸으며, 이는 중대한 위협이 될 수 있으며 재판 전 구금 요청으로 이어질 수 있습니다. [22][23]
2023년 2월 23일, "300건 이상의 불법 정치 기부"에 대한 그의 연루를 중심으로 뱅크먼-프리드에 대한 4건의 추가 형사 혐의가 발표되었습니다. 2023년 3월 기소장에 따르면, 뱅크먼-프리드와 다른 사람들은 알라메다 리서치(Alameda Research) 소유 계정의 동결을 해제하기 위해 중국 정부 관계자들에게 최소 4천만 달러 상당의 암호화폐를 이체하는 것을 돕습니다. [24]
2023년 7월 26일, 뱅크먼-프리드의 사기 사건을 담당하는 판사는 2023년 10월 2일 재판 전에 현재 보석 조건을 유지할 수 있는지 여부를 평가할 예정입니다. 검찰은 SBF가 그의 암호화폐 헤지펀드인 알라메다 리서치의 전 최고경영자인 캐롤라인 엘리슨의 개인적인 글을 기자에게 제공한 후 증인을 매수했다고 비난했습니다. [26]
같은 날, 검찰은 바하마와의 조약 의무로 인해 그에 대한 선거 자금 관련 혐의를 기각했습니다. [25][27]
"정부는 바하마가 오늘 미국에 바하마가 피고에 대한 선거 자금 기부 혐의에 대한 송환을 의도하지 않는다는 사실을 통보했다는 것을 알게 되었습니다." 법무부 서한은 말했습니다. "따라서 바하마와의 조약 의무를 준수하기 위해 정부는 선거 자금 기부 혐의에 대한 재판을 진행할 의도가 없습니다." [28]
2023년 10월 3일, 뱅크먼-프라이드(Bankman-Fried)의 재판이 진행되었습니다. 연방 검찰은 뱅크먼-프라이드가 그의 여자친구였던 캐롤라인 엘리슨(Caroline Ellison)을 포함한 여러 공범들과 함께 수십억 달러를 개인적인 이익을 위해 유용했다고 주장했습니다. 12월에 관련 음모에 대한 유죄를 인정한 엘리슨은 뱅크먼-프라이드의 다가오는 재판에서 검찰 측의 핵심 증인이 될 것으로 예상되었습니다. 검찰은 11월 9일 Alameda 직원 회의 녹음을 제출할 계획이었는데, 이 회의에서 엘리슨은 직원들의 우려를 해소하려고 시도했습니다. [40]
기부금
정치
2020년 이전
뱅크먼-프라이드는 2010년 마이클 베넷(Michael Bennet)에게 1,000달러를 기부했습니다. 2020년 미국 대선에서 그는 조 바이든(Joe Biden) 2020년 대선 캠페인을 지지하는 두 개의 슈퍼 PAC에 520만 달러를 기부했습니다. 2020년 선거주기에서 그는 마이클 블룸버그(Michael Bloomberg) 다음으로 바이든에게 두 번째로 많은 개인 기부를 한 사람으로 기록되었습니다. [29]
2021-2022
2022년, 그는 민주당의 정치 행동 위원회인 Protect Our Future PAC에 1,000만 달러의 초기 재정 지원을 제공했습니다. Politico에 따르면, 이 PAC는 팬데믹 대비 및 계획과 같은 분야에서 장기적인 정책 입안에 중점을 두는 입법자들을 지원하는 것을 목표로 했습니다. 총 Bankman-Fried는 이 PAC에 2,700만 달러를 기부했습니다. [30]
2021-22년 선거구에서 Bankman-Fried의 공화당 선거 운동 기부금은 약 26만 2,200달러에 달했습니다. 수혜자 중에는 메인주 상원의원 Susan Collins, 유타주 상원의원 Mitt Romney, 알래스카주 상원의원 Lisa Murkowski, 네브래스카주 상원의원 Ben Sasse가 포함되었습니다. 저널리스트 Matthew Kassel은 Bankman-Fried가 강력한 이스라엘-미국 관계를 증진하는 정치인들을 자주 지원했다고 제안합니다. 그러나 그가 친이스라엘 후보를 지지한 것이 우연의 일치였는지, 아니면 중동 정책에 대한 개인적인 관심에서 비롯된 것인지는 불확실합니다. [31]
Bankman-Fried는 또한 비밀 자금 채널을 통해 공화당에 많은 돈을 기부했다고 주장했습니다. [32]
2022년 미국 중간선거
2022년 미국 선거에서 뱅크먼-프라이드(Bankman-Fried)는 민주당에 총 3,980만 달러를 기부하며 두 번째로 큰 개인 기부자로 등장했습니다. 그의 기부액은 조지 소로스(George Soros)의 기부액(2,700만 달러는 Protect Our Future PAC에 기부)에 이은 수치였습니다. 다른 수혜 단체로는 The Next 50 PAC, Guarding Against Pandemics PAC, 그리고 브렌던 보일(Brendan Boyle)의 리더십 PAC 등이 포함됩니다. [33][34]
2022년 2월, 뱅크먼-프라이드는 자신의 정치 기부가 암호화폐 정책 목표에 영향을 미치려는 의도가 아니라고 밝혔지만, FTX는 정책 입안자들에게 제안을 전달했습니다. 그는 상품선물거래위원회(CFTC)가 암호화폐 산업 규제 및 지침에서 더 큰 역할을 수행하기를 선호한다고 밝혔습니다. 뉴욕 타임즈의 보도에 따르면, CFTC의 산업 규제 접근 방식은 증권거래위원회(SEC)와 같은 다른 규제 기관에 비해 상대적으로 관대한 것으로 여겨졌습니다. [35]
뱅크먼-프라이드는 디지털 상품 소비자 보호법(DCCPA)을 통해 의회에 규제를 로비했는데, 이는 FTX에는 유리하지만, 특히 DeFi 경쟁업체를 포함한 더 넓은 산업에는 해로울 수 있다고 여겨졌습니다. 그는 2022년 5월 2024년 대선에 “1억 달러 이상”을 지출할 계획이며, “상한선”은 10억 달러라고 밝혔습니다. 그러나 2022년 10월, 그는 이 약속을 철회하며 “내 잘못된 말”이라고 인정했습니다. [36]
FTX 사건 이후, 정치 캠페인 기부금 수령자들은 자선 단체에 동일한 금액을 기부하고 있습니다. 베토 오로크(Beto O'Rourke)의 선거 캠페인도 2022년 10월 뱅크먼-프라이드로부터 100만 달러를 기부받았지만, 선거 전인 11월 초에 이 기부금을 반환했습니다. [37][38]
팬데믹 기여
뱅크먼-프라이드(Bankman-Fried)와 그의 형제는 팬데믹 예방 계획에 상당한 기여를 했는데, 여기에는 팬데믹 방지 PAC(Guarding Against Pandemics PAC) 지원과 FTX의 COVID-19 치료 연구로 올해의 시험상(Trial of the Year Award)을 수상한 TOGETHER Trial의 글로벌 확장 지원을 위한 1800만 달러 기부가 포함됩니다. [39]
2023년 7월 20일, 뱅크먼-프라이드(Bankman-Fried)와 FTX(https://iq.wiki/wiki/ftx)/알라메다(Alameda)(https://iq.wiki/wiki/alameda-research)의 세 명의 전 고위 임원에 대한 내부자 회피 소송이 제기되었습니다. 이 소송은 "피고가 유용한 수억 달러"를 회수하는 것을 목표로 합니다. 2021년 10월부터 2022년 5월까지 뱅크먼-프라이드(Bankman-Fried)로부터 3500만 달러를 받은 팬데믹 방지(Guarding Against Pandemics) 및 관련 정치 행동 위원회가 제안된 대로 팬데믹을 효과적으로 예방하지 못했다는 점을 강조합니다. [30]