ZeroLend (ZERO) 是一个去中心化的借贷平台，用于在 Layer-2（如 Linea、zkSync、Manta、Blast 和 X Layer）上进行流动性质押代币和现实世界资产的借贷。它作为一个市场，供用户以无需信任和无需许可的方式借贷各种 加密 资产。^[1][2]

概述

ZeroLend 于 2023 年推出，作为一个借贷协议，专注于 LRT（流动性质押代币）、RWA（现实世界资产）借贷、隐私和账户抽象。^[8]

2024 年 5 月 22 日，ZeroLend 与机构级 Web3 实时安全平台 Hypernative 合作，以加强市场的安全性。^[9]

“借助 Hypernative 的先进检测系统，ZeroLend 旨在主动防止威胁、漏洞或其他恶意活动，从而维护我们借贷市场的完整性和安全性。” - 博客文章中提到^[9]

产品

DeFi 借贷

这是一个去中心化的、非托管的流动性协议，使用户能够作为 流动性提供者 和借款人参与。此功能允许个人利用其加密资产来获取额外的流动性，或通过向借贷池提供资产来赚取收益。^[3]

流动性质押代币借贷

用户可以存入 LRT，如 EtherFi、Puffer、Renzo 和 Kelp，并以 稳定币/ETH 借款。通过存入 LRT，用户可以解锁额外的流动性，同时仍然赚取质押奖励，从而最大限度地提高其质押资产的效用。^[4][7]

现实世界资产 (RWA) 借贷

ZeroLend 允许借贷 RWA，这些 RWA 代表在 区块链 上代币化的资产，如股票、债券、房地产和大宗商品。此功能通过允许用户利用有形资产作为区块链上贷款的抵押品来提供资本获取途径。^[3]

账户抽象

账户抽象通过消除与传统 加密钱包 和 gas 费用 相关的复杂性来改善 DeFi 交易。用户可以利用无 gas 交易、社交登录和委托交易，从而增强平台的整体用户体验和可访问性。^[3]

ZeroLend 代币 (ZERO)

$ZERO 于 2024 年 5 月推出，是一种 Linea ERC-20 代币，在 ZeroLend 生态系统中充当实用和治理代币，并可使用 LayerZero 桥接到所有链。ZERO 代币的持有者有权管理协议，影响决策过程并塑造平台的未来方向。^[3][5]

ZERO 的总供应量为 100,000,000,000（1000 亿），其中 35% 的总供应量分配给私募，18% 分配给空投，10% 分配给流动性，20% 分配给排放，5% 分配给国库，7% 分配给顾问，5% 分配给团队。^[5]

实用性

• 质押：质押 $ZERO 代币一段预定的时间，并获得投票托管 (ve) 代币。Zerolend 引入了一种独特的 ve 模型，该模型结合了单一代币质押和 dLP 质押。
• 协议费用：$ZERO 代币可用于支付 ZeroLend 上的费用。
• 激励：在 ZeroLend 上增加流动性、将用户推荐给 ZeroLend 或完成其他任务以发展协议的用户将获得 $ZERO 代币的奖励。协议收到的所有未来潜在空投也将分配给代币质押者。
• 与 DeFi 生态系统的集成：$ZERO 将与其他 DeFi 平台集成。这种跨平台集成使用户能够使用 $ZERO 作为 DeFi 贷款、收益耕作的抵押品，或在其他 DeFi 用例中利用其效用。^[6]

ZeroLend One

ZeroLend One 的 白皮书 于 2024 年 6 月推出。ZeroLend One 是 ZeroLend 协议的下一个版本 (v2)，它引入了一种高度可扩展的多链借贷协议，该协议是无需许可的、隔离的，并管理风险。^[10]

“为什么选择 ZeroLend One？ 我们发现当前 v1 存在一个问题，因为我们无法扩展风险管理，也无法扩展许多新资产在 ZL 上市的需求。风险管理成本很高，我们需要一种更快扩展的方式。v2 解决了这些问题” - 团队发推文说^[11]

ZeroLend One 具有无需许可的借贷池、流动性挂钩、自动化风险管理器、用户设置的固定利率借贷、NFT 头寸、保证金交易等。ZeroLend One 的开发仍在进行中。^[10][11]