**DeFAI (탈중앙화 금융 AI)**는 탈중앙화 금융 부문에서 인공지능과 블록체인 기술의 융합을 나타내며, 블록체인 네트워크에서 작동하는 AI 에이전트에 의해 구동되는 자율적인 금융 시스템을 만듭니다. ^{[2] [1]}

개요

탈중앙화 금융 AI를 줄인 DeFAI는 인공지능과 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜을 결합하는 새로운 기술적 패러다임입니다. 이 통합은 AI 기반 의사결정, 자동화 및 최적화를 통합하여 기존 DeFi 시스템의 기능을 향상시키는 것을 목표로 합니다. 이 신흥 용어는 AI 에이전트와 AI 통합 토큰을 포함하지만, 주로 자율 거래 에이전트, 추상 프레임워크 및 AI 향상된 탈중앙화 애플리케이션(dApps)을 통한 온체인 프로세스 자동화를 강조합니다. ^{[1] [2]}

DeFAI의 핵심 개념은 인간의 개입 없이 복잡한 금융 작업을 수행할 수 있는 자율적인 AI 에이전트를 블록체인 네트워크에 배포하는 것을 포함합니다. 이러한 AI 에이전트는 시장 데이터를 분석하고, 거래를 실행하고, 위험을 관리하고, 수익률 전략을 최적화하는 동시에 블록체인 시스템의 탈중앙화되고 신뢰할 수 없는 특성을 유지할 수 있습니다. 중개자를 제거하고 의사결정 프로세스를 자동화함으로써 DeFAI는 비용을 절감하고 인적 오류를 최소화하며 금융 서비스의 접근성을 높이는 것을 목표로 합니다. ^{[1] [2] [3]}

DeFAI 에이전트의 핵심 기능

DeFAI 에이전트는 자산 관리 및 의사결정을 단순화하여 [탈중앙화 금융(DeFi)](https://iq.wiki/wiki/defi) 경험을 향상시키도록 설계된 여러 기능을 갖추고 있습니다.

1. 멀티체인 포트폴리오 집계 DeFAI 에이전트는 여러 블록체인에 걸쳐 사용자의 자산을 단일 대시보드에 집계하여 여러 플랫폼에 분산된 보유 자산을 쉽게 추적하고 관리할 수 있도록 합니다.
2. AI 기반 권장 사항 및 자율 투자 이 에이전트는 온체인 및 오프체인 데이터에 대한 AI 분석을 기반으로 사용자의 위험 프로필에 맞춘 맞춤형 투자 제안을 제공합니다. 또한 포트폴리오 성과를 최적화하기 위한 전략을 실행하는 자율 투자(곧 출시 예정)를 제공합니다.
3. 포괄적인 런치패드 인텔리전스 DeFAI 에이전트는 여러 런치패드의 프로젝트에 대한 자세한 분석을 제공하여 사용자가 토큰 경제학, 프로젝트 팀 및 성과에 대한 데이터 기반 통찰력을 통해 새로운 투자 기회를 평가하는 데 도움을 줍니다.
4. 맞춤형 뉴스 및 스마트 알림 이 에이전트는 시장 동향, 가격 변동 및 사용자 포트폴리오와 관련된 뉴스에 대한 실시간 알림과 맞춤형 업데이트를 제공하여 사용자가 정보를 얻고 개발에 신속하게 대응할 수 있도록 지원합니다.
5. 타이탄 볼트: 커뮤니티 기반 수익 DeFAI 에이전트는 타이탄 볼트를 통해 커뮤니티 거버넌스를 AI 기반 전략과 통합하여 사용자가 토큰을 스테이킹하여 투자 결정에 영향을 미치고 볼트에서 생성된 수익을 공유할 수 있습니다. ^[1]

DeFAI 앱

DeFAI 생태계는 빠르게 성장하여 암호화폐 분야에서 여러 혁신적인 애플리케이션이 등장했습니다. 이러한 앱은 AI를 활용하여 [탈중앙화 금융(DeFi)](https://iq.wiki/wiki/defi)의 다양한 측면을 향상시킵니다.

1. 그리페인: AI 기반 수익률 최적화 그리페인은 머신러닝을 사용하여 포트폴리오 관리를 최적화하고 실시간 블록체인 데이터 분석 및 자동화된 수익률 최적화 전략을 제공합니다.
2. 오비트: 크로스체인 인텔리전스 오비트는 200개 이상의 블록체인 프로토콜과 통합하여 AI를 사용하여 시장 분석을 향상시키고 크로스체인 유동성을 효율적으로 관리합니다.
3. 뉴어: 솔라나의 DeFAI 선구자 뉴어는 솔라나 특정 AI 전략에 중점을 두고 오픈소스 개발 도구와 고성능 거래 기능을 제공합니다. ^[4]

DeFAI 대 DeFi: 무엇이 다른가?

DeFAI는 복잡한 금융 작업을 처리하기 위해 자율적인 AI 에이전트를 통합하여 기존 DeFi의 발전을 나타냅니다. 사용자가 수동으로 전략과 결정을 관리해야 하는 기존 DeFi 시스템과 달리 DeFAI는 시간이 지남에 따라 학습하고 적응할 수 있는 지능형 에이전트에게 이러한 작업을 위임합니다.

거래 봇과 같은 기본적인 자동화 도구는 DeFi에 존재하지만, 일반적으로 정적 규칙을 따르며 과거 성과로부터 개선할 수 있는 능력이 부족합니다. 반대로 DeFAI 시스템은 머신러닝을 통합하여 에이전트가 실시간 데이터를 기반으로 전략을 개선할 수 있도록 합니다. ^[5]

사용 사례 및 애플리케이션

DeFAI 기술은 다양한 금융 분야에 적용되어 자동화되고 지능적인 금융 서비스에 대한 새로운 가능성을 창출하고 있습니다: