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GLend by Gemach DAO
GLend by Gemach DAO
GLend - Gemach DAO의 주요 프로토콜
GLend는 분산 금융(DeFi) 공간에서 차입 및 대출을 재정의하는 혁신적이고 분산화된 오픈 소스 프로토콜입니다. Gemach 생태계의 일부로 개발된 GLend는 토큰, LP 포지션, 볼트 또는 파생 상품에 잠겨 있어 전통적으로 유동성이 낮은 수십억 달러 상당의 암호화폐 자산의 가치를 담보로 사용할 수 있도록 하여 잠금 해제하는 것을 목표로 합니다. 이 프로토콜은 전체 포트폴리오 담보화를 지원하도록 고유하게 설계되었으며, GMX 및 GLP와 같은 주요 자산에 대한 초기 지원을 제공합니다.
개요
- 분산 금융(DeFi) 진화: GLend는 중앙 집중식 제어 없이 운영되므로 사용자는 자금에 대한 완전한 자율성을 갖습니다. 블록체인 기술을 활용하여 금융 활동을 위한 투명하고 안전하며 허가 없는 환경을 제공합니다.
- 담보화 및 자동 복리: 사용자는 자산을 담보로 제공하고 자동 복리 보상의 이점을 누릴 수 있어 수익률이 재투자되어 수익을 극대화할 수 있습니다.
- 전체 포트폴리오 담보화: 처음으로 전체 포트폴리오를 담보로 사용할 수 있습니다. 이 기능은 이전에 다른 프로토콜에서 잠겨 있거나 활용도가 낮은 자산의 유용성을 확장합니다.
- 가치 잠금 해제: 다양한 토큰, 유동성 공급자 토큰, 볼트 포지션 및 파생 상품과 같이 전통적으로 담보화할 수 없었던 수십억 달러 상당의 암호화폐 자산은 이제 잠재적인 유동성을 확보하여 전반적인 시장 효율성을 향상시킵니다.
GLend 작동 방식
유동성 공급
GLend를 통해 사용자는 자산에 유동성을 공급하고 매력적인 보상을 얻을 수 있습니다. 이 프로세스는 직관적으로 설계되었습니다.
- 지갑 연결:
- 먼저 암호화폐 지갑을 GLend 플랫폼에 연결합니다.
- 지갑에서 간단한 서명을 통해 연결이 확인됩니다. 이 단계에서는 거래 수수료가 발생하지 않습니다.
- 자산 선택:
- 유동성을 공급할 자산을 선택합니다.
- 다음과 같은 주요 지표를 확인합니다.
- 자산 승인(필요한 경우):
- 지갑 내에서 선택한 자산을 승인하여 GLend가 잔액에 액세스할 수 있도록 허용합니다.
- 이 단계에서는 거래에 서명하고 가스 수수료를 지불해야 할 수 있습니다.
- 예치:
- 예치할 자산의 양을 입력합니다.
- 예치하면 자산이 자동으로 담보로 활성화되어 즉시 차입 용량이 증가합니다.
- 거래에 서명하고 해당 가스 수수료를 지불하여 예치를 확인합니다.
자산 차입
공급된 자산을 담보로 사용하여 사용자는 자신의 포지션에 대해 다른 자산을 차입할 수 있습니다.
- 차입 가능한 자산 선택:
- 차입할 자산을 선택합니다.
- 충분한 유동성이 있는지, 총 차입액이 차입 한도를 초과하지 않는지 확인합니다.
- 차입 금액 입력:
- 원하는 금액을 입력하고 “차입” 버튼을 클릭합니다.
- 프로세스를 완료하려면 거래에 서명하고 가스 수수료를 지불해야 할 수 있습니다.
- 대시보드 관리:
- 대시보드에는 미결제 차입 자산과 현재 차입 한도가 표시됩니다.
- 이를 통해 위험을 지속적으로 모니터링하고 포지션을 효과적으로 관리할 수 있습니다.
위험 관리 및 청산
GLend는 사용자 포지션의 안전과 안정성을 보장하기 위해 강력한 위험 관리 프레임워크를 사용합니다.
- 차입 한도: 차입할 수 있는 최대 금액은 자산별 담보 비율로 조정된 예치된 담보의 총 가치에 따라 결정됩니다.
- 차입 활용률:
이 지표는 총 담보에 대한 차입 자산의 비율을 보여줍니다. 위험을 측정하는 시각적 지표 역할을 합니다.
- <75%: 포지션이 비교적 안전합니다.
- 75%-90%: 주의가 필요합니다.
- 90%-95%: 차입 활용률이 높습니다. 포지션 조정을 고려하십시오.
- >95%: 청산 위험이 높습니다. 즉각적인 조치(상환 또는 추가 담보)가 권장됩니다.
- 청산 프로세스:
사용자의 차입 금액이 차입 한도를 초과하는 경우(즉, 차입 활용률 >100%), 프로토콜은 청산 이벤트를 트리거합니다.
- 청산인이 개입하여 사용 가능한 담보를 압류합니다.
- 시장 거래가 실행되어 미결제 부채를 상환합니다.
- 청산인은 서비스에 대한 수수료를 받아 시스템이 계속 지급 능력을 유지하도록 합니다.
담보 비율 및 청산 임계값
- 담보 비율: 이는 자산 가치의 담보로 사용할 수 있는 비율입니다. 예를 들어 스테이블 코인은 높은 담보 비율(예: 85%)을 가질 수 있는 반면, BTC와 같이 변동성이 더 큰 자산은 더 낮은 비율(예: 75%)을 가질 수 있습니다.
- 청산 임계값: 담보 비율보다 약간 높은 이 임계값은 포지션이 청산 위험에 처해 있는 시점을 결정합니다. 차입 자산의 총 가치가 예치된 담보에 청산 임계값을 곱한 값의 합계를 초과하면 포지션이 청산 대상이 됩니다.
감사 및 보안
보안은 GLend에 가장 중요합니다. 프로토콜의 무결성과 복원력을 보장하기 위해 GLend는 평판이 좋은 회사의 정기 감사를 받습니다.
- Peckshield 감사: 프로토콜의 보안 조치에 대한 포괄적인 검토를 사용할 수 있습니다. Peckshield 감사 보고서 보기 [1]
- Armors.io 감사: 플랫폼의 안전성과 견고성을 평가하는 독립적인 감사입니다. Armors.io 감사 보고서 보기 [2]
- 지속적인 보안 조치: GLend는 사용자 자금을 보호하고 플랫폼 무결성을 유지하기 위해 향후 감사 및 지속적인 개선을 위해 노력하고 있습니다.
스마트 계약 및 머니 마켓
GLend는 Arbitrum 네트워크에 배포되며 다양한 스마트 계약 및 머니 마켓을 활용하여 운영을 관리합니다.
스마트 계약 [3]
| 계약 | 주소 |
|---|---|
| GLEND 토큰 | 0x43df266501dff4773f8f33179e3b96ab94dbc28d |
| Camelot V3 GLEND/WETH 풀 | 0xe9d3e6811d1be8ba40a9273ebec6ff09fe2a6741 |
| 컴프트롤러 | 0x5D57328423BEd206E0EE41c32bbCE4252E303d54 |
| 유닛트롤러 | 0xeed247Ba513A8D6f78BE9318399f5eD1a4808F8e |
| 가격 오라클 | 0x7aa74f173bf3FF1Dc43858b8C109E9002F152FdC |
| 스테이블 코인 이자율 모델 | 0xa738b4910b0a93583a7e3e56d73467fe7c538158 |
| 암호화폐 이자율 모델 | 0xc2933eff32188e4655887cdc9c707a77e1229595 |
머니 마켓
GLend는 여러 머니 마켓 계약을 지원하여 대출 및 차입 운영을 모두 용이하게 합니다 [3]:
| 자산 | 머니 마켓 계약 주소 |
|---|---|
| tETH | 0x0706905b2b21574DEFcF00B5fc48068995FCdCdf |
| tWETH | 0xa738b4910b0a93583a7e3e56d73467fe7c538158 |
| tWBTC | 0x0A2f8B6223EB7DE26c810932CCA488A4936cF391 |
| tUSDC | 0x068485a0f964B4c3D395059a19A05a8741c48B4E |
| tARB | 0xC6121d58E01B3F5C88EB8a661770DB0046523539 |
| tGLP | 0xFF2073D3810754D6da4783235c8647e11e43C943 |
| tGMX | 0x20a6768F6AABF66B787985EC6CE0EBEa6D7Ad497 |
| tMAGIC | 0x4180f39294c94F046362c2DBC89f2DF7786842c3 |
| tUSDT | 0x4A5806A3c4fBB32F027240F80B18b26E40BF7E31 |
| tDAI | 0xB287180147EF1A97cbfb07e2F1788B75df2f6299 |
| tFRAX | 0x27846A0f11EDC3D59EA227bAeBdFa1330a69B9ab |
| tUNI | 0x8b44D3D286C64C8aAA5d445cFAbF7a6F4e2B3A71 |
| tLINK | 0x87D06b55e122a0d0217d9a4f85E983AC3d7a1C35 |
GMD 자산 머니 마켓
특수 머니 마켓을 통해 사용자는 GMD 자산을 대출하거나 차입할 수 있습니다 [3]:
| 자산 | 계약 주소 |
|---|---|
| tgmdBTC | 0xB60EF53BA18Bd85Ab642c2F78dF13e7aBCCdCb9c |
| tgmdETH | 0xB5dBDb01B08bff12E822EB28259ECCEb6cC91529 |
| tgmdUSDT | 0x80aEFB7dAde25542cc2f558Ee605aC2FC974Ceb9 |
| tgmdUSDC | 0xe4843e44342617024F6b9d615dFfBe8858F8Ea16 |
향후 개발
GLend는 지속적으로 진화하고 있습니다. 향후 개선 사항은 다음과 같습니다.
- 더 광범위한 자산을 포함하도록 담보 옵션을 확장합니다.
- 추가 머니 마켓을 통합하고 이자율 모델을 최적화합니다.
- 보안 감사의 빈도와 깊이를 늘립니다.
- 위험을 더 잘 관리할 수 있도록 사용자 인터페이스와 대시보드 분석을 개선합니다 [4].
결론
GLend는 담보 제한으로 인해 이전에 소외되었던 암호화폐 자산의 잠재적 가치를 잠금 해제하여 DeFi 혁신의 최전선에 서 있습니다. 분산화되고 안전하며 사용자 친화적인 차입 및 대출 플랫폼을 제공함으로써 GLend는 사용자가 디지털 포트폴리오의 유용성을 극대화할 수 있도록 지원합니다. 엄격한 위험 관리, 지속적인 보안 감사 및 향후 개선에 대한 약속을 통해 GLend는 암호화폐 생태계에서 자산 유동성 및 금융 상호 작용을 재정의할 준비가 되어 있습니다 [5].
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