Loopscale은 솔라나 기반으로 구축된 모듈형 대출 플랫폼으로, 스테이킹 토큰, 유동성 제공자 포지션 및 기타 특수한 프라이머티브를 포함한 다양한 디지털 자산에 대한 차입 및 대출을 지원합니다. 기존의 풀 기반 유동성 모델을 주문서 기반 시스템으로 대체하여 자본 효율성과 위험 관리를 개선합니다. ^{[1] [2]}

개요

Loopscale은 많은 DeFi 플랫폼에서 일반적인 풀 기반 유동성 모델이 아닌 주문서 기반 접근 방식을 구현함으로써 탈중앙화 금융 (DeFi) 대출 프로토콜의 중요한 발전을 나타냅니다. 이러한 아키텍처 선택은 차입자와 대출자 간의 보다 정확한 매칭을 가능하게 하여 자본 효율성을 향상시키고 양측 모두에게 더 유리한 금리를 제공합니다. 이 플랫폼은 솔라나 블록체인에서 작동하며, 높은 처리량과 낮은 거래 비용을 활용하여 반응성이 뛰어난 사용자 경험을 제공합니다. ^[1]

이 프로토콜은 담보로 다양한 디지털 자산을 수용하도록 설계되었으며, 대출 시장에서 활용하기 어려웠던 유동성 제공자(LP) 포지션 및 스테이킹 토큰과 같은 더 복잡한 금융 상품도 포함됩니다. 이러한 유연성을 통해 사용자는 주류 자산에만 국한되지 않고 다양한 암호화폐 포트폴리오의 가치를 최대한 활용할 수 있습니다. ^[2]

격리된 담보 시스템과 모듈식 시장 구조를 구현함으로써 Loopscale은 시장 하락기에 다른 DeFi 대출 플랫폼에 문제가 되었던 시스템 위험을 줄이려고 합니다. 이 프로토콜의 아키텍처는 다양한 자산 유형에 대해 맞춤형 위험 매개변수를 허용하여 업계에서 일반적인 일률적인 접근 방식에서 벗어납니다.

주요 기능

주문서 기반 대출

활용도에 따라 알고리즘으로 금리가 결정되는 풀 기반 대출 프로토콜과 달리 Loopscale은 다음과 같은 주문서 시스템을 사용합니다.

• 대출자와 차입자는 지정된 조건에 따라 직접 매칭됩니다.
• 대출 금리는 차입 금리와 같으며, 풀 모델에서 일반적으로 발견되는 스프레드가 제거됩니다.
• 사용자는 금리, 기간 및 자산 노출을 포함하여 대출에 대한 자체 매개변수를 설정할 수 있습니다.
• 과도한 유동성이 필요하지 않은 직접 매칭을 통해 자본 효율성이 향상됩니다 ^[1]

확장된 담보 옵션

Loopscale은 다음을 포함한 다양한 자산을 담보로 지원합니다.

• 기존 암호화폐
• 스테이킹 토큰 (예: 스테이킹된 SOL)
• 유동성 제공자(LP) 포지션
• 수익률이 있는 토큰
• 밈코인
• 토큰화된 실물 자산에 대한 잠재적 지원 ^[2]

이러한 확장된 담보 지원을 통해 사용자는 포트폴리오에서 이전에는 유동성이 부족하거나 활용되지 않은 자산의 가치를 활용할 수 있습니다.

고정 금리, 고정 기간 대출

이 플랫폼은 다음을 통해 차입자와 대출자 모두에게 예측 가능성을 제공합니다.

• 대출 기간 동안 변동하지 않는 고정 금리
• 미리 결정된 대출 기간
• 시장 변동성 및 갑작스러운 금리 변동으로부터의 보호
• 알려진 비용과 수익으로 재정 전략을 계획할 수 있는 기능 ^[2]

Loopscale Vaults

주문서 모델의 이점을 유지하면서 사용자 경험을 간소화하기 위해 Loopscale은 관리형 대출 금고를 제공합니다.

• 제3자 전문가(큐레이터)에 의한 전문적인 관리
• 다양한 투자 선호도에 대한 고유한 전략 및 위험 프로필
• 수익을 극대화하기 위한 유휴 유동성의 자동 배포
• 경험이 적은 DeFi 사용자를 위한 간소화된 사용자 인터페이스 ^[2]

Loops (레버리지 포지션)

Loopscale은 사용자가 다음을 수행할 수 있는 "Loops"라는 기능을 제공합니다.

• 수익률이 있는 자산에 대한 레버리지 포지션 생성
• 스테이킹 토큰 및 LP 포지션의 보상 배가
• 예측 가능한 비용을 위한 고정 차입 금리 이용
• 간소화된 원클릭 인터페이스를 사용한 복잡한 전략 구현 ^[2]

기술

Loopscale은 높은 처리량, 낮은 거래 비용 및 성장하는 DeFi 생태계를 위해 선택된 솔라나 블록체인에 구축되었습니다. 이 프로토콜의 아키텍처는 여러 가지 주요 구성 요소로 구성됩니다.

• 모듈식 시장: 다양한 자산 유형에 대해 맞춤형 매개변수가 있는 별도의 대출 시장
• 주문서 매칭 엔진: 지정된 조건에 따라 대출자와 차입자를 연결하는 핵심 시스템
• 격리된 담보 시스템: 전염 위험을 방지하기 위한 다양한 담보 유형의 분리
• 위험 관리 프레임워크: 위험 프로필에 따라 다양한 자산 유형에 대한 사용자 지정 매개변수
• 스마트 계약 인프라: 핵심 대출 기능을 처리하는 안전하고 감사된 계약 ^[1]

이 플랫폼의 기술 설계는 자본 효율성, 위험 관리 및 유연성을 우선시하여 기존 대출 프로토콜보다 더 광범위한 자산과 사용 사례를 지원할 수 있습니다.

사용 사례