Provenance Blockchain은 금융 서비스 산업을 위해 설계된 공개형 지분 증명 레이어 1 블록체인으로, 실물 자산을 온체인에서 관리, 거래 및 증권화할 수 있도록 지원합니다. 자산 생성, 관리 및 교환을 위한 도구 모음을 제공하며 투명성, 보안 및 규정 준수를 유지하는 것을 목표로 합니다. ^[1]

개요

Provenance Blockchain은 금융 서비스 애플리케이션을 지원하기 위해 Cosmos SDK 및 CometBFT 합의 엔진으로 구축된 오픈 소스 퍼블릭 네트워크입니다. 트랜잭션 기록, 자산 소유권 검증, 온체인에서 직접 자산 교환을 가능하게 하는 분산형 인프라를 제공합니다. 이 플랫폼의 아키텍처는 세 가지 주요 기능을 단일 시스템에 통합합니다. 모든 금융 거래에 대한 변경 불가능한 원장 역할, 디지털 금융 자산 소유권 관리를 위한 레지스트리 역할, 다양한 자산 클래스에 걸쳐 토큰화, 투명한 거래 및 유동성을 지원하는 내장된 거래소 역할을 합니다. 이러한 기능을 결합하여 플랫폼은 기존 중개인에 대한 의존도를 줄이고 금융 프로세스를 간소화하는 것을 목표로 합니다.

이 네트워크는 제3자 검증 없이 검증 가능한 데이터 무결성을 보장하기 위해 분산되고 변경 불가능한 기록을 사용하는 것을 강조하는 “신뢰보다 진실”이라는 지침 원칙에 따라 운영됩니다. 이 프로젝트는 원래 대출 발생, 서비스 및 증권화의 사용 사례에 적용되었으며, 이후 더 광범위한 금융 자산을 수용하도록 범위를 확장했습니다. 자산의 합성 또는 래핑된 표현에 의존하는 다른 많은 블록체인 플랫폼과 달리 Provenance Blockchain은 실제 자산의 권위 있는 법적 기록을 원장에 직접 관리하도록 설계되었습니다. 이 설계는 규제된 금융 환경 내에서 디지털 자산 관리 및 거래를 위한 보다 직접적이고 법적으로 건전한 기반을 제공하기 위한 것입니다. ^[2]

기술

Provenance Blockchain은 공개 레이어 1 네트워크로, 지분 증명(PoS) 합의 메커니즘을 사용하여 운영을 보호합니다. 기술적 기반은 애플리케이션별 블록체인 개발을 위한 모듈식 프레임워크인 Cosmos SDK를 사용하여 구축되었습니다. 이를 통해 높은 수준의 사용자 정의 및 독립성을 유지하면서 Cosmos 생태계의 다른 블록체인과의 상호 운용성을 유지할 수 있습니다. 합의를 위해 네트워크는 고성능, 일관성 및 안전한 상태 머신 복제를 제공하는 엔진인 CometBFT(이전의 Tendermint로 알려짐)를 사용합니다. 이러한 기술 조합은 트랜잭션 속도와 불변성이 중요한 금융 등급 애플리케이션에 필요한 확장성과 최종성을 제공하도록 설계되었습니다. 네트워크의 오픈 소스 특성 덕분에 개발자는 인프라에서 자체 금융 애플리케이션을 구축하고 배포할 수 있습니다. ^[2]

특징

YLDS 스테이블코인

YLDS는 Provenance 블록체인에서 디지털 증권으로 발행되는 수익 창출형 스테이블코인입니다. 각 YLDS 토큰은 FDIC 보험에 가입된 미국 은행의 예금 계좌에 대한 1:1의 지분을 나타내며, USD와 발생한 이자를 합한 금액으로 상환할 수 있습니다. 이 스테이블코인은 Figure의 디지털 자산 등록 및 이전 대행사(DART)에서 발행하며, 토큰화된 예금 지분으로 구성됩니다. YLDS의 2차 거래는 Figure Markets의 대체 거래 시스템(ATS)에서 이루어지며, 이는 직접적인 온체인 결제를 통해 규정을 준수하는 거래를 용이하게 하는 규제 플랫폼입니다.

YLDS의 설계 목표는 전통적인 보험 은행의 보안성과 블록체인 기술의 효율성 및 투명성을 결합하는 것입니다. 모든 전송은 공개 원장에 기록되어 저렴한 비용으로 24시간 연중무휴 결제가 가능합니다. 기본 은행 예금에서 얻은 이자를 전달함으로써 YLDS는 안정적인 소득 창출형 온체인 자산을 제공합니다. 이 구조는 다른 스테이블코인 및 DeFi 프로토콜의 한계를 해결하여 스마트 계약 및 탈중앙화 금융과 관련된 대출 위험에 대한 노출 없이 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다. 또한 기관 등급 예금을 프로그래밍 가능하게 만들어 개발자가 안정적인 이자 발생 자산을 담보 또는 재무 도구로 활용하는 규정 준수 금융 상품을 구축할 수 있도록 합니다. ^[3]

DART

DART(Digital Asset Registry Technologies)는 Provenance 기반의 블록체인 레지스트리로, 어음, 유치권, 담보의 소유권을 실시간으로 기록합니다. 상업 법규를 직접 온체인에서 시행하여 기존 자산 레지스트리(예: MERS eRegistry)를 대체하도록 설계되었습니다. 이를 통해 디지털 자산에 대한 권리가 블록체인 환경 내에서만 거래되도록 보장하여 오프체인 이해관계와 관련된 위험을 줄이고 자산을 안전하게 판매, 담보 또는 제어할 수 있습니다.

DART는 온체인 거래를 모니터링하여 자산 레지스트리에 즉각적이고 정확한 업데이트를 제공합니다. 이 메커니즘을 통해 대출 기관은 블록체인 자산에 대한 이익을 완벽하게 확보하고 제3자 신탁에 자산을 배치할 필요 없이 통제력을 유지할 수 있습니다. 범용 제어 플랫폼인 DART는 유치권 및 전자 어음 레지스트리 기능을 분산 원장의 투명성과 결합합니다. 이 시스템은 전자 서명법(ESIGN), 통일 전자 거래법(UETA) 및 통일 상법(UCC)의 안전 항만 제어 시스템 요구 사항을 준수하도록 설계되었습니다. 또한 LOS(Loan Origination Systems) 및 eVaults와 같은 외부 시스템과의 통합을 지원하여 자산 생성 및 관리를 간소화합니다. DART는 프로세스를 자동화하고 즉시 결제를 지원함으로써 기존 시스템과 관련된 비용 및 수동 조정을 줄이는 것을 목표로 합니다. ^[4]

자산 관리자

자산 관리자는 디지털 자산의 생성 및 라이프사이클 관리를 위한 Provenance Blockchain 기반의 웹 분산 애플리케이션(dApp)입니다. 발행자는 중앙 집중식 대시보드를 통해 대출, 미수금, 증권 및 비증권 토큰을 포함한 다양한 자산을 생성, 추적 및 관리할 수 있습니다. 이 애플리케이션은 자산 생성 API와 통합되어 오리진에이터가 직접 시스템 통합을 통해 운영을 확장할 수 있도록 지원합니다. 기밀 유지를 위해 이 플랫폼은 민감한 데이터의 고유한 단방향 SHA-2 해시가 검증을 위해 온체인에 기록되고, 기본 개인 정보는 암호화되어 오프체인에 저장되는 하이브리드 데이터 모델을 사용합니다. ^[5]

이 애플리케이션은 자산 및 토큰 생성, 정의된 트랜치 구조 및 워터폴 지침을 통한 유동화, 토큰 전송 및 양자 교환을 포함한 다양한 기능을 지원합니다. 발행자는 이전 승인 요구 또는 적격 투자자로 소유권 제한과 같은 자산에 대한 특정 규칙을 구현할 수 있습니다. 자산 관리자는 또한 마켓플레이스에 자산을 상장하거나 데이터 룸에서 관련 문서를 관리할 때 원활한 데이터 흐름을 가능하게 하는 에코시스템의 다른 애플리케이션과 통합됩니다. 이 포괄적인 기능 세트를 통해 기관은 Provenance 에코시스템 내에서 디지털 자산을 관리하고 복잡한 금융 운영을 수행할 수 있습니다. ^[5]

마켓플레이스

마켓플레이스는 토큰화된 디지털 자산을 상장하고 거래하기 위한 Provenance 생태계 내의 플랫폼입니다. 프로세스는 발행자가 Asset Manager dApp 또는 Asset Origination API를 사용하여 디지털 자산을 정의하고 생성하는 것으로 시작됩니다. 그런 다음 발행자는 Figure Marketplace를 사용하여 거래 장소를 만들고 등록된 브로커-딜러인 Figure Securities에 토큰화된 증권을 상장하여 규정 준수 거래를 가능하게 할 수 있습니다. 상장은 특정 투자자 유형으로 거래를 제한하거나 주기적인 거래 세션을 예약하는 등 특정 규칙으로 사용자 정의할 수 있습니다.

마켓플레이스에 참여하려면 검증된 엔터티가 "여권 지갑"과 연결됩니다. 오퍼를 하려면 지갑에 판매할 자산이 있어야 합니다. 입찰을 하려면 토큰화된 USD를 보유해야 합니다. 발행자는 입찰을 수락하거나 거부할 수 있는 재량권을 가집니다. 입찰이 수락되면 트랜잭션은 양자 교환 스마트 계약을 통해 실행되며, 이는 토큰의 온체인 전송을 구매자에게 완료합니다. 자산 생성, 상장 및 거래를 위한 도구로 지원되는 이 통합 구조는 생태계 내에서 자산 거래를 위한 투명한 프로세스를 제공합니다. ^[6]

데이터 룸

데이터 룸은 Provenance Blockchain의 보안 애플리케이션으로, 민감한 문서를 오프체인에서 관리하면서 소유권 및 접근 권한을 온체인 신원과 연결하도록 설계되었습니다. dApp은 KYB(Know Your Business) 인증 절차를 성공적으로 완료한 법인 및 신탁에서만 사용할 수 있으며, 검증된 참가자만 민감한 파일을 관리하고 볼 수 있도록 보장합니다. 사용자가 통제된 환경에서 기밀 문서를 저장, 구성 및 안전하게 공유할 수 있는 플랫폼을 제공합니다.

이 애플리케이션은 정보를 보호하기 위한 여러 보안 기능을 포함합니다. 관리자는 세분화된 권한으로 사용자 정의 액세스 링크를 생성하여 보기 전용 또는 다운로드 권한을 허용할 수 있습니다. 또한 뷰어가 파일에 액세스하기 전에 NDA(비밀 유지 계약)에 동의하도록 시스템을 구성할 수도 있습니다. 무단 재배포를 방지하기 위해 데이터 룸에서 다운로드한 모든 파일에는 뷰어의 이메일 주소가 자동으로 워터마크로 표시됩니다. 액세스는 동적으로 관리할 수 있으므로 관리자는 언제든지 링크를 비활성화하거나 권한을 취소하여 통제된 문서 공유를 위한 규정 준수 솔루션을 제공할 수 있습니다. ^[7]

Foundry Builder's Program

Foundry는 Provenance Blockchain에서 새로운 금융 애플리케이션 개발을 지원하기 위해 설립된 인큐베이터이자 길드입니다. 이 프로그램은 HASH 토큰 및 YLDS 스테이블코인과 같은 핵심 네트워크 자산을 활용하는 금융 도구를 구축하는 창업자, 엔지니어 및 혁신가를 지원하도록 설계되었습니다. 초기 개념 단계부터 시장 출시까지 리소스와 지침을 제공합니다. 참가자는 현상금 및 보조금을 통해 희석되지 않는 자금 조달, 벤처 파트너 및 생태계 리더에게 프로젝트를 발표할 기회, 핵심 엔지니어링 팀의 직접적인 기술 및 전략적 지원을 받을 수 있습니다. 이 프로그램은 또한 프로젝트가 통합되고 성장하는 데 도움이 되도록 생태계 연결 및 공동 마케팅 기회를 촉진합니다. ^[8]

HASH 토큰

HASH 토큰은 Provenance 블록체인의 기본 유틸리티 토큰입니다. 네트워크 및 결제 수수료를 지불하고, 네트워크 보안을 위해 스테이킹에 참여하고, 인플레이션 희석을 상쇄하고, 온체인 투표를 통해 거버넌스에 참여하는 데 사용됩니다. HASH는 HASH 마켓 경매에서 자산을 구매하는 데에도 사용할 수 있습니다. 네트워크의 수수료 모델은 예측 가능한 USD 표시 수수료를 사용하며, 이는 HASH로 지불되고 오라클에 의해 동적으로 가격이 책정되어 가스 수수료 변동성을 방지합니다. 토큰 전송 또는 자산 등록과 같은 네트워크 수수료는 검증인과 HASH 마켓 경매 풀 간에 분할됩니다. 자산 교환으로 인한 결제 수수료는 전적으로 경매 메커니즘으로 향합니다.

토큰의 경제 모델은 스테이킹, 보상 및 소각 메커니즘을 결합합니다. 동적 인플레이션 시스템은 공급량의 약 60%를 스테이킹 상태로 유지하도록 장려하며, 인플레이션은 스테이킹 수준에 따라 1%에서 52.5%까지 다양합니다. 커뮤니티 보상에는 마일스톤 및 성과 기반 에어드롭이 포함되며, 스테이킹, 거버넌스 및 자산 거래와 같은 활동을 추적하는 HASH 랭크 프로그램을 통해 참여에 따라 배포됩니다. HASH 마켓은 수수료에서 발생한 자산이 판매되는 경매 플랫폼으로 운영되며, 낙찰에 사용된 HASH는 영구적으로 유통에서 제거되어 네트워크 활동을 토큰 희소성과 직접 연결합니다. ^[9]

토큰 경제학

HASH 토큰의 총 공급량은 100,000,000,000개입니다. 총 공급량의 분배는 다음과 같이 할당됩니다: ^[9]

• 투자자 & 전략적 파트너: 28%
• 생태계 보조금: 28%
• 커뮤니티: 25%
• DAO 재무: 11%
• 재단 & 팀: 8%