Transfero는 2017년에 설립된 블록체인 기반 인프라 전문 글로벌 금융 기술 기업입니다. ^{[1] [2]} 스위스 추크와 브라질 리우데자네이루에 본사를 두고 있는 이 회사는 전통 금융 시스템(TradFi)과 디지털 자산 경제를 연결하는 솔루션 구축에 집중하고 있으며, 특히 라틴 아메리카(LATAM) 및 유럽 시장에 중점을 두고 있습니다. ^{[3] [1]} Transfero는 주로 브라질 헤알화에 연동된 스테이블코인인 BRZ의 발행사로 잘 알려져 있으며, 법정화폐 온/오프 램프(on/off-ramps), 기관용 장외거래(OTC), 스테이블코인 발행 플랫폼을 포함한 포괄적인 서비스 제품군을 제공합니다. ^[4]

개요

Transfero는 자산 운용사, 결제 기업, 핀테크 기업과 같은 비즈니스가 뱅킹, 암호화폐 및 결제 서비스를 통합하고 제공할 수 있도록 금융 인프라를 제공합니다. ^[5] 이 회사의 명시된 미션은 디지털 자산에 대한 접근을 단순화하여 "자유와 자율성에 초점을 맞춘 금융의 미래를 형성하는 것"입니다. ^[1] 핵심 사업은 단일 API 통합을 통해 B2B 솔루션을 제공하는 "BaaSiC(Banking as a Service and Crypto)" 플랫폼을 중심으로 운영됩니다. ^[5] 이 플랫폼을 통해 고객은 디지털 자산 수탁, 법정 화폐와 암호화폐 간의 전환을 위한 온/오프램프 솔루션, 결제 처리와 같은 서비스를 내장할 수 있습니다. ^[6]​

회사의 기원은 2015년으로 거슬러 올라갑니다. 당시 창립자들은 브라질 거래소와 국제 거래소 간의 가격 차이를 이용하기 위해 암호화폐 차익 거래 펀드를 운영하기 시작했습니다. ^[3] 이러한 운영을 위해 브라질 헤알화를 국경 너머로 이동시키는 과정에서 발생하는 내부 비효율성을 해결하고자 팀은 내부 결제 도구를 개발했습니다. 이 도구는 브라질 헤알화와 1:1로 고정된 스테이블코인인 BRZ 토큰으로 발전했습니다. 헤알화의 효율적인 디지털 표현에 대한 광범위한 시장 요구를 인식한 이들은 2017년 스위스의 "크립토 밸리"인 추그(Zug)에 Transfero Swiss AG를 공식 설립했습니다. 이후 비즈니스 모델을 차익 거래 펀드에서 블록체인 인프라 제공업체로 전환했으며, BRZ는 회사의 대표적인 공개 제품이 되었습니다. ^{[3] [2]}​

Transfero는 스위스의 규제 대상 금융 중개기관이며, 스위스 자금세탁방지법에 따라 인정된 자율 규제 기구(SRO)인 금융서비스표준협회(VQF)의 회원사입니다. ^[1] 파트너사인 Finery Markets는 Transfero를 "라틴 아메리카 최대의 법정 화폐 램프 제공업체"라고 지칭한 바 있습니다. ^[7] 이 회사는 브라질, 스위스, 리히텐슈타인, 바하마, 칠레, 아르헨티나에 사무소를 두고 글로벌 입지를 유지하고 있습니다. ^[1]​

역사

2017년 공식 설립 이후, Transfero는 2018년에서 2019년 사이에 주력 제품인 BRZ 스테이블코인을 출시했습니다. ^{[6] [4]} 2020년에는 공동 창립자인 티아고 세자르(Thiago Cesar)가 규제 기관과의 소통 및 브라질 내 암호화폐 산업 증진을 위해 설립된 조직인 브라질 암호경제 협회(ABCripto) 창설에 중추적인 역할을 했습니다. ^[7]​

이 회사는 2022년 기업들이 암호화폐 및 Pix 결제를 수락할 수 있도록 하는 결제 솔루션인 Transfero Checkout을 출시하며 서비스를 확장했습니다. ^[6] 2022년 10월, 클라우디오 저스트(Claudio Just)가 주요 경영진으로 참여한 가운데 암호화폐 관리 스타트업인 Notus Labs에 대한 투자를 발표했습니다. ^{[1] [8]} 이는 브라질의 Web3 생태계를 육성하기 위한 광범위한 전략의 일환이었습니다.

2023년 Transfero는 아르헨티나 페소에 고정된 스테이블코인인 ARZ를 출시했으며, Finery Markets와의 주요 파트너십을 발표했습니다. ^[6] 이 협업에는 유동성을 강화하고 기관용 장외거래(OTC) 데스크를 자동화하기 위해 Finery Markets의 전자 통신망(ECN)을 통합하는 내용이 포함되었습니다. ^[7]​

포괄적인 블록체인 생태계를 구축하려는 전략을 반영하여 Transfero는 여러 전략적 기업 행보를 보였습니다. 2024년 12월에는 Web3 전문 브라질 벤처 캐피털 회사인 Fuse Capital을 인수했습니다. ^[2] 2025년 초까지 이 회사는 M&A 자문사인 Cremona Capital의 지분 30%와 금융 워크플로우 플랫폼인 Openi의 지분 25%를 포함하여 다른 전략적 기업들의 상당수 소수 지분을 확보했습니다. 이러한 확장 기간 동안 회사는 지난 12개월 동안 19억 달러 규모의 암호화폐 흐름을 처리했다고 보고했습니다. ^[2]​

Transfero의 설립자이자 CEO인 티아고 세자르는 회사의 접근 방식을 다음과 같이 설명했습니다.

"우리는 19세기의 철도 건설업자와 같습니다. 우리는 이 경제가 번영할 수 있도록 하는 근본적인 인프라를 개발하고 있습니다." ^[2]

제품 및 서비스

Transfero의 제품들은 단일 API를 통해 통합 뱅킹 및 암호화폐 시스템을 제공하는 주요 B2B 플랫폼인 BaaSiC(Banking as a Service and Crypto) 아래에 통합되어 있습니다. ^{[1] [5]}​

BaaS 및 암호화폐 인프라

Transfero의 핵심 서비스는 다른 기업들이 디지털 자산 서비스를 통합할 수 있도록 지원하는 API 기반 도구 모음입니다. ^[1]​

• 서비스형 암호화폐 (CaaS): 고객이 암호화폐 기반 금융 서비스를 제공할 수 있도록 기초 기술을 제공합니다. 여기에는 법정 화폐와 암호화폐 간의 전환을 위한 자동화된 온램프(On-ramp) 및 오프램프(Off-ramp) 솔루션이 포함됩니다. 사용자는 브라질 헤알화와 같은 법정 화폐로 디지털 자산을 직접 사고팔 수 있습니다. ^[6]
• 커스터디 (수탁): 암호화폐 자산을 저장하고 전송하기 위한 보안 솔루션입니다. 이 시스템은 다자간 연산(MPC) 암호화 기술과 하드웨어 격리 기술을 결합한 다층 구조 기술을 활용하여 자산을 보호합니다. ^[5]
• 스테이블코인 발행: 고객이 자체적인 법정 화폐 담보 스테이블코인을 생성하고 관리할 수 있도록 지원하는 플랫폼 서비스입니다. ^[1]

기관 거래 (OTC)

Transfero는 기관 고객 및 고액 자산가를 위해 대규모 암호화폐 거래를 실행하는 장외거래(OTC) 데스크를 운영하고 있으며, 보고된 최소 거래 금액은 R$100,000입니다. ^[2] 이 서비스를 강화하기 위해 Transfero는 파트너사인 Finery Markets의 FM Liquidity Match 전자 통신망(ECN) 솔루션을 통합했습니다. 이 기술은 사후 거래 결제를 자동화하고, Transfero를 글로벌 유동성 공급업체 네트워크에 연결하며, 가격 견적 엔진을 제공합니다. 이러한 통합은 고객에게 더 깊은 유동성, 더 경쟁력 있는 가격 및 감소된 운영 리스크를 제공하도록 설계되었습니다. ^[7]​

Transfero의 회장인 Márlyson Silva는 이 기관 서비스의 중요성에 대해 다음과 같이 언급했습니다:

"Transfero의 주요 목표는 라틴 아메리카에서 디지털 자산에 대한 접근성을 촉진하는 것입니다. Finery Markets와의 파트너십은 우리의 기관 서비스 수준을 높이고 이 지역에서 암호화폐에 대한 접근을 민주화할 수 있는 가능성을 확장합니다." ^[1]

결제 및 리테일 솔루션

• Transfero Checkout: 온라인 및 리테일 기업이 암호화폐와 브라질의 실시간 결제 시스템인 Pix를 통해 결제를 받을 수 있도록 지원하는 결제 프로세서입니다. 가맹점은 정산된 금액을 현지 법정화폐로 수령하게 됩니다. ^[6]
• Transfero Ramp: B2B 및 B2C 사용자 모두를 위한 법정화폐-암호화폐 간 거래 직접 서비스입니다. ^[5]
• Transfero 앱 및 카드: 이 회사는 최종 사용자가 자금과 암호화폐 자산을 관리할 수 있는 전용 모바일 애플리케이션과 암호화폐 결제가 가능한 카드 제품을 제공합니다. ^[8]

교육 플랫폼

Transfero는 디지털 자산 시장의 채택과 이해를 돕기 위해 두 가지 교육 이니셔티브를 운영하고 있습니다:

• PanoramaCrypto: 브라질의 주요 암호화폐 뉴스 및 교육 포털로, 2015년 Thiago Cesar가 Transfero를 설립하기 전에 창설했습니다. ^[1]
• Transfero Academy: 블록체인, 암호화폐 및 Web3 분야의 새로운 인재 육성에 중점을 둔 교육 플랫폼이자 연수생 프로그램입니다. ^[5]

스테이블코인 (Stablecoins)

Transfero는 라틴 아메리카 및 유럽 시장을 위한 법정화폐 담보 스테이블코인의 주요 발행사입니다.

BRZ (브라질 헤알)

​BRZ는 Transfero의 주력 제품이자 브라질 헤알화에 1:1로 페깅된 최초의 스테이블코인입니다. 이 코인은 브라질 사람들이 국제 암호화폐 시장에 접근하고, 통화 변동성에 대비하며, 결제 및 송금과 같은 글로벌 거래를 원활하게 할 수 있도록 안정적인 디지털 자산을 제공하기 위해 만들어졌습니다. ^[4] 이 토큰은 금융 기관에 예치된 법정 화폐 및 기타 자산 예치금에 의해 전액 담보되며, Transfero는 이러한 예치금이 세계적으로 인정받는 제3자 기관에 의해 감사된다고 명시하고 있습니다. ^[3]​

Thiago Cesar는 토큰의 기원에 대해 다음과 같이 설명했습니다:

"BRZ는 내부 도구로 시작되었습니다... 우리는 자체 운영의 효율성을 높이기 위해 BRZ를 만들었습니다. 다른 사람들도 같은 문제를 겪고 있다는 것을 깨닫고 나서야 이를 별도의 제품으로 생각하기 시작했습니다." ^[3]

BRZ 토큰은 가상 자산 서비스에 대한 보고 절차를 설명하는 브라질 중앙은행의 규정 제693호(Normative Instruction No. 693)에 명시적으로 언급된 유일한 브라질 헤알 스테이블코인으로서 상당한 규제적 인정을 받았습니다. ^[3]​

광범위한 접근성과 상호 운용성을 보장하기 위해 BRZ는 다음을 포함한 수많은 블록체인 네트워크에 배포된 멀티체인 자산입니다:

• 이더리움 (Ethereum)
• 아발란체 (Avalanche) (C-Chain)
• 솔라나 (Solana)
• 스텔라 (Stellar)
• BNB 체인 (BNB Chain)
• 폴리곤 (Polygon)
• 알고랜드 (Algorand)

이러한 멀티체인 존재감을 통해 BRZ는 Midas Capital과 같은 플랫폼의 대출 프로토콜 및 유동성 풀과 같은 광범위한 탈중앙화 금융 (DeFi) 애플리케이션에서 사용될 수 있습니다. ^{[3] [1]}​

기타 스테이블코인

BRZ 외에도 Transfero는 다양한 시장에 서비스를 제공하기 위해 다른 법정화폐 담보 스테이블코인을 발행합니다: ^[1]​

• ARZ: 아르헨티나 페소에 연동되어 2023년에 출시되었습니다. ^[6]
• CLPZ: 칠레 페소에 연동되었습니다.
• EURZ: 유로화에 연동되었습니다.

전략적 투자 및 인수

Web3 경제의 기초적인 "철도"를 구축하려는 사명의 일환으로, Transfero는 벤처 부문인 Transfero Ventures를 통해 전략적 투자와 인수를 활발히 진행해 왔습니다. ^{[8] [2]}​

• Fuse Capital: 2024년 12월, Transfero는 Web3에 집중하는 브라질 벤처 캐피털 회사인 Fuse Capital을 인수하여, 해당 회사의 투자 및 분석 역량을 Transfero의 운영에 직접 통합했습니다. ^[2]
• Notus Labs (Mzic.co): 2022년 10월, Transfero는 전통 금융(TradFi)과 탈중앙화 금융(DeFi)을 연결하는 온체인 솔루션을 개발하는 스타트업인 Notus Labs에 투자했습니다. 특히 음악 및 엔터테인먼트 산업에 주력하는 Notus는 이후 아티스트를 위한 DeFi 기반 금융 허브인 Mzic.co로 알려지게 되었습니다. Transfero는 Notus의 제품 개발을 지원하기 위해 자사의 BRZ 스테이블코인과 BaaS 인프라를 제공했습니다. ^{[2] [8]}
• 소수 지분: 2025년 초 기준으로 Transfero는 M&A 자문 회사인 Cremona Capital의 지분 30%와 금융 워크플로우 플랫폼인 Openi에 대한 25%의 전략적 투자 지분을 보유하고 있습니다. ^[2]
• Troop: Transfero는 또한 NFT 마켓플레이스인 Troop에 투자하여 디지털 자산 분야 내 포트폴리오를 더욱 다각화했습니다. ^[4]

주요 인물

• Thiago Cesar: 공동 창립자이자 최고경영자(CEO). 브라질 암호화폐 생태계의 선구자이며 BRZ 생성에 중추적인 역할을 했습니다. ^{[3] [2]}
• Márlyson Silva: Transfero의 회장. ^[1]
• Carlos Russo: 공동 창립자이며 최고재무책임자(CFO) 및 최고수익책임자(CRO)를 역임했습니다. ^{[3] [5]}
• Guilherme Skliarevsky: 공동 창립자이자 라틴아메리카(LATAM) 지역 책임자. ^[3]
• Claudio Just: 최고경영자(CEO) 및 최고제품책임자(CPO)를 역임했으며, 회사의 벤처 부문인 Transfero Ventures를 이끌고 있습니다. ^{[1] [8]}
• Safiri Felix: 기관 관계 책임자이자 회사의 공동 창립자입니다. ^{[3] [7]}