Cruize Finance(크루즈 파이낸스)는 토큰화된 자산 헤징(변동성 위험 최소화)^[6]을 통해 가격 보호 자산의 유동성을 확보하는 분산형 프로토콜입니다^[2]. 이 플랫폼은 사용자에게 자본을 스테이킹하고 구조화된 상품을 사용하여 더 안전한 수익을 창출할 수 있는 볼트를 제공합니다^[1][7].

개요

Cruize Finance 프라이빗 베타는 2022년 11월에 출시되었으며, 17,000명 이상이 대기자 명단에 등록했습니다. 사용자는 Cruize Access Pass NFT를 사용하여 Cruize 프라이빗 베타에 참여할 수 있었습니다. 일부 기능에는 Goerli WETH 스테이킹 및 언제든지 출금이 포함되었습니다. 이는 테스트넷 출시였으므로 실제 토큰은 사용되지 않았습니다^[12].

메인넷은 2023년 3월에 출시되었습니다. Genesis Vault(제네시스 볼트)는 출시된 첫 번째 볼트였습니다. 이 볼트는 Twin Peaks(트윈 픽스)라는 구조화된 상품을 활용하는 주간 전략을 운영했습니다. 이 전략은 시장 움직임에 참여하기 위한 범위를 정의하고 가격이 상승하거나 하락함에 따라 각각 상한 및 하한선까지 선형 이자율을 생성했습니다^[13].

Twin Peaks(트윈 픽스)

이 볼트는 구조화된 상품을 활용하는 Twin Peaks라는 주간 전략을 사용합니다. 이 전략은 시장 움직임에 참여하기 위한 사전 정의된 범위를 설정하고 가격이 지정된 상한 및 하한 내에서 움직일 때 선형 이자율을 생성합니다. Twin Peaks 노트는 기초 자산 가격이 사전에 정해진 장벽 내에 머물러 있고 이를 위반하지 않는 한 강세장과 약세장 모두에서 유리한 투자 수익률을 제공합니다^[14].

Ramses LP Amplifier(람세스 LP 앰플리파이어)

Ramses LP Amplifier 볼트는 Cruize Finance Genesis 볼트의 기능을 확장하여 유동성 제공자 토큰을 수용합니다. 이 확장을 통해 볼트는 Ramses Exchange에 예치된 유동성에서 생성된 수익을 향상시킬 수 있으며, 자본 잠금이나 추가 자본 관련 위험을 도입하지 않고도 가능합니다^[15].

토큰 경제

$CRUIZE

$CRUIZE(ERC-20 유형)는 Cruize Finance의 네이티브 토큰입니다. 이는 $esCRUIZE라는 에스크로 토큰을 위해 스테이킹될 수 있으며, 이를 통해 프로토콜 수익에서 가치를 축적하고 거버넌스에 참여할 수 있습니다^[4].

분배

$CRUIZE의 최대 공급량은 1억 개의 토큰입니다^[4].

$esCRUIZE

$esCRUIZE는 스테이킹된 $CRUIZE 토큰에 해당하는 양도 불가능한 에스크로 토큰입니다. $esCRUIZE 토큰을 얻으려면 사용자는 $CRUIZE 토큰을 스테이킹하여 동일한 양의 $esCRUIZE 토큰을 생성하거나 Cruize 볼트에 유동성을 추가하여 보상을 받아야 합니다^[8].

사용 사례

• 수익 공유 - 모든 프로토콜 수익의 40%는 $esCRUIZE 토큰 보유자에게 배분되며, 비례적으로 배포됩니다.
• 수익률 증가 - 사용자의 $esCRUIZE 잔액은 투자된 볼트에서 생성된 수익과 함께 자동으로 증가합니다. 증가될 수 있는 금액은 볼트에 예치된 가치의 어떤 비율이 $esCRUIZE로 보유되는지에 따라 달라집니다.
• 볼트 접근 - 특정 최소 임계값 이상의 $esCRUIZE 토큰을 볼트에 접근하는 지갑 주소에 보유하고 있는 $esCRUIZE 보유자는 Cruize의 독점 볼트에 접근할 수 있습니다.
• 거버넌스 - $esCRUIZE 보유자는 거버넌스 권한을 갖게 됩니다^[8].

$esCRUIZE를 $CRUIZE로 상환

$esCRUIZE를 상환을 통해 $CRUIZE로 다시 전환하려면 상환 기간이 필요합니다. 상환 프로세스는 90일의 표준 에포크를 따릅니다. 이 기간 동안 $esCRUIZE는 선형적으로 상환되어 $CRUIZE로 전환됩니다.

상환 프로세스가 완료되지 않은 경우, 청구되지 않은 $CRUIZE 토큰의 절반은 소각되고 나머지는 $esCRUIZE 토큰 형태의 보상으로 남은 $esCRUIZE 보유자에게 재분배됩니다^[9].

투자

2022년 5월 19일, Cruize Finance는 Delta Blockchain Fund가 주도한 70만 달러의 프리시드 라운드를 마감했습니다^[10]. 다른 투자자로는 Big Brain Holdings와 GravityX Capital이 있습니다^[5][11].

팀

• Samarth Zalte - 공동 설립자 & 제품 책임자
• Prithviraj Murthy - 공동 설립자 & 기술 책임자
• Karan Parsnani - 풀스택 개발자
• Muhammad Salman - 프로토콜 개발자
• Akhilesh Goswami - 프로토콜 개발자
• Anirudh Pareek - 제품 디자이너
• Augustin Munoz Gonzalez - 정량 분석가
• Mike Georgiou - 커뮤니티 책임자^[5]