Finceptor는 Web3 프로젝트의 유동성 관리를 개선하는 데 중점을 둔 탈중앙화 금융 플랫폼입니다. 토큰 출시 및 지속 가능한 유동성 성장을 지원하기 위해 유동성 볼트, 채권, 목표 달성형 사모 판매와 같은 도구를 제공합니다. ^[1]

개요

Finceptor는 프로젝트가 단기 인센티브에 의존하는 대신 프로토콜 소유 유동성을 구축하고 유지할 수 있도록 하여 유동성 지속 가능성을 개선하도록 설계된 탈중앙화 금융 프로토콜입니다. 유동성 채굴이 종종 높은 비용과 외부 유동성 공급자의 일시적인 참여로 이어졌던 초기 DeFi 모델의 비효율성을 해결하는 것을 목표로 합니다.

이 플랫폼은 출시되지 않은 토큰과 공개적으로 거래되는 토큰을 모두 지원하는 도구 세트를 제공합니다. 유동성 볼트는 새로운 토큰이 프로젝트의 통제하에 유지되는 방식으로 초기 유동성을 설정하는 데 도움이 됩니다. 채권은 기존 토큰이 유동성을 확장하고 토큰 배포를 효과적으로 관리하는 메커니즘 역할을 합니다.

Finceptor에는 토큰 출시를 유동성 도구에 연결하여 전략적 성장을 지원하고 프로젝트가 장기적인 유동성 프레임워크를 구축할 수 있는 인프라를 제공하는 런치패드 플러그인도 포함되어 있습니다. ^[4]

기능

신용 프로토콜

신용 프로토콜은 사용자가 Finceptor 크레딧(FCT)을 획득할 수 있는 Finceptor 내의 시스템입니다. 이 코인은 플랫폼에서 스테이블 코인과 유사하게 작동하지만 기존 스테이블 코인처럼 거래되거나 지원되지 않습니다. FCT는 Finceptor의 생태계에만 연결된 소울바운드 토큰이며 해당 제품에 투자하는 데만 사용할 수 있습니다. 플랫폼 외부에서는 유용성이 없으며 스테이블 코인으로 다시 변환하거나 다른 Web3 플랫폼에서 사용할 수 없습니다.

FCT는 Finceptor 프로젝트에 투자할 수 있는 권리를 부여하지만 의무는 없습니다. 어떤 자산에도 고정되어 있지 않으며 2차 시장에서 거래되지 않습니다. FCT는 Finceptor를 통해서만 사용할 수 있으며 1달러 이상으로 가격이 책정됩니다. 구매한 각 토큰에 대해 1달러는 예치 기간 동안 미래 투자 이행을 위해 예약되고 나머지 금액은 프로토콜의 재무부로 이익으로 전달됩니다.

수요와 공급은 FCT 가격에 영향을 미치며 판매 수익은 Finceptor의 기본 FINC 토큰과 관련된 바이백 및 토큰 소각에 사용되어 생태계 내에서 가치 축적을 지원할 수 있습니다. ^[5]

자동 복리 스테이킹

Finceptor는 $FINC 스테이킹 보상을 자동으로 복리화하여 수동 재투자의 필요성을 없애는 스테이킹 볼트를 제공합니다. 보상은 매일 수집되어 볼트에 재투자되므로 복리를 통해 시간이 지남에 따라 수익이 증가합니다.

이 자동화된 프로세스는 표준 연간 수익률을 더 높은 유효 수익률로 변환하여 수익률을 향상시킵니다. 예를 들어 매일 복리화되는 100% APY는 훨씬 더 높은 연간 수익률을 생성하여 사용자 입력 없이 전체 스테이킹 효율성을 높입니다. ^[6]

자본 보호

Finceptor에는 IDO 및 유동성 볼트에 대한 환불 정책을 통해 자본 보호 조치가 포함되어 있습니다. IDO의 경우 투자자는 토큰 생성 이벤트(TGE) 후 설정된 기간 내에 구매한 토큰을 청구하지 않은 경우 개별적으로 전액 환불을 요청할 수 있습니다. 토큰이 청구되면 환불 자격이 무효화됩니다. 무조건 환불 기간은 특정 제공에 따라 24~48시간일 수 있습니다. 환불 기간 후 청구되지 않은 토큰은 청구된 것으로 처리됩니다.

유동성 볼트의 경우 토큰 출시 지연 또는 악의적인 프로젝트 행동과 같이 거래 조건이 위반된 경우 환불이 허용됩니다. 합의된 마감일까지 TGE가 발생하지 않으면 투자자는 30일 이내에 환불을 요청할 수 있습니다. 이 기간이 지나면 볼트의 모든 자금이 유동성으로 할당됩니다. Finceptor는 프로젝트의 심각한 정책 위반 또는 유해한 활동이 있는 경우 TGE 전에 환불을 트리거할 수도 있습니다. 이러한 정책은 진화하는 시장 상황을 해결하고 참가자를 보호하기 위해 변경될 수 있습니다. ^[7]

제품

유동성 볼트

유동성 볼트(LV)는 사전 출시 Web3 프로젝트가 프로토콜 소유 유동성을 구축하는 데 도움이 되도록 Finceptor에서 개발한 온체인 도구입니다. 이러한 볼트는 SAFT 계약과 유사하게 구성된 할인된 토큰 판매를 통해 프로젝트가 자본을 조달할 수 있도록 하여 초기 단계 유동성 문제를 해결합니다. 조달된 자금은 유동성 풀을 시드하는 데 사용되어 프로젝트에 종종 단기적이고 지속 불가능한 참여로 이어지는 기존 유동성 채굴보다 더 지속 가능한 기반을 제공합니다.

일시적인 유동성 공급자를 유치하는 인센티브에 의존하는 대신 LV를 통해 프로젝트는 유동성을 제어하고 토큰 쌍에서 거래 수수료를 얻을 수 있습니다. 자금이 조달되면 유동성은 스마트 계약을 사용하여 최소 6개월 동안 잠겨 신뢰할 수 없고 안정적인 거래 환경을 보장합니다. LP 토큰은 깊고 지속적인 시장을 유지하기 위해 베스팅됩니다.

각 LV는 토큰 출시 날짜, 할인율 및 평가액 상한과 같은 미리 결정된 조건을 따릅니다. 이러한 조건을 통해 투자자는 명확한 기대를 가지고 참여할 수 있습니다. 프로젝트가 합의된 기간 내에 토큰을 출시하면 볼트는 할인율 또는 평가액 상한 중 더 낮은 평가액을 기준으로 토큰으로 변환됩니다. 프로젝트가 합의된 조건을 충족하지 못하면 투자자는 토큰 출시까지 자본이 잠겨 있기 때문에 전액 환불을 받을 수 있습니다.

이 구조를 통해 프로젝트는 초기 토큰 보유자 커뮤니티를 구축하는 동시에 자본 효율성과 투명성을 보장할 수 있습니다. 초기 후원자에게 보호 거래 조건을 제공하고 프로토콜 소유 유동성을 확보함으로써 유동성 볼트는 초기 단계 DeFi 자금 조달에 대한 구조화된 접근 방식을 제공합니다. ^[8]

채권

채권은 공개적으로 거래되는 암호화폐 프로젝트가 자본을 조달하고 프로토콜 소유 유동성을 구축하는 데 사용하는 구조화된 도구입니다. 이 모델은 기존 유동성 채굴에 대한 대안으로 DAO 및 DeFi 프로토콜과 같은 프로젝트가 전략적 자산 또는 스테이블 코인과 교환하여 토큰을 할인된 가격으로 판매할 수 있도록 합니다. 이 접근 방식은 재무 개발 및 장기적인 재정적 지속 가능성을 지원하기 위한 것입니다.

채권은 또한 체인별 유동성 풀을 생성할 수 있도록 하여 프로젝트가 여러 EVM 호환 체인에서 유동성을 확장하는 데 도움이 됩니다. 또한 거래 쌍을 여는 데 필요한 유동성을 생성하여 탈중앙화 또는 중앙화 거래소에서 2차 상장을 위한 자금을 조달하는 데 사용할 수 있습니다.

채권을 통해 판매되는 토큰은 점진적인 배포를 보장하고 시장 조작의 위험을 줄이는 베스팅 일정으로 할인된 가격으로 제공됩니다. 고정 스왑 경매(전반에 걸쳐 일관된 조건을 유지함)와 하강식 더치 경매(수요에 따라 할인율이 감소하여 경쟁적인 참여를 장려함)의 두 가지 주요 경매 유형을 사용할 수 있습니다. 즉각적인 차익 거래를 방지하고 가격 안정성을 지원하기 위해 블록별로 베스팅이 적용됩니다. ^[9]

목표 달성형 사모 판매

목표 달성형 사모 판매(GGPS)는 아직 토큰을 출시하지 않은 Web3 프로젝트를 위해 설계된 마일스톤 기반 자금 조달 모델입니다. 특정 로드맵 마일스톤 달성에 직접 연결하여 자금을 단계별로 해제함으로써 자본 배포를 프로젝트 개발과 일치시키는 것을 목표로 합니다. 이 구조는 자금 조달이 효율적으로 사용되도록 보장하여 투자자에게 예측 가능한 조건과 프로젝트 진행에 대한 더 큰 확신을 제공합니다.

GGPS를 통해 프로젝트는 후속 자금 조달 라운드가 미리 결정된 목표가 충족된 후에만 잠금 해제된다는 이해하에 초기 자금을 확보할 수 있습니다. 이 접근 방식을 통해 팀은 지속적인 자금 조달보다는 개발에 집중할 수 있는 동시에 투자자에게 더 큰 감독 및 통제 권한을 부여할 수 있습니다.

이 모델에는 예상 토큰 출시 날짜, 할인율, 평가액 상한 및 마일스톤 결과물과 같은 정의된 조건이 포함됩니다. GGPS에는 두 가지 변형이 있습니다. 민주적 모델에서는 투자자가 다음 자금 지원 분할금을 해제하기 전에 투표해야 합니다. 달성 모델에서는 Finceptor Labs가 의사 결정을 내리고 자금이 지급되기 전에 마일스톤 완료를 독립적으로 확인합니다.

GGPS는 자금 조달을 측정 가능한 진행 상황에 연결함으로써 초기 단계 프로젝트가 책임성과 투자자 신뢰를 유지하면서 성장할 수 있는 구조화되고 투명한 방법을 제공합니다. ^[10]

민주적 모델

목표 달성형 사모 판매(GGPS)의 민주적 버전은 투자자에게 주요 프로젝트 결정에 대한 직접적인 통제권을 부여하는 투표 메커니즘을 사용합니다. 마일스톤이 도래하면 프로젝트는 배송 보고서를 제출하여 승인 또는 거부에 대한 투표를 트리거합니다. 승인되면 해당 자금이 해제됩니다. 거부되면 프로젝트는 수정된 계획을 제안하는 데 7일이 주어집니다. 두 번째 거부로 인해 해당 마일스톤에 연결된 자본이 환불됩니다.

프로젝트는 결과물, 타임라인 또는 예산을 변경하는 것을 포함할 수 있는 기존 마일스톤(마일스톤 피벗)에 대한 변경 사항을 제안할 수도 있습니다. 이러한 변경 사항은 투표를 통해 투자자의 승인을 받아야 합니다. 이 구조는 투자자를 마일스톤 검증 및 프로젝트 조정에 참여시켜 투명성과 분산화를 강조합니다. ^[10] 

달성 모델

목표 달성형 사모 판매(GGPS)의 달성 버전에서는 Finceptor Labs가 프로젝트 마일스톤에 대한 평가 및 승인 프로세스를 감독합니다. 마일스톤이 도래하면 프로젝트는 Finceptor Labs에 배송 보고서를 제출하여 마일스톤이 충족되었는지 여부를 결정합니다. 승인되면 다음 자금 지원 분할금과 토큰 배포가 해제됩니다. 거부되면 프로젝트는 재조정된 계획을 제출하는 데 1주일이 주어집니다. 그렇게 하지 못하거나 두 번째 거부로 인해 관련 자금이 잠깁니다.

이 모델은 또한 프로젝트의 범위 또는 목표가 변경될 때 마일스톤 피벗을 허용하지만 Finceptor Labs는 모든 수정 사항을 검증해야 합니다. 이 프로세스는 구조화된 감독을 보장하고 책임성을 강화하는 동시에 프로젝트 개발을 기반으로 제어된 조정을 위한 공간을 허용합니다. ^[10]

FINC

$FINC는 1억 개의 토큰과 18개의 소수 자릿수로 제한된 공급량을 가진 Finceptor의 기본 유틸리티 토큰입니다. $FINC를 보유하고 스테이킹하면 플랫폼의 유동성 볼트, 채권 및 런치패드 기회에 액세스할 수 있습니다. 스테이커는 스테이킹 및 파밍 활동을 통해 복리 또는 향상된 보상을 얻을 수 있습니다. 또한 $FINC 보유자는 채권에 대한 할인된 수수료를 받습니다. 이 토큰은 또한 프로토콜 소유 유동성 메커니즘을 활성화하여 유동성의 지속 가능성을 지원합니다. ^[11]

토큰노믹스

FINC의 총 공급량은 1억 개이며 다음과 같이 할당됩니다. ^[11]

• 재무부: 38.75%
• 재단: 15%
• 시드 라운드: 13%
• 유동성: 10%
• 커뮤니티 라운드: 8.75%
• 공개/KOL: 5%
• 인센티브: 5%
• 액셀러레이터/자문: 4.5%

파트너십

• Kucoin
• Turk Telekom Ventures
• Brinc
• NeoHub
• Space ID
• HyperNest
• Oddiyana Ventures
• Chainlink
• Evox Capital
• Avalanche
• Keiretsu Forum Turkey
• Angels
• Cryptorank
• Kycaid
• FinDas
• PeckShield
• Supra