订阅 wiki
Share wiki
Bookmark
Binance.US
Binance.US
Binance.US 是一个面向美国用户的加密货币交易所。该平台致力于在美国境内为数字资产提供合规且安全的交易平台。
2022年4月6日，Binance.US从Foundation Capital、Circle、Original Capital、VanEck和RRE Ventures处筹集了2亿美元的种子轮融资。Binance.US的估值为45亿美元，并在美国受FinCEN监管。它在美国运营，但在某些州不可用。截至2023年6月7日，Binance.US在夏威夷、纽约、德克萨斯州和佛蒙特州被禁止。 [4][5]
概述
Binance.US 由 BAM Trading Services Inc. 运营，于 2019 年 9 月推出。总部位于旧金山，除了买卖加密货币、质押等基本服务外，该平台旨在通过提供低交易费用（某些交易对免费）并遵守美国监管要求来满足美国客户的需求。虽然该平台最初支持法定货币，但它于 2021 年 7 月 21 日转型为仅限加密货币的交易所，用 USDT 取代了对美元的支持。 [6][7][44]
功能特性
佣金和费用
Binance.US为其客户提供免费交易，包括比特币和以太坊。该平台有不同的交易等级。它们包括：
- Tier 0 交易：这些类型的交易免手续费。但是，它仅限于四个比特币交易对：BTC/USD、BTC/USDC、BTC/BUSD和BTC/USDT。
- Tier I 交易：对于30天内交易额低于10,000美元的交易，这些交易的taker费用为0.2%，maker费用为0.1%，适用于某些资产对。例如ETH/USD和SOL/USD等。
- Tier II 交易：对于30天内交易额低于10,000美元的交易，某些Tier II资产对的taker费用为0.6%，maker费用为0.4%。例如DOT/USD和ADA/USD。
重要的是要注意，使用币安币 (BNB)的用户可享受25%的交易手续费折扣。VIP可享受maker/taker费用折扣。[31][32]
奖励
在Binance.US平台上进行质押可以奖励用户在一段时间内持有加密资产。[33]
安全
该平台通过要求账户持有人验证身份才能交易、购买或出售加密货币，为其客户提供行业标准的安全功能。[34]
事件时间线（2019年至今）
2019年6月：Binance.US发布公告
Binance宣布将与BAM Trading Services合作，为美国用户推出交易服务。Binance.US是一个受FinCEN（美国财政部金融犯罪执法网络）监管的实体，旨在为美国客户提供数字资产交易服务。发布的第一阶段允许美国大多数州的人注册账户并存入BTC、ETH、XRP、USDT、BCH、LTC和BNB。前Binance首席执行官CZ表示：
“我们很高兴最终推出Binance.US，并将Binance.com的安全性、速度和流动性带到北美。Binance.US将由我们的当地合作伙伴BAM领导，并将完全符合监管规定地服务于美国市场。”[18][19]
BAM Trading Services的代表说：
“很荣幸与Binance合作推出Binance的美国扩展，同时利用其一流的安全性和技术。我们致力于提供一个安全合规的平台，并开始与Binance建立富有成效的联盟。”[20]
2019年7月：任命Binance.US首席执行官
BAM Trading Services聘请了Catherine Coley担任首席执行官，她曾是Ripple的高管。她负责推出Binance.US以及扩大该交易所在北美的市场。Catherine Coley在进入加密货币行业之前，曾在香港和伦敦的摩根士丹利担任外汇分析师五年。从2016年到2017年，她曾在硅谷银行担任外汇顾问。前币安首席执行官赵长鹏在一份声明中表示：
“我相信，在科利的领导和币安领先的技术平台的支持下，Binance.US将能够为美国社区提供有价值的服务。”[21]
科利在一份声明中补充说：
“这仅仅是一个漫长旅程的开始，我期待与币安合作，为美国区块链生态系统释放更多潜力。”[22]
2019年9月：Binance.US在美国37个州推出，并排除13个州
首席执行官凯瑟琳·科利指出，Binance.US的推出将是渐进的。Binance.US最初在37个州获得支持，13个州不支持，包括纽约、德克萨斯和佛罗里达。
科利表示：“虽然我们目前无法在我成长和接受教育的州提供Binance.US，这令人感到不安，但请放心，这仅仅是个开始，我们的使命是为你们这些在这些我们许多人称之为家的地方的人们提供服务。”
该平台最初仅支持六种加密货币：比特币（BTC）、以太坊（ETH）、XRP、莱特币（LTC）、泰达币（USDT）和比特币现金（BCH）。BNB，币安自己的代币，也获得支持；然而，BUSD在推出时未获得支持。该平台计划在“未来几天”增加更多加密货币，前提是它们通过风险评估框架。[23]
2021年4月：新任 CEO 上任
Brian Brooks 接替 Catherine Coley 成为 Binance.US 的 CEO。Brooks 曾是 Coinbase 的高管，并在美国总统唐纳德·特朗普领导下担任货币监理署 (OCC) 署长。Coley 被 Brooks 取代的原因不明，她的离职被保密。Coley 对福布斯表示：
"棘手的部分……是了解你的客户是谁，并确保我们考虑到所有那些自称是谁的人。我认为我们永远不会在这方面妥协……（客户）……必须提供地址证明和社会安全号码，以验证他们实际上是活着且健康的美国公民，并且是他们所说的那样。"[24]
当 Brian Brooks 被任命为 Binance.US 的新任 CEO 时，CZ 发表声明称：
"Brian 是一位受人尊敬的领导者，在传统金融服务、政府和数字资产行业拥有无与伦比的经验。Binance.US 能够吸引像 Brian 这样的人才，证明了其平台的实力。随着 Binance.US 的持续扩张，他的知识和专业技能将是无价的。"
然而，Brooks 在 Binance.US 并没有待太久。在被任命仅四个月后，他就因“战略差异”而辞职。他于 2021 年 9 月由 Brian Schroder 接替。Schroder 此前曾担任 Binance.US 的总裁和董事会成员。[25]
2022年12月：Binance.US签署10亿美元协议收购Voyager Digital资产
Voyager Digital的破产导致Binance.US竞标其数字资产。Voyager最初同意将其资产出售给FTX，但FTX在交易完成前倒闭。Voyager发布了一份声明，内容如下：
“Binance.US的出价旨在根据法院批准的支付和平台能力，以实物形式将加密货币返还给客户。”[26]
然而，由于“美国充满敌意和不确定的监管环境”，Binance.US于2023年4月终止了收购Voyager的竞标。此前，在收购Voyager之前，Binance.US曾投资Custodia Bank。Custodia Bank为其客户提供数字资产银行、托管和支付解决方案。该投资于2021年3月完成，价值3700万美元。 [27][28]
法律纠纷
美国司法部（DOJ）和美国证券交易委员会（SEC）调查
2020年，美国司法部（DOJ）和美国证券交易委员会（SEC）对币安和币安美国之间的关系展开调查。调查的重点是确定控制程度和共享美国客户数据的访问权限。传票和知情人士被引用，如果确定币安完全控制其美国实体，这可能导致美国监管机构声称币安的整个业务。币安团队意识到了正在发生的事情，这使得他们的一位发言人在一封发给路透社的电子邮件中说：[9]
"我们已经承认，在早期，我们没有足够的合规和控制措施。在合规方面，我们今天是一家非常不同的公司。"
美国参议员的质询
2023年3月，美国参议员伊丽莎白·沃伦、克里斯·范·霍伦和罗杰·马歇尔对币安及其子公司的监管合规和财务运营提出了质疑。币安回应了参议员们的询问，承认存在不实信息，并表示愿意提供信息以解决他们的担忧。[10]
"关于我们公司已经传播了很多不实信息，但我们感谢参议员的要求，它将提供信息以帮助他们更好地了解公司。" - 币安
与美国商品期货交易委员会（CFTC）的争议
CFTC 的指控
2023年3月27日，美国商品期货交易委员会（CFTC）宣布已对币安及其前首席执行官赵长鹏以及与币安相关的三个实体提起民事强制执行诉讼。CFTC 指控其多次违反《商品交易法》（CEA）和 CFTC 法规。诉状称，币安在其数字资产交易平台和其他公司实体内部以故意不透明的共同企业方式运营，为了自身的商业利益而无视 CEA 的规定。CFTC 寻求追缴非法所得、处以民事罚款、永久禁止交易和注册，以及永久禁止进一步违规行为。[36][37]
币安的回应
针对 CFTC 的投诉，币安对所指控问题的描述表示失望和不同意。币安表示，它已经实施了强大的合规技术，包括强制性的了解你的客户 (KYC) 计划以及阻止美国用户访问该平台的各种措施。该公司强调了其对透明度和与监管机构和执法部门合作的承诺，并列举了其与超过 55,000 个执法请求的广泛合作和协助。币安强调了其合规努力、在全球范围内持有的许可证/注册数量，以及其致力于在加密行业内维持高标准。[38]
"Binance.com 是第一个实施强制性 KYC 计划的全球（非美国）交易所，并且至今仍然拥有 KYC 和 AML 的最高标准之一。我们通过国籍 (KYC)、IP（包括美国境外常用的 VPN 端点）、移动运营商、设备指纹、银行存款和取款、区块链存款和取款、信用卡 bin 号码等来阻止美国用户。
我们不知道有任何其他公司使用比币安更全面或更有效的系统。" - 赵长鹏
币安还澄清了其交易行为，声明其不参与市场操纵，其交易活动主要用于将加密货币收入转换为支付费用的资金。该公司实施了政策，以防止员工进行积极交易，并限制那些可以访问私人信息的人交易特定资产。币安前首席执行官赵长鹏强调了该公司与全球监管机构的合作方式，以及其致力于为用户在实现财务自由的道路上做正确的事情。[38]
Binance.com 在任何情况下都不会为了盈利而进行交易或“操纵”市场。币安在多种情况下进行“交易”。我们的收入以加密货币形式存在。我们需要不时地将它们转换成法定货币或其他加密货币来支付费用。我们有附属公司为流动性较差的交易对提供流动性。我们专门监控这些附属公司，以确保它们没有巨额利润。
与美国证券交易委员会的争议
SEC的指控
2023年6月，美国证券交易委员会（SEC）对币安提起诉讼，指控其多项罪名。SEC声称币安运营着一个未经注册的证券交易所，非法提供和出售证券，包括BNB代币和BUSD法定货币支持的稳定币。这些指控基于SEC的断言，即BNB是一种证券，尽管币安坚持认为它是一种为内部经济设计的原生代币。SEC的诉状还提到了对未经注册的证券发行以及对美国客户质押资产的控制的担忧。[35]
币安的回应
币安强烈反对美国证券交易委员会（SEC）的指控，并表示致力于合规并遵守适用法律法规。该公司坚称BNB不是证券，而是为其生态系统提供动力的原生代币。币安强调，它一直努力建立一流的合规计划，投资于先进技术，并与全球监管机构和政策制定者合作。[35]
"我们不同意美国证券交易委员会（SEC）的指控，即币安作为未注册的证券交易所运营，或非法提供和出售证券，包括通过提供BNB或BUSD法定货币支持的稳定币。我们努力遵守适用于我们业务的法律法规。BNB币不是证券。" - 币安
币安对SEC提起诉讼的决定表示失望，因为它认为该公司已积极合作并真诚地进行谈判以达成和解。SEC的行动被视为背离了实质性接触和拒绝了正当程序。[35]
"我们对SEC今天选择对币安提起诉讼感到失望，该诉讼寻求（除其他补救措施外）所谓的紧急救济。"
币安向用户保证，他们在平台上的资产（包括Binance.US）是安全可靠的。该公司批评SEC显然没有考虑到其行动可能对用户和行业产生的潜在负面影响。尽管SEC做出了决定，币安仍然致力于捍卫其业务，与监管机构合作，并继续为其用户提供强大的安全措施。[35]
"我们想重申：虽然这种明显缺乏程序和合作令人沮丧，但我们最担心的是，SEC似乎没有考虑到其今天的行动可能对用户和行业产生的巨大而连锁的负面影响。"
暂停美元法币通道
由于美国证券交易委员会（SEC）的极端监管，Binance.US通知其客户，将于2023年6月13日暂停美元法币通道。该平台将不再接受美元法币存款，并将处理美元法币提款，因为他们正在转型为仅限加密货币的交易所。在此之前，Binance.US支持交易对，其中其一级交易对包括SOL/USD、DOT/USD、LTC/USD等。[13]
在2023年6月SEC提出指控之前，Binance.US和CZ在2023年3月面临商品期货交易委员会（CFTC）的指控。CFTC已提起申诉，指控合作公司Binance通过招揽美国用户获取收入违反了联邦法律。该指控还涉及该公司明知在美国提供未注册的加密货币衍生品。CFTC提出了以下指控：[15][16]
- 赵长鹏和Binance在幕后秘密控制着Binance.US平台。
- 该平台允许虚假交易，并误导投资者关于防止Binance.US上操纵性交易的控制措施。
- 允许高价值的美国投资者使用全球Binance平台进行交易
- 出售未注册的证券，包括Binance.US的权益即服务计划
Binance否认了这一说法，并表示他们计划为自己辩护。[14][17]
"任何关于Binance.US平台上用户资产曾经面临风险的说法都是完全错误的，鉴于工作人员有充足的时间进行调查，工作人员的行动没有任何理由。"
SEC行动后的裁员
2023年6月，Binance.US告知员工，由于监管行动，公司将进行裁员，但具体裁员人数未公开。据Blockworks审查的管理层电子邮件显示，这种情况是SEC行动引发的连锁反应的结果，影响了Binance.US与其银行合作伙伴的关系。[41]
2023年9月，Binance.US的CEO Brian Shroder 在当局指控该实体违反证券法约三个月后，从该加密货币交易所辞职。总法律顾问Norman Reed随后成为临时CEO。Shroder在Binance.US担任总裁兼CEO超过2年，是该实体自2019年成立以来的第三任总裁。[42]
Binance.US还报告称，它正在裁减超过100个职位，约占其员工总数的三分之一。这是继SEC诉讼后的第二轮裁员。
在Brian Shroder离职和三分之一员工被解雇的第二天，据报道又有两名高管辞职。《华尔街日报》报道称，法律主管Krishna Juvvadi和首席风险官Sidney Majalya于2023年9月12日离职。[43]
一位Binance发言人谈到，SEC对该行业的激进行为如何损害美国就业，包括他们自己的裁员。
“我们今天采取的行动为Binance.US提供了超过七年的财务运营时间，使我们能够在作为仅限加密货币的交易所运营的同时继续为我们的客户提供服务。SEC积极试图削弱我们的行业，以及由此对我们业务产生的影响，对美国就业和创新产生了实际影响，这是一个不幸的例子。”
融资
2022年4月6日，Binance.US宣布已在其首轮种子融资中筹集了超过2亿美元，使其融资前估值达到45亿美元。此轮融资的投资者包括RRE Ventures、Foundation Capital、Original Capital、VanEck和Circle Ventures等知名公司。此外，Binance.US还与使命驱动型组织合作，如支持LGBTQIA+/盟友的投资集团Gaingels，以及致力于促进多元文化代表和社会公平的非营利组织Gold House。Binance.US计划利用这笔资金在2025年第二季度前进行首次公开募股（IPO），并扩大平台。当时的首席执行官Brian Shroder表示，IPO对公司的未来至关重要。[39]
“我个人认为，经历IPO的过程是有价值的，因为它需要大量的监管讨论，而这些都是我们欢迎和兴奋的事情。” - Brian Shroder
“筹集的每一美元都将以各种方式投入到业务中。今天，我们是一个相当简单的业务，一个现货交易平台，但我们希望做得更多。如果你看看我们的大哥Binance.com，你会看到他们提供的众多产品和服务。” - Brian Shroder
发现错误了吗？