Lista USD(lisUSD)는 미국 달러에 소프트 페깅된 탈중앙화 담보 기반 스테이블코인으로, 제작자들은 이를 "데스태이블코인(destablecoin)"이라 부릅니다. 이 스테이블코인은 Lista DAO 프로토콜을 통해 생성되며, 사용자는 다양한 암호화폐 자산을 담보로 예치하여 lisUSD 대출을 받을 수 있습니다. lisUSD의 안정성과 담보 가치는 과담보 대출 모델과 일련의 알고리즘 페깅 안정성 메커니즘을 통해 유지됩니다. ^{[1] [2]}​

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개요

Lista USD는 유동성 스테이킹 및 탈중앙화 대출 플랫폼인 Lista DAO 생태계의 핵심 구성 요소입니다. 프로토콜은 lisUSD를 유동성 스테이킹 토큰을 포함한 암호화폐 자산으로 과담보되어 있으며, 1달러 가치의 기초 담보로 상환 가능한 자산 클래스인 "데스태이블코인"으로 정의합니다. 이 모델은 중앙 수탁자가 보유한 예비금에 의존하는 법정화폐 담보형 스테이블코인이나, 실질적인 담보가 부족한 경우가 많은 순수 알고리즘형 스테이블코인과 차별화됩니다.

lisUSD의 생성은 허가가 필요 없습니다(permissionless). 사용자는 승인된 담보를 CeVault라고 불리는 스마트 컨트랙트 금고에 예치한 후, 담보 가치에 따라 lisUSD를 빌림으로써 이를 생성합니다. 이 과정은 부채 담보부 포지션(CDP)을 생성합니다. lisUSD의 총 공급량은 사용자가 신규 대출을 받을 때 증가하고, 기존 대출을 상환하여 해당 lisUSD가 소각될 때 감소하는 동적인 구조를 가집니다. 프로토콜은 비수탁형(non-custodial)으로 설계되어, 사용자 자금은 중앙 엔티티가 아닌 스마트 컨트랙트에 의해 관리됩니다. ^{[1] [3] [2]}

메커니즘 및 기술

부채 담보부 포지션 (CDP) 모델

1. 담보 예치: 사용자는 승인된 암호화폐 자산을 CeVault로 알려진 스마트 컨트랙트에 예치합니다. 이 금고들은 프로토콜의 담보 풀 역할을 합니다.
2. lisUSD 차입 (민팅): 담보를 예치한 후, 사용자는 자신의 포지션에 대해 일정량의 lisUSD를 차입(민팅)할 수 있습니다. 이 작업은 프로토콜에 대한 사용자의 부채를 나타내는 CDP를 생성합니다. 차입 가능한 lisUSD의 양은 담보 가치와 미리 정해진 담보 인정 비율(LTV)에 의해 제한됩니다.
3. 상환 및 인출: 담보를 되찾기 위해 사용자는 lisUSD 원금 부채와 발생한 차입 이자 또는 안정화 수수료를 상환해야 합니다. 상환 시 해당 lisUSD는 소각되어 유통량에서 제거됩니다. ^[2]

사용 사례

• 차입: 사용자는 자신의 암호화폐 자산을 매도하지 않고도 안정적인 자산(lisUSD) 형태의 유동성을 확보할 수 있습니다.
• 수익 창출: lisUSD는 Lista 플랫폼에서 스테이킹하거나 PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi와 같은 탈중앙화 거래소의 풀에 유동성을 공급하여 거래 수수료 및 기타 인센티브를 얻는 데 사용할 수 있습니다.
• 거래 및 헤징: 스테이블코인으로서 교환 매개체 및 다른 암호화폐의 가격 변동성에 대한 헤징 도구로 사용될 수 있습니다.
• 결제: lisUSD는 암호화폐 경제 내에서 상품 및 서비스에 대한 결제 수단으로 활용될 수 있습니다. ^[3]

토크노믹스

Lista USD(lisUSD)는 BNB Chain에서 발행된 탈중앙화 암호화폐 담보 자산으로 기능합니다. 이는 BEP-20 토큰으로 구성되어 있으며, 플랫폼이 설정한 담보 메커니즘과 연계된 발행 및 관리를 통해 프로토콜의 광범위한 스테이블코인 프레임워크 내에서 기능을 유지하도록 설계되었습니다. ^{[3] [5] [4]}

투자자 및 파트너

Lista DAO는 주로 Binance Labs의 지원을 받습니다. 프로토콜은 다음과 같은 프로젝트를 포함하여 DeFi 전반에 걸쳐 파트너십을 구축했습니다.

• DeFi 프로토콜: Lido, EigenLayer, Pendle Finance, PancakeSwap, Venus Protocol, Frax Finance.
• 인프라 및 오라클: Chainlink, Redstone.
• 자산 제공자: Solv Protocol, StakeStone.
• 지갑 및 애그리게이터: Magpie, KiloEx. ^[3]