Pine Protocol
Pine Protocol은 자산 담보 금융을 용이하게 하도록 설계된 분산형 대체 불가능 토큰(NFT) 담보 플랫폼입니다. NFT 소유자는 토큰을 판매하지 않고도 유동성을 확보하면서 다른 암호화폐로 대출 금액을 빌리고 빌려줄 수 있습니다. [1]
개요
Pine Protocol은 Alex “Azure” Ho가 블록체인에서 자산 담보 금융을 보다 투명하게 만드는 것을 목표로 2022년 1월에 설립한 분산형 NFT 담보 플랫폼입니다. Pine Protocol은 Pine DeFi 프로토콜을 활용하여 스마트 계약을 통해 ETH, BSC, Solana 및 스테이블코인과 같은 다양한 암호화폐에서 NFT 자산에 대한 즉각적인 유동성을 제공합니다. [4]
Pine 생태계는 NFT 공간에서 활성 유동성 공급자 및 인큐베이터 역할을 하는 PineDAO와 Pine 프로토콜 및 PineDAO의 기본 토큰인 Pine Token의 두 부분으로 구성됩니다. [5][6]
이 플랫폼은 차용인이 NFT를 담보로 사용하여 대체 가능한 디지털 토큰을 빌릴 수 있도록 하는 비수탁형 분산형 자산 담보 대출 프로토콜을 제공합니다. 또한 대출 기관과 차용인이 Pine Protocol과 상호 작용할 수 있도록 하는 양면 대출 마켓플레이스 및 분산형 애플리케이션 솔루션을 제공합니다. [4][5][6][7]
역사
Pine Protocol은 처음에는 Doodles, Mutant Ape Yacht Club(MAYC), Worldwide Webb Land, Phantabears 및 Alien Frens와 같은 NFT 컬렉션을 지원했습니다. 그러나 CryptoPunks, Azuki 및 Bored Ape Yacht Club(BAYC)를 포함한 다른 컬렉션이 나중에 추가되었습니다. [5]
2022년 4월에 이 플랫폼은 "Pine Pieces"라는 이름으로 자체 NFT 컬렉션을 출시할 것이라고 발표했습니다. 출시를 지원하기 위해 폐쇄된 NFT 프로젝트인 "UTS의 Tempus"를 인수했습니다. [7][8][9]
Pine Protocol에는 세 가지 제품 단계가 있습니다. 첫 번째 기능 버전인 V1(알파 제품)은 2022년 1월에 출시되었습니다. 차용인을 위한 웹 인터페이스가 있는 엔드 투 엔드 기능 NFT 담보 대출 프로토콜입니다. [10]
두 번째 버전인 V2(베타 제품)는 2022년 3월에 출시되었습니다. 여기에는 향상된 기능과 대출 기관 포털, Pine Protocol 수수료에 대한 간단한 고정 수수료 구조가 포함되었습니다. [10]
세 번째 버전인 V3는 강력한 NFT 담보 대출 프로토콜이자 양면 NFT 담보 대출 마켓플레이스로 공개적으로 출시되었으며 2022년 4분기에 출시되었습니다. V3에는 Pine 목록 및 자동 대출 상환 및 롤오버를 포함한 기능이 있는 Pine 프로토콜 수수료에 대한 동적 수수료 구조가 있습니다. [10]
2022년 11월에 Pine은 40개 이상의 NFT 컬렉션을 제공하고 거의 2,000 ETH의 대출을 지원했으며 100만 달러 이상의 유동성으로 총 가치 고정(TVL)에 도달했습니다. 2023년 2월에는 대출에 대한 300만 달러 이상의 TVL을 달성했습니다. [11]
2023년 3월에 $PINE Bond는 Pine 토큰의 시가 총액 및 유통량 증가, 분산형 플랫폼 전반의 유동성 증가, 유동성 증가를 통한 프로토콜 사용량 증가, Pine 프로토콜 운영 규모 확대라는 네 가지 목표를 기반으로 출시되었습니다. [12]
2023년 6월 1일에 Pine Protocol은 자본 효율성과 사용자 경험을 개선하기 위해 Polygon에서 NFT 대출 플랫폼인 Polygon Loans를 출시했습니다. 출시와 관련하여 Pine Protocol의 설립자인 Alex Ho는 다음과 같이 말했습니다. [13]
“Polygon NFT는 Ethereum 다음으로 가장 큰 시가 총액을 가지고 있습니다.” 그는 “Pine Protocol 기술 스택을 Polygon에 도입하면 NFT 대출 시장이 Polygon의 2억 개 이상의 지갑에 개방될 뿐만 아니라 Polygon 전체의 기존 NFT 컬렉션의 유용성과 특성이 향상됩니다.”라고 덧붙였습니다.[13]
2023년 7월 27일에 Pine Protocol은 플랫폼에서 BTC 컬렉션에 대한 지원을 발표했습니다.[26]
"BTC 대출로 @BitcoinFrogs @OrdinalMaxiBiz @Bitcoin_Punks_를 활용하고 수동적 소득을 창출하십시오.[26]
2023년 8월 11일에 Pine Protocol은 온체인 펀드 플랫폼인 Solv Protocol[24]과 파트너십을 맺어 블록체인 기술을 사용하여 펀드 투자를 위한 유동성을 개선한다는 공동 목표에 대해 더욱 협력했습니다. [25]
"@SolvProtocol과 함께 이 여정을 시작하게 되어 영광입니다. TradFi와 #DEFI 및 #NFTfi를 결합하여 온체인 펀드의 미래에 대한 우리의 통합된 비전과 약속은 시작에 불과합니다. - Pine Protocol이 트윗했습니다.[23]
제품 제공
자산 담보 대출 및 담보 대출
프로토콜의 주요 제품은 자산 담보 대출 차입 및 인수 플랫폼 역할을 합니다. 개인은 NFT를 담보로 사용하여 유동성 요구 사항을 충족하는 동시에 사용하지 않는 암호화폐 자금에서 추가 수익을 창출할 수 있습니다. [16]
Pine Now Pay Later(PNPL)
PNPL을 통해 개인은 하나의 원자적 거래에서 레버리지를 사용하여 NFT를 획득할 수 있습니다. 그들은 개방형 플랫폼에서 NFT를 획득하고 Pine에서 대출을 받아 구매 자금을 조달할 수 있습니다. 플랫폼의 모든 대출은 개시 시 고정 기간과 금리가 있는 기간 대출이기 때문입니다. [17]
Pine 목록
이를 통해 NFT의 전체 마진 거래가 가능합니다. 사용자는 현재 미결제 대출에 대한 담보로 사용되고 있는 경우에도 판매용 NFT를 나열할 수 있습니다. 판매가 완료되면 수익금의 일부가 NFT에 연결된 기존 대출을 자동으로 상환하고 판매자는 나머지 이익을 유지합니다. [17]
Bid Now Pay Later(BNPL)
BNPL은 PNPL을 기반으로 구축되었으며 사용자는 시장 제안을 직접 받는 대신 입찰할 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 지갑에 해당 금액의 ETH를 보유하지 않고도 특정 NFT에 입찰할 수 있습니다. 총 금액의 일부 마진으로 Pine의 스마트 계약을 통해 입찰할 수 있으며 사용자가 활성 입찰을 할 때마다 레버리지 입찰 자금을 조달하기 위해 ETH 마진에 대해 대출이 제공됩니다. [17]
대량 차입
대량 차입은 BNPL 및 BidNPL 프로세스를 원활하게 합니다. 차용인의 지갑에서 담보로 제공할 수 있는 모든 NFT 담보를 스캔하여 구매자의 지갑에서 0 ETH 잔액으로 NFT를 입찰하고 구매할 수 있습니다. 그런 다음 거래에서 각 컬렉션에서 가장 유리한 제안으로 사용 가능한 최대 금액을 빌립니다. [18]
Pine Protocol의 생태계
생태계는 Pine Token과 PineDAO의 두 부분으로 나뉩니다. [5]
Pine Token($PINE)
Pine 토큰은 PineDAO와 함께 작동하는 거래, 유틸리티 및 거버넌스 토큰입니다. Ethereum 메인넷 및 Polygon에서 출시되었으며 Pine Protocol 생태계 내에서 사용됩니다. PINE, vePINE 및 sbPINE의 세 가지 유형의 Pine 토큰을 사용할 수 있습니다. [5]
PINE은 기본 거래 및 양도 가능 토큰이며 Pine 프로토콜의 계정 단위 역할을 합니다. vePINE 및 sbPINE은 유틸리티 토큰이자 VIP 멤버십 증명으로, 생태계 내에서 특전 및 유틸리티에 대한 액세스를 제공합니다. 이러한 혜택을 누리려면 vePINE 및 sbPINE 토큰을 소유해야 합니다. [5][12]
PINE 배포
Pine 토큰은 거버넌스, 수수료 할인, 순위 향상, 청산 보호 등에 사용할 수 있습니다. 총 공급량은 200,000,000개이며 2023년 2월 현재 배포는 아래 이미지에 나와 있습니다. [18]
PineDAO
PineDAO는 자율적으로 운영되며 vePINE 및 sbPINE 보유자 간에 분산형 투표가 이루어집니다. 두 토큰의 가치는 동일하며 보유자는 DAO 제안을 만들고, DAO 제안에 투표하고, DAO 보상을 받을 수 있습니다. PineDAO 생태계는 NFTfi에서 유동성 제공, Pine Protocol의 재무 관리 및 NFTfi 생태계 파트너십의 세 가지 주요 활동을 기반으로 작동합니다. [19]
NFTfi에서 유동성 제공
NFTfi의 유동성은 Pine Protocol과 다른 평판이 좋은 NFTfi 플랫폼/프로토콜 모두에서 이자 수익, 청산 수익 및 유동성 제공과 관련된 기타 수수료를 제공하기 위해 수행됩니다. [20]
재무 관리
이 활동은 Pine 대출 또는 이자율 스프레드, 자동 롤오버 수수료 및 청산 수수료에서 수수료를 제공합니다. [20]
NFTfi 생태계 파트너십
이를 통해 다른 NFTfi 플랫폼 및 프로토콜에 대한 인큐베이팅 및 투자와 유동성 마이닝을 통해 DAO가 프로토콜 수수료로 받는 토큰(예: BEND 및 JPEG)을 사용할 수 있습니다. [20]
$PINE LP 스테이킹
2023년 6월에 Pine Protocol은 $PINE 토큰의 강점과 활력을 강화하기 위해 설계된 이니셔티브인 LP 스테이킹 및 인센티브 프로그램을 발표했습니다. [20]
LP 스테이킹 프로그램에 참여하는 것은 사용자가 $PINE 생태계에 기여할 수 있는 기회입니다. $PINE 토큰을 스테이킹함으로써 유동성 풀에서 가치 있는 참가자가 됩니다. 기여에 대한 보상으로 $PINE 보상을 받을 자격이 있습니다. [20]
Pine Protocol IDO
2023년 2월 1일에 Pine Protocol은 2023년 2월 6일부터 8일까지 예정된 IDO(Initial Dex Offering) 참여 가이드를 발표했습니다. 참여하려면 사용자는 KYC를 완료하고 Impossible Finance의 런치패드 플랫폼에서 IDIA 및 vIDIA 토큰을 스테이킹해야 했습니다.[21] 잔액 및 스테이킹된 금액은 온체인에 기록되었으며 사용자는 다른 모든 사용자의 스테이킹된 잔액에 비례하여 $PINE 금액을 구매할 수 있었습니다. [22]
