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Caroline Pham
Caroline Pham
卡罗琳·D·范 (Caroline D. Pham) 是一位美国律师，曾担任商品期货交易委员会 (CFTC) 的代理主席。她由乔·拜登总统提名为委员，并于 2022 年获得美国参议院一致通过，之后于 2025 年被唐纳德·特朗普总统指定为代理主席。2025 年 12 月，她加入 MoonPay 团队，担任首席法律和行政官。[\ 1] [\ 2] [\ 8]
早年生活
范出生于加利福尼亚州莫德斯托。她的父母出生于越南，1975年4月乘坐直升机从美国驻西贡大使馆撤离。
教育
范在2005年获得了加州大学洛杉矶分校（UCLA）的文学学士学位，并获得了UCLA安德森管理学院的证书。 后来，她获得了乔治华盛顿大学法学院的法学博士学位。 [1] [2]
职业生涯
范的职业生涯始于金融服务业，2005 年至 2008 年在律师事务所 Sullivan & Cromwell 担任助理。在法律学习期间，她曾在 CFTC、证券交易委员会 (SEC) 和货币监理署 (OCC) 实习。她还曾担任美国联邦索赔法院前首席法官洛伦·A·史密斯的司法助理。2013 年至 2014 年，范担任 CFTC 委员斯科特·D·奥马利亚的特别顾问和政策顾问。
在公共服务部门工作一段时间后，范于 2014 年加入花旗集团，并在那里担任了近八年的多个执行和领导职务。她的职务包括董事总经理、全球监管事务副主管、资本市场监管战略主管以及掉期交易商和沃尔克规则合规全球主管。在花旗集团的最新职位是战略计划市场结构主管，负责与专注于创新、风险投资以及与数字资产相关的业务发展的团队合作。在花旗集团工作期间，她就影响全球金融市场的监管变化、新兴趋势和经济发展向董事会和高级管理层提供建议。
商品期货交易委员会 (CFTC)
2021年12月，乔·拜登总统宣布他打算提名范女士担任 CFTC 委员。美国参议院于 2022 年 3 月 28 日确认了她的提名，并于 2022 年 4 月 14 日正式宣誓就职。2025 年 1 月 20 日，她被唐纳德·特朗普总统指定为 CFTC 代理主席。
在担任代理主席期间，范女士专注于通过实施重大成本节约、加强治理和问责制以及八年来首次更新 CFTC 的绩效计划来改造该机构。她还监督了大量工作人员信函和指导文件的发布，以提供监管方面的清晰度。
范女士是 CFTC 全球市场咨询委员会 (GMAC) 的发起人。在她的领导下，该委员会就一系列金融市场问题提出了建议，包括美国国债市场改革、中央对手方弹性、代币化抵押品以及美国数字资产分类法的发展。
她的任期内的一个重要重点是数字资产和 加密货币 监管。2025 年 8 月，范女士宣布启动“加密货币冲刺”，以开始实施总统数字资产市场工作组的建议。作为这项工作的一部分，她发起了一项倡议，旨在创建一个框架，用于在 CFTC 注册的期货交易所（称为指定合约市场 (DCM)）上交易现货加密资产合约。该倡议邀请公众就如何利用 CFTC 在《商品交易法》下的现有权力，为上市这些产品提供明确的途径提出反馈。这项工作与美国证券交易委员会 (SEC) 的“加密货币项目”相协调，旨在将美国确立为数字资产市场的领导者。
从CFTC到MoonPay
2025年12月，通过《福布斯》宣布卡罗琳离开CFTC加入MoonPay。[8]
该出版物写道，在她继任者迈克·塞利格（Mike Selig）预计将被确认为该国主要衍生品监管机构的领导人之后，她将离开该机构，加入加密公司MoonPay担任首席法律和行政官。
在华盛顿从执法转向规则制定之际，Pham的宣布紧随其他高级政策制定者进入蓬勃发展的加密货币行业。
Pham表示，她加入MoonPay的决定与早期的职业变动相呼应。
“当我想象我要去哪里时，它总是回到人身上，”Pham说。[8]
Pham通往MoonPay的道路始于2023年在佳士得艺术+科技晚宴上与MoonPay总裁Keith Grossman的一次偶然相遇。谈话变成了友谊，后来，随着Pham权衡政府后的选择，谈话变成了专业讨论。[8]
奖项与荣誉
范女士因其在法律和金融领域的工作而获得了多个奖项和认可。
- CoinDesk 2023年最具影响力人物： 因其通过美国商品期货交易委员会（CFTC）数字资产市场试点项目提出的美国监管沙盒提案而获得认可。
- 2025年遗产奖： 由金融俱乐部和英国美国加密联盟颁发。
- 2024年贝尔瓦·安·洛克伍德奖： 乔治·华盛顿大学法学院每年颁发给在该领域开创先河的校友的奖项。
- 基石奖： 来自越南裔美国律师全国会议的终身成就奖，表彰她是第一位由总统任命并经参议院确认的越南裔美国女性行政部门官员。
- 终身研究员： 入选美国律师协会基金会终身研究员。
这些荣誉是对她在金融监管方面的贡献以及她在法律界和越南裔美国人社区中的领导地位的认可。 [1] [2] [3] [4] [5]
面试
卡罗琳·范 (Caroline Pham) 谈美国加密货币监管机构为何获得“B-”评级
在 2022 年 6 月 21 日发布的 Unchained YouTube 频道采访中，商品期货交易委员会 (CFTC) 专员卡罗琳·范 (Caroline Pham) 介绍了她对美国数字资产监管环境的看法。她回顾了 2013 年在 CFTC 工作时与 加密货币 的初步接触，并概述了她担任专员的历程。
范描述说，美国的金融监管体系是分散的，涉及多个职责重叠的机构。她认为，这种结构在支持各种方法方面具有一定的优势，但也为建立统一的 加密货币 资产监管框架制造了障碍。她强调，监管应保持技术中立，在确保保护措施到位的同时，为市场参与者提供清晰度。
她认为美国 加密货币 监管现状为“B-”，指出现有规则的适应性以及清晰度和协调方面的持续差距。范指出，CFTC 现有的反欺诈和反操纵权力可用于监督加密货币市场。
在讨论中，范还强调了国际协调的重要性，因为数字资产市场具有全球性。她提到了算法 稳定币 等风险，她认为这些稳定币可能受到衍生品监管，以及她所说的“影子银行 3.0”，指的是在传统监管体系之外运作的 加密货币 中的金融活动。
关于去中心化系统，范强调了在缺乏中介机构的情况下进行监管的挑战，因为中介机构传统上履行与风险管理、合规性和消费者保护相关的功能。她表示，包括自动化某些中介机构职能的提案在内的新市场结构，需要在采用前进行仔细审查。
在整个采访过程中，范重申了她认为对其监管方法至关重要的几项原则：保持技术中立的规则，平衡创新与市场保障，以及确保与公众和行业互动的透明度。她还指出，《负责任的金融创新法案》等立法举措有助于更清楚地划分各机构之间的职责。 [6]
关于监管和风险的炉边谈话 #02
2023 年 1 月 31 日，Caroline Pham 参加了由全球 区块链 商业理事会 (GBBC) 组织的*“关于监管和风险的炉边谈话”*小组讨论，并在 区块链 中心达沃斯期间通过该组织的 YouTube 频道播出。会议由 GBBC 首席执行官 Sandra Ro 主持。
在讨论中，Pham 概述了她对监管机构应如何应对与数字资产和 区块链 技术相关的风险和机遇的看法。她指出，在 FTX 崩盘和 2022 年更广泛的市场不稳定之后，美国仍然缺乏针对 加密 市场的全面监管框架。她认为，这种缺失凸显了风险管理程序、明确披露和客户资产隔离等保障措施的重要性。
Pham 还评论了包括 CFTC、SEC 和 DOJ 在内的机构越来越多地使用执法行动。虽然执法可以提供一定程度的清晰度，但她认为，正式的规则制定和公众咨询将创造更有效的监管环境。她进一步指出，认识到那些旨在遵守现有标准并实施健全风险实践的公司非常重要。
会议中提出的一个关键点是成立全球市场咨询委员会 (GMAC)，这是 CFTC 内的一项倡议，由 Pham 担任主席。该委员会汇集了来自传统金融机构和 加密-原生公司的代表，作为一个讨论平衡创新与风险监督的论坛。
在谈到 去中心化金融 (DeFi) 时，Pham 将其与算法交易的监管方法进行了比较，强调对运营和技术风险的监督，而不是对底层代码的监督。她确定了需要监管考虑的三个领域：
Pham 还讨论了国际背景，指出其他司法管辖区的监管机构和中央银行在与数字资产相关的实验和政策制定方面进展更快。她警告说，这种动态可能会使美国成为“规则接受者”而不是“规则制定者”。为了解决这个问题，她强调了通过金融稳定委员会 (FSB)、国际证券委员会组织 (IOSCO) 和巴塞尔委员会等组织进行跨境合作的重要性。
总的来说，Pham 认为，监管清晰、有效的风险管理和国际合作是开发更稳定和透明的数字资产生态系统的基本组成部分。 [7]
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