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GLend by Gemach DAO
GLend by Gemach DAO
GLend - Gemach DAO 的首要协议
GLend 是一种创新的、去中心化的和开源的协议，它重新定义了去中心化金融 (DeFi) 领域的借贷。作为 Gemach 生态系统的一部分而开发的 GLend 旨在释放数十亿美元的加密资产的价值——其中许多资产由于被锁定在代币、LP 头寸、金库或衍生品中而传统上缺乏流动性——通过使其能够用作抵押品。该协议经过独特设计，支持整个投资组合的抵押，最初支持 GMX 和 GLP 等主要资产。
概述
- 去中心化金融 (DeFi) 演变： GLend 在没有中心化控制的情况下运行，让用户完全自主地控制自己的资金。它利用区块链技术为金融活动提供透明、安全和无需许可的环境。
- 抵押 与自动复利： 用户可以将其资产作为抵押品提供，并享受自动复利奖励的好处，确保将收益再投资以最大化回报。
- 整个投资组合抵押： 这是首次可以将整个投资组合用作抵押品。此功能扩展了以前在其他协议中锁定或未充分利用的资产的可用性。
- 释放价值： 数十亿美元的加密资产（传统上无法抵押，例如各种代币、流动性提供者代币、金库存款和衍生品）现在具有潜在的流动性，从而提高了整体市场效率。
GLend 的运作方式
提供流动性
GLend 允许用户向资产提供流动性并获得有吸引力的奖励。该过程旨在直观：
- 连接您的钱包：
- 首先将您的加密钱包连接到 GLend 平台。
- 钱包中的一个简单签名确认连接；在此阶段不会产生交易费用。
- 选择资产：
- 选择您希望为其提供流动性的资产。
- 查看关键指标，例如：
- 批准资产（如果需要）：
- 在您的钱包中批准所选资产，以授予 GLend 访问您的余额的权限。
- 此步骤可能需要签署交易并支付 gas 费用。
- 存款：
- 输入您希望存入的资产数量。
- 当您存款时，该资产会自动启用为抵押品，立即增加您的借款能力。
- 通过签署交易并支付任何适用的 gas 费用来确认存款。
借入资产
通过将提供的资产用作抵押品，用户可以根据其头寸借入其他资产：
- 选择可借入的资产：
- 选择您希望借入的资产。
- 确保有足够的流动性，并且您的总借款额不超过您的借款限额。
- 输入借款金额：
- 输入所需的金额，然后单击“借款”按钮。
- 您可能需要签署交易并支付 gas 费用才能完成该过程。
- 仪表板管理：
- 您的仪表板显示未偿还的借入资产和您当前的借款限额。
- 这使您可以持续监控您的风险并有效地管理您的头寸。
风险管理和清算
GLend 采用强大的风险管理框架来确保用户头寸的安全性和稳定性：
- 借款限额： 您可以借入的最大金额由您存入的抵押品的总价值决定，并根据特定于资产的抵押比率进行调整。
- 借款利用率：
此指标显示您的借入资产与您的总抵押品之比。它充当衡量风险的直观指标：
- <75%： 您的头寸相对安全。
- 75%-90%： 建议谨慎。
- 90%-95%： 您的借款利用率很高；考虑调整您的头寸。
- >95%： 清算风险高。建议立即采取行动（还款或额外抵押品）。
- 清算 流程：
如果用户的借款金额超过其借款限额（即，借款利用率 >100%），则协议会触发清算事件：
- 清算人介入以扣押可用抵押品。
- 执行市场交易以偿还未偿债务。
- 清算人因其服务而获得费用，从而确保系统保持偿付能力。
抵押比率和清算阈值
- 抵押 比率： 这是可以用作抵押品的资产价值的百分比。例如，稳定币可能具有较高的抵押比率（例如，85%），而像 BTC 这样波动性更大的资产可能具有较低的比率（例如，75%）。
- 清算 阈值： 略高于抵押比率，此阈值确定头寸何时面临清算风险。一旦借入资产的总价值超过存入的抵押品乘以清算阈值的总和，该头寸就有资格被清算。
审计和安全
安全是 GLend 的重中之重。为确保协议的完整性和弹性，GLend 会定期接受信誉良好的公司的审计：
- Peckshield 审计： 可以查看对协议安全措施的全面审查。 查看 Peckshield 审计报告 [1]
- Armors.io 审计： 一项独立审计，评估平台的安全性和稳健性。 查看 Armors.io 审计报告 [2]
- 持续的安全措施： GLend 致力于未来的审计和持续改进，以保护用户资金并维护平台完整性。
智能合约和货币市场
GLend 部署在 Arbitrum 网络上，并利用一系列智能合约和货币市场来管理其运营。
智能合约 [3]
| 合约 | 地址 |
|---|---|
| GLEND 代币 | 0x43df266501dff4773f8f33179e3b96ab94dbc28d |
| Camelot V3 GLEND/WETH 池 | 0xe9d3e6811d1be8ba40a9273ebec6ff09fe2a6741 |
| Comptroller | 0x5D57328423BEd206E0EE41c32bbCE4252E303d54 |
| Unitroller | 0xeed247Ba513A8D6f78BE9318399f5eD1a4808F8e |
| 价格预言机 | 0x7aa74f173bf3FF1Dc43858b8C109E9002F152FdC |
| 稳定币利率模型 | 0xa738b4910b0a93583a7e3e56d73467fe7c538158 |
| 加密货币利率模型 | 0xc2933eff32188e4655887cdc9c707a77e1229595 |
货币市场
GLend 支持多个货币市场合约，从而促进借贷业务 [3]：
| 资产 | 货币市场合约地址 |
|---|---|
| tETH | 0x0706905b2b21574DEFcF00B5fc48068995FCdCdf |
| tWETH | 0xa738b4910b0a93583a7e3e56d73467fe7c538158 |
| tWBTC | 0x0A2f8B6223EB7DE26c810932CCA488A4936cF391 |
| tUSDC | 0x068485a0f964B4c3D395059a19A05a8741c48B4E |
| tARB | 0xC6121d58E01B3F5C88EB8a661770DB0046523539 |
| tGLP | 0xFF2073D3810754D6da4783235c8647e11e43C943 |
| tGMX | 0x20a6768F6AABF66B787985EC6CE0EBEa6D7Ad497 |
| tMAGIC | 0x4180f39294c94F046362c2DBC89f2DF7786842c3 |
| tUSDT | 0x4A5806A3c4fBB32F027240F80B18b26E40BF7E31 |
| tDAI | 0xB287180147EF1A97cbfb07e2F1788B75df2f6299 |
| tFRAX | 0x27846A0f11EDC3D59EA227bAeBdFa1330a69B9ab |
| tUNI | 0x8b44D3D286C64C8aAA5d445cFAbF7a6F4e2B3A71 |
| tLINK | 0x87D06b55e122a0d0217d9a4f85E983AC3d7a1C35 |
GMD 资产货币市场
专门的货币市场允许用户借出或借入 GMD 资产 [3]：
| 资产 | 合约地址 |
|---|---|
| tgmdBTC | 0xB60EF53BA18Bd85Ab642c2F78dF13e7aBCCdCb9c |
| tgmdETH | 0xB5dBDb01B08bff12E822EB28259ECCEb6cC91529 |
| tgmdUSDT | 0x80aEFB7dAde25542cc2f558Ee605aC2FC974Ceb9 |
| tgmdUSDC | 0xe4843e44342617024F6b9d615dFfBe8858F8Ea16 |
未来发展
GLend 在不断发展。预计未来的增强功能将：
- 扩展抵押品选项以包括更广泛的资产。
- 集成其他货币市场并优化利率模型。
- 增加安全审计的频率和深度。
- 增强用户界面和仪表板分析，以更好地管理风险 [4]。
结论
GLend 站在 DeFi 创新的前沿，通过释放以前因抵押限制而被搁置的加密资产的潜在价值。通过提供去中心化、安全且用户友好的借贷平台，GLend 使用户能够最大限度地提高其数字投资组合的效用。凭借严格的风险管理、持续的安全审计以及对未来增强功能的承诺，GLend 准备重新定义加密生态系统中的资产流动性和金融互动性 [5]。
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