AiFin은 Arbitrum 네트워크에서 운영되는 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼으로, 인공지능(AI)과 블록체인 기술을 통합하는 것을 목표로 합니다. 이 프로젝트는 대체 불가능한 토큰(NFT) 기반 검증자 노드와 크로스 체인 기능을 활용하여 자동화된 금융 서비스 모음을 제공하도록 설계되었습니다. ^{[1] [2]}

개요

AiFin은 AI에 의해 강화되고 자동화된 거래, 대출, 위험 관리와 같은 금융 활동을 위한 DeFi 생태계를 구축하기 위해 개발 중입니다. 이 프로젝트의 목표는 채팅 기반 명령 및 자동화된 전략 실행과 같은 기능을 통해 복잡한 DeFi 프로토콜과의 사용자 상호 작용을 단순화하여 고급 코딩 지식이 필요 없도록 하는 것입니다. 플랫폼의 소셜 미디어에서의 공개 활동은 2023년 8월경에 시작되었습니다. ^[3]

플랫폼의 인프라는 AI 기반 금융 도구, NFT 검증자 노드로 보호되는 네트워크, 서로 다른 블록체인 간의 자산 전송을 가능하게 하는 크로스체인 기술의 세 가지 핵심 구성 요소를 중심으로 설계되었습니다. 이 프로젝트는 제품 복잡성 및 위험 관리를 포함하여 DeFi 부문의 일반적인 문제를 해결하고자 하는 "AI-Native" 금융 플랫폼으로 자리매김하고 있습니다. ^{[1] [4]}

거버넌스는 분산형 자율 조직(DAO)을 중심으로 구성되며, 커뮤니티 구성원은 의사 결정에 참여할 수 있습니다. 투표 메커니즘은 "NFT 가중치"로 설명되며, 이는 투표의 영향력이 참가자가 보유한 NFT의 수량 또는 희귀성과 연결되어 있음을 의미합니다. 이 모델은 자산 소유권을 프로토콜의 거버넌스 프레임워크에 직접 통합합니다. ^[2]

제품

AiFin은 "DeFi 스위트"라고 불리는 자동화된 금융 상품의 종합적인 제품군을 제공할 계획입니다. 주요 구성 요소는 AI 기반 인터페이스를 통해 관리하고 액세스할 수 있도록 설계되었습니다. ^[5]

AI 기반 거래

이 플랫폼은 AI를 사용하여 자동화된 마켓 메이킹(AMM)을 지원하고 거래 실행을 최적화하는 탈중앙화 거래소(DEX)를 특징으로 합니다. 또한 AI로 조정된 오더북을 통합하여 슬리피지를 줄이고 온체인 거래 활동의 거래 속도를 높이는 것을 목표로 합니다. 이 시스템은 사용자에게 표준 DEX 모델보다 더 효율적인 거래 실행을 제공하는 것을 목표로 합니다. ^[1]

대출 및 차입

AiFin은 크로스 체인 대출 및 차입 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다. 이 기능을 통해 사용자는 지원되는 블록체인 간에 자산을 전송하여 대출을 위한 담보로 사용하거나 대출하여 수익을 얻을 수 있습니다. AI 통합은 시장 상황에 따라 담보 비율과 이자율을 동적으로 관리하는 데 도움이 됩니다. ^[2]

스마트 보험 및 위험 관리

이 시스템은 AI를 사용하여 사용자 포지션을 실시간으로 모니터링하도록 설계되었습니다. 이 기능은 프로토콜과 사용자를 불리한 시장 변동성으로부터 보호하기 위해 청산 또는 마진 콜과 같은 위험 통제 조치를 자동으로 트리거하는 것을 목표로 합니다. 목표는 대출 및 거래 프로토콜 참가자를 위한 자동화된 보안 계층을 만드는 것입니다. ^[4]

기능

이 플랫폼의 기능은 자동화, 사용자 접근성, 그리고 NFT를 사용한 새로운 네트워크 보안 및 거버넌스 접근 방식에 중점을 두고 있습니다. ^[1]

AI 어시스턴트

AiFin은 사용자가 자연어를 사용하여 DeFi 플랫폼과 상호 작용할 수 있도록 AI 기반 어시스턴트를 제공하고자 합니다. 이러한 어시스턴트는 간단한 채팅 기반 사용자 명령에 따라 거래를 실행하고, 포트폴리오를 관리하며, 복잡한 금융 전략을 구현하도록 설계되었습니다. 이러한 "AI 네이티브 금융" 접근 방식은 DeFi 프로토콜의 기술적인 측면에 익숙하지 않은 사용자의 진입 장벽을 낮추는 것을 목표로 합니다. ^[2]

NFT 검증자 노드

네트워크의 보안 및 합의 메커니즘은 NFT 검증자 노드 시스템을 기반으로 합니다. 사용자는 NFT를 스테이킹하여 트랜잭션 검증, 네트워크 거버넌스 및 크로스 체인 브리지 운영에 참여하고 그 대가로 보상을 얻을 수 있습니다. 플랫폼은 희귀도가 높은 NFT가 향상된 권한과 더 큰 보상 잠재력을 제공하여 네트워크 참여를 위한 계층화된 시스템을 만들 수 있다고 언급했습니다. ^[3]

크로스체인 상호 운용성

플랫폼 아키텍처에는 멀티체인 스왑 및 자산 전송에 대한 지원이 포함됩니다. 이러한 크로스체인 거래를 보호하기 위해 영지식(zk) 증명, 공증 및 사기 방지 메커니즘의 조합을 사용하는 것을 목표로 합니다. 이는 자산이 서로 다른 블록체인 네트워크 간에 이동할 때 자산의 무결성과 보안을 보장하기 위한 것입니다. ^[4]

개발자 도구

AiFin은 소프트웨어 개발 키트(SDK), 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API) 및 스마트 계약 템플릿을 포함한 개발자 친화적인 도구 모음을 출시할 계획입니다. 이러한 리소스는 타사 개발자가 AiFin 인프라를 기반으로 새로운 분산형 애플리케이션(dApp) 및 서비스를 구축하여 생태계를 확장하도록 장려하기 위한 것입니다. ^[5]

생태계

AiFin 생태계는 네트워크를 유지하고 성장시키기 위해 상호 작용하는 여러 핵심 참여자로 구성된 커뮤니티 중심 플랫폼으로 설계되었습니다. ^[1]

주요 참여자는 사용자, NFT 노드 검증자 및 개발자입니다. 사용자는 DeFi 제품군 및 AI 도우미를 사용하여 재정 활동을 수행합니다. NFT 검증자는 네트워크 보안, 거버넌스 및 크로스 체인 브리징 기능의 핵심입니다. 그들은 NFT를 스테이킹하여 트랜잭션을 검증하고 DAO 의사 결정에 참여합니다. 개발자는 프로젝트의 SDK를 사용하여 새로운 도구 및 애플리케이션을 구축하여 생태계를 확장하고 플랫폼에 더 많은 유틸리티를 추가하도록 권장됩니다. 거버넌스 모델은 DAO이며, 프로토콜 업그레이드, 수수료 구조 및 재무 관리와 관련된 결정은 NFT 보유자 커뮤니티에서 내릴 예정입니다. ^[2]

사용 사례

이 플랫폼은 DeFi 및 Web3 공간 내에서 다양한 사용 사례를 지원하도록 설계되었습니다.

• 자동화된 DeFi 거래: 사용자는 AI 어시스턴트를 사용하여 수동 개입이나 코딩 없이 기본 DEX에서 복잡한 거래 전략을 실행할 수 있습니다.
• 크로스체인 자산 관리: 이 플랫폼은 여러 블록체인에서 자산 포트폴리오를 관리하는 데 사용될 수 있으며, 대출, 차용 및 수익률 파밍 기회를 용이하게 합니다.
• 자동화된 위험 완화: 대출 기관과 거래자는 스마트 보험 기능을 활용하여 위험에 처한 포지션의 자동 모니터링 및 청산을 수행할 수 있습니다.
• 탈중앙화된 거버넌스: NFT 보유자는 AiFin DAO에 참여하여 프로토콜 업그레이드, 수수료 구조 및 기타 주요 생태계 결정에 투표할 수 있습니다.
• 네트워크 검증 및 보안: 참가자는 NFT를 스테이킹하여 검증자 노드를 운영하고 네트워크 보안에 기여하며 서비스에 대한 보상을 받을 수 있습니다.
• 타사 개발: 개발자는 계획된 SDK를 사용하여 AiFin 인프라에서 새로운 탈중앙화된 애플리케이션을 구축하고 통합할 수 있습니다.

이러한 사용 사례는 초보자와 숙련된 DeFi 사용자 모두를 위한 다기능 플랫폼을 만들고자 하는 프로젝트의 목표를 반영합니다. ^{[1] [4]}

아키텍처

AiFin의 기술 아키텍처는 이더리움의 레이어 2 확장 솔루션인 Arbitrum 네트워크를 기반으로 구축되었습니다. 이 설계는 AI 기반 애플리케이션 레이어와 합의 및 거버넌스를 위한 분산형 백엔드를 결합한 다층적 접근 방식을 통합합니다. ^[2]

합의 메커니즘

해당 플랫폼은 NFT 기반 지분 증명(NFT-PoS)과 비잔틴 장애 허용(BFT)을 결합한 하이브리드 합의 메커니즘을 사용합니다. 이 모델은 빠른 트랜잭션 완결성을 달성하는 동시에 NFT 소유권을 네트워크 보안 프레임워크에 직접 통합하도록 설계되었습니다. NFT-PoS 구성 요소는 검증자가 NFT를 스테이킹하도록 요구하며, BFT 구성 요소는 일부 노드가 악의적으로 행동하더라도 네트워크가 합의에 도달할 수 있도록 돕습니다. ^[3]

AI 기반 스마트 계약

AiFin의 아키텍처는 AI 모델과 통합된 스마트 계약을 통합합니다. 이 설계를 통해 거래 및 위험 관리와 같은 금융 애플리케이션을 위한 온체인 실시간 의사 결정 및 최적화가 가능합니다. AI 엔진은 채팅 기반 인터페이스와 자동화된 거래 전략을 지원하며 사용자 명령과 스마트 계약 실행 사이의 중개자 역할을 합니다. ^[1]

다중 역할 노드 시스템

NFT 노드 시스템은 생태계 내에서 다양한 역할을 지원하도록 구성되었습니다. 스테이킹된 NFT의 유형 또는 희귀성에 따라 노드는 트랜잭션 검증, 거버넌스 투표 참여, 크로스 체인 활동 검증을 담당합니다. 이는 기여도와 스테이크에 따라 네트워크 참가자를 위한 계층적 또는 전문화된 구조를 생성합니다. ^[2]

토큰 이코노미

AiFin 생태계의 기본 유틸리티 토큰은 AIF 토큰입니다. 토큰 이코노미는 시간이 지남에 따라 토큰 공급을 관리하고 보유자를 위한 가치를 창출하도록 설계된 메커니즘을 통합하여 디플레이션으로 설명됩니다. ^[4]

경제 모델에는 플랫폼 활동에서 생성된 수수료의 일부가 영구적으로 유통에서 제거되는 수수료 소각 메커니즘이 포함됩니다. 또한 네트워크 보안을 돕는 사용자에게 보상을 제공하는 스테이킹 인센티브와 생태계 활동 및 거버넌스 결정에 따라 조정되는 동적 공급이 특징입니다. ^[5]

토큰 유틸리티

• 거버넌스: AIF 토큰 보유자는 AiFin DAO에 참여하여 프로토콜 변경 사항을 제안하고 투표할 수 있으며, 일반적으로 스테이킹된 NFT를 통해 이루어집니다.
• 스테이킹: 토큰은 NFT 검증인 노드가 네트워크를 보호하고 트랜잭션 수수료 및 프로토콜 배출량으로부터 보상을 얻기 위해 스테이킹하는 데 사용됩니다.
• 인센티브: AIF는 DEX의 유동성 공급자 및 네트워크를 보호하는 스테이커를 포함하여 생태계의 다양한 참여자에게 보상을 제공하는 데 사용됩니다.

이러한 유틸리티는 토큰을 플랫폼의 모든 핵심 기능에 통합하도록 설계되었습니다. ^[1]

할당

• AIF 토큰의 팀, 재무, 투자자 또는 공개 배포 일정에 대한 구체적인 할당 비율은 제공된 소스 자료에서 확인할 수 없었습니다. ^[2]

거버넌스

AiFin은 DAO에 의해 관리되며, 의사 결정 권한은 커뮤니티 구성원, 주로 토큰 보유자와 NFT 검증인에게 분산됩니다. 투표 시스템은 'NFT 가중치'로 설명되며, 이는 투표의 영향력이 참가자가 보유한 NFT의 수량 또는 희귀성과 관련될 수 있음을 시사합니다. 이 모델은 활성 네트워크 참가자에게 플랫폼 개발, 재무 관리 및 프로토콜 매개변수를 형성하는 데 직접적인 역할을 부여합니다. ^[3]

파트너십

AiFin은 생태계와 기술 확장을 목표로 여러 협력을 발표했습니다.

• Echobit Exchange: 2025년 9월 17일에 발표된 파트너십으로, AI와 DeFi로 구동되는 더욱 안전한 Web3 금융 생태계를 구축하기 위한 협력에 중점을 둡니다.
• Orbler: 2025년 7월 18일에 발표된 협력으로, 공동 마케팅 캠페인과 양쪽 커뮤니티의 참여를 유도하기 위해 Orbler 플랫폼에서 호스팅되는 미션을 포함합니다.

이러한 파트너십은 프로젝트의 공식 소셜 미디어 채널을 통해 발표되었습니다. ^[3]