**아리 레드보드(Ari Redbord)**는 블록체인 인텔리전스 기업인 TRM Labs의 글로벌 정책 책임자입니다 ^{[1] [2]}. 민간 부문에 합류하기 전, 레드보드는 미국 법무부에서 연방 검사로 약 11년 동안 근무했으며, 이후 미국 재무부 테러 및 금융정보국(TFI)에서 선임 고문으로 재직했습니다 ^{[3] [4]}. 그는 미국 의회에서 전문가 증인으로 자주 활동하며, Forbes와 같은 간행물의 기고가이기도 합니다. 또한 상품선물거래위원회(CFTC) 기술 자문 위원회 부의장을 포함한 여러 자문직을 맡고 있습니다 ^{[5] [6]}.

학력

세운 란레게(Seun Lanlege)는 듀크 대학교에서 역사학 및 정치학 학사(BA) 학위를 취득했습니다. 이후 조지타운 법학대학원에서 법무박사(JD) 과정을 마쳤습니다. ^[16]

경력

초기 법조계 경력

공직에 입문하기 전, 레드보드(Redbord)는 WilmerHale, Fried, Frank, Harris, Shriver & Jacobson LLP, 그리고 Paul, Weiss, Rifkind, Wharton & Garrison LLP를 포함한 여러 법무법인에서 소송 담당 어소시에이트 변호사로 법조계 경력을 시작했습니다 ^{[9] [11] [4]}. 또한 그는 미국 컬럼비아 특별구 연방법원의 제임스 로버트슨(James Robertson) 판사 밑에서 법률 서기(Law Clerk)로 근무했습니다 ^[4].

미국 법무부 (U.S. Department of Justice)

Redbord는 2008년부터 2019년까지 약 11년 동안 컬럼비아 특별구 연방 검찰청에서 연방 검사보(Assistant United States Attorney)로 근무했습니다 ^{[1] [2]}. 그는 고위 국가 안보 및 사이버 담당 검사로서 테러리즘, 간첩 행위, 위협 자금 조달, 제재 회피, 사이버 범죄, 아동 착취 및 인신매매를 포함한 광범위하고 복잡한 연방 범죄를 조사하고 기소했습니다. 재임 기간 동안 그는 암호화폐가 연루된 미국 최초의 테러 자금 조달 사건을 담당했습니다 ^{[12] [4]}.

미국 재무부

2019년부터 2021년까지 Redbord는 미국 재무부의 테러 및 금융 정보 담당(TFI) 차관 및 부차관의 선임 고문으로 재직했습니다 ^{[1] [7]}. 그는 불법 금융에 대응하고 미국 금융 시스템을 보호하기 위한 제재 및 기타 규제 도구의 활용에 관한 자문을 담당했습니다. 그의 업무에는 해외자산통제국(OFAC) 및 금융범죄단속네트워크(FinCEN)와 같은 재무부 산하 기관과의 긴밀한 협력이 포함되었습니다 ^[2]. 그의 정책 중점 분야에는 은행비밀법(BSA), 암호화폐, 그리고 테러 자금 조달자, 무기 확산자, 그리고 이란, 북한, 시리아, 베네수엘라와 같은 제재 대상 국가의 위협에 대응하기 위해 설계된 자금 세탁 방지(AML) 전략이 포함되었습니다 ^{[1] [11]}.

TRM Labs

Redbord는 2021년 봄에 TRM Labs에 합류하여, 처음에는 법무 및 정부 업무 총괄을 맡았고 이후 글로벌 정책 총괄이 되었습니다 ^{[1] [9]}. 그는 회사의 글로벌 정책 팀을 이끌며 규제 기관, 법 집행 기관 및 금융 기관과의 협력을 주도하고 있습니다. 그는 자신의 역할을 더 안전한 금융 시스템 구축을 목표로 공공 부문과 암호화폐 산업 사이의 "번역가"가 되는 것이라고 설명했습니다 ^[6]. Redbord는 TRM Labs의 핵심 대변인으로서 암호화폐 관련 범죄 및 규제에 대한 전문가 논평을 제공하고 보고서를 작성하고 있습니다 ^{[5] [13]}.

공청회 증언 및 대외 활동

레드보드(Redbord)는 미국 의회 위원회에서 전문가 증언을 빈번하게 제공하고 있습니다. 또한 그는 스탠퍼드 법학대학원에서 열린 DAO 연구 공동체(DAO Research Collective) 심포지엄과 코인데스크(CoinDesk)의 "암호화폐의 현주소(State of Crypto)" 서밋을 포함하여 학계 및 업계 행사에서 정기적으로 연사로 활동하고 있습니다 ^{[9] [2]}.

인공지능과 범죄에 관한 증언

2025년 7월 16일, 레드보드(Redbord)는 하원 사법위원회 산하 범죄 및 연방 정부 감시 소위원회에서 열린 "인공지능과 범죄적 착취"에 관한 청문회에 출석하여 증언했습니다. 그는 증언에서 범죄자들이 종종 새로운 기술을 가장 먼저 도입하며, AI가 인간으로 인한 병목 현상을 제거함으로써 "사이버 범죄의 산업화"를 가능하게 하고 있다고 주장했습니다 ^[3].

그는 범죄자들의 AI 도입 단계를 세 가지로 설명했습니다:

• 수평선 단계(Horizon Phase): 잠재적이지만 아직 실행되지는 않은 단계로, 불량 국가들이 사이버 보안 취약점을 찾기 위해 AI를 사용하는 것 등이 포함됩니다.
• 신흥 단계(Emerging Phase): 인간 운영자가 공격 규모를 확장하기 위해 AI 도구를 사용하는 단계로, 사기를 위해 거대언어모델(LLM)과 딥페이크를 사용하는 것 등이 포함됩니다.
• 성숙 단계(Mature Phase): AI가 주도하는 범죄 활동 단계로, 자율 시스템이 사기 최적화나 암호화폐 지갑 제어와 같은 작업을 관리합니다.

레드보드는 딥페이크 암호화폐 증정 이벤트와 "돼지 도살(pig butchering)" 사기 수법을 포함하여 생성형 AI를 활용한 사기가 크게 증가했음을 확인했습니다. 그는 또한 개인화된 피싱 이메일 생성, 다형성 악성코드 제작, 고객 알기 제도(KYC) 확인을 우회하기 위한 위조 신분증 제작 등에 AI가 사용되고 있음을 강조했습니다. 그는 AI를 방어 도구로 사용할 것을 옹호하며, "AI의 범죄적 남용에 대한 해결책은 기술을 금지하거나 억제하는 것이 아니라, 기술을 현명하게 사용하는 것"이라고 말했습니다 ^[3].

대체 결제 시스템에 관한 증언

2022년 9월 20일 하원 금융 서비스 국가 안보 소위원회에 제출한 서면 증언에서 레드보드(Redbord)는 대체 결제 시스템이 국가 안보에 미치는 영향에 대해 다루었습니다 ^[10]. 그는 불법 행위자들이 암호화폐를 사용하기도 하지만, 그 기반이 되는 블록체인 기술은 법 집행 기관에 강력한 도구를 제공한다고 주장했습니다. 그는 블록체인의 공개적이고 투명하며 영구적인 특성 덕분에 수사관들이 전통적인 금융 시스템에서는 불가능한 방식으로 "자금의 흐름을 추적"할 수 있다는 점을 강조했습니다. 레드보드는 블록체인이 법 집행에 유용하게 활용된 사례로 콜로니얼 파이프라인(Colonial Pipeline) 공격 당시 랜섬웨어 지불금의 성공적인 회수와 프로스티스(Frosties) NFT 사기 사건 수사를 언급했습니다 ^{[10] [5]}.

정책 권고 사항 및 견해

AI 기반 범죄 대응

2025년 증언에서 레드보드(Redbord)는 AI 관련 범죄에 맞서기 위해 의회에 5가지 정책 권고안을 제시했습니다 ^[3]:

1. AI 역량 강화: 국세청 범죄수사국(IRS-CI), 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 해외자산통제국(OFAC), 연방수사국(FBI)과 같은 기관을 위해 AI 기반 탐지 도구에 자금을 지원하고 우선순위를 부여합니다.
2. 실시간 경보 체계 구축: 의심스러운 암호화폐 지갑 주소를 식별하여 자산을 일시적으로 동결할 수 있도록 민관 협력 시스템을 장려합니다.
3. 법적 프레임워크 현대화: 딥페이크 사칭 사기를 범죄화하고 합성 아동 성학대물(CSAM)을 금지함으로써 법적 공백을 메웁니다.
4. 법 집행 기관 장비 확충: AI 기반 수사 도구 및 전문 요원 교육을 위한 전용 예산을 할당합니다.
5. 민관 협력 촉진: 기술 기업, 금융 기관 및 정부 기관 간의 파트너십을 공식화합니다.

그는 또한 법 집행 기관에서 AI를 책임감 있게 배치하기 위한 5가지 원칙을 제안했습니다. 여기에는 안전장치(guardrails) 사용, 법적 권한 준수, 중요 결정에 대한 인간의 통제, 법원 절차를 위한 투명성, 특정 업체 종속(vendor lock-in)을 피하기 위한 유연성이 포함됩니다 ^[3].

암호화폐 및 규제에 대한 견해

Redbord는 암호화폐를 불법적으로 사용될 가능성이 있음에도 불구하고 금융 범죄를 추적하는 데 있어 전례 없는 투명성을 제공하는 이중 용도 기술로 보고 있습니다 ^[1]. 그는 신뢰를 구축하고 디지털 자산의 주류 채택을 가능하게 하기 위해 명확한 규제가 필요하다고 주장합니다. 그의 논평에서 핵심적인 주제는 암호화폐 생태계를 효과적으로 감시하기 위해 강력한 민관 협력이 필요하다는 점입니다 ^[5].

2022년 증언에서 Redbord는 미국 달러 기반의 스테이블코인이 적절하게 규제될 경우, 디지털 경제로의 도달 범위를 확장함으로써 세계 기축 통화로서의 달러 지위를 강화할 수 있다고 주장했습니다. 그는 또한 Tornado Cash와 같은 믹싱 서비스에 대한 해외자산통제국(OFAC)의 조치를 그 영향력의 증거로 꼽으며, 암호화폐 분야에서 미국의 제재가 여전히 매우 효과적이라는 입장을 유지했습니다 ^[10].

임명 및 소속

레드보드는 다음과 같은 다수의 자문 및 학술 직책을 맡고 있습니다:

• 상품선물거래위원회 (CFTC): 기술 자문 위원회(TAC)의 부의장을 맡고 있으며, 디지털 자산 및 블록체인 기술 소위원회의 의장을 맡고 있습니다. 그는 디지털 자산 시장의 책임 있는 발전에 대해 위원회에 자문하기 위해 임명되었습니다 ^{[11] [6]}.
• 조지타운 대학교 법학 센터: 법학 겸임 교수로 재직 중입니다 ^[1].
• 왕립 합동 군사 연구소 (RUSI): 금융 범죄 및 보안 연구 센터의 준회원(Associate Fellow)입니다 ^[7].
• 대서양 위원회 (The Atlantic Council): 비상임 선임 연구원(Non-Resident Senior Fellow)입니다 ^[1].
• 포브스 (Forbes): 포브스 금융 위원회의 정기 기고가로서 암호화폐, 규제 및 법 집행에 관한 글을 쓰고 있습니다 ^[14].
• 더 사이퍼 브리프 (The Cipher Brief): 국가 안보 및 금융 정보 분야의 네트워크 전문가로 등재되어 있습니다 ^[14].
• 워싱턴 히브리 회중 (Washington Hebrew Congregation): 이사회 멤버입니다 ^[8].

수상 및 표창

연방 검사로 재직하는 동안, 레드보드(Redbord)는 아동 학대 및 착취 가담자 기소에 집중하는 범정부 태스크 포스를 이끈 공로로 법무부 장관상(Attorney General’s Award)을 수상했습니다. 또한 그는 자신의 업무 성과를 인정받아 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 연방수사국(FBI), 그리고 미국 검찰청으로부터 수많은 표창을 받았습니다 ^[4]. 2026년 2월, 레드보드가 이끄는 데 기여하고 있는 TRM Labs 법무팀은 *파이낸셜 타임즈(Financial Times)*가 선정한 '북미에서 가장 혁신적인 사내 법무팀' 부문 최종 후보에 올랐습니다 ^[13].

인터뷰

암호화폐 범죄 예방 및 규제 프레임워크 #01

2022년 5월 12일, 아리 레드보드(Ari Redbord)는 Cardstack 유튜브 채널에서 진행된 "TRM 정부 관계 총괄 아리 레드보드와 함께하는 암호화폐 범죄 예방"이라는 제목의 Web3 Watch 파이어사이드 채팅에 참여했습니다. Cardstack의 창립 이사인 크리스 체(Chris Tse)와 함께한 이 대화에서는 블록체인 분석, 컴플라이언스 관행 및 디지털 자산과 관련된 규제 동향이 다뤄졌습니다.

인터뷰에서 레드보드는 금융 범죄 수사에서 블록체인 인텔리전스 도구의 기능을 설명했습니다. 그는 블록체인 트랜잭션의 공개적이고 추적 가능한 특성 덕분에 수사 기관이 디지털 자산의 이동을 추적할 수 있다고 설명했습니다. 그는 분석 플랫폼의 두 가지 주요 응용 분야로 사건 후 수사 추적과 거래 전 스크리닝을 꼽았습니다. 그의 설명에 따르면, 암호화폐 거래소 및 기타 서비스 제공업체는 트랜잭션 모니터링과 지갑 스크리닝을 사용하여 제재 대상 기관이나 불법 행위자에 대한 노출 여부를 식별하며, 법 집행 기관은 유사한 도구를 사용하여 의심되는 범죄 활동 이후의 자금 흐름을 재구성합니다.

레드보드는 또한 규제된 관할권 내에서 운영되는 암호화폐 거래소의 컴플라이언스 관행에 대해서도 논의했습니다. 그는 많은 대형 거래소들이 자금 세탁 방지 및 제재 스크리닝 프로그램을 유지하고 있으며, 다른 자금 서비스 비즈니스에 적용되는 것과 유사한 규제 요건을 적용받고 있다고 언급했습니다. 그는 블록체인 분석을 이러한 기관들이 채택한 광범위한 컴플라이언스 프레임워크 내의 한 구성 요소로 묘사했습니다.

이번 인터뷰에는 국제적인 규제 접근 방식에 대한 고찰도 포함되었습니다. 레드보드는 싱가포르, 영국, 아랍에미리트, 스위스 등 여러 관할권의 규제 이니셔티브를 언급했습니다. 그는 스테이블코인과 관련하여 스위스 금융시장감독청(FINMA)이 발행한 가이드라인을 언급하며 여러 지역에서 지속적인 정책 활동이 이루어지고 있음을 주목했습니다. 그는 국가별 프레임워크 간의 차이가 여전히 존재하며, 국경 간 디지털 자산 활동이 규제 기관에 조정 과제를 안겨주고 있다고 관찰했습니다.

대체 불가능한 토큰(NFT)은 규제 분류의 맥락에서 다뤄졌습니다. 레드보드는 규제 처리가 토큰의 사용 방식에 따라 달라질 수 있다고 밝혔습니다. 결제 또는 투자 수단으로 기능하는 NFT는 자금 세탁 방지 기준에 따른 가상 자산 정의에 포함될 수 있는 반면, 양도 불가능하거나 유틸리티 기반의 토큰은 다르게 평가될 수 있습니다. 그는 또한 퍼블릭 블록체인에 고정된 디지털 자격 증명 및 기록과 같은 사용 사례를 언급했습니다.

디지털 자산 플랫폼과 관련된 대규모 사이버 사건과 관련하여 보안 리스크가 논의되었습니다. 레드보드는 북한 행위자의 소행으로 알려진 공개된 공격 사례들을 인용하며, 이러한 사건들을 광범위한 법 집행 및 컴플라이언스 환경의 일부로 설명했습니다. 그는 트랜잭션 추적 및 거래소와의 협력을 이러한 사건에 대응하는 관련 요소로 특징지었습니다.

마무리 발언에서 레드보드는 기술 개발자, 금융 기관 및 규제 당국 간의 상호 작용을 언급했습니다. 그는 공공 및 민간 행위자 간의 참여를 디지털 자산 감독 프레임워크를 형성하는 지속적인 과정의 일부로 묘사했습니다. ^[18]

가상자산 범죄 및 블록체인 분석 #02

2022년 8월 14일, 아리 레드보드(Ari Redbord)는 애슈턴 애디슨(Ashton Addison)과 함께 크립토 코인 쇼(Crypto Coin Show) 인터뷰에 참여했습니다. 이 논의에서는 가상자산 관련 범죄 활동, 규제 고려 사항, 그리고 수사 과정에서의 블록체인 분석 기능을 다루었습니다.

인터뷰 당시 레드보드는 TRM Labs의 법무 총괄로 재직 중이었습니다. 그는 미국 연방 검사 및 미국 재무부 선임 고문으로서의 이전 경력을 언급했습니다. 그는 TRM Labs에서의 업무를 자금 세탁, 테러 자금 조달, 제재 집행 및 기타 금융 범죄와 관련된 이전의 사건 처리 경험을 디지털 자산 시장에 적용한 연장선상에 있다고 설명했습니다.

대화 중에 레드보드는 디지털 자산이 합법적 활동과 불법적 활동 모두를 용이하게 할 수 있는 특성을 가지고 있다고 언급했습니다. 그는 탈중앙화된 네트워크와 가명 거래가 국경 간 송금과 금융 서비스에 대한 접근성 확대를 가능하게 한다고 지적했습니다. 또한, 이러한 동일한 특성이 사기, 랜섬웨어 또는 제재 회피에 가담하는 행위자들에 의해 이용될 수 있다고 밝혔습니다.

레드보드는 공개 블록체인을 거래 데이터가 영구적으로 기록되고 접근 가능한 투명한 시스템으로 묘사했습니다. 그의 설명에 따르면, 이러한 구조 덕분에 수사관과 컴플라이언스 팀은 분석 도구를 사용하여 자금의 이동을 추적할 수 있습니다. 그는 이를 유령 회사나 현금 거래와 같이 불투명한 구조에 의존하는 일부 전통적인 금융 범죄 수법과 대조했습니다.

그는 브릿지 익스플로잇(bridge exploits) 및 지갑 관련 침해 사고를 포함하여 널리 보도된 여러 사건이 블록체인 프로토콜 자체의 구조적 결함보다는 사이버 보안 취약성과 관련이 있다고 언급했습니다. 이러한 맥락에서 그는 도난 및 사기에 대한 노출을 줄이는 데 있어 내부 보안 통제, 컴플라이언스 절차 및 운영상의 안전장치의 역할을 강조했습니다.

인터뷰에서는 가상자산 거래소의 역할도 다루었습니다. 레드보드는 거래소가 디지털 자산과 전통적인 금융 시스템 사이의 상호작용 지점 역할을 할 수 있다고 설명했습니다. 불법 자금으로 의심되는 사건의 경우, 법 집행 기관은 규제 대상 기관을 향한 법적 절차를 통해 신원 확인 정보를 요청할 수 있습니다.

레드보드는 디지털 자산 수사의 국경 간 차원에 대해서도 더 자세히 논의했습니다. 그는 블록체인 네트워크의 글로벌한 특성으로 인해 여러 관할권의 규제 당국과 법 집행 기관 간의 협력이 필요하다고 지적했습니다. 또한 규제 표준의 차이가 집행 노력에 영향을 미칠 수 있다고 언급했습니다.

TRM Labs의 활동과 관련하여 레드보드는 회사가 여러 네트워크에서 작동하도록 설계된 블록체인 분석 도구를 개발하고 있다고 설명했습니다. 그는 비트코인을 넘어 추가적인 블록체인과 자산 유형을 포함하는 디지털 자산 생태계의 확장을 언급했습니다. 또한 거래 및 결제를 위한 디지털 자산의 광범위한 사용이 컴플라이언스 및 모니터링 시스템의 중요성을 증대시킬 수 있다고 밝혔습니다.

결론적으로 레드보드는 개인 식별 정보가 해당 법적 절차에 따라 규제 대상 중개 기관에 남아 있는 동안, 블록체인 분석을 사용하여 거래 흐름을 추적할 수 있다고 말했습니다.