Binance.US는 미국 기반 사용자를 위한 암호화폐 거래소입니다. 이 플랫폼은 미국 내에서 디지털 자산을 위한 규정을 준수하고 안전한 거래 플랫폼을 제공하는 데 전념하고 있습니다.

2022년 4월 6일, Binance.US는 Foundation Capital, Circle, Original Capital, VanEck 및 RRE Ventures로부터 2억 달러의 시드 투자를 유치했습니다. Binance.US는 45억 달러의 가치로 평가되며 미국에서 FinCEN 규제를 받습니다. 미국에서 운영되지만 일부 주에서는 사용할 수 없습니다. 2023년 6월 7일 현재 Binance.US는 하와이, 뉴욕, 텍사스 및 버몬트에서 금지되어 있습니다. ^[4][5]

개요

Binance.US는 2019년 9월에 출시되었으며, BAM Trading Services Inc.에서 운영합니다. 샌프란시스코에 본사를 두고 있으며, 암호화폐 구매/판매, 스테이킹 등 기본적인 서비스 외에도 낮은 거래 수수료(일부 거래 쌍은 무료)를 제공하고 미국 규제 요구 사항을 준수하여 미국 기반 고객의 요구를 충족하는 것을 목표로 합니다. 이 플랫폼은 법정 화폐 지원으로 시작했지만, 2021년 7월 21일에 USD 지원을 USDT로 대체하면서 암호화폐 전용 거래소로 전환했습니다. ^[6][7][44]

특징

수수료 및 요금

Binance.US는 Bitcoin 및 Ethereum을 포함하여 고객에게 무료 거래를 제공합니다. 플랫폼에는 다양한 거래 레벨이 있습니다.

• 티어 0 거래: 이러한 유형의 거래는 수수료가 없습니다. 그러나 BTC/USD, BTC/USDC, BTC/BUSD 및 BTC/USDT의 4가지 Bitcoin 쌍으로 제한됩니다.
• 티어 I 거래: 이러한 거래는 30일 이내에 특정 자산 쌍에서 $10,000 미만의 거래에 대해 0.2%의 테이커 및 0.1%의 메이커 수수료로 시작합니다. 몇 가지 예로 ETH/USD 및 SOL/USD가 있습니다.
• 티어 II 거래: 선택된 티어 II 자산 쌍은 30일 이내에 $10,000 미만의 거래에 대해 0.6%의 테이커 및 0.4%의 메이커 수수료로 시작합니다. 몇 가지 예는 DOT/USD 및 ADA/USD입니다.

Binance Coin (BNB)을 사용하는 사람들은 거래 수수료가 25% 할인된다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. VIP는 maker/taker 수수료 할인을 받습니다. ^[31][32]

보상

Binance.US 플랫폼에서 스테이킹은 사용자가 암호화폐 자산을 설정된 기간 동안 보유하도록 보상합니다.^[33]

보안

해당 플랫폼은 계정 소유자가 암호화폐를 거래, 구매 또는 판매하기 위해 신원을 확인하도록 요구함으로써 고객에게 업계 표준 보안 기능을 제공합니다.^[34]

사건 연대표 (2019년-현재)

2019년 6월: Binance.US 출시 발표

바이낸스는 미국 사용자에게 거래 서비스를 제공하기 위해 BAM Trading Services와 파트너십을 맺을 것이라고 발표했습니다. FinCEN(미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크)의 규제를 받는 Binance.US는 미국 고객을 대상으로 디지털 자산 거래를 목표로 했습니다. 출시 첫 단계에서는 대부분의 미국 주에 있는 사람들이 계정을 등록하고 BTC, ETH, XRP, USDT, BCH, LTC, BNB를 입금할 수 있었습니다. 바이낸스 CEO였던 CZ는 다음과 같이 말했습니다.

"Binance.US를 드디어 출시하고 Binance.com의 보안, 속도 및 유동성을 북미에 제공하게 되어 기쁩니다. Binance.US는 현지 파트너인 BAM이 이끌며 모든 규정을 준수하여 미국 시장에 서비스를 제공할 것입니다."[¹⁸][¹⁹]

BAM Trading Services의 담당자는 다음과 같이 말했습니다.

"Binance와 협력하여 Binance의 미국 확장을 출시하고 최고 수준의 보안 및 기술을 활용하게 되어 영광입니다. 우리는 안전하고 규정을 준수하는 플랫폼을 제공하고 Binance와의 유익한 제휴를 시작하기 위해 최선을 다하고 있습니다."[²⁰]

2019년 7월: Binance.US CEO 임명

BAM 트레이딩 서비스는 전 리플 임원인 캐서린 콜리를 CEO로 고용했습니다. 그녀는 Binance.US를 출시하고 북미 시장에서 거래소를 확장하는 책임을 맡았습니다. 캐서린 콜리는 암호화폐 산업에 뛰어들기 전 홍콩과 런던에서 모건 스탠리의 외환 분석가로 5년간 근무했습니다. 2016년부터 2017년까지는 실리콘 밸리 은행에서 외환 자문으로 일했습니다. 전 바이낸스 CEO CZ는 발표에서 다음과 같이 말했습니다.

"콜리의 리더십과 바이낸스의 선도적인 기술 플랫폼을 통해 Binance.US가 미국 커뮤니티에 가치 있는 서비스를 제공할 수 있을 것이라고 확신합니다."[²¹]

콜리는 성명에서 다음과 같이 덧붙였습니다.

"이것은 긴 여정의 시작일 뿐이며, 바이낸스와 파트너로서 협력하여 미국 내 블록체인 생태계의 더 많은 잠재력을 발휘할 수 있기를 기대합니다."[²²]

2019년 9월: Binance.US, 37개 주에서 출시, 13개 주 제외

CEO 캐서린 콜리는 Binance.US의 출시가 점진적일 것이라고 지적했습니다. Binance.US는 처음에는 37개 주에서 지원되었으며, 뉴욕, 텍사스, 플로리다를 포함한 13개 주에서는 지원되지 않았습니다.

"제가 자라면서 교육을 받았던 주에서 Binance.US를 제공할 수 없다는 사실이 안타깝지만, 이것은 시작에 불과하며, 우리 중 많은 사람들이 고향이라고 부르는 이 주에 있는 여러분에게 접근성을 제공하는 것이 우리의 사명이라는 점을 안심시켜 드립니다."라고 콜리는 말했습니다.

이 플랫폼은 처음에는 6개의 암호화폐만 지원했습니다. 비트코인 (BTC), 이더 (ETH), XRP, 라이트코인 (LTC), 테더 스테이블코인 (USDT) 및 비트코인 캐시입니다. 바이낸스의 자체 토큰인 BNB도 지원되었습니다. 그러나 BUSD는 출시 당시에는 지원되지 않았습니다. 이 플랫폼은 위험 평가 프레임워크를 통과하는 한 "날이 갈수록" 더 많은 암호화폐를 추가할 계획이었습니다.^[23]

2021년 4월: 새로운 CEO 임명

Brian Brooks가 Catherine Coley를 대신하여 Binance.US의 CEO가 되었습니다. Brooks는 이전 Coinbase 임원이었으며, 도널드 트럼프 미국 대통령 하에서 통화감독청(OCC)을 역임했습니다. Coley가 Brooks로 교체된 이유는 알려지지 않았으며, 그녀의 사임은 비밀에 부쳐졌습니다. Coley는 Forbes에 다음과 같이 말했습니다.

"어려운 부분은... 고객이 누구인지 알고 그들이 누구라고 말하는 모든 사람들을 고려하고 있는지 확인하는 것입니다." 저는 우리가 그 점에서 결코 타협하지 않을 것이라고 생각합니다... (고객은)... 그들이 실제로 살아 있고 건강하며 그들이 누구라고 말하는 미국 시민임을 입증하기 위해 주소 증명 및 사회 보장 번호를 제시해야 합니다."^[24]

Brian Brooks가 Binance.US의 새로운 CEO로 임명되었을 때, CZ는 다음과 같은 성명을 발표했습니다.

"Brian은 전통적인 금융 서비스, 정부 및 디지털 자산 산업 전반에 걸쳐 타의 추종을 불허하는 경험을 갖춘 존경받는 리더입니다. Brian과 같은 수준의 임원을 유치할 수 있는 Binance.US의 능력은 플랫폼의 강점에 대한 증거입니다. 그의 지식과 전문성은 Binance.US가 계속 확장됨에 따라 매우 귀중할 것입니다."

그러나 Brooks는 Binance.US에 오래 머물지 않았습니다. 그는 임명된 지 불과 4개월 만에 "전략적 차이"로 사임했습니다. 그는 2021년 9월에 Brian Schroder로 교체되었습니다. Schroder는 이전에 Binance.US의 사장 겸 이사로 재직했습니다. ^[25]

2022년 12월: 바이낸스 US, Voyager Digital 자산 구매를 위한 10억 달러 규모 계약 체결

Voyager Digital의 파산으로 인해 바이낸스 US는 해당 디지털 자산 입찰에 참여했습니다. Voyager는 원래 FTX에 자산을 판매하기로 합의했지만, FTX가 계약을 완료하기 전에 무너졌습니다. Voyager는 다음과 같은 성명서를 발표했습니다.

"바이낸스 US의 입찰은 법원에서 승인된 지급 및 플랫폼 기능에 따라 고객에게 암호화폐를 현물로 반환하는 것을 목표로 합니다."^[26]

그러나 바이낸스 US는 "미국의 적대적이고 불확실한 규제 환경"으로 인해 2023년 4월에 Voyager 구매 입찰을 종료했습니다. 이전에는 Voyager 구매 전에 바이낸스 US가 Custodia Bank에 투자한 적이 있습니다. Custodia Bank는 고객에게 디지털 자산 뱅킹, 보관 및 결제 솔루션을 제공합니다. 투자는 2021년 3월에 완료되었으며 3,700만 달러로 평가되었습니다. ^[27][28]

법적 분쟁

미국 법무부(DOJ) 및 증권거래위원회(SEC) 조사

2020년, 미국 법무부(DOJ)와 증권거래위원회(SEC)는 바이낸스와 바이낸스 US 간의 관계에 대한 조사를 시작했습니다. 조사의 초점은 미국 고객 데이터에 대한 통제 및 공유 액세스 정도를 파악하는 것이었습니다. 소환장과 사안에 정통한 사람들의 인용은 바이낸스가 미국 법인에 대한 완전한 통제권을 가지고 있다고 판단될 경우 미국 규제 당국이 바이낸스의 전체 사업을 주장할 수 있다는 것을 의미합니다. 바이낸스 팀은 무슨 일이 일어나고 있는지 알고 있었고, 그들의 대변인은 로이터에 보낸 이메일에서 다음과 같이 말했습니다. ^[9]

"초창기에는 적절한 규정 준수 및 통제 장치가 없었다는 점을 이미 인정했습니다. 우리는 규정 준수에 있어서 오늘날 매우 다른 회사입니다."

미국 상원 의원들의 질의

2023년 3월, 미국 상원 의원 엘리자베스 워렌, 크리스 반 홀렌, 로저 마셜은 바이낸스와 자회사의 규정 준수 및 재무 운영에 대해 의문을 제기했습니다. 바이낸스는 상원 의원들의 질의에 답변하면서 잘못된 정보가 있음을 인정하고 우려 사항을 해결하기 위해 정보를 제공할 의향을 밝혔습니다.^[10]

"우리 회사에 대해 많은 잘못된 정보가 퍼졌지만, 상원 의원들의 요청에 감사드리며, 그들이 회사를 더 잘 이해하는 데 도움이 되는 정보를 제공할 것입니다." - 바이낸스

CFTC와의 분쟁

CFTC 주장

2023년 3월 27일, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 바이낸스와 전 CEO인 창펑 자오, 그리고 바이낸스와 관련된 세 개의 법인에 대해 민사 집행 소송을 제기했다고 발표했습니다. CFTC는 이들이 상품거래법(CEA) 및 CFTC 규정을 다수 위반했다고 주장했습니다. 고소장에 따르면 바이낸스는 자체적인 상업적 이익을 위해 CEA 조항을 무시하고 의도적으로 불투명한 공동 기업 내에서 디지털 자산 거래 플랫폼 및 기타 기업체를 운영했습니다. CFTC는 불법 이득 환수, 민사 벌금, 영구적인 거래 및 등록 금지, 그리고 추가 위반에 대한 영구적인 금지 명령을 구했습니다.^[36][37]

바이낸스의 대응

CFTC의 고소에 대해 바이낸스는 실망감을 표하며 제기된 문제점에 대한 해석에 동의하지 않는다고 밝혔습니다. 바이낸스는 필수 고객알기제도(KYC) 프로그램과 미국 사용자의 플랫폼 접근을 차단하기 위한 다양한 조치를 포함한 강력한 규정 준수 기술을 구현했다고 밝혔습니다. 회사는 55,000건 이상의 법 집행 요청에 대한 광범위한 협력 및 지원을 통해 규제 기관 및 법 집행 기관과의 투명성 및 협력에 대한 의지를 강조했습니다. 바이낸스는 규정 준수 노력, 전 세계적으로 보유한 라이선스/등록 수, 암호화폐 산업 내에서 높은 기준을 유지하기 위한 헌신을 강조했습니다.^[38]

"Binance.com은 필수 KYC 프로그램을 구현한 최초의 글로벌(미국 외) 거래소이며, 오늘날에도 KYC 및 AML 분야에서 가장 높은 기준을 보유하고 있습니다. 우리는 국적(KYC), IP(미국 외부에서 일반적으로 사용되는 VPN 엔드포인트 포함), 이동통신사, 장치 지문, 은행 입출금, 블록체인 입출금, 신용카드 BIN 번호 등을 통해 미국 사용자를 차단합니다.

바이낸스보다 더 포괄적이거나 효과적인 시스템을 사용하는 회사는 없는 것으로 알고 있습니다." - 창펑 자오

바이낸스는 또한 시장 조작에 관여하지 않으며 거래 활동은 주로 암호화폐 수익을 전환하여 비용을 충당하기 위한 것이라고 밝히며 거래 관행을 명확히 했습니다. 회사는 직원의 적극적인 거래를 방지하고 개인 정보에 접근할 수 있는 사람들의 특정 자산 거래를 제한하는 정책을 시행했습니다. 바이낸스의 전 CEO인 창펑 자오는 전 세계 규제 기관과의 협력적 접근 방식과 금융 자유를 향한 여정에서 사용자를 위해 올바른 일을 하겠다는 의지를 강조했습니다.^[38]

Binance.com은 어떤 상황에서도 이익을 위해 거래하거나 시장을 "조작"하지 않습니다. 바이낸스는 여러 상황에서 "거래"합니다. 우리의 수익은 암호화폐로 발생합니다. 우리는 필요에 따라 법정 화폐 또는 다른 암호화폐로 전환해야 합니다. 우리는 유동성이 낮은 페어에 유동성을 제공하는 계열사를 보유하고 있습니다. 이러한 계열사는 큰 이익을 얻지 않도록 특별히 모니터링됩니다.

SEC와의 분쟁

SEC의 주장

2023년 6월, 미국 증권거래위원회(SEC)는 바이낸스에 대해 여러 혐의로 소송을 제기했습니다. SEC는 바이낸스가 미등록 증권 거래소로 운영되고 BNB 토큰과 BUSD 법정화폐 담보 스테이블코인을 포함한 증권을 불법적으로 제공 및 판매했다고 주장했습니다. 이러한 주장은 바이낸스가 내부 경제를 위해 설계된 네이티브 토큰이라고 주장함에도 불구하고 SEC가 BNB를 증권이라고 주장한 데 근거합니다. SEC의 소송에는 미등록 증권 제공 및 미국 고객이 스테이킹한 자산에 대한 통제에 대한 우려도 언급되었습니다.^[35]

바이낸스의 대응

바이낸스는 SEC의 주장에 강력히 반박하며, 규정 준수 및 관련 법규 준수에 대한 의지를 표명했습니다. 회사는 BNB가 증권이 아닌 생태계를 활성화하는 고유 토큰이라고 주장했습니다. 바이낸스는 동급 최고의 규정 준수 프로그램 구축, 첨단 기술 투자, 글로벌 규제 기관 및 정책 입안자와의 협력 노력을 강조했습니다.^[35]

"바이낸스는 SEC가 바이낸스가 미등록 증권 거래소로 운영되었거나 BNB 또는 BUSD 법정화폐 지원 스테이블 코인을 제공하여 불법적으로 증권을 제공 및 판매했다는 주장에 대해 정중하게 동의하지 않습니다. 우리는 사업에 적용되는 법률 및 규정을 준수하기 위해 부지런히 노력합니다. BNB 코인은 증권이 아닙니다." - 바이낸스

바이낸스는 SEC가 소송을 제기하기로 한 결정에 실망감을 표했습니다. 회사는 합의에 도달하기 위해 적극적으로 협력하고 성실하게 협상에 참여했다고 믿었기 때문입니다. SEC의 조치는 실질적인 참여에서 벗어나 정당한 절차를 거부하는 것으로 간주되었습니다.^[35]

"우리는 SEC가 오늘 바이낸스를 상대로 소송을 제기하여 다른 구제책 중에서도 소위 긴급 구제를 모색하기로 결정한 것에 실망했습니다."

바이낸스는 Binance.US를 포함한 플랫폼의 사용자 자산이 안전하고 안전하다고 사용자에게 안심시켰습니다. 회사는 SEC가 사용자 및 업계에 미칠 수 있는 잠재적인 부정적 영향에 대한 고려가 부족한 점을 비판했습니다. SEC의 결정에도 불구하고 바이낸스는 사업 방어, 규제 기관과의 협력, 사용자에게 강력한 보안 조치를 지속적으로 제공하기 위해 노력할 것입니다.^[35]

"우리는 이 명백한 절차 및 협력 부족이 실망스럽지만, 우리에게 가장 우려되는 점은 SEC가 오늘날의 조치가 사용자 및 업계에 미칠 수 있는 극적이고 연쇄적인 부정적 영향에 대해 전혀 고려하지 않은 것으로 보인다는 사실입니다."

SEC의 주장에 대한 바이낸스의 응답

USD 법정화폐 채널 중단

SEC의 극단적인 규제로 인해 Binance.US는 2023년 6월 13일에 USD 법정화폐 채널을 중단한다고 고객에게 알렸습니다. 플랫폼은 암호화폐 전용 거래소로 전환하면서 USD 법정화폐 입금을 더 이상 받지 않고 USD 법정화폐 출금을 처리하지 않을 것입니다. 이전에는 Binance.US가 SOL/USD, DOT/USD, LTC/USD 등을 포함한 Tier I 페어에서 거래 쌍을 지원했습니다. ^[13]

USD 법정화폐 채널의 Binance

2023년 6월 SEC의 혐의가 있기 전에 Binance.US와 CZ는 2023년 3월 상품선물거래위원회(CFTC)로부터 혐의를 받았습니다. CFTC는 파트너 회사인 Binance가 미국 사용자에게 수익을 유치하여 연방법을 위반했다는 혐의로 고발장을 제출했습니다. 이 혐의에는 회사가 미국에서 미등록 암호화폐 파생 상품을 고의로 제공하는 것도 포함됩니다. CFTC는 다음과 같은 주장을 했습니다. ^[15][16]

• Zhao와 Binance는 배후에서 Binance.US 플랫폼을 비밀리에 통제했습니다.
• 플랫폼은 워시 트레이딩을 허용하고 Binance.US에서 조작적인 거래를 방지하기 위한 통제에 대해 투자자를 오도하고 있습니다.
• 고액의 미국 투자자가 글로벌 Binance 플랫폼을 사용하여 거래하도록 허용
• Binance.US 스테이크-애즈-어-서비스 프로그램을 포함한 미등록 증권 판매

Binance는 이러한 주장을 부인하고 혐의에 대해 방어할 계획이라고 밝혔습니다. ^[14][17]

"Binance.US 플랫폼의 사용자 자산이 위험에 처한 적이 있다는 주장은 단순히 잘못된 것이며, 직원이 조사를 수행할 충분한 시간을 가졌다는 점을 감안할 때 직원의 조치에 대한 정당성은 전혀 없습니다."

SEC 조치에 따른 해고

2023년 6월, 바이낸스 US는 규제 조치로 인해 인원 감축을 할 것이라고 직원들에게 알렸지만, 정확한 해고 인원은 공개되지 않았습니다. Blockworks가 검토한 경영진의 이메일에 따르면, 이러한 상황은 SEC의 조치로 인해 발생한 연쇄 반응의 결과로, 바이낸스 US와 은행 파트너 간의 관계에 영향을 미쳤습니다. ^[41]

2023년 9월, 바이낸스 US의 CEO인 브라이언 슈로더는 당국이 해당 법인을 증권법 위반으로 기소한 지 약 3개월 만에 암호화폐 거래소에서 사임했습니다. 이후 법률 고문인 노먼 리드가 임시 CEO가 되었습니다. 슈로더는 2년 이상 바이낸스 US의 사장 겸 CEO 직을 맡았으며, 2019년 설립 이후 세 번째 사장이었습니다. ^[42]

바이낸스 US는 또한 전체 직원의 약 1/3에 해당하는 100명 이상의 직원을 감축할 것이라고 보고했습니다. 이는 SEC 소송 이후 두 번째 해고입니다.

브라이언 슈로더의 사임과 직원 1/3의 해고 다음 날, 두 명의 임원이 더 사임했다는 보고가 있었습니다. 월스트리트 저널에 따르면, 법률 책임자인 크리슈나 주바디와 최고 위험 책임자인 시드니 마잘야가 2023년 9월 12일에 회사를 떠났습니다. ^[43]

바이낸스 대변인은 SEC의 업계에 대한 공격적인 조치가 자체 해고를 포함하여 미국 내 일자리에 해를 끼치고 있다고 말했습니다.

“오늘 우리가 취하는 조치는 바이낸스 US에게 7년 이상의 재정적 활주로를 제공하고 암호화폐 전용 거래소로 운영되는 동안 고객에게 계속 서비스를 제공할 수 있도록 합니다. SEC의 우리 산업을 약화시키려는 공격적인 시도와 그로 인한 우리 사업에 대한 영향은 미국 내 일자리와 혁신에 실질적인 결과를 초래하며, 이는 불행한 예입니다.”

자금 조달

2022년 4월 6일, Binance.US는 첫 시드 펀딩 라운드에서 2억 달러 이상을 모금하여 45억 달러의 사전 가치 평가를 받았다고 발표했습니다. 이 펀딩 라운드의 투자자로는 RRE Ventures, Foundation Capital, Original Capital, VanEck 및 Circle Ventures와 같은 주목할 만한 기업이 있습니다. 또한 Binance.US는 LGBTQIA+/Allies를 지원하는 투자 신디케이트인 Gaingels, 다문화 대표성 및 사회적 형평성 증진에 전념하는 비영리 단체인 Gold House와 같은 사명 중심 조직과 파트너십을 맺었습니다. Binance.US는 이 자금을 사용하여 2025년 2분기까지 기업공개(IPO)를 실시하고 플랫폼을 확장할 계획이며, 당시 CEO였던 Brian Shroder는 회사의 미래를 위해 IPO의 중요성을 강조했습니다.^[39]

“저는 개인적으로 IPO를 진행하는 과정에 가치가 있다고 생각합니다. 왜냐하면 많은 규제 논의가 필요하고, 저희는 그러한 논의를 환영하고 기대하고 있기 때문입니다.” - Brian Shroder

“모든 모금된 달러는 다양한 방식으로 사업에 다시 투입될 것입니다. 오늘날 우리는 상당히 단순한 사업, 즉 현물 거래 플랫폼이지만 훨씬 더 많은 것을 원합니다. 우리의 형제인 Binance.com을 보면 그들이 제공하는 수많은 제품과 서비스를 볼 수 있을 것입니다.” - Brian Shroder