Binance.US(바이낸스US)는 미국 거주 사용자를 위한 암호화폐 거래소입니다. 이 플랫폼은 미국 내에서 디지털 자산에 대한 규정 준수적이고 안전한 거래 플랫폼을 제공하는 데 전념하고 있습니다.

2022년 4월 6일, Binance.US는 Foundation Capital, Circle, Original Capital, VanEck 및 RRE Ventures로부터 2억 달러의 시드 라운드 투자를 유치했습니다. Binance.US의 기업가치는 45억 달러이며 미국 FinCEN의 규제를 받습니다. 미국에서 운영되지만 일부 주에서는 이용할 수 없습니다. 2023년 6월 7일 기준으로 Binance.US는 하와이, 뉴욕, 텍사스 및 버몬트주에서 금지되어 있습니다. ^[4][5]

개요

Binance.US는 BAM Trading Services Inc.에서 운영하는 거래소로 2019년 9월에 출시되었습니다. 샌프란시스코에 본사를 두고 있으며, 암호화폐 매수/매도, 스테이킹 등 기본 서비스 외에도 미국 고객의 요구를 충족하기 위해 낮은 거래 수수료(일부 거래 쌍은 무료)를 제공하고 미국 규제 요건을 준수하는 것을 목표로 합니다. 플랫폼은 법정 화폐 지원으로 시작했지만, 2021년 7월 21일 USDT로 USD 지원을 대체하며 암호화폐 전용 거래소로 전환되었습니다. ^[6][7][44]

특징

수수료 및 요금

Binance.US는 비트코인(Bitcoin)과 이더리움(Ethereum)을 포함한 고객에게 무료 거래를 제공합니다. 플랫폼에는 여러 거래 수준이 있습니다. 다음과 같습니다.

• 티어 0 거래: 이러한 유형의 거래는 수수료가 없습니다. 그러나 BTC/USD, BTC/USDC, BTC/BUSD, BTC/USDT 등 4개의 비트코인 페어로 제한됩니다.
• 티어 I 거래: 이러한 거래는 30일 이내에 특정 자산 페어에서 10,000달러 미만 거래에 대해 0.2% 수수료(매수)와 0.1% 수수료(매도)부터 시작합니다. 몇 가지 예로 ETH/USD 및 SOL/USD이 있습니다.
• 티어 II 거래: 선택된 티어 II 자산 페어는 30일 이내에 10,000달러 미만 거래에 대해 0.6% 수수료(매수)와 0.4% 수수료(매도)부터 시작합니다. 몇 가지 예로 DOT/USD 및 ADA/USD가 있습니다.

바이낸스 코인(BNB)을 사용하는 사용자는 거래 수수료가 25% 감면됩니다. VIP는 매수/매도 수수료 할인을 받습니다. ^[31][32]

보상

바이낸스US 플랫폼에서의 스테이킹은 사용자가 일정 기간 동안 암호화폐 자산을 보유하는 데 대한 보상을 제공합니다.^[33]

보안

본 플랫폼은 고객에게 업계 표준 보안 기능을 제공하며, 계정 소유자가 암호화폐 거래, 매수 또는 매도를 위해 신원을 확인하도록 요구합니다.^[34]

주요 연표 (2019년~현재)

2019년 6월: Binance.US 출시 발표

바이낸스는 BAM 트레이딩 서비스와 파트너십을 맺고 미국 사용자를 위한 거래 서비스를 출시할 것이라고 발표했습니다. FinCEN(미국 재무부 금융범죄단속국)의 규제를 받는 기관인 Binance.US는 디지털 자산 거래를 위해 미국 고객을 대상으로 했습니다. 출시 1단계에서는 대부분의 미국 주에 거주하는 사람들이 계정을 등록하고 BTC, ETH, XRP, USDT, BCH, LTC, 그리고 BNB를 입금할 수 있었습니다. 전 바이낸스 CEO인 CZ(자오창펑)는 다음과 같이 말했습니다.

"저희는 마침내 Binance.US를 출시하고 Binance.com의 보안성, 속도, 유동성을 북미에 제공하게 되어 기쁩니다. Binance.US는 저희 현지 파트너인 BAM이 주도하며 미국의 시장을 완벽한 규정 준수 하에 운영할 것입니다."^[18][19]

BAM 트레이딩 서비스의 대표는 다음과 같이 말했습니다.

"바이낸스와 파트너십을 맺고 바이낸스의 미국 확장을 출시하게 되어 영광입니다. 최고 수준의 보안 및 기술을 활용하여 안전하고 규정을 준수하는 플랫폼을 제공하고 바이낸스와의 성공적인 제휴를 시작하게 되어 기쁩니다."^[20]

2019년 7월: 바이낸스.US CEO 임명

BAM 트레이딩 서비스는 캐서린 콜리(Catherine Coley)를 CEO로 임명했습니다. 전 리플(Ripple) 임원 출신입니다. 그녀는 바이낸스.US 출시와 북미 지역 거래소 시장 확장을 담당했습니다. 캐서린 콜리(Catherine Coley)는 암호화폐 업계에 진출하기 전 5년 동안 홍콩과 런던에서 모건스탠리 외환 분석가로 근무했습니다. 2016년부터 2017년까지 실리콘밸리 은행에서 외환 자문관으로 근무했습니다. 전 바이낸스 CEO CZ는 발표에서 다음과 같이 말했습니다:

"콜리의 리더십과 바이낸스의 선도적인 기술 플랫폼을 통해 바이낸스.US가 미국 커뮤니티에 귀중한 서비스를 제공할 수 있을 것이라고 확신합니다."^[21]

콜리는 성명에서 다음과 같이 덧붙였습니다:

"이는 앞으로 긴 여정의 시작일 뿐이며, 바이낸스와 파트너로서 미국의 블록체인 생태계에 대한 더 많은 잠재력을 발휘하기를 기대합니다."^[22]

2019년 9월: 바이낸스US, 37개 주 출시 및 13개 주 제외

CEO 캐서린 콜리는 바이낸스US의 출시가 점진적으로 이루어질 것이라고 지적했습니다. 바이낸스US는 초기에는 37개 주에서 지원되었고, 뉴욕, 텍사스, 플로리다를 포함한 13개 주에서는 지원되지 않았습니다.

"현재 제가 성장하고 교육을 받은 주에서 바이낸스US를 제공할 수 없다는 사실이 유감스럽지만, 이는 시작일 뿐이며, 우리는 여러분 중 많은 분들이 고향이라고 부르는 이러한 주의 여러분에게 접근 권한을 제공하는 것을 사명으로 삼고 있습니다."라고 콜리는 말했습니다.

이 플랫폼은 초기에는 비트코인 (BTC), 이더리움 (ETH), XRP, 라이트코인 (LTC), 테더 스테이블코인 (USDT), 그리고 비트코인 캐시 (BCH) 등 6가지 암호화폐만 지원했습니다. 바이낸스의 자체 토큰인 BNB도 지원되었지만, BUSD는 출시 당시 지원되지 않았습니다. 이 플랫폼은 위험 평가 프레임워크를 통과하는 경우 "시간이 지남에 따라" 더 많은 암호화폐를 추가할 계획이었습니다.^[23]

2021년 4월: 신임 CEO 임명

브라이언 브룩스가 캐서린 콜리를 대신하여 바이낸스US의 CEO가 되었습니다. 브룩스는 전 코인베이스 임원으로 미국 대통령 도널드 트럼프 시절 통화감독청(OCC, Office of the Comptroller of the Currency)에서 근무했습니다. 콜리의 교체 이유는 알려지지 않았으며, 그녀의 퇴임은 비밀리에 진행되었습니다. 콜리는 포브스에 다음과 같이 말했습니다.

"어려운 부분은… 고객이 누구인지 알고, 그들이 진짜 자신이라고 주장하는 모든 사람들을 고려하는 것입니다." 그 부분에 대해서는 절대 타협하지 않을 것입니다… (고객들은) … 실제로 살아있는 미국 시민이며 자신이라고 주장하는 사람임을 증명하기 위해 주소 및 사회보장번호를 제시해야 합니다. ^[24]

브라이언 브룩스가 바이낸스US의 신임 CEO로 임명되었을 때, CZ는 다음과 같은 성명을 발표했습니다.

"브라이언은 전통적인 금융 서비스, 정부 및 디지털 자산 산업 전반에 걸쳐 비할 데 없는 경험을 가진 존경받는 리더입니다. 바이낸스US가 브라이언과 같은 수준의 임원을 영입할 수 있었던 것은 플랫폼의 강점을 보여주는 증거입니다. 그의 지식과 전문성은 바이낸스US가 계속 성장하는 데 매우 귀중할 것입니다."

하지만 브룩스는 바이낸스US에 오래 머물지 못했습니다. 그는 임명된 지 4개월 만에 "전략적 차이"를 이유로 사임했습니다. 그는 2021년 9월 브라이언 슈뢰더에게 자리를 물려주었습니다. 슈뢰더는 이전에 바이낸스US의 사장 겸 이사회 멤버로 재직했습니다. ^[25]

2022년 12월: 바이낸스US, 보이저 디지털 자산 인수를 위한 10억 달러 계약 체결

보이저 디지털의 파산으로 바이낸스US가 디지털 자산 인수 입찰에 나섰습니다. 보이저는 원래 FTX에 자산 매각에 합의했지만, FTX가 파산하면서 거래가 성사되지 못했습니다. 보이저는 다음과 같은 성명을 발표했습니다.

"바이낸스US의 입찰은 법원의 승인을 받은 지급 및 플랫폼 기능에 따라 고객에게 암호화폐를 현물로 반환하는 것을 목표로 합니다."^[26]

그러나 바이낸스US는 미국 내 "적대적이고 불확실한 규제 환경"으로 인해 2023년 4월 보이저 인수 입찰을 중단했습니다. 보이저 인수 전, 바이낸스US는 이전에 커스토디아 은행에 투자한 바 있습니다. 커스토디아 은행은 고객에게 디지털 자산 금융, 수탁 및 결제 솔루션을 제공합니다. 이 투자는 2021년 3월에 완료되었으며, 3,700만 달러로 평가되었습니다. ^[27][28]

법적 분쟁

법무부(DOJ) 및 미국 증권거래위원회(SEC) 조사

2020년, 미국 법무부(DOJ)와 미국 증권거래위원회(SEC)는 바이낸스와 바이낸스US 간의 관계에 대한 조사를 시작했습니다. 조사의 초점은 미국 고객 데이터에 대한 통제 및 공유 접근의 범위를 결정하는 것이었습니다. 소환장과 사안에 정통한 사람들의 증언이 인용되었는데, 이는 바이낸스가 자사의 미국 법인을 완전히 통제하는 것으로 판명될 경우 미국 규제 당국이 바이낸스의 전체 사업을 주장할 수 있음을 시사합니다. 바이낸스 팀은 발생하고 있는 상황을 인지하고 있었으며, 이에 따라 대변인 중 한 명이 로이터에 보낸 이메일에서 다음과 같이 말했습니다: ^[9]

"초창기에는 적절한 규정 준수 및 통제 시스템이 부족했음을 이미 인정했습니다. 규정 준수 측면에서 오늘날의 우리는 매우 다른 회사입니다."

미국 상원의원들의 질의

2023년 3월, 미국 상원의원인 Elizabeth Warren(엘리자베스 워런), Chris Van Hollen(크리스 밴 홀렌), Roger Marshall(로저 마셜)은 바이낸스와 그 자회사의 규제 준수 및 재정 운영에 대한 의문을 제기했습니다. 바이낸스는 상원의원들의 질의에 답변하여 잘못된 정보가 존재함을 인정하고 우려를 해소하기 위한 정보 제공 의사를 밝혔습니다.^[10]

"저희 회사에 대해 많은 잘못된 정보가 퍼져 있지만, 상원의원들의 요청에 감사드리며 회사를 더 잘 이해하는 데 도움이 되는 정보를 제공할 것입니다." - 바이낸스

CFTC와의 분쟁

CFTC 주장

2023년 3월 27일, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 바이낸스(Binance)와 전 CEO 창펑 자오(Changpeng Zhao) 및 바이낸스와 관련된 3개 기업을 상대로 민사 집행 소송을 제기했다고 발표했습니다. CFTC는 상품거래법(CEA) 및 CFTC 규정의 여러 위반 사항을 주장했습니다. 소장에 따르면, 바이낸스는 의도적으로 불투명한 공동 기업 내에서 디지털 자산 거래 플랫폼 및 기타 기업체를 운영하여 자체 상업적 이익을 위해 CEA 조항을 무시했습니다. CFTC는 부당이득 반환, 민사상 금전적 제재, 영구적인 거래 및 등록 금지, 그리고 추가 위반 행위에 대한 영구적인 금지 명령을 구했습니다.^[36][37]

바이낸스의 대응

CFTC의 고소에 대해 바이낸스는 제기된 문제에 대한 묘사에 대해 실망과 의견 불일치를 표명했습니다. 바이낸스는 의무적인 Know Your Customer (KYC) 프로그램 및 미국 사용자의 플랫폼 접근 차단을 위한 다양한 조치를 포함한 강력한 규정 준수 기술을 구현했다고 밝혔습니다. 회사는 55,000건이 넘는 법 집행 요청에 대한 광범위한 협력 및 지원을 언급하며 투명성과 규제 당국 및 법 집행 기관과의 협력에 대한 의지를 강조했습니다. 바이낸스는 규정 준수 노력, 전 세계적으로 보유한 라이선스/등록 수, 그리고 암호화폐 업계 내 높은 표준 유지를 위한 노력을 강조했습니다.^[38]

"Binance.com은 의무 KYC 프로그램을 구현한 최초의 글로벌(비 미국) 거래소이며, 현재까지도 KYC 및 AML에서 가장 높은 표준 중 하나를 유지하고 있습니다. 미국 사용자는 국적(KYC), IP(미국 외 일반적으로 사용되는 VPN 엔드포인트 포함), 이동통신사, 기기 지문, 은행 입출금, 블록체인 입출금, 신용카드 BIN 번호 등을 통해 차단합니다.

바이낸스보다 더 포괄적이거나 효과적인 시스템을 사용하는 다른 회사는 알지 못합니다." - 창펑 자오 (Changpeng Zhao)

바이낸스는 또한 시장 조작에 관여하지 않으며 거래 활동은 주로 수익을 암호화폐로 전환하여 비용을 충당하기 위한 것이라고 밝히며 거래 관행을 명확히 했습니다. 회사는 직원의 적극적인 거래를 방지하고 내부 정보에 접근할 수 있는 직원의 특정 자산 거래를 제한하는 정책을 시행했습니다. 바이낸스 전 CEO인 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 전 세계 규제 당국과의 협력적인 접근 방식과 재정적 자유를 향한 여정에서 사용자를 위해 올바른 일을 하겠다는 의지를 강조했습니다. ^[38]

Binance.com은 어떠한 상황에서도 이익을 위해 거래하거나 시장을 "조작"하지 않습니다. 바이낸스는 여러 상황에서 "거래"합니다. 당사의 수익은 암호화폐입니다. 법정화폐 또는 다른 암호화폐로 비용을 충당하기 위해 때때로 전환해야 합니다. 유동성이 낮은 페어에 대한 유동성을 제공하는 제휴사가 있습니다. 이러한 제휴사는 큰 이익을 얻지 못하도록 특별히 모니터링됩니다.

SEC와의 분쟁

SEC의 주장

2023년 6월, 미국 증권거래위원회(SEC)는 바이낸스에 대해 여러 혐의를 주장하는 고소장을 제출했습니다. SEC는 바이낸스가 미등록 증권 거래소로 운영되며 BNB 토큰과 BUSD 법정화폐 기반 스테이블코인을 포함한 증권을 불법적으로 제공하고 판매했다고 주장했습니다. 이러한 주장은 SEC가 바이낸스가 내부 경제를 위해 설계된 네이티브 토큰이라고 주장하는 것에도 불구하고 BNB가 증권이라는 SEC의 주장에 근거했습니다. SEC의 고소장에는 미등록 증권 발행 및 미국 고객이 예치한 자산에 대한 통제에 대한 우려도 언급되었습니다.^[35]

바이낸스의 대응

바이낸스는 SEC의 주장에 강하게 반박하며 규정 준수와 관련 법률 및 규정 준수에 대한 의지를 표명했습니다. 회사는 BNB가 증권이 아니라 자체 생태계를 지원하는 네이티브 토큰이라고 주장했습니다. 바이낸스는 최고 수준의 규정 준수 프로그램 구축, 첨단 기술 투자, 그리고 전 세계 규제 기관 및 정책 입안자와의 협력 노력을 강조했습니다.^[35]

"SEC가 바이낸스가 미등록 증권 거래소로 운영되거나 BNB 또는 BUSD 법정화폐 기반 스테이블 코인을 제공하는 등 불법적으로 증권을 제공하고 판매했다는 주장에 대해서는 존중하지만 동의하지 않습니다. 당사는 당사 사업에 적용되는 법률 및 규정을 준수하기 위해 열심히 노력하고 있습니다. BNB 코인은 증권이 아닙니다." - 바이낸스

바이낸스는 합의에 도달하기 위해 적극적으로 협력하고 성실하게 협상했다고 믿었기 때문에 SEC가 고소장을 제출한 결정에 대해 실망감을 표명했습니다. SEC의 조치는 실질적인 참여에서 벗어난 것이며 적법 절차를 부인한 것으로 여겨졌습니다.^[35]

"SEC가 오늘 바이낸스에 대해 소송을 제기하고, 그 밖의 구제 조치 중에서도 긴급 구제를 요구한 것에 대해 실망스럽습니다."

바이낸스는 Binance.US를 포함하여 플랫폼의 사용자 자산이 안전하고 보안이 유지된다고 사용자들에게 재확인했습니다. 회사는 SEC의 조치가 사용자와 업계에 미칠 수 있는 잠재적인 부정적 영향에 대한 고려가 부족한 것으로 비판했습니다. SEC의 결정에도 불구하고 바이낸스는 사업 방어, 규제 기관과의 협력, 그리고 사용자를 위한 강력한 보안 조치 제공을 계속할 것을 약속했습니다.^[35]

"이러한 명백한 절차 및 협력 부족은 실망스럽지만, 우리에게 가장 우려되는 것은 SEC가 오늘의 조치가 사용자와 업계에 미칠 수 있는 극심하고 연쇄적인 부정적 영향을 전혀 고려하지 않은 것 같다는 사실입니다."

SEC의 주장에 대한 바이낸스의 대응

USD 법정화폐 채널 중단

미국 증권거래위원회(SEC)의 엄격한 규제로 인해 바이낸스US(Binance.US)는 2023년 6월 13일 USD 법정화폐 채널을 중단한다고 고객들에게 알렸습니다. 플랫폼은 암호화폐 전용 거래소로 전환하면서 더 이상 USD 법정화폐 입금을 허용하지 않고 USD 법정화폐 출금을 처리하지 않습니다. 이전에는 바이낸스US가 SOL/USD, DOT/USD, LTC/USD 등을 포함한 Tier I 페어를 지원했습니다. ^[13]

바이낸스의 USD 법정화폐 채널

2023년 6월 SEC의 주장이 제기되기 전, 바이낸스US와 CZ(창펑 자오)는 2023년 3월 미국 상품선물거래위원회(CFTC)의 주장에 직면했습니다. CFTC는 제휴사인 바이낸스가 미국 사용자를 대상으로 수익을 얻기 위해 연방법을 위반했다는 고소장을 제출했습니다. 이 주장에는 회사가 미국에서 등록되지 않은 암호화폐 파생상품을 고의로 제공했다는 내용도 포함되어 있습니다. CFTC는 다음과 같은 혐의를 제기했습니다. ^[15][16]

• 자오와 바이낸스는 비밀리에 바이낸스US 플랫폼을 배후에서 통제했습니다.
• 플랫폼은 워시 트레이딩을 허용하고 바이낸스US에서 조작적인 거래를 방지하기 위한 통제에 대해 투자자들을 오도했습니다.
• 고액 자산 미국 투자자들이 글로벌 바이낸스 플랫폼을 사용하여 거래하도록 허용했습니다.
• 바이낸스US 스테이크 서비스 프로그램을 포함한 등록되지 않은 증권의 판매

바이낸스는 이러한 주장을 부인하며 혐의에 대해 방어할 계획이라고 밝혔습니다. ^[14][17]

"바이낸스US 플랫폼의 사용자 자산이 위험에 처한 적이 있다는 주장은 단순히 잘못된 것이며, 직원들이 조사를 수행할 충분한 시간을 가졌다는 점을 고려할 때 직원들의 조치에 대한 정당한 이유는 전혀 없습니다."

SEC 조치 이후 감원

2023년 6월, 바이낸스US는 규제 조치로 인해 감원을 진행할 것이라고 직원들에게 통보했지만, 정확한 감원 규모는 공개되지 않았습니다. Blockworks가 검토한 경영진의 이메일에 따르면, 이 상황은 SEC의 조치로 인한 연쇄 반응으로 바이낸스US의 은행 파트너와의 관계에 영향을 미친 결과였습니다. ^[41]

2023년 9월, 바이낸스US의 CEO Brian Shroder는 당국이 해당 기업을 증권법 위반으로 기소한 지 약 3개월 만에 암호화폐 거래소에서 사임했습니다. 이후 법률 고문인 Norman Reed가 임시 CEO가 되었습니다. Shroder는 2년 이상 바이낸스US의 사장 겸 CEO직을 역임했으며, 2019년 설립 이후 세 번째 사장이었습니다. ^[42]

바이낸스US는 또한 직원의 약 3분의 1에 해당하는 100개 이상의 직책을 감축하고 있다고 보고했습니다. 이는 SEC 소송 이후 두 번째 감원입니다.

Brian Shroder의 퇴임과 직원 3분의 1 감원 하루 후, 두 명의 임원이 더 사임했다는 보도가 나왔습니다. 월스트리트 저널에 따르면 법률 책임자인 Krishna Juvvadi와 최고 위험 관리자인 Sidney Majalya는 2023년 9월 12일에 퇴사했습니다. ^[43]

바이낸스 대변인은 SEC의 공격적인 업계 조치가 자체 감원을 포함한 미국 일자리에 피해를 주고 있다고 말했습니다.

“오늘 우리가 취하고 있는 조치는 바이낸스US에 7년 이상의 재정적 여력을 제공하며, 암호화폐 전용 거래소로 운영되는 동안 고객에게 계속 서비스를 제공할 수 있도록 합니다. SEC의 공격적인 업계 약화 시도와 그로 인한 우리 사업에 대한 영향은 미국 일자리와 혁신에 실질적인 결과를 초래하며, 이는 그 불행한 사례입니다.”

자금 조달

2022년 4월 6일, Binance.US는 첫 시드 펀딩 라운드에서 2억 달러 이상을 조달하여 기업가치 45억 달러를 달성했다고 발표했습니다. 이번 펀딩 라운드에는 RRE Ventures, Foundation Capital, Original Capital, VanEck, Circle Ventures와 같은 유명 투자 회사들이 참여했습니다. 또한 Binance.US는 LGBTQIA+/지지자들을 지원하는 투자 신디케이트인 Gaingels와 다문화 대표성과 사회적 형평성을 증진하는 비영리 단체인 Gold House와 같은 미션 중심 조직과 파트너십을 맺었습니다. 이 자금을 통해 Binance.US는 2025년 2분기까지 기업공개(IPO)를 진행하고 플랫폼을 확장할 계획이며, 당시 CEO였던 Brian Shroder는 회사의 미래를 위해 IPO의 중요성을 강조했습니다.^[39]

“저는 IPO 과정을 거치는 데 가치가 있다고 생각합니다. 왜냐하면 많은 규제 관련 논의가 필요하고, 우리는 이러한 논의를 환영하며 기대하고 있기 때문입니다.” - Brian Shroder

“조달된 모든 자금은 다양한 방식으로 사업에 재투자될 것입니다. 현재 우리는 단순한 현물 거래 플랫폼이지만, 훨씬 더 많은 것을 제공하고자 합니다. 저희의 큰 형제인 Binance.com을 보면 그들이 제공하는 다양한 제품과 서비스를 확인할 수 있습니다.” - Brian Shroder