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Aave
Aave
Aave（前身为ETHLend）是一个DeFi借贷协议，允许用户借用各种加密货币，并可以选择使用稳定和可变的利率。该借贷去中心化应用程序 (DApp)允许借款人和贷款人“选择贷款的条款和条件”。所述贷款保存在智能合约中。Aave由Stani Kulechov于2017年创立。 [3][4] [1] [2]
历史
Aave由Stani Kulechov于2017年创立，最初名为ETHLend，是建立在以太坊 区块链上的首批借贷应用程序之一。在希望扩展到以太坊（ETH）之外并开始借贷其他加密货币后，该公司于2018年9月18日从ETHLend更名为Aave。在对Kulechov的采访中，他提到：
“通过将我们的创新技术整合到传统机构已经提供的服务中，我们可以改变人们互动的方式，并提供新的产品和服务，帮助他们以更低的成本无缝地实现目标，最终使他们能够获得以前不可能获得的新机会。” [25]
“aave”这个名字来源于芬兰语，在英语中是“鬼魂”的意思。根据他们的“关于”页面，“鬼魂代表了Aave专注于为去中心化金融创建透明和开放的基础设施。”
2020年8月15日，Aave成为第二个DeFi协议，其TVL（总锁定价值）达到10亿美元。这一里程碑意味着Aave用户已将价值10亿美元的资产存入该协议，用于借贷目的。 [26]
资金筹集
在2017年11月25日举行了首次代币发行，通过以每个0.0162美元的价格出售10亿个AAVE代币，筹集了1620万美元。当时，23%的AAVE代币分配给了其创始人和项目。
在2020年7月1日和7月8日，Aave分别从Framework Ventures和Three Arrows Capital筹集了3,000,000美元，以及从ParaFi Capital筹集了4,500,000美元。
在2020年10月12日，Kulechov宣布Aave从包括Blockchain.com Ventures、Standard Crypto、Genesis One Capital和Blockchain Capital在内的多家投资者处筹集了2500万美元。在讨论这项投资时，首席执行官Stani Kulechov表示：
Aave从战略投资者处筹集资金，以使DeFi更接近机构使用，并扩大团队规模以服务于亚洲市场的增长。
他还补充说，新的利益相关者将参与该协议的治理和质押。 [7] [22]
合作关系
Axie Infinity
2020年11月5日，Aave宣布与Axie Infinity建立合作关系，Axie Infinity是一款受Pokémon启发的视频游戏，玩家可以在游戏中收集名为“Axies”的幻想生物。通过此次合作，Aave代币将分发给在游戏中获胜的玩家。此外，Aave代币持有者将有资格获得来自游戏的特殊Aave NFT，这将是一个独特的角色，可以在Axie宇宙中认领和使用。 [14]
Pixelcraft Studios
11月23日，Aave宣布将投资位于新加坡的Pixelcraft Studios，该公司正在开发Aavegotchi，这是一款受Tamagotchi启发的非同质化代币 (NFT) 收藏游戏，该游戏将由Aave的协议提供支持。Aavegotchi 由 AavegotechDAO 通过其自己的代币 GHST 进行管理。
Balancer
2021年2月23日，Aave团队宣布与Balancer合作，构建首个Balancer V2资产管理器，使Balancer V2池中的闲置资产能够在Aave上赚取收益。 本质上，Balancer流动性池中未使用的代币将被借贷到Aave上以赚取额外收益，自动化的资产管理器将促进协议之间的资金转移。 [18]
AAVE 协议
2020年1月7日，Aave 推出了“Aave 协议”，这是一个开源的非托管协议，允许创建货币市场。它有 16 种不同的资产；其中 5 种是稳定币。在该协议首次亮相的第一个月内，其流动性就超过了 500 万美元。它具有类似于 Compound 的货币借贷市场，但更侧重于重用 以太坊 生态系统中的锁定资产。它还具有闪电贷功能，这是一种允许开发人员从协议中借用流动性的工具，而无需添加抵押品，“前提是流动性在一个交易（单个区块）内返回给协议。” Aave 的另一个突出特点是能够将存款代币化为“aTokens”，从而实时获得利息。存款人赚取利息，同时也为贷款池增加流动性。其一些 Aave 计息代币，或“aTokens”，包括 LEND、以太坊、DAI、美元币、TrueUSD、基本注意力代币、Chainlink 和 0x 币。
AAVE Token
Aave 最初于 2017 年推出了其 LEND 代币。该原生代币用于协议治理，但也可以质押以进行保险，以此赚取协议费用和 AAVE 奖励。在 2020 年末，代币社区投票决定将股票代码更改为 AAVE。加密货币在 以太坊 平台上运行。它的市值已超过 18 亿美元。2020 年 10 月 29 日，Aave 正式将治理权移交给代币持有者。此举使该公司在平台上朝着去中心化迈进了一步，这也是他们一直努力的方向[15]。
分配
2017年，Aave的创始人Stani Kulechov举行了ICO，以每个代币0.016美元的价格筹集了1620万美元。2020年7月，进行了一次代币互换，将代币供应量从13亿LEND减少到1300万AAVE，持有者可以将100 LEND兑换为1 AAVE。另外，还有300万个代币被分配给Aave生态系统储备。[19]
从LEND到AAVE的迁移使得治理能够引入到协议中，允许社区提出AIP（AAVE改进提案）并指导项目的发展。因此，治理成为AAVE的一个决定性特征和效用。[19]
AAVE的分配如下：
- 核心开发 - 30%
- 用户体验开发 - 20%
- 管理和法律 - 20%
- 促销和营销 - 20%
- 杂项成本 - 10%
治理
AAVE的治理协议以去中心化的方式进行，AAVE持有者可以对提案进行投票并发布新的提案（AIP）。提案可能会影响协议、其风险参数、激励措施、改进和升级。自协议启动以来，对其所做的所有更改都支持治理系统。
AAVE持有者被激励对改进协议的提案进行投票，治理以指定的方式存在：
- AAVE持有者在AIP框架内讨论AIP
- AIP框架从AAVE持有者那里收到社区批准的AIP
- 持有者在Aave的治理门户上提交提案并进行投票 [20]
Aave协议在其智能合约中包含一个安全模块组件，允许用户存入AAVE代币。如果发生短缺事件，导致流动性提供者出现赤字，则安全模块会激活。该模块通过拍卖一部分锁定的AAVE代币来减少赤字，从而缓解该事件。这有助于防止协议因流动性问题而被破坏。
AAVE持有者在将代币存入安全模块后，会被授予其质押资产的代币化头寸。作为向协议提供安全保障的回报，他们会获得安全激励，包括AAVE和协议产生的费用。 [19] [21]
Aave V2
2020年8月14日，Aave宣布了其协议的第二版。V1版本的更新包括了协议中添加的功能，例如：使用抵押品进行偿还，其中*"Aavengers"*可以通过直接使用抵押品支付来减少杠杆或在一个交易中关闭他们的头寸。 [27][28]
其他V2更新包括用户体验方面的附加功能；债务代币化和原生信用委托、固定利率存款、私人市场和gas优化。原生交易功能；债务交易、抵押品交易和保证金交易。治理更新；投票委托、冷钱包投票等。 [28]。Aave V2于2020年12月3日在主网上可用。 [29][30]
Aave V3
2022年3月16日，Aave宣布在其协议的第三版在六个网络上发布，包括Polygon、Avalanche、Arbitrum和Optimism。该更新包括：促进跨链交易的门户、解锁更高借贷能力的高效模式、限制协议暴露和来自新上市资产的风险的隔离模式、gas优化，所有功能的gas成本降低约20-25%，以及风险管理改进，通过各种风险上限和其他工具为协议提供额外的保护。 [31][32]
随着Aave V3的推出，IPFS上的Aave应用程序也经过重新设计和刷新，用户可以访问简化的交易流程、更快的加载速度，并增强对其持股的可见性。 [33][34]
2023年1月7日，Aave宣布Aave协议V3已部署在Ethereum主网上。 [35]
GHO 稳定币
GHO 是一个去中心化的多抵押稳定币，在 Aave 协议内运行。它旨在通过完全支持和透明化来提供稳定性。2023 年 7 月 16 日，Aave 通过一篇博客文章宣布推出他们的新稳定币。该稳定币由多种数字资产支持，包括 ETH 和 AAVE。 [36][37] GHO 在社区治理投票后在主网上启动。投票获得了 значительную 支持，参与的 424 个地址中几乎 100% 赞成引入新的稳定币。 [37]
所有交易都通过自我执行的智能合约执行，所有关于 GHO 交易的数据都可以直接从区块链或通过众多用户界面获得和审计。
- Aave 协议
GHO 依靠套利来维持其稳定性，而 Aave DAO 决定其参数。
GHO 作为 Ethereum Mainnet 中的去中心化稳定币，由用户生成。与 Aave 协议上的任何借贷活动类似，用户需要提供特定抵押率的抵押品才能铸造 GHO。当用户偿还借款或被清算时，相应的 GHO 代币将被返还给 Aave 池并永久从流通中移除。GHO minters 赚取的所有利息支付将直接进入 Aave DAO 金库，这与借用其他资产期间收取的传统储备系数不同，本金将被销毁。
铸造
Aave协议V3中的借款人和供应商可以选择利用他们在以太坊市场上提供的资产作为抵押品来创建GHO。 [36]
在安全模块中质押AAVE代币（称为stkAave）的参与者有权在借款GHO时获得折扣。每持有stkAave代币，借款利率将享受100 GHO的折扣。折扣框架是灵活的，如果认为必要，Aave DAO可以对其进行修改或替换。 [36]
GHO 在 Arbitrum Layer 2 上
2024 年 7 月 2 日，它被部署到 Arbitrum，这是一个 Layer 2 扩展解决方案，旨在提高 Ethereum 交易的吞吐量并降低相关成本。 Arbitrum 通过在以太坊 主网 之外处理交易，同时仍然利用以太坊的安全功能来运行。 此设置旨在通过提供更低的 gas 费用 和更快的处理时间来提高 GHO 交易的可扩展性和效率。 [41][42]
Lens Protocol
2022年2月7日，Aave DeFi 借贷平台在 Polygon 区块链 上推出了 Lens Protocol，旨在挑战中心化的社交媒体平台。 [24]
Lens Protocol 是 Polygon 权益证明 (PoS) 区块链上的一个可组合的、去中心化的社交图谱，允许创作者控制他们的内容和数据。 [23]
"我们想要构建一个社交媒体协议，或者本质上是一个社交图谱，并将这些配置文件放在链上，跟踪链上的关系，并创建一个无需许可的方式来在创作者和受众之间分发内容。" - Aave 创始人 Stani Kulechov 在 Twitter space 对话中说道。 [24]
Avara的品牌重塑与收购
2023年11月16日，Aave宣布将其品牌重塑为Avara，并收购了位于洛杉矶的web3初创公司Los Feliz Engineering。 [38]
"今天，我们自豪地向大家介绍Avara。https://avara.xyz" - 团队发推文[39]"Avara是一些最具创新性的web3品牌的所在地：@aave、@lensprotocol、@ghoaave、@sonar，现在还有@family，它们都在朝着一个以人为本的互联网发展，让所有人受益。"
被收购的初创公司Los Feliz Engineering以其开发的自托管以太坊钱包：Family和开发者库：ConnectKit而闻名。 [40]
"我们很高兴地宣布收购@family。通过由@benjitaylor领导的Family，我们正在加强我们通过世界一流的产品设计，使web3更易于访问的承诺。"
此次收购和品牌重塑使Avara成为Family、Aave Labs、Lens Protocol、Sonar和GHO（Aave协议的稳定币）的母公司。 [38]
"我们转型为Avara以及将Family整合到我们的团队中，不仅仅是名称或结构的改变。这些都是朝着我们最终使命迈出的重要一步：一个开放、去中心化的互联网，它是公平的，激发参与，并促进创新。我们的目标是颠覆一个由少数互联网巨头掌握大部分权力和控制权的web格局。随着Family和由Benji Taylor领导的LFE团队的加入，他将担任我们新的产品与设计高级副总裁，我们正在巩固我们使web3更容易被更多受众访问的意图和能力。" - Stani Kulechov在介绍博客中写道。 [38]
RLUSD集成到Aave
2025年4月，由Ripple开发的与美元挂钩的稳定币RLUSD被添加到以太坊网络上的Aave V3协议中。此次上市是在Aave社区提交并通过一项治理提案之后进行的，该提案使RLUSD能够作为平台内可用于借贷的资产之一。
该提案考虑了该资产与美元的挂钩、其技术稳定性以及知名发行方的支持等因素。此次整合旨在扩大Aave上可用的稳定币种类，并为用户提供额外的抵押品和流动性提供选择。
RLUSD在Aave V3上引入时采用了以下初始风险参数：
- 贷款价值比 (LTV): 75%
- 清算阈值: 80%
- 清算罚金: 5%
- 高效模式 (E-Mode): 在稳定币类别下启用
通过此次整合，RLUSD成为Aave以太坊市场中的抵押资产和借贷选项。这一发展旨在反映通过纳入成熟实体发行的资产，不断努力扩大去中心化金融协议中稳定币的效用。 [43] [44] [45]
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