GalaxyOne은 Galaxy Digital에서 개발한 다중 자산 금융 플랫폼으로, 암호화폐 거래, 전통적인 미국 주식 투자, 고수익 현금 관리 서비스를 하나의 애플리케이션으로 통합합니다. 이 플랫폼은 개인 투자자를 위해 설계되었으며 기관 수준의 금융 상품 및 인프라에 대한 접근성을 제공하는 것을 목표로 합니다. ^{[7] [8] [9]}

개요

GalaxyOne은 역사적으로 기관 고객에 초점을 맞춘 회사인 Galaxy Digital의 소매 및 개인 투자자 시장으로의 전략적 확장을 나타냅니다. 이 플랫폼의 핵심 가치 제안은 디지털 자산, 전통적인 증권 및 은행 업무와 같은 이질적인 금융 서비스를 하나의 응집력 있는 사용자 경험으로 통합하는 것입니다. ^[7] 사용자는 모바일 장치(iOS 및 Android) 및 웹에서 하나의 인터페이스로 현금, 암호화폐 보유량, 주식 및 ETF 포트폴리오를 관리할 수 있습니다. ^[8] 이 플랫폼은 대규모 기관 서비스와 기본적인 소매 거래 앱 사이의 시장 격차를 해소하는 것을 목표로 '현대 투자자'를 대상으로 하며, 특히 공인 투자자 인구 통계에 초점을 맞추고 있습니다. ^[5]

이 플랫폼은 투자자가 은행, 중개 및 암호화폐 거래를 위해 별도의 애플리케이션을 필요로 하는 개인 금융에서 흔히 발생하는 단편화를 해결하기 위해 개발되었습니다. GalaxyOne은 이러한 기능을 통합하여 자산 관리를 위한 더 강력하고 효율적인 도구를 제공하고자 합니다. GalaxyOne의 책임자인 Zac Prince는 "개인 투자자들은 너무 오랫동안 단편화되고 성능이 낮은 도구에 갇혀 있었습니다... 이것이 우리가 메우고자 하는 격차입니다."라고 말했습니다. ^[6] 이 플랫폼은 Robinhood, Kraken 및 Coinbase와 같은 기존 소매 중심 금융 애플리케이션의 직접적인 경쟁자로 자리매김하고 있으며, 모회사인 Galaxy Digital의 기관 수준 인프라 및 전문 지식을 활용하여 차별화를 꾀하고 있습니다. ^{[5] [9]}

GalaxyOne은 파트너십 기반 모델로 운영되며, GalaxyOne Technology, Inc.는 사용자 대면 애플리케이션을 제공하고 전문화된 규제 금융 기관은 기본 서비스를 처리합니다. 이러한 구조를 통해 적절한 규제 감독 및 보험과 함께 다양한 제품을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 은행 서비스는 FDIC 회원 은행에서, 중개 서비스는 FINRA/SIPC 회원 브로커-딜러에서, 암호화폐 보관은 주에서 인가한 신탁 회사에서 제공합니다. 이 모델을 통해 현금 예금에 대한 FDIC 보험 및 증권에 대한 SIPC 보호와 같은 기능을 제공하는 동시에 보험에 가입되지 않은 디지털 자산 및 투자 노트 제품과 관련된 더 높은 위험을 명확하게 구분할 수 있습니다. ^{[3] [4]}

역사

GalaxyOne의 기반은 2024년 Galaxy Digital이 소매 중심 금융 애플리케이션인 Fierce를 인수하면서 마련되었습니다. Galaxy의 2024년 4분기 재무제표에 공개된 바와 같이 약 1,250만 달러가 소요된 이 인수는 새로운 플랫폼을 위한 기술적, 전략적 토대를 제공했습니다. ^[8] 공식 출시 발표에서 Zac Prince는 "이 비전은 Galaxy가 2024년에 인수한 모바일 플랫폼인 Fierce에서 수년 전에 시작되었습니다."라고 언급했습니다. ^{[6] [5]}

GalaxyOne은 2025년 10월 초에 공식적으로 대중에게 출시되었습니다. 이 플랫폼은 2025년 10월 6일에 공개되었고, 2025년 10월 7일에 공식 발표가 이어졌습니다. ^[7] 이 출시는 Galaxy Digital이 기존 기관 고객 기반을 넘어 개인 투자자 시장에 공식적으로 진출했음을 의미합니다. 플랫폼의 초기 제공에는 3가지 주요 암호화폐 거래, 수수료 없는 주식 및 ETF 거래, 2가지 고수익 현금 상품이 포함되었습니다. ^{[5] [6]} 발표 후 Galaxy Digital(GLXY)의 주가는 초기 거래에서 약 10% 상승하여 회사의 소매 확장세에 대한 긍정적인 시장 반응을 나타냈습니다. ^[9]

기술 및 기능

GalaxyOne은 여러 타사 파트너의 서비스를 통합된 프론트엔드 애플리케이션으로 통합하는 통합 금융 플랫폼으로 구축되었습니다. 이 플랫폼은 GalaxyOne Technology, Inc.에서 운영하며, 직접적인 금융 기관이 아닌 기술 서비스 제공업체 역할을 합니다. 이 플랫폼은 Zac Prince가 Fierce의 원래 개발팀과 함께 이끌고 있으며, Fierce의 전 CEO인 Rob Cornish가 Galaxy의 최고 기술 책임자(CTO)를 맡고 있습니다. ^{[7] [3]}

플랫폼 액세스

GalaxyOne 플랫폼은 광범위한 가용성을 보장하기 위해 여러 채널을 통해 사용자에게 액세스할 수 있습니다.

• 모바일 애플리케이션: iOS 및 Android 장치 모두에 사용할 수 있는 전용 앱이 있습니다.
• 웹 애플리케이션: 모든 기능을 갖춘 웹 기반 플랫폼을 통해 사용자는 데스크톱 또는 랩톱 컴퓨터에서 계정을 관리할 수 있습니다. ^{[6] [8]}

핵심 서비스

이 플랫폼의 주요 기능은 통합 자산 관리 기능으로, 사용자는 단일 대시보드에서 현금, 암호화폐, 전통적인 증권을 보고 거래할 수 있습니다. 주요 기능은 다음과 같습니다.

• 자동 재투자: 사용자는 수익 상품에서 얻은 수익을 비트코인 또는 현금과 같은 다른 자산에 자동으로 재투자하여 복리 성장을 촉진할 수 있습니다. ^[7]
• GalaxyOne 직불 카드: 사용자의 현금 계좌에 연결된 Mastercard 직불 카드는 Cross River Bank에서 발급합니다.
• ATM 액세스: 직불 카드를 통해 55,000개 이상의 Allpoint® 네트워크 ATM에서 수수료 없이 현금을 인출할 수 있습니다. ^{[4] [3]}

향후 개발

Galaxy는 출시와 함께 향후 플랫폼 개선 및 제품 도입에 대한 로드맵을 발표했습니다. 계획된 개발 사항은 다음과 같습니다.

• 비즈니스 계정 도입.
• 사용자가 보유 자산으로 수익을 창출할 수 있도록 암호화폐 자산 스테이킹 서비스 추가 (초기 예시로 Solana (SOL) 언급).
• 브로커리지 및 대출 카테고리 내 신제품 개발. ^[6]

제품

GalaxyOne의 제품은 투자자의 금융 생활의 다양한 측면을 충족시키는 네 가지 주요 제품을 중심으로 구성됩니다. ^[7]

GalaxyOne Cash

본 상품은 고수익 예금 계좌입니다.

• 수익률: 연간 수익률(APY) 4.00%를 제공합니다. 이 비율은 변동 가능하며 변경될 수 있습니다. ^[9]
• 보험: 예금은 FDIC 회원 은행인 Cross River Bank에 보관되며, 예금자당 최대 $250,000까지 FDIC 보험이 적용됩니다.
• 최소 잔액: 이자를 받으려면 최소 잔액 $500가 필요합니다. ^{[4] [3]}

Galaxy Premium Yield

이는 특정 투자자 계층을 위해 설계된 고수익 투자 상품입니다.

• 수익률: 8.00% APY를 제공합니다. 이율은 30일 사전 통지 후 변경될 수 있습니다. ^[8]
• 대상 고객: 이 상품은 온보딩 과정에서 인증 절차를 완료한 미국 공인 투자자에게만 제공됩니다.
• 메커니즘: 이 상품은 "Galaxy Premium Yield Investment Notes"에 대한 투자로 구성됩니다. 이 채권은 Galaxy 계열사의 무담보 채무이며, 투자자에게 2025년 6월 30일 기준으로 11억 달러 이상의 대출 장부를 보유한 Galaxy의 기관 대출 사업에 대한 노출을 제공합니다.
• 투자 한도: 각 투자는 최소 $25,000가 필요하며 투자자당 $100만 달러로 제한됩니다. 이 상품은 초기 총 투자 상한 $2억 5천만 달러로 출시되었습니다. ^[7]
• 보험 및 위험: 투자 상품으로서 은행 예금이 아니며 FDIC 보험에 가입되어 있지 않습니다. 이 채권은 1933년 증권법에 따라 등록되지 않았으며 전체 원금 손실 가능성을 포함하여 상당한 위험을 수반합니다. ^{[6] [4]}

GalaxyOne 브로커리지

이 서비스는 전통적인 증권 시장에 대한 접근을 제공합니다.

• 자산 유형: 사용자는 2,000개 이상의 미국 상장 주식 및 상장지수펀드(ETF)를 거래할 수 있습니다. ^[9]
• 수수료: 이 플랫폼은 개인의 자기 주도 현금 브로커리지 계좌에 대해 수수료 없는 거래를 제공합니다.
• 특징:
  • 소수점 주식: 특정 적격 증권에 대해 소수점 주식 거래가 지원됩니다.
  • 계좌 유형: 브로커리지는 전통형 및 Roth 개인 퇴직 계좌(IRA)를 지원합니다.
  • 주식 대여 프로그램: 선택적 프로그램을 통해 사용자는 적격 주식 보유를 시장 참여자에게 대여하여 수동적 소득을 얻을 수 있습니다.
  • 시간 외 거래: 이 플랫폼은 표준 시장 시간 외 거래를 지원하며, 이는 낮은 유동성 및 높은 변동성과 같은 추가 위험을 수반합니다.
• 보험: 브로커리지 계좌는 DriveWealth, LLC를 통해 제공되며 증권 투자자 보호 공사(SIPC)에 의해 최대 $500,000(현금에 대한 $250,000 한도 포함)까지 보호됩니다. 이러한 상품은 FDIC 보험에 가입되어 있지 않습니다. ^{[4] [7]}

GalaxyOne Crypto

이 서비스는 디지털 자산의 구매, 판매 및 보유를 용이하게 합니다.

• 지원 자산: 플랫폼 출시 시 비트코인 (BTC), 이더리움 (ETH) 및 솔라나 (SOL)의 세 가지 디지털 자산에 대한 거래를 제공했습니다. ^[8]
• 실행: 이 플랫폼은 암호화폐 거래에 대한 실시간 실행을 제공합니다.
• 수수료 구조: GalaxyOne은 스프레드 마크업을 부과하지 않는다고 명시하지만, 거래에는 블록체인 "가스" 수수료와 같은 실행, 네트워크 또는 출금 수수료가 부과될 수 있습니다.
• 보관: 디지털 자산은 뉴욕 주에서 인가받은 신탁 회사인 Paxos Trust Company에서 보관합니다.
• 보험 및 위험: 암호화폐 보유는 FDIC 또는 SIPC의 보험 적용을 받지 않습니다. 이러한 자산은 높은 변동성과 위험에 노출되어 있으며, 원금의 완전한 손실 가능성을 포함합니다. 암호화폐 거래는 과세 대상이 될 수도 있습니다. ^{[4] [5]}

기업 구조 및 파트너십

GalaxyOne의 서비스 제공 모델은 전문 금융 파트너 네트워크를 기반으로 구축되었으며, GalaxyOne Technology, Inc.가 중앙 기술 제공업체 및 사용자 인터페이스 역할을 합니다. 이러한 구조를 통해 각 서비스는 해당 분야의 전문성을 갖춘 규제 대상 기관에서 관리할 수 있습니다.

• 모회사: Galaxy Digital Inc.(Nasdaq: GLXY)는 플랫폼에 대한 기관 지원, 브랜드 및 전략적 방향을 제공하는 상장 모회사입니다.
• 플랫폼 운영자: **GalaxyOne Technology, Inc.**는 GalaxyOne 애플리케이션 및 웹사이트를 소유하고 운영합니다.
• 은행 파트너: Cross River Bank는 FDIC 회원 기관으로서 GalaxyOne Cash에 대한 모든 예금 계좌 서비스를 제공하고 GalaxyOne Mastercard 직불 카드를 발급합니다.
• 브로커리지 파트너: 브로커리지 서비스는 Fin2, LLC에서 소개하고 DriveWealth, LLC를 통해 제공되며, DriveWealth는 운송 및 청산 브로커 역할을 합니다. DriveWealth는 등록된 브로커-딜러이자 FINRA 및 SIPC의 회원입니다.
• 암호화폐 파트너: 뉴욕주 금융 서비스부(NYSDFS)에서 인가 및 규제를 받는 신탁 회사인 Paxos Trust Company, LLC는 플랫폼의 모든 디지털 자산에 대한 보관 및 거래 서비스를 제공합니다.
• ATM 네트워크 파트너: **Allpoint®**는 GalaxyOne 직불 카드 소지자가 액세스할 수 있는 수수료 없는 ATM 네트워크를 제공합니다. ^{[3] [4]}

팀

Galaxy Digital은 600명 이상의 글로벌 팀을 보유하고 있지만, GalaxyOne 플랫폼의 리더십 및 전략과 관련하여 세 명의 주요 인물이 공개적으로 알려져 있습니다.

• 마이크 노보그라츠(Mike Novogratz): 모회사인 Galaxy Digital의 설립자 겸 CEO입니다. 그의 리더십은 GalaxyOne 플랫폼을 뒷받침하는 기관 신뢰도와 디지털 자산 전문성을 제공합니다. ^[8]
• Zac Prince: GalaxyOne의 책임자이자 Galaxy의 Managing Director입니다. 그는 플랫폼의 개발 및 전략을 주도하며, 플랫폼 출시 및 비전에 대한 주요 대변인이었습니다. ^{[5] [6]}
• Rob Cornish: Galaxy의 최고 기술 책임자(CTO)입니다. Fierce의 전 CEO로서 플랫폼 운영 및 기술 개발을 계속 지원합니다. ^[7]

플랫폼의 목표 시장에 대해 논의하면서 Zac Prince는 더 정교한 개인 투자자를 유치하기 위한 전략에 대해 다음과 같이 언급했습니다. "저희는 반드시 [1,000달러 미만의 계좌]까지 뛰어들려고 하는 것은 아니지만, '적격 투자자' 프로필을 위해 구축할 수 있는 정말 흥미로운 기회와 매력적인 제품 세트가 있다고 생각합니다." ^[5]