Oro Finance는 물리적 금을 토큰화하는 데 중점을 둔 탈중앙화 금융 (DeFi) 플랫폼입니다. 이 프로젝트의 핵심 제공물은 디지털 토큰인 ORO이며, 이는 1그램의 물리적 금고에 보관된 금으로 1:1로 지원되도록 설계되었습니다. Oro Finance의 주요 목표는 금을 수동적인 가치 저장소에서 더 넓은 디지털 경제에 통합될 수 있는 생산적인 수익 창출 자산으로 전환하는 것입니다. 이 플랫폼을 통해 사용자는 디지털 금 보유량을 구매, 판매, 스테이킹하고, 담보로 대출받을 수 있을 뿐만 아니라 토큰을 물리적 금속으로 상환할 수도 있습니다. ^{[1] [2]}

개요

Oro Finance는 토큰화된 금 자본 시장을 위한 인프라 제공업체를 자처합니다. 이 프로젝트는 투자로서의 물리적 금의 전통적인 한계, 즉 유동성 부족, 높은 거래 비용, 수동적 소득 창출 불가능성을 해결하기 위해 만들어졌습니다. Oro는 블록체인에서 금을 토큰화함으로써 금을 보다 접근하기 쉽고 유동적이며 기능적으로 만드는 것을 목표로 하며, 자산을 "인터넷 네이티브 금융 기본 요소"로 전환하는 것을 사명으로 설명합니다. ^{[3] [2]}

플랫폼의 생태계는 물리적 금의 직접적인 소유권을 나타내는 기본 토큰인 ORO를 중심으로 구축됩니다. 이 토큰은 탈중앙화 거래소에서 거래하거나 가치 저장 수단으로 보유하거나 Oro Finance 프로토콜 내에서 스테이킹하여 수익을 얻을 수 있습니다. 수익은 기관 금 임대 메커니즘을 통해 생성되며, 토큰을 뒷받침하는 물리적 금 보유량은 보석상 및 제조업체와 같은 기관에 임대됩니다. 이러한 임대에서 발생하는 수익은 ORO 토큰을 스테이킹한 사용자에게 분배됩니다. 이 모델은 DeFi 프로토콜의 특징인 소득 창출 잠재력과 함께 금의 안정성을 제공하는 것을 목표로 합니다. ^[1]

이 프로젝트는 보안, 투명성 및 규제 명확성을 강조합니다. 신뢰를 보장하기 위해 물리적 금 보유량은 제3자 보관인이 관리하는 보험에 가입된 기관 등급 금고에 보관됩니다. 플랫폼은 ORO 토큰 공급이 완전히 담보화되었는지 확인하기 위해 독립적인 글로벌 감사 회사가 실시하는 월별 준비금 증명(PoR) 감사를 거칩니다. 법적 구조는 운영 회사가 직면한 재정적 어려움으로부터 사용자 자산을 보호하기 위해 "파산 방지"로 설계되었습니다. ^{[1] [2]}

연혁

Oro Finance는 2024년 4월 공식 X (이전 트위터) 계정을 개설하며 대중에게 처음으로 모습을 드러냈습니다. 이는 프로젝트의 소통 및 커뮤니티 구축 노력의 초기 단계를 의미했습니다. ^[3]

2025년 5월 14일, Oro Finance는 프라이빗 베타가 시작되었다고 발표했습니다. 초기에는 얼리 액세스를 신청한 사용자를 포함한 일부 사용자에게만 액세스 권한이 부여되었습니다. 이 단계에서 프로젝트는 "우리는 세계에서 가장 오래된 자산을 인터넷 네이티브 금융 기본 요소로 전환하고 있습니다: 수익을 창출하고, 구성 가능하며, 프로그래밍 가능합니다."라는 비전을 밝혔습니다. 프라이빗 베타를 통해 더 넓은 공개 출시 전에 플랫폼의 핵심 기능을 제어된 환경에서 테스트할 수 있었습니다. ^[3]

이 프로젝트는 2025년 9월 30일 ORO 토큰의 공개 출시라는 중요한 이정표를 달성했습니다. 이 토큰은 솔라나 블록체인의 탈중앙화 거래소 (DEX)인 MeteoraAG에서 공개적으로 거래할 수 있게 되었습니다. 출시 발표에서는 "ORO가 드디어 에서 출시되었습니다. 오늘부터 누구나 에서 금고에 보관된 수익 창출 금에 액세스할 수 있습니다. 구매, 판매, 스테이킹하고 금이 여러분을 위해 일하게 하세요."라고 밝혔습니다. 이 이벤트는 플랫폼을 일반 대중에게 개방하여 누구나 토큰을 구매, 거래 및 스테이킹하여 수익을 얻을 수 있도록 했습니다. ^[3]

기술 및 아키텍처

Oro Finance는 블록체인 기술과 전통적인 자산 관리 인프라의 조합을 기반으로 구축되어 실물 금과 DeFi 생태계를 연결합니다.

블록체인 인프라

Oro Finance 프로토콜은 주로 Solana 블록체인에서 운영됩니다. 프로젝트 문서에서는 토큰화된 금 거래를 위한 원활한 사용자 경험을 만드는 데 필수적인 요소로 Solana의 "속도, 확장성, 저렴한 수수료"를 주요 이유로 꼽고 있습니다. ^{[2] [3]}

초기 출시 및 주요 운영은 Solana에 집중되어 있지만, Oro Finance는 멀티체인 전략을 제시했습니다. 프로젝트의 메인 웹사이트에는 Ethereum Layer 2 확장 솔루션인 Arbitrum도 기술 스택의 일부로 나열되어 있어 확장 또는 크로스체인 기능에 대한 계획을 시사합니다. 이러한 멀티체인 접근 방식은 다양한 DeFi 생태계에서 ORO 토큰의 접근성과 구성 가능성을 높이기 위한 것입니다. ^{[2] [1]}

ORO 토큰

플랫폼의 핵심 구성 요소는 ORO 토큰이며, 종종 $GOLD라는 설명자로 언급됩니다. 이는 안정적이고 생산적인 가치 저장소로 기능하도록 설계된 디지털 자산입니다. ^{[1] [3]}

ORO 토큰의 주요 특징은 다음과 같습니다.

• 담보: 각 ORO 토큰은 실제 금 1그램으로 1:1 담보됩니다. 이는 토큰에 실제 금 가격과 연동된 고유한 가치를 제공합니다.
• 금본위제: 기본 실제 금은 런던 금시장 연합회(LBMA)의 인증을 받았으며 UAE Good Delivery (GD) 표준을 충족하여 품질과 순도를 보장합니다.
• 상환 가능성: ORO 토큰 보유자는 실제 금으로 상환할 권리가 있습니다. 상환은 작은 동전부터 더 큰 막대까지 다양한 단위로 처리할 수 있으며, 이후 소유자가 지정한 주소로 배송됩니다. ^[1]

스마트 컨트랙트

온체인 프로토콜의 보안은 Oro Finance의 주요 관심사입니다. 플랫폼의 스마트 컨트랙트는 OpenZeppelin의 안전하고 감사된 라이브러리를 사용하여 구축되었습니다. OpenZeppelin은 견고하고 실전에서 검증된 스마트 컨트랙트 개발을 위한 블록체인 업계에서 널리 인정받는 표준이며, 잠재적인 악용으로부터 사용자 자금을 보호하고 취약점을 최소화하는 데 도움이 됩니다. ^[1]​

핵심 제품 및 기능

Oro Finance는 포괄적인 금 기반 금융 생태계를 제공하도록 설계된 제품군을 제공합니다. 이러한 기능은 플랫폼의 주요 애플리케이션을 통해 액세스할 수 있습니다. ^[1]​

거래

이 플랫폼의 주요 애플리케이션을 통해 사용자는 연결된 디지털 지갑에서 직접 ORO 토큰을 사고 팔 수 있습니다. 이 기능은 디지털 금 보유를 획득하고 청산하는 주요 관문으로 설계되었습니다. USDC를 위한 Circle 플랫폼과의 통합은 이 스테이블 코인이 이러한 거래의 주요 교환 매개체임을 시사합니다. ^[1]​

스테이크 (수익)

Oro 생태계의 핵심 기능은 ORO 토큰을 스테이킹하여 수동적인 수익을 얻는 것입니다. 토큰을 스테이킹함으로써 사용자는 플랫폼의 기관 임대 프로그램에 참여하고 발생한 수익의 일부를 받습니다. 플랫폼은 목표 연간 수익률(APY)을 3~4%로 광고하지만, 이 비율은 변동적이며 임대 시장의 성과에 따라 달라집니다. ^[1]​

대출

Oro Finance는 사용자가 금 보유량을 활용하여 대출 기능을 제공합니다. 사용자는 ORO 토큰을 담보로 예치하여 즉시 대출을 받을 수 있습니다. 이 기능을 통해 금 보유자는 자산을 판매하지 않고도 유동성을 확보하여 유연한 조건으로 재정적 유연성을 누릴 수 있습니다. ^[1]​

Redeem

리딤 기능은 디지털 세계와 물리적 세계 사이의 다리를 완성합니다. 이를 통해 사용자는 ORO 토큰을 실제 금으로 다시 변환할 수 있습니다. 사용자는 코인 또는 바 형태의 금을 실제 주소로 배송해 줄 것을 요청하여 기본 자산에 대한 토큰의 직접 소유권 주장을 강화할 수 있습니다. ^[1]​

Grail (개발자 플랫폼)

Grail은 Oro Finance 생태계를 확장하기 위해 계획된 개발자 중심 제품입니다. Oro 인프라를 기반으로 새로운 금 기반 금융 애플리케이션 및 서비스를 구축할 수 있도록 API 및 스마트 계약 세트를 제공합니다. 이 이니셔티브는 혁신을 촉진하고 더 넓은 범위의 애플리케이션에서 ORO 토큰의 유용성을 높이는 것을 목표로 합니다. 2025년 말 현재 Grail은 계획 단계에 있습니다. ^[1]​

수익 창출 메커니즘

ORO 스테이커에게 제공되는 수익은 프로젝트의 핵심 차별화 요소입니다. 가치 저장소인 다른 금 기반 토큰과는 달리 ORO는 생산적인 자산으로 설계되었습니다. 플랫폼은 "기관 금 임대" 또는 "투명한 임대 시장"을 통해 3-4% APY를 생성합니다. ^{[1] [2]}

이 모델에서 준비금으로 보유된 실물 금은 수동적으로 보관되지 않습니다. 대신 보석상, 제조업체 및 기타 금의 산업 사용자 와 같은 검증된 기관에 임대됩니다. 이러한 기관은 금을 임대하기 위해 수수료를 지불하고 이 수익은 Oro Finance 프로토콜로 다시 전달됩니다. 징수된 수수료는 ORO 토큰을 스테이킹한 사용자에게 수익으로 분배됩니다. 이 메커니즘을 통해 금 소유자는 전통적으로 수익을 창출하지 않는 자산에 대한 수익을 얻을 수 있으며 금의 안정성과 DeFi의 수익 창출 기능을 결합할 수 있습니다. ^[1]

보안, 보관 및 감사

Oro Finance는 금의 물리적 보관, 온체인 투명성, 플랫폼의 법적 구조를 포괄하는 신뢰와 보안을 위한 강력한 프레임워크를 강조합니다.

실물 금 보관 및 보험

ORO 토큰을 뒷받침하는 실물 금괴는 기관 등급의 최고 등급 금고에 보관됩니다. 플랫폼은 보안 물류 및 금고 서비스의 세계적인 선두 주자인 Brinks를 명시적으로 보관인으로 지정합니다. 이처럼 평판이 좋은 보관인을 사용함으로써 프로젝트는 준비금의 물리적 보안을 보장하는 것을 목표로 합니다. 또한 금고에 보관된 모든 금 준비금은 완전 보험에 가입되어 물리적 손실 또는 도난으로부터 추가적인 보호를 제공합니다. ^[1]​

준비금 증명 (PoR)

투명성을 유지하고 1:1 지원 주장을 검증하기 위해 Oro Finance는 월간 준비금 증명(PoR) 검증을 실시합니다. 이러한 감사는 글로벌 감사, 세무 및 컨설팅 회사인 RSM에서 수행합니다. PoR 프로세스는 보관된 물리적 금의 양이 ORO 토큰의 총 유통량과 일치하는지 독립적으로 확인합니다. 이러한 감사 결과는 시스템의 지급 능력과 완전한 담보에 대해 토큰 보유자에게 지속적인 보증을 제공하기 위한 것입니다. ^[1]​

법적 체계

이 프로젝트는 '파산 격리' 법적 설계를 채택합니다. 이 특수 법적 구조는 사용자 소유 금 자산을 Oro Finance 운영 회사의 재정 건전성으로부터 보호하도록 설계되었습니다. 목표는 회사 수준에서 파산 또는 재정적 어려움이 발생하더라도 토큰 보유자에게 속한 금 보유고가 분리되어 보호되고 회사의 자산으로 간주되지 않도록 하는 것입니다. ^[1]​

생태계 및 파트너십

Oro Finance는 운영을 지원하기 위해 기술, 금융 및 보안 분야에서 파트너 네트워크를 구축했습니다.

• Solana: Oro 프로토콜 및 ORO 토큰의 기본 블록체인 네트워크로, 성능과 낮은 거래 비용 때문에 선택되었습니다. ^[2]
• Arbitrum: Oro의 기술 스택의 일부이기도 한 Ethereum용 레이어 2 확장 솔루션으로, 멀티 체인 존재를 나타냅니다. ^[1]
• MeteoraAG: ORO 토큰의 공개 출시 장소 역할을 한 Solana의 탈중앙화 거래소입니다. ^[3]
• Chainlink: 금 가격 피드 또는 온체인 준비금 증명을 지원하는 메커니즘을 포함할 수 있는 신뢰할 수 있는 온체인 데이터 서비스를 제공하기 위해 통합되었습니다. ^[1]
• Circle: 기본 플랫폼에서 ORO 토큰을 구매하기 위한 기본 스테이블 코인으로 추정되는 USDC와의 통합을 나타냅니다. ^[1]
• Uniswap: ORO 토큰을 거래할 수 있는 주요 탈중앙화 거래소입니다. ^[1]
• Brinks: ORO 토큰을 뒷받침하는 물리적 금 준비금을 보관하는 기관급 수탁자입니다. ^[1]
• RSM: 플랫폼에 대한 월별 준비금 증명을 수행하는 독립적인 글로벌 감사인입니다. ^[1]
• OpenZeppelin: Oro Finance 프로토콜을 구축하는 데 사용되는 안전하고 감사된 스마트 계약 라이브러리 제공업체입니다. ^[1]