Prisma Finance (mkUSD)
**프리즈마 파이낸스(Prisma Finance)**는 사용자가 유동적 스테이킹 토큰(LST)으로 완전히 담보된 스테이블코인(Stablecoin)인 mkUSD를 발행할 수 있도록 하는 탈중앙화 대출 프로토콜입니다. 2023년 8월 이더리움 메인넷에서 출시된 프리즈마 파이낸스 프로토콜은 비관리형, 불변성, 검열 저항적입니다. [1][2][7]
개요
프리즈마 스테이블코인 - mkUSD는 Curve 및 Convex Finance에서 인센티브를 제공받아 자본 효율적인 선순환 구조를 만듭니다. 사용자는 이더리움 스테이킹 보상 외에 거래 수수료, CRV, CVX, 그리고 PRISMA를 받을 수 있습니다. 프리즈마 DAO는 매개변수, 배출량 및 프로토콜 수수료를 담당합니다. [3][4]
프리즈마는 Curve Finance 설립자, Convex Finance 설립자, FRAX Finance, Conic Finance, Tetranode, Llama Airforce, LlamaNodes의 Michael B., Coingecko 설립자, Amplice와 GearBox의 Ivan, OKX Ventures, DeFiDad, MrBlock, Impossible Finance, 0xMaki, GBV, Agnostic Fund, Swell Network 설립자, Dialectic Fund의 Magnus, BITKRAFT의 Carlos, Adam Cochran, The Block의 Eden 연구 이사, Fisher8의 Kinnif, Stella의 Tascha, Ankr 설립자, NodeGuardians의 Sam, MCEG, Eric Chen과 Injective의 Mirza 등의 지원을 받고 있습니다. [3]
프리즈마 토큰
거버넌스
2023년 11월 2일 이더리움 네트워크에서 출시된 PRISMA는 프리즈마 프로토콜의 거버넌스 토큰입니다. 다양한 작업을 수행하는 프로토콜 사용자에게 배포되며, 프로토콜 거버넌스에 참여하기 위해 락업될 수 있습니다. [6]
PRISMA는 프로토콜의 여러 측면을 제어하는 veToken 모델을 사용합니다. 안정성 풀, 새로운 담보의 풀 매개변수, 프로토콜 수수료 및 배출량 등이 있습니다. 거버넌스 참여자는 다른 것들 중에서 mkUSD 발행을 유도하거나 선택한 담보에 대한 발행 및 차용 수수료를 변경하여 LST 프로토콜이 Prisma의 거버넌스에 참여하도록 유도할 수 있습니다. vePRISMA 보유자는 PRISMA 배출량으로 LP 토큰을 유도할 수도 있습니다. [5]
토큰 경제
PRISMA의 최대 총 공급량은 3억 개입니다. 모든 토큰은 프로토콜이 배포될 때 즉시 발행되었습니다. 토큰은 처음에 재무부가 보유하고 시간이 지남에 따라 점진적으로 공개됩니다.
PRISMA의 공급은 다음과 같이 할당됩니다.
- 62%(1억 8,600만 PRISMA)는 배출량에 할당됩니다. 이러한 배출량은 Prisma DAO에 의해 관리되며 Prisma Protocol 내에서 특정 작업을 유도합니다. 배출량은 또한 유동성 풀의 유동성을 유도하는 데 사용될 수 있습니다.
- 20%(6,000만 PRISMA)는 핵심 기여자에게 할당됩니다. 이러한 토큰은 Genesis부터 12개월 동안 선형적으로 해제됩니다.
- 10%(3,000만 PRISMA)는 Prisma Protocol의 초기 개발과 관련된 부트스트래핑 비용을 지원한 초기 지지자에게 할당됩니다. 이러한 토큰은 Genesis부터 12개월 동안 선형적으로 해제됩니다.
- 5%(1,500만 PRISMA)는 Prisma DAO 재무부에 보유됩니다.
- 3%(900만 PRISMA)는 veCRV 투표자와 Prisma Point 보유자에게 배포됩니다. [5]
유틸리티
PRISMA를 사용하면 사용자는 상장된 LST에 대해 Prisma의 고담보 스테이블코인(mkUSD)을 발행하여 유동적 스테이킹 ETH 토큰 보유자에게 자본 효율성을 제공할 수 있습니다. 이더리움 스테이킹 보상의 도움으로 LST로 담보된 대출은 결국 상환됩니다. Curve 풀이 추가되면 사용자는 스테이블코인을 스테이킹하고 프로토콜이 Curve Wars에 참여하여 크게 유도하는 CRV 및 CVX 형태의 추가 보상을 받을 수 있습니다. [3]
mkUSD
mkUSD(이전에는 acUSD로 알려짐)는 유동적 스테이킹 토큰(LST)으로 완전히/초과 담보된 스테이블코인입니다. 탈중앙화 차용 플랫폼인 Prisma Finance 프로토콜에서 발행됩니다. Prisma는 보호된 출시를 진행하고 있으며, 신생 프로토콜이 의도한 대로 작동하는지 확인하면서 mkUSD의 차용 한도를 점진적으로 높일 것입니다. [8]
2023년 9월 15일, Prisma는 mkUSD의 상한선을 2,000만 달러에서 3,000만 달러로 상향 조정했으며, 이 수준은 2시간 이내에 달성되었습니다.
"mkUSD의 부채 상한선이 1시간 40분 만에 달성되었음을 알려드리게 되어 기쁩니다." - Prisma Finance 트윗[9]
수요를 주도하는 주요 수익 기회는 "안정성 풀"이라는 모듈로, 2,100만 달러가 넘는 mkUSD를 유치했습니다. 안정성 풀은 청산해야 할 부채를 정산하는 데 사용되며, 풀은 Prisma의 문서에 따라 청산된 사용자의 담보를 받습니다. 이 메커니즘은 ETH로만 담보되는 LUSD 스테이블코인 발행자인 Liquity가 개척했습니다. [8]
Prisma DAO
2023년 10월 30일에 도입된 Prisma DAO는 커뮤니티 주도 성장, 개발 및 자립성을 가능하게 하는 탈중앙화되고 신뢰할 수 없는 환경입니다. DAO 회원은 PRISMA를 락업하여 투표권을 얻으며, 토큰을 더 오래 락업할수록 투표권이 높아집니다. 사용자가 보유하는 투표권이 많을수록 투표자가 받는 의사결정 권한이 커집니다. [10]
DAO는 다음 사항에 대해 공식적으로 투표할 수 있습니다.
- PRISMA 배출량 지시
- 수수료 수정
- 담보 추가 또는 제거
- 프로토콜 기능 일시 중지 또는 재개
- 프로토콜 수수료 이전
- 관리자 투표의 정족수 조정 [10]