SyrupUSDC는 Maple Finance(메이플 파이낸스)의 수익률이 있는 stablecoin(스테이블코인)으로, Syrup(시럽)이라는 플랫폼을 통해 DeFi(디파이) 대출자가 수익을 얻을 수 있도록 합니다. 1달러에 가까운 가치를 유지하면서 기관 대출 활동으로 수익을 창출합니다. ^{[1] [2]}

개요

SyrupUSDC는 Maple Finance(메이플 파이낸스)가 개발한 수익률이 있는 stablecoin(스테이블코인)으로, Ethereum(이더리움) blockchain(블록체인)에서 작동합니다. 이 토큰은 사용자에게 달러 페깅 자산의 안정성과 기관 대출을 통한 수동적 소득 창출을 모두 제공하도록 설계되었습니다. SyrupUSDC는 사용자 자금을 기관 차입자에게 고정 금리, 초과 담보 대출로 전달하여 일관된 수익률을 제공하면서 사용자의 단기 유동성을 유지하는 메커니즘을 만듭니다. ^{[1] [2]}

이 stablecoin(스테이블코인)은 Maple Finance(메이플 파이낸스)의 DeFi(디파이) 플랫폼인 Syrup(시럽)에 의해 구동되며, Maple(메이플)의 수익 창출 기회에 대한 분산형 접근을 제공합니다. 이 통합을 통해 SyrupUSDC는 안정적인 가치 저장소이자 투자 수단으로 기능하여 자본을 유지하면서 수익을 창출하는 자산에 대한 decentralized finance(탈중앙화 금융, 디파이) 생태계의 주요 요구 사항을 해결합니다. ^{[1] [2]}

DeFi & 유동성

Syrup(시럽)은 탈중앙화 거래소와 통합되어 syrupUSDC에 대한 즉각적인 유동성을 제공하여 수익률, 접근성 및 보안 간의 DeFi(디파이)의 common(일반적인) 제한 사항을 해결합니다. Uniswap(유니스왑) 및 Balancer(밸런서)와 같은 플랫폼에서 온체인 liquidity pools(유동성 풀)을 배포함으로써 사용자는 지연 없이 언제든지 syrupUSDC를 USDC(USDC)로 전환할 수 있습니다. ^[3]

이 구조를 통해 syrupUSDC는 주요 DeFi(디파이) 대출 프로토콜과 유사한 접근성을 유지하면서 기관 차입자에 대한 초과 담보 대출로 수익을 창출합니다. 이 풀은 처음에 $1000만 달러의 total value locked(총 가치 잠금, TVL)으로 시작하여 syrupUSDC 공급량의 약 9%를 차지했습니다. ^[3]

예치 또는 인출에 대한 최소 또는 최대 제한이 없습니다. Liquidity providers(유동성 제공자, LP)는 trading fees(거래 수수료)와 추가 SYRUP(시럽) 기반 인센티브 모두로부터 수익을 얻을 수 있습니다. 이 모델은 안전한 디지털 자산 collateral(담보)을 통해 일관된 수익률, 실시간 유동성 및 자본 보호를 제공하고자 합니다. ^[3]

기술 사양

SyrupUSDC는 계약 주소 0x80ac24aa929eaf5013f6436cda2a7ba190f5cc0b를 가진 Ethereum(이더리움) blockchain(블록체인)에서 ERC-20(ERC-20) 토큰으로 작동합니다. 이 토큰은 stablecoins(스테이블코인)으로 분류되며 Ethereum(이더리움) 생태계의 일부입니다. ^[1]

GoPlus(고플러스)의 보안 분석에 따르면 계약 생성자는 다음과 같은 기능을 포함하여 토큰 계약에 대한 상당한 제어권을 유지한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

• 판매 기능 비활성화;
• fee(수수료) 구조 변경;
• Mint(민팅) 새로운 토큰;
• 주소 간 토큰 전송.

이러한 기능은 사용자가 토큰과 상호 작용할 때 인식해야 하는 잠재적인 중앙 집중화 위험을 나타냅니다. ^[1]

수익 생성 메커니즘

SyrupUSDC의 주요 가치 제안은 보유자에게 수익을 창출하는 기능입니다. 이 수익은 Maple Finance(메이플 파이낸스)의 대출 인프라를 통해 기관 차입자에게 제공되는 고정 금리, 초과 담보 대출에서 발생합니다. 메커니즘은 다음과 같이 작동합니다.

1. 사용자가 Syrup(시럽) 플랫폼에 USDC(USD 코인)를 예치합니다.
2. 이 자금은 SyrupUSDC 토큰으로 전환됩니다.
3. 기본 자본은 Maple(메이플)의 대출 프로토콜을 통해 기관 차입자에게 배포됩니다.
4. 이러한 대출로부터의 이자 지급이 수익을 창출합니다.
5. 이 수익은 SyrupUSDC 토큰 가치에 반영되거나 보유자에게 배포됩니다.

이러한 접근 방식을 통해 Maple(메이플)은 사용자에게 "일관된 높은 수익률과 단기 유동성"을 제공하여 종종 더 높은 변동성과 위험을 수반하는 기존 DeFi(디파이) 수익 농사 전략의 대안을 만듭니다. ^{[1] [2]}