USDS

USDS는 Sky 프로토콜에서 발행한 탈중앙화 스테이블코인으로, 미국 달러와 1:1 가치를 유지하도록 설계되었습니다. 이는 여러 블록체인에서 작동하며 ETH, USDC 또는 토큰화된 실물 자산(RWA)을 사용하는 과담보 금고를 통해 민팅될 수 있습니다. ^[1]^[2]

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개요

USDS는 Sky 생태계를 위해 개발된 ERC-20 스테이블코인입니다. 여기에는 허가(permit) 기능, EIP-1271 서명 검증, UUPS 프록시 패턴을 통한 업그레이드 가능성 등의 기능이 포함되어 있습니다. USDS는 DAI와 1:1로 교환하거나 지원되는 플랫폼을 통해 USDC에서 전환할 수 있으며, 프로토콜 네이티브 보상 시스템 또는 표준 저축 이자율에 대한 선택적 접근 권한을 가집니다. 그러나 이러한 혜택은 미국과 영국을 포함한 특정 관할권에서는 제한됩니다.

USDS는 사용자가 ETH, USDC 또는 토큰화된 실물 보유 자산을 담보로 예치하는 Sky Vault를 통해 민팅됩니다. 시스템은 각 USDS가 뒷받침되도록 보장하며 위험 관리를 위해 청산 메커니즘을 사용합니다. 사용자는 USDS를 할당하여 Sky Savings Rate를 통해 수익을 얻거나 Sky Token Rewards를 통해 배분을 받을 수 있어, 가격 안정성 이상의 추가적인 유틸리티를 제공받습니다. ^[3] ^[6] ^[7]

역사

USDS는 8월 프로토콜 리브랜딩 이후 이전에 Maker였던 Sky에 의해 도입된 스테이블코인 Dai (DAI)의 리브랜딩 버전입니다. 전환 과정에서 이름 변경에 대한 혼선이 있었고, 다시 “Maker”로 돌아가자는 제안이 있었으나 주요 이해관계자들에 의해 최종적으로 거부되었습니다.

11월에 Sky는 Solana 블록체인에 USDS를 출시하여 해당 네트워크 최초의 주요 DeFi 네이티브 스테이블코인으로 자리매김했습니다. 이 배포는 거버넌스 승인을 기다리고 있는 USDS 및 그 저축 변형인 sUSDS를 위한 계획된 크로스체인 브릿지 SkyLink와의 향후 통합을 포함하여, Solana의 탈중앙화 금융 생태계를 확장하려는 광범위한 계획의 일부입니다.

Sky는 Solana에서의 채택을 장려하기 위해 Kamino Finance, Drift Protocol, Save Finance와 같은 프로토콜 전반에서 초기 사용자와 유동성 공급자를 위한 보상 프로그램을 도입했습니다. 이러한 인센티브는 USDS로 지급되며 유동성과 참여를 높이는 것을 목표로 합니다. 프로토콜은 Solana에서 원활한 USDS 활동을 지원하기 위해 Wormhole의 Native Token Transfer 시스템을 사용합니다. ^[8]

sUSDS

sUSDS는 Sky 프로토콜의 Sky Savings Rate (SSR) 모듈에 예치된 자산을 나타내는 토큰으로, 사용자가 보유한 USDS에 대해 수익을 얻을 수 있게 해줍니다. 이는 ERC-4626 표준을 기반으로 구축되어 USDS와 sUSDS 가치 간의 정확한 실시간 전환을 가능하게 합니다. 사용자가 SSR 모듈에 USDS를 예치하면, 예치된 금액과 시간 경과에 따라 발생한 가치를 추적하는 sUSDS 토큰을 받게 됩니다.

Sky 프로토콜은 온체인 거버넌스를 통해 결정된 가변 저축 이자율에 따라 SSR 풀에 정기적으로 USDS를 추가합니다. 프로토콜이 이러한 토큰을 추가함에 따라 sUSDS의 가치는 비례적으로 증가하며, 사용자는 언제든지 sUSDS를 초기 예치금과 획득한 수익을 포함한 USDS로 상환할 수 있습니다. 토큰 아키텍처는 ERC-1822 UUPS 패턴 및 ERC-1967 스토리지 프록시를 통한 업그레이드 가능 기능을 포함하여 향후 시스템 업데이트에 대한 유연성을 제공합니다. 스마트 컨트랙트는 수수료나 중개자 없이 모든 가치 변경 및 전환을 처리합니다. ^[9] ^[10]

유틸리티

USDS는 Sky 프로토콜에 통합된 탈중앙화된 비수탁 메커니즘을 통해 보유자가 보상을 받을 수 있도록 함으로써 다양한 형태의 유틸리티를 제공합니다. 사용자는 Sky Token Rewards (STRs) 시스템에 USDS를 할당할 수 있으며, 이 시스템은 모듈 내 전체 USDS 풀에서 사용자가 차지하는 지분에 비례하여 SKY 토큰 인센티브를 배분합니다. 참가자가 받는 SKY 토큰의 양은 절대적인 기준이 아니라 다른 사람들에 비해 얼마나 많은 USDS를 기여했는지에 따라 달라집니다. 이 지분은 전체 풀 규모가 변동함에 따라 바뀔 수 있습니다. 이러한 보상은 중개자가 아닌 스마트 컨트랙트를 통해 관리되므로 사용자는 자신의 자금에 대한 완전한 통제권을 유지합니다.

또는 사용자는 Sky Savings Rate (SSR) 모듈에 USDS를 공급할 수 있습니다. 그렇게 하면 ERC-4626 표준을 준수하는 예치금의 토큰화된 표현인 sUSDS를 받게 됩니다. 프로토콜이 발생한 저축을 반영하기 위해 SSR 풀에 정기적으로 USDS를 추가함에 따라 sUSDS의 가치는 시간이 지남에 따라 증가합니다. 사용자는 언제든지 sUSDS를 USDS로 상환하여 초기 예치금과 누적된 보상을 받을 수 있습니다. 이 저축 메커니즘은 최소 공급량을 요구하지 않고 운영되며, 가치 축적은 프로토콜의 내부 이율 로직에 따라 지속적으로 발생합니다.

STR과 SSR은 USDS 보유자에게 유동성과 자기 수탁을 유지하면서 지속적인 보상에 대한 접근 권한을 부여하여, 일반적인 스테이블코인 이상의 기능을 확장합니다. ^[10] ^[11]