ZeroLend(ZERO)는 Linea, zkSync, Manta, Blast, X Layer와 같은 레이어 2에서 유동성 재스테이킹 토큰과 실물 자산을 위한 탈중앙화 대출 플랫폼입니다. 이는 사용자가 신뢰 없이 허가 없이 다양한 암호화폐 자산을 빌리고 빌려줄 수 있는 마켓플레이스 역할을 합니다. ^[1][2]

개요

2023년에 출시된 ZeroLend는 LRT(유동성 재스테이킹 토큰), RWA(실물 자산) 대출, 개인 정보 보호 및 계정 추상화에 중점을 둔 대출 프로토콜 역할을 합니다. ^[8]

2024년 5월 22일, ZeroLend는 기관급 Web3 실시간 보안 플랫폼인 Hypernative와 파트너십을 맺어 마켓플레이스의 보안을 강화했습니다. ^[9]

"Hypernative의 고급 탐지 시스템을 통해 ZeroLend는 위협, 익스플로잇 또는 기타 악의적인 활동을 사전에 방지하여 대출 시장의 무결성과 보안을 유지하는 것을 목표로 합니다." - 블로그 게시물에서 언급^[9]

제품

DeFi 대출

이는 사용자가 유동성 공급자 및 차용인으로 참여할 수 있도록 하는 탈중앙화된 비수탁 유동성 프로토콜입니다. 이 기능을 통해 개인은 암호화폐 보유 자산을 활용하여 추가 유동성에 접근하거나 자산을 대출 풀에 공급하여 수익을 얻을 수 있습니다. ^[3]

유동성 재스테이킹 토큰 대출

사용자는 EtherFi, Puffer, Renzo, Kelp와 같은 LRT를 예치하고 스테이블코인/ETH로 대출을 받을 수 있습니다. LRT를 예치함으로써 사용자는 스테이킹 보상을 계속 받으면서 추가 유동성을 확보하여 스테이킹된 자산의 유틸리티를 극대화할 수 있습니다. ^[4][7]

실물 자산(RWA) 대출

ZeroLend는 주식, 채권, 부동산 및 상품과 같은 자산을 블록체인에서 토큰화한 RWA의 대출 및 차입을 허용합니다. 이 기능은 사용자가 유형 자산을 블록체인에서 대출에 대한 담보로 활용할 수 있도록 하여 자본에 대한 접근을 제공합니다. ^[3]

계정 추상화

계정 추상화는 기존 암호화폐 지갑 및 가스 수수료와 관련된 복잡성을 제거하여 DeFi 거래를 개선합니다. 사용자는 가스 없는 거래, 소셜 로그인 및 위임된 거래를 활용하여 플랫폼의 전반적인 사용자 경험과 접근성을 향상시킬 수 있습니다. ^[3]

ZeroLend 토큰(ZERO)

2024년 5월에 출시된 $ZERO는 Linea ERC-20 토큰으로, ZeroLend 생태계 내에서 유틸리티 및 거버넌스 토큰 역할을 하며 LayerZero를 사용하여 모든 체인으로 브리징할 수 있습니다. ZERO 토큰 보유자는 프로토콜을 관리하고 의사 결정 프로세스에 영향을 미치며 플랫폼의 미래 방향을 결정할 수 있습니다. ^[3][5]

ZERO의 총 공급량은 100,000,000,000(1,000억)개이며, 총 공급량의 35%는 개인 판매, 18%는 에어드랍, 10%는 유동성, 20%는 배출, 5%는 재무, 7%는 자문, 5%는 팀에 할당됩니다. ^[5]

유틸리티

• 스테이킹: $ZERO 토큰을 미리 정해진 기간 동안 스테이킹하고 투표 에스크로(ve) 토큰을 받습니다. Zerolend는 단일 토큰 스테이킹과 dLP 스테이킹을 모두 통합한 고유한 ve 모델을 도입합니다.
• 프로토콜 수수료: $ZERO 토큰은 ZeroLend에서 수수료를 지불하는 데 사용할 수 있습니다.
• 인센티브: ZeroLend에 유동성을 추가하거나, 사용자를 ZeroLend에 추천하거나, 프로토콜을 성장시키기 위한 다른 작업을 완료하는 사용자는 $ZERO 토큰을 사용하여 보상을 받게 됩니다. 프로토콜이 받는 모든 향후 잠재적 에어드랍도 토큰 스테이커에게 다시 분배됩니다.
• DeFi 생태계와의 통합: $ZERO는 다른 DeFi 플랫폼과 통합됩니다. 이 플랫폼 간 통합을 통해 사용자는 $ZERO를 DeFi 대출, 수익률 파밍 또는 다른 DeFi 사용 사례에서 유틸리티를 활용하기 위한 담보로 사용할 수 있습니다. ^[6]

ZeroLend One

ZeroLend One에 대한 백서는 2024년 6월에 소개되었습니다. ZeroLend One은 ZeroLend 프로토콜의 다음 버전(v2)이며 허가 없이 격리되고 위험 관리를 큐레이팅하는 확장성이 뛰어난 다중 체인 대출 프로토콜을 도입합니다. ^[10]

"ZeroLend One을 사용하는 이유는 무엇입니까? 현재 v1에는 위험 관리를 확장할 수 없고 ZL에 나열될 많은 새로운 자산에 대한 수요를 확장할 수 없다는 문제가 있음을 알았습니다. 위험 관리는 비용이 많이 들고 더 빠르게 확장할 방법이 필요했습니다. v2는 이러한 문제를 해결합니다." - 팀이 트윗했습니다.^[11]

ZeroLend One은 허가 없는 대출 풀, 유동성 후크, 자동 위험 관리자, 사용자 설정 고정 금리 대출, NFT 포지션, 마진 거래 등을 제공합니다. ZeroLend One에 대한 개발은 아직 진행 중입니다. ^[10][11]