**메이플 파이낸스(Maple Finance)**는 허가된 대출 풀을 통해 디지털 자산 시장에서 기관 자본 투입을 용이하게 하는 탈중앙화 대출 플랫폼입니다. 2020년 시드니 파월(Sidney Powell)과 조 플래너건(Joe Flanagan)에 의해 설립되었으며 2021년 5월에 출시되었습니다. ^{[1] [6]}

개요

메이플 파이낸스는 전통 금융(TradFi)과 탈중앙화 금융(DeFi)를 연결하는 탈중앙화 신용 시장으로 운영됩니다. 이 프로토콜은 다른 DeFi 프로토콜에서 일반적인 과다 담보 대출 모델을 넘어 저담보 대출을 가능하게 함으로써 DeFi 생태계의 중요한 격차를 해소합니다. 이러한 접근 방식을 통해 기업은 과도한 담보를 묶지 않고도 운전 자본에 접근할 수 있으므로 기관 차입자에게 특히 매력적입니다. ^{[1] [2]}

주요 기능

메이플 파이낸스는 풀 대리 시스템과 스마트 계약 인프라를 포함합니다. 풀 대리는 전문 신용 관리자 역할을 하며 차입자 실사, 풀 관리, 대출 조건 설정, 지속적인 모니터링을 담당하고 풀 성공에 따라 성과 수수료를 받습니다. 스마트 계약 인프라는 대출 발생 및 서비스를 자동화하고 블록체인에 투명한 거래 기록을 보장하며 프로그래밍 가능한 규정 준수 및 위험 매개변수와 다중 서명 보안 기능을 포함합니다.

메이플 파이낸스는 또한 특정 대출 기준을 가진 허가된 대출 풀을 포함하여 기관급 위험 평가와 사용자 지정 대출 조건을 제공합니다. 이 플랫폼은 정기적인 차입자 모니터링, 부도 방지 메커니즘을 포함하는 다층 위험 관리 프레임워크를 사용하며 풀 대리인에게 스킨 인 더 게임(skin in the game)을 요구합니다. ^{[1] [2]}

토큰 경제

메이플 토큰 ($MPL)

메이플은 이더리움과 솔라나 블록체인을 활용하는 기관 암호화폐 자본 네트워크로 기능합니다. 이 프로젝트는 유틸리티 및 거버넌스 토큰 역할을 하는 메이플 토큰(MPL)에 의해 주도되며 이더리움의 ERC-20 및 ERC-2222 토큰 표준을 준수합니다. MPL 토큰은 거버넌스에 사용되어 보유자가 프로토콜 업그레이드 및 변경 사항에 대해 투표할 수 있습니다. ^{[1] [4]}

할당

메이플의 총 공급량은 1,000만 MPL 토큰으로 제한되었으며 추가 토큰 생성 계획은 없습니다. 이 공급량 중 5%는 Balancer의 유동성 부트스트래핑 풀을 통해 배포되었습니다. 현재 783만 MPL 토큰이 유통되고 있으며, 이는 총 공급량의 78.3%를 차지합니다. 토큰 생성 이벤트는 2021년 4월 28일에 발생했습니다. ^[2]

SYRUP 토큰 경제

SYRUP 토큰 경제는 메이플 파이낸스 생태계 내에서 참여를 장려하고 이해 관계자의 이익을 일치시키도록 설계되었습니다. SYRUP 토큰은 거버넌스에 사용되어 보유자가 프로토콜 업그레이드 및 변경 사항에 대해 투표할 수 있습니다. 또한 플랫폼 내에서 수수료 및 보상 분배에 역할을 하여 적극적인 참여자에게 기여에 대한 보상을 제공합니다. ^[2]

MPL에서 SYRUP 토큰으로의 전환

MIP-010은 SYRUP 토큰 출시를 제안하여 MPL 보유자가 1 MPL을 100 SYRUP으로 전환할 수 있도록 합니다. 이 전환은 새로운 커뮤니티 구성원이 거버넌스 토큰에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하기 위한 것입니다. 이 제안에는 SYRUP 스테이킹 도입이 포함되어 stSYRUP 보유자가 메이플 플랫폼에 적극적으로 참여할 수 있습니다. 이 전환은 기존 보유자를 희석하지 않고 SYRUP 토큰의 분배를 가속화할 것으로 예상됩니다. 기술적 전환에는 약 11억 5천만 개의 SYRUP 토큰을 발행하고 전환을 위한 Migrator 계약을 배포하는 작업이 포함됩니다. MPL 보유자는 Syrup 웹앱을 통해 지정된 비율로 MPL을 SYRUP으로 교환하는 프롬프트를 따라 토큰을 전환할 수 있습니다. ^{[3] [5]}

파트너십

오션(Ozean)

Clearpool에서 개발한 실물 자산(RWA) 수익률에 중점을 둔 블록체인인 오션(Ozean)은 메이플 파이낸스와 파트너십을 맺어 기관의 DeFi 기반 수익률 기회에 대한 접근을 확대했습니다. 이 협업의 일환으로 메이플의 Syrup 프로토콜을 통해 발행된 수익률 생성 스테이블코인인 SyrupUSDC가 오션의 사전 예치 캠페인과 Port로 알려진 최초의 상장지수상품(ETP)에 통합됩니다. 이 이니셔티브는 메이플의 대출 인프라와 오션의 기관 온체인 금고 프레임워크를 결합하여 다양하고 규정 준수하는 수익률 노출을 제공합니다. 오션은 OP Stack 기반의 RWA 중심의 레이어 2 네트워크로 운영되며 규제에 부합하는 인프라를 통해 RWA 접근을 간소화하고 전통 금융과 DeFi를 연결하는 것을 목표로 합니다. ^{[7] [8]}

OAK Research

OAK Research는 메이플 앰배서더 프로그램에 참여하여 메이플 프로토콜에 대한 지속적인 보도를 제공합니다. 이 협업을 통해 OAK Research는 Syrup을 포함한 메이플 및 관련 플랫폼의 개발 및 성과에 중점을 둔 보고서, 분석 및 연구를 발표합니다. 이 이니셔티브는 투명성을 지원하고 더 넓은 DeFi 커뮤니티를 위해 프로토콜의 발전에 대한 통찰력을 제공하는 것을 목표로 합니다. ^[9]