BTCFi 是一个去中心化金融 (DeFi) 平台，允许 比特币 持有者借贷并产生收益，同时保持其 BTC 持有量。它旨在通过为比特币启用 DeFi 功能，为各个网络上的 BTC 持有者提供收入机会。^[1][2][3]

概述

BTCFi 由 Bifrost 推出，于 2024 年 4 月 17 日推出了原生 比特币 质押服务，此前于 2024 年 4 月 11 日推出了其测试网，并于 2024 年 3 月 14 日举行了预发布活动。BTCFi 在一个没有中介或托管人的去中心化协议上运行，以 BtcUSD 为基础，BtcUSD 是一种由 比特币 支持的超额抵押稳定币。

BTCFi 旨在使 比特币 持有者能够在保留其 BTC 持有量的同时，潜在地赚取被动收入。通过抵押 比特币 以铸造 BtcUSD，用户可以获得 DeFi 机会。BTCFi 提供去中心化、用户友好性和跨链功能，旨在简化 BTC 持有者的借贷流程。

用户可以存入来自各个链的 BTC，并有可能在 Bifrost 网络和其他兼容平台上的协议中使用 BtcUSD。以 BTC 作为抵押品，BtcUSD 旨在保持 比特币 固有的去中心化，从而有可能确保稳定性和可访问性。

此外，BTCFi 与 Bifrost 的集成旨在提供完整的跨链功能，从而有可能在不同网络上使用抵押品和资产。未来的计划包括原生 BTC 支持，从而有可能增强 BTCFi 的跨链功能。^{[1][2][3][4][5][6][7]}

去中心化

BTCFi 在 Bifrost 网络上运行，致力于维护去中心化和安全原则。它力求成为首批完全去中心化的抵押债务头寸 (CDP) 之一，利用 比特币 作为独家抵押品，从而消除对中心化中介机构的依赖。

这种方法旨在保护用户的资产和铸造的 BtcUSD 免受相关风险的影响。通过使用 比特币 作为抵押品，BTCFi 旨在确保 BtcUSD 保持 比特币 的去中心化水平，从而在 稳定币 格式中提供稳定性。^[3][8]

用户友好性

BTCFi 旨在通过促进 BtcUSD 的抵押和铸造，简化 BTC 持有者的借贷流程。用户可以选择集成来自各个网络的 BTC，从而降低交易成本。

它提供具有竞争力的借款利率，以 3.5% 的利率提供稳定的 BtcUSD 贷款，旨在吸引寻求在没有风险的情况下利用 BTC 的投资者。

BTCFi 专注于速度和效率，能够快速质押 比特币。利用 Bifrost 网络的高交易速率，它力求确保比竞争对手更快的执行速度。其自我托管性质使用户能够完全控制其 BTC 持有量，从而培养信任和安全性。^[3][5][9]

跨链

BTCFi 由 Bifrost 提供支持，旨在提供强大的跨链功能，从而允许在各个网络上使用抵押品和资产。计划在不久的将来支持原生 BTC，旨在进一步将 BTCFi 确立为一个真正的跨链平台。

与其他 区块链 网络的集成扩展了 BTCFi 的实用性，使用户能够将 BtcUSD 代币链接到外部平台。这使 比特币 持有者能够无缝地参与 Bifrost 生态系统之外的各种 DeFi 应用程序和服务。^[3][5][10]

用例

BTCFi 为 BTC 持有者提供了各种潜在的盈利机会。用户可以尝试利用 Bifrost 的 去中心化应用程序（如 BiFi 和 Everdex）来借出 BtcUSD 或将其存入稳定池，从而尽量降低风险。BtcUSD 也可以用于其他支持 DApp（如 Stacks 上的 ALEX）。

此外，用户还可以尝试通过 BtcUSD 投资其他 加密货币，同时持有多种资产，从而有可能从其上涨中获益。

利用 Bifrost 的跨链引擎，BTCFi 旨在实现对各个平台（如 Ethereum、Stacks、BNB Chain 和 Arbitrum）上的 DApp 的访问。^[3]

代币经济学

BtcUSD

BtcUSD 是一种由 比特币 抵押品支持的 稳定币，与美元保持 1:1 的挂钩，从而方便在 DeFi 生态系统中进行多功能使用。它对 比特币 的依赖使用户能够长期持有 BtcUSD 以获得稳定的收益。

与其他 加密货币 支持的 稳定币 不同，BtcUSD 旨在仅由 比特币 支持，从而旨在降低清算风险并更有效地确保对美元的稳定性。其去中心化旨在提供针对审查和操纵的安全性。

BtcUSD 的弹性由 比特币 的大量 总锁定价值 (TVL) 保护，被定位为一种去中心化的 稳定币。在 Bifrost 的跨链功能的支持下，BtcUSD 旨在成为第一个完全具有跨链功能的 比特币 稳定币，从而有可能使用户能够通过 BTCFi 在各个网络上铸造它。^[11][12]

实用性

BtcUSD 旨在通过抵押 BTC 以铸造 BtcUSD 来简化，以便在各种 DeFi 平台上使用，如 Everdex 和 BiFi，从而提供低息贷款选项，而无需出售 BTC。

其实用性旨在通过 Bifrost 网络扩展到多个网络，包括 Aave、Compound、MakerDAO 和 比特币 Layer 2 解决方案等服务，从而旨在扩大可访问性。

值得注意的是，BtcUSD 能够利用头寸：BTC 持有者可以尝试针对其 BTC 获得低息贷款，铸造 BtcUSD，并进一步投资于 BTC 或在 DeFi 中提供流动性，从而旨在提高 比特币 的收益潜力。^[13]