BTCFi 是一个去中心化金融（DeFi）平台，允许比特币持有者借贷并产生收益，同时保持其BTC持有量。它旨在通过为比特币启用DeFi功能，为各个网络上的BTC持有者提供收入机会。^[1][2][3]

概述

BTCFi由Bifrost推出，于2024年4月17日推出了原生比特币质押服务，此前于2024年4月11日发布了其测试网，并于2024年3月14日举行了预发布活动。BTCFi在没有中介或托管人的去中心化协议上运行，以BtcUSD为锚定，BtcUSD是一种由比特币支持的超额抵押稳定币。

BTCFi旨在使比特币持有者能够在保留其BTC持有量的同时，潜在地赚取被动收入。通过抵押比特币来铸造BtcUSD，用户可以获得DeFi机会。BTCFi提供去中心化、用户友好性和跨链功能，旨在简化BTC持有者的借贷流程。

用户可以从各个链上存入BTC，并有可能在Bifrost网络和其他兼容平台上的协议中使用BtcUSD。以BTC作为抵押品，BtcUSD旨在保持比特币固有的去中心化，从而可能确保稳定性和可访问性。

此外，BTCFi与Bifrost的集成旨在提供完整的跨链功能，使抵押品和资产有可能在不同的网络中使用。未来的计划包括原生BTC支持，从而可能增强BTCFi的跨链功能。^{[1][2][3][4][5][6][7]}

去中心化

BTCFi在Bifrost网络上运行，致力于维护去中心化和安全性的原则。它力求成为首批完全去中心化的抵押债务头寸（CDP）之一，利用比特币作为独家抵押品，从而消除对中心化中介机构的依赖。

这种方法旨在保护用户的资产和铸造的BtcUSD免受相关风险。通过使用比特币作为抵押品，BTCFi旨在确保BtcUSD保持比特币的去中心化水平，从而在稳定币格式中提供稳定性。^[3][8]

用户友好性

BTCFi旨在通过促进抵押和铸造BtcUSD，简化BTC持有者的借贷流程。用户可以选择集成来自各个网络的BTC，从而降低交易成本。

它提供具有竞争力的借款利率，以3.5%的利率提供稳定的BtcUSD贷款，旨在吸引寻求利用BTC而没有风险的投资者。

BTCFi专注于速度和效率，可以快速质押比特币。利用Bifrost网络的高交易速率，它力求确保比竞争对手更快的执行速度。其自我托管性质使用户可以完全控制其BTC持有量，从而增强信任和安全性。^[3][5][9]

跨链

BTCFi由Bifrost提供支持，旨在提供强大的跨链功能，从而允许在各个网络中使用抵押品和资产。计划在不久的将来支持原生BTC，旨在进一步将BTCFi确立为一个真正的跨链平台。

与其他区块链网络的集成扩展了BTCFi的实用性，使用户可以将BtcUSD代币链接到外部平台。这使比特币持有者可以无缝地参与Bifrost生态系统之外的各种DeFi应用程序和服务。^[3][5][10]

用例

BTCFi为BTC持有者提供了各种潜在的盈利机会。用户可以尝试利用Bifrost的去中心化应用程序（如BiFi和Everdex）来借出BtcUSD或将其存入稳定池，目的是最大程度地降低风险。BtcUSD也可以用于其他支持DApp，例如Stacks上的ALEX。

此外，用户可以通过BtcUSD投资其他加密货币，同时持有多种资产，从而有可能从其上涨中受益。

利用Bifrost的跨链引擎，BTCFi旨在实现对以太坊、Stacks、BNB Chain和Arbitrum等各种平台上的DApp的访问。^[3]

代币经济学

BtcUSD

BtcUSD是一种由比特币抵押品支持的稳定币，与美元保持1:1的挂钩，从而方便在DeFi生态系统中进行多功能使用。它对比特币的依赖性使用户可以长期持有BtcUSD以获得稳定的收益。

与其他加密货币支持的稳定币不同，BtcUSD旨在仅由比特币支持，旨在降低清算风险并更有效地确保对美元的稳定性。其去中心化旨在提供针对审查和操纵的安全性。

BtcUSD的弹性由比特币的大量总锁定价值（TVL）保护，被定位为去中心化的稳定币。由Bifrost的跨链功能提供支持，BtcUSD旨在成为第一个完全具有跨链功能的基于比特币的稳定币，从而有可能使用户可以通过BTCFi在各个网络上铸造它。^[11][12]

实用性

BtcUSD旨在通过抵押BTC来简化铸造BtcUSD的过程，以便在Everdex和BiFi等各种DeFi平台上使用，从而提供低息贷款选项，而无需出售BTC。

其效用旨在通过Bifrost网络扩展到多个网络，包括Aave、Compound、MakerDAO和比特币的Layer 2解决方案等服务，旨在扩大可访问性。

值得注意的是，BtcUSD可以利用头寸：BTC持有者可以尝试以其BTC获得低息贷款，铸造BtcUSD，并进一步投资BTC或在DeFi中提供流动性，从而旨在提高比特币的收益潜力。^[13]