BTCFi는 비트코인 보유자가 비트코인 보유량을 유지하면서 빌리고, 빌려주고, 수익을 창출할 수 있게 해주는 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼입니다. 이는 비트코인에 대한 DeFi 기능을 활성화하여 다양한 네트워크에서 BTC 보유자를 위한 수익 기회를 제공하는 것을 목표로 합니다.^[1][2][3]

개요

Bifrost가 도입한 BTCFi는 2024년 4월 11일에 테스트넷을 공개하고 2024년 3월 14일에 사전 출시 행사를 진행한 후 2024년 4월 17일에 네이티브 비트코인 스테이킹 서비스를 시작했습니다. BTCFi는 비트코인으로 뒷받침되는 과담보 스테이블코인인 BtcUSD를 기반으로 중개인이나 수탁자 없이 탈중앙화된 프로토콜에서 운영됩니다.

BTCFi는 비트코인 보유자가 BTC 보유량을 유지하면서 잠재적으로 수동적인 수입을 얻을 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. 비트코인을 담보로 BtcUSD를 발행함으로써 사용자는 DeFi 기회에 접근할 수 있습니다. 탈중앙화, 사용자 친화성, 크로스체인 기능을 제공하는 BTCFi는 BTC 보유자를 위한 대출 및 차입 프로세스를 간소화하고자 합니다.

사용자는 다양한 체인에서 BTC를 입금하고 Bifrost 네트워크 및 기타 호환 가능한 플랫폼에서 BtcUSD를 잠재적으로 활용할 수 있습니다. BTC를 담보로 BtcUSD는 비트코인에 내재된 탈중앙화를 유지하여 잠재적으로 안정성과 접근성을 보장하는 것을 목표로 합니다.

또한 BTCFi와 Bifrost의 통합은 완전한 크로스체인 기능을 제공하여 담보 및 자산을 다양한 네트워크에서 잠재적으로 활용할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. 향후 계획에는 네이티브 BTC 지원이 포함되어 BTCFi의 크로스체인 기능을 잠재적으로 향상시킬 수 있습니다.^{[1][2][3][4][5][6][7]}

탈중앙화

Bifrost 네트워크에서 운영되는 BTCFi는 탈중앙화 및 보안 원칙을 옹호하기 위해 노력합니다. 이는 비트코인을 독점적인 담보로 활용하여 중앙 집중식 중개인에 대한 의존도를 없애는 선구적인 완전 탈중앙화 담보부 채무 포지션(CDP) 중 하나가 되기 위해 노력합니다.

이러한 접근 방식은 사용자의 자산과 발행된 BtcUSD를 관련 위험으로부터 보호하는 것을 목표로 합니다. 비트코인을 담보로 사용함으로써 BTCFi는 BtcUSD가 비트코인 수준의 탈중앙화를 유지하여 스테이블코인 형식으로 안정성을 제공하는 것을 목표로 합니다.^[3][8]

사용자 친화성

BTCFi는 담보화 및 BtcUSD 발행을 용이하게 하여 BTC 보유자를 위한 대출 및 차입을 간소화하는 것을 목표로 합니다. 사용자는 다양한 네트워크에서 BTC를 통합하여 거래 비용을 줄일 수 있습니다.

이는 경쟁력 있는 차입 금리를 제공하여 위험 없이 BTC를 활용하려는 투자자에게 어필하기 위해 3.5%의 안정적인 BtcUSD 대출을 제공합니다.

속도와 효율성에 중점을 둔 BTCFi는 비트코인의 빠른 스테이킹을 가능하게 합니다. Bifrost 네트워크의 높은 거래율을 활용하여 경쟁사보다 더 빠른 실행을 보장하고자 합니다. 자체 보관 특성은 사용자에게 BTC 보유에 대한 완전한 통제권을 부여하여 신뢰와 보안을 조성합니다.^[3][5][9]

크로스체인

Bifrost에서 제공하는 BTCFi는 강력한 크로스체인 기능을 제공하여 담보 및 자산을 다양한 네트워크에서 사용할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. 가까운 장래에 네이티브 BTC를 지원하려는 계획은 BTCFi를 진정한 크로스체인 플랫폼으로 더욱 확립하기 위한 것입니다.

다른 블록체인 네트워크와의 통합은 BTCFi의 유틸리티를 확장하여 사용자가 BtcUSD 토큰을 외부 플랫폼에 연결할 수 있도록 합니다. 이를 통해 비트코인 보유자는 Bifrost 생태계를 넘어 다양한 DeFi 애플리케이션 및 서비스에 원활하게 참여할 수 있습니다.^[3][5][10]

사용 사례

BTCFi는 BTC 보유자가 잠재적으로 이익을 창출할 수 있는 다양한 기회를 제공합니다. 사용자는 BiFi 및 Everdex와 같은 Bifrost의 탈중앙화 애플리케이션을 활용하여 BtcUSD를 빌려주거나 안정적인 풀에 예치하여 위험을 최소화할 수 있습니다. BtcUSD는 Stacks의 ALEX와 같은 다른 지원 DApp에서도 사용할 수 있습니다.

또한 사용자는 BtcUSD를 통해 다른 암호화폐에 투자하여 여러 자산을 동시에 보유하여 잠재적으로 상승세로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

Bifrost의 크로스체인 엔진을 활용하여 BTCFi는 Ethereum, Stacks, BNB Chain 및 Arbitrum과 같은 다양한 플랫폼에서 DApp에 대한 액세스를 가능하게 하는 것을 목표로 합니다.^[3]

토큰노믹스

BtcUSD

BtcUSD는 비트코인 담보로 뒷받침되는 스테이블코인으로, 미국 달러에 1:1 페그를 유지하여 DeFi 생태계 내에서 다용도로 사용할 수 있습니다. 비트코인에 대한 의존도를 통해 사용자는 안정적인 수익을 위해 BtcUSD를 장기간 보유할 수 있습니다.

다른 암호화폐로 뒷받침되는 스테이블코인과 달리 BtcUSD는 비트코인으로만 뒷받침되어 청산 위험을 줄이고 미국 달러에 대한 안정성을 보다 효과적으로 보장하는 것을 목표로 합니다. 탈중앙화는 검열 및 조작으로부터 보안을 제공하기 위한 것입니다.

비트코인의 상당한 총 고정 가치(TVL)로 확보된 BtcUSD의 복원력은 탈중앙화된 스테이블코인으로 자리매김하고 있습니다. Bifrost의 크로스체인 기능으로 구동되는 BtcUSD는 완전한 크로스체인 기능을 갖춘 최초의 비트코인 기반 스테이블코인이 되는 것을 목표로 하며, 사용자가 BTCFi를 통해 다양한 네트워크에서 이를 발행할 수 있도록 잠재적으로 지원합니다.^[11][12]

유틸리티

BtcUSD는 BTC를 담보로 BtcUSD를 발행하여 Everdex 및 BiFi와 같은 다양한 DeFi 플랫폼에서 사용할 수 있도록 간소화하여 BTC를 판매하지 않고도 저금리 대출 옵션을 제공합니다.

그 유틸리티는 Aave, Compound, MakerDAO 및 비트코인 레이어 2 솔루션과 같은 서비스를 포함하여 Bifrost 네트워크를 통해 여러 네트워크로 확장되어 접근성을 넓히는 것을 목표로 합니다.

특히 BtcUSD는 포지션 활용을 가능하게 합니다. BTC 보유자는 BTC에 대해 저금리 대출을 받고 BtcUSD를 발행하여 BTC에 추가로 투자하거나 DeFi에서 유동성을 제공하여 비트코인의 수익 잠재력을 향상시킬 수 있습니다.^[13]