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Centrifuge
Centrifuge
Centrifuge 是一个 链上金融 和现实世界资产代币化的平台，为投资者提供访问各种资产的途径。该框架旨在提高透明度，并为投资者提供更好的投资组合洞察。 [1][2][14]
历史
Centrifuge 成立于 2017 年，旨在利用 区块链技术 解决金融系统中的低效率问题。 [3]
2021 年年中，Centrifuge 将第一个现实世界资产池与 MakerDAO 集成。这是第一笔使用 MakerDAO 作为信贷工具的贷款，也是 稳定币 (DAI) 首次由现实世界资产支持。2021 年晚些时候，RWA 市场启动，Aave 协议 用于将流动性引入 Centrifuge 上的 RWA。 [1][3]
2022 年 10 月，BlockTower Credit 成为首个将其抵押贷款业务引入链上的机构信贷基金，通过 Centrifuge 为 2.2 亿美元的现实世界资产提供资金——MakerDAO 向 BlockTower 的 Centrifuge 池提供了 1.5 亿美元的高级资本。这标志着链上对现实世界资产的最大投资。 [4][5]
2023 年，Centrifuge 推出了 Centrifuge Prime：一款帮助 DeFi 原生组织（如 DAO、稳定币 和协议）加入并扩展现实世界资产组合的产品。客户包括 Frax 和 Gnosis。 [6][7]
同样在 2023 年，Centrifuge 举办了首届现实世界资产峰会，汇集了传统金融和 DeFi 领域的领导者，以加速代币化资产行业的未来。Centrifuge 也是 代币化资产联盟 的创始成员之一，与 Circle、Coinbase 等行业领导者并肩。 [3]
2023 年末，Centrifuge 还发布了 流动性池：可以部署在任何基于 EVM 的链上的 智能合约，允许这些链上的用户投资于 Centrifuge 上的池。 [3]
链上基金管理平台
2024 年 3 月 19 日，Centrifuge 宣布推出其基金管理平台，旨在将信贷基金引入公共 区块链，以提供更顺畅的基金管理方式。 [15][16][17]
“当最好的机会在链上时，机构投资者就会到来，”Centrifuge 联合创始人 Lucas Vogelsang 说。 [15]
“因此，我们专注于通过提供他们所需的报告、自动化和第三方集成功能，以在链上建立更好的业务，从而吸引资产管理公司对其基金进行代币化。”[15]
融资
2022 年 11 月，Centrifuge 宣布完成 400 万美元的战略融资。本轮融资由 Coinbase Ventures 领投，L1 Digital 和 Scytale 参投。此次融资正值 Centrifuge 发展势头强劲，并且金融和 加密货币 领域越来越关注实际资产之际。 [12][13]
同年早些时候，加密货币和 区块链 投资公司 BlockTower Capital 宣布与 Centrifuge 建立 300 万美元的战略合作伙伴关系。 [12]
“我们正在建设未来的信贷市场，与此同时，我们需要为机构在链上进行交易建立金融生态系统。”Centrifuge 首席执行官兼联合创始人 Lucas Vogelsang 说。“像 Coinbase 和 BlockTower 这样的合作伙伴对于构建该基础设施的关键部分至关重要，因为 Centrifuge 正在成为现实世界资产和链上担保信贷的首选平台。”[12]
概述
Centrifuge 提供了代币化、管理和投资多元化现实世界资产组合所需的必要基础设施和生态系统。这些资产池已完全抵押，为投资者提供法律追索权。该协议与资产类别无关，可容纳各种资产，如结构性信贷、房地产、美国国债、碳信用额度和消费金融。 [1][8]
此外，Centrifuge 的生态系统还包括一个由金融专业人士和开发人员支持的 DAO。其目标是将整个结构性信贷市场引入 区块链，从而提高金融系统的透明度和可负担性。 [1][8]
产品
Centrifuge 链
Centrifuge 链是一个专门为现实世界资产 (RWA) 融资而构建的 Layer-1 区块链。Centrifuge 链托管池、其资产、tranche、链上治理、国库和 CFG 代币。现实世界资产被代币化为 NFT（非同质化代币），以创建链上表示，并链接到详细的链下数据。这些资产被汇集在一起并由发行人进行证券化。Centrifuge 链支持创建链上 RWA 所需的基本功能，并与传统金融系统集成。 [9]
CFG 代币是 Centrifuge 链的原生代币，用作链上治理机制，使 CFG 持有者能够管理 Centrifuge 协议的开发。 [9]
通过 EVM 兼容性，Centrifuge 允许用户通过流行的基于 Ethereum 的钱包（如 MetaMask）执行交易。借助流动性池，来自整个 Ethereum（和 Ethereum Layer-2）生态系统的用户可以为 Centrifuge 池贡献流动性。 [9]
Centrifuge 应用程序
Centrifuge 应用程序为投资者提供投资 RWA 的界面，并为发行人提供管理其资产池并从代币化资产中提取资金的界面。 [1][9]
该应用程序可在任何受支持的 EVM（以太坊虚拟机）链上访问，也可以通过与 Centrifuge 链直接连接来访问。流动性池的集成支持来自任何受支持的 EVM 链的投资，从而消除了用户从其首选链（例如，Ethereum、Arbitrum）切换到投资和赎回 Centrifuge 上的池的必要性。 [9]
流动性池
Centrifuge 的流动性池是一组 智能合约，可以部署在任何以太坊虚拟机 (EVM) 链上，例如以太坊及其 Layer-2 网络，以及“Alt-L1”。流动性池允许这些链上的用户和组织投资于 Centrifuge 上的池，而无需离开其原生链。 [9]
Centrifuge Prime
Centrifuge Prime 是一款专为链上组织（如 DAO、协议）以及协议基金会等实体设计的产品。Centrifuge Prime 简化了这些组织加入和扩展 RWA 组合的过程。它解决了投资 RWA 涉及的技术和法律/链下考虑因素。 [9]
CFG 代币
CFG 是 Centrifuge 的 原生代币，它促进了链上治理系统，使 CFG 持有者能够指导 Centrifuge 的开发，而无需依赖中心化的第三方。CFG 还用于支付 Centrifuge 链上的交易费用。对 Centrifuge 协议或 CFG 代币模型的所有更改都必须经过治理提案，并且需要由 CFG 代币持有者实施。 [10]
治理
CFG 代币用于参与技术治理的能力，其参与程度与其在协议中的股份成正比，通过投票升级链运行时代码。CFG 持有者通过链上投票机制参与提案的治理：运行时升级提案由代币持有者投票。批准的提案以编程方式在链上实施。 [11]
代币经济学与分配
CFG 代币原生存在于 Centrifuge 链上，但可以 1:1 桥接到以太坊并用作 ERC-20 代币。ERC20 代币在以太坊上也称为 CFG。CFG 可用于治理、启动池以及支付交易/池费用。 [10]
最初的 CFG 生成事件由 Centrifuge 网络基金会执行。最初的分配创建了 400,000,000 CFG，这些 CFG 分配给了基金会和最初的贡献者，包括：核心团队、投资者和验证者。自创世以来，已 铸造 了额外的代币作为链安全奖励并激励采用。 [10]
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