BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)

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BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)

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BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)

**BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)(블랙록 USD 기관 디지털 유동성 펀드)**는 세계 최대 자산운용사인 BlackRock(블랙록)이 출시한 토큰화된 머니마켓 펀드로, 기관 투자자들에게 디지털 자산에 대한 접근성을 제공하는 동시에 기존 머니마켓 투자의 안전성과 유동성을 유지하도록 설계되었습니다. [1]

개요

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)(블랙록 USD 기관 디지털 유동성 펀드)는 블랙록이 기존 머니마켓 펀드에 블록체인 기술을 통합하여 분야로 전략적으로 확장한 것을 보여줍니다. 초기에는 에서 출시되었지만, 현재는 를 포함한 7개의 에서 운영되므로 투자자는 블록체인의 원장 및 결제 기능을 활용할 수 있습니다. 이러한 계획은 금융 자산을 기존 형식에서 블록체인 기반 시스템으로 전환하는 토큰화에 대한 금융 부문의 광범위한 추세와 일치합니다. BUIDL은 블록체인 기술을 기반으로 구축되어 기존 금융 상품에 비해 더 빠른 결제 시간, 향상된 투명성 및 운영 효율성을 제공합니다. [2]

머니마켓 펀드로서 BUIDL은 주로 미국 국채, 어음 및 기타 현금성 자산을 포함한 단기 고품질 채무 증권에 투자합니다. 이 펀드는 경쟁력 있는 수익률을 기관 투자자에게 제공하는 동시에 안정적인 순자산가치(NAV)를 유지하는 것을 목표로 합니다. BUIDL은 토큰화의 더 넓은 부문에 통합되어 있으며, 유럽 RWA 플랫폼인 의 공동 설립자이자 CEO인 가 언급했듯이, BlackRock(블랙록) 펀드에 대한 관심이 증가하고 있다는 것은 개선된 규제 명확성에 따라 토큰화된 RWA에 대한 기관 수요가 증가하고 있음을 나타냅니다. [1] [3] [8]

주요 특징

BUIDL은 기존 머니마켓 펀드와 다른 디지털 자산과 차별화되는 여러 가지 독특한 기능을 제공합니다.

  • 토큰화: 펀드의 주식은 블록체인 상의 디지털 토큰으로 표시되어 프로그래밍 가능한 기능과 디지털 자산 생태계와의 통합을 가능하게 합니다.
  • 기관 중심: 많은 디지털 자산과 달리 BUIDL은 적절한 규정 준수, 보안 및 보고 기능을 갖춘 기관 투자자를 위해 특별히 설계되었습니다.
  • 규제 준수: 이 펀드는 기술을 활용하면서 머니마켓 펀드에 대한 기존 규제 프레임워크 내에서 운영됩니다.
  • 안정성: 머니마켓 펀드로서 BUIDL은 안정적인 가치를 유지하여 많은 보다 변동성이 적습니다.
  • 유동성 관리: 이 펀드는 기술의 효율성 이점을 통해 기관급 유동성 관리를 제공합니다.
  • 생태계 통합: BUIDL은 다양한 블록체인 프로토콜 및 애플리케이션과 통합될 수 있습니다.

기술 인프라

BUIDL의 기술적 기반은 기존 금융 인프라와 기술을 결합합니다.

  • 블록체인 플랫폼: 기본 에 대한 구체적인 세부 정보는 제한적이지만, 이 펀드는 보안, 확장성 및 규제 준수를 우선시하는 엔터프라이즈급 블록체인 솔루션을 사용할 가능성이 높습니다.
  • 스마트 계약: 이 펀드는 발행, 상환 및 배당금 분배를 포함한 펀드 관리의 다양한 측면을 자동화하기 위해 을 사용할 가능성이 높습니다.
  • 수탁 솔루션: BlackRock(블랙록)은 펀드의 토큰화된 자산을 보호하기 위해 기관급 디지털 자산 수탁 솔루션을 구현했습니다.
  • 통합 기능: 기술 스택에는 기존 금융 레일과 기반 시스템 간의 원활한 이동을 허용하는 기존 은행 시스템과의 통합 기능이 포함됩니다.
  • 규정 준수 메커니즘: 인프라에는 / 요구 사항 및 기타 규제 의무 준수를 보장하기 위한 자동화된 규정 준수 메커니즘이 통합되어 있습니다.

투자 전략

BUIDL의 투자 전략은 기술의 장점을 활용하면서 기존 머니마켓 펀드 원칙을 따릅니다.

  • 자산 배분: 이 펀드는 주로 미국 국채, 정부 기관 채무, 예금 증서, 어음 및 기타 머니마켓 상품을 포함한 단기 고품질 채무 상품에 투자합니다.
  • 위험 관리: BUIDL은 자본 보존과 유동성에 중점을 두고 머니마켓 펀드의 일반적인 보수적인 위험 관리 관행을 사용합니다.
  • 수익률 창출: 이 펀드는 기술을 통해 얻은 운영 효율성으로 인해 기존 머니마켓 펀드에 비해 경쟁력 있는 수익률을 제공하는 것을 목표로 합니다.
  • 유동성 관리: 투자 전략은 수익률을 최적화하는 동시에 상환 요청을 충족할 수 있는 충분한 유동성을 유지하는 것을 우선시합니다.

토큰 경제학

참고 문헌.

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