SwissBorg는 모바일 애플리케이션을 통해 디지털 자산 투자, 거래 및 관리를 위한 도구를 제공하는 암호화폐 중심의 금융 기술 플랫폼입니다. 2017년에 설립되어 스위스 로잔에 본사를 둔 이 회사는 자체 유틸리티 토큰인 BORG를 중심으로 커뮤니티 중심의 생태계를 만드는 것을 목표로 합니다. ^{[1] [2]}

개요

SwissBorg는 2017년 스위스 로잔에서 설립된 암호화폐 중심 핀테크 플랫폼으로, 모바일 앱을 통해 디지털 자산 투자, 거래 및 관리를 위한 도구를 제공합니다. 이 플랫폼은 법정화폐 및 암호화폐 온/오프 램프, 중앙화, 탈중앙화 및 외환 거래소의 유동성을 통합하는 스마트 엔진, 스테이킹 및 유동성 공급을 포함한 수익 옵션을 제공합니다. 또한 투자 번들, 알파 프로그램을 통한 초기 단계 프로젝트 액세스, 거버넌스, 보상 및 프리미엄 티어를 통한 수수료 감면을 지원하는 기본 유틸리티 토큰인 BORG를 제공합니다. SwissBorg는 사용자 자산을 회사 자금과 분리하고 자금 보호를 위해 MPC 키리스 기술을 활용하여 보안 및 투명성을 우선시합니다. ^{[1] [2]}​

제품

메타-익스체인지 (스마트 엔진)

스위스보그의 메타-익스체인지(MEX)는 다양한 시장에서 가장 효율적이고 비용 효율적인 거래 경로를 찾도록 설계된 멀티체인 집계 시스템입니다. 외환(FX) 플랫폼, 중앙화 거래소(CEX), 및 탈중앙화 거래소(DEX)의 유동성을 하나의 통합 스마트 엔진으로 결합합니다. 원래 FX 및 CEX 집계에 중점을 두었지만, MEX는 2023년에 솔라나 통합으로 확장되어 스위스보그의 첫 온체인 거래 진출을 알렸고, DEX인 Orca 및 Phoenix와 같은 곳에 연결되었습니다. 이후 2025년 초에 아발란체 블록체인이 추가되어 멀티체인 기능이 더욱 확장되었습니다.

MEX를 통해 사용자는 수동 브리징 없이 여러 블록체인에서 자산을 거래할 수 있으며, 연결된 거래소에서 유동성과 최적의 가격을 자동으로 소싱합니다. 트랜잭션은 일반적으로 여러 체인 또는 플랫폼을 포함하더라도 5초 이내에 완료됩니다. 이 시스템은 트랜잭션이 거치는 전체 경로와 관련 비용을 보여줌으로써 거래 후 투명성을 제공합니다. 5개의 중앙화 거래소와 7개의 탈중앙화 거래소에서 데이터를 집계하며, 추가 통합 계획이 있습니다. MEX를 통해 스위스보그는 단일 인터페이스 내에서 법정화폐, CEX 및 온체인 토큰 간의 원활한 전환을 허용하여 전통 금융과 탈중앙화 금융을 연결합니다. ^{[2] [6]}​

자동 투자

자동 투자(Auto-Invest)는 SwissBorg의 자동 투자 기능으로, 사용자가 고정된 금액을 사용하여 설정된 간격으로 암호화폐를 정기적으로 구매할 수 있도록 하여 달러 비용 평균화(DCA) 전략을 적용합니다. 이 시스템은 시장 변동성의 영향을 완화하여 시간이 지남에 따라 투자를 분산시켜 보다 안정적인 평균 진입 가격을 달성하는 데 도움을 줍니다. 사용자는 투자 금액, 빈도 및 자산을 사용자 정의할 수 있으며 언제든지 계획을 조정하거나 일시 중지할 수 있는 완전한 제어 권한을 유지합니다. 자동 투자는 자동으로 작동하여 시장 모니터링의 필요성을 없애고 감정적인 의사 결정을 최소화하며 일관되고 규율 있는 포트폴리오 성장을 촉진하여 장기 투자 전략을 단순화하는 것을 목표로 합니다. ^[7]

Earn

SwissBorg Earn은 사용자가 암호화폐 자산으로 스테이킹, 대출 또는 유동성 공급을 통해 수익을 창출할 수 있도록 지원하는 기능으로, 분산형 금융(DeFi) 기회에 대한 간소화된 액세스를 제공합니다. 수익 생성 방식을 자동화하는 동시에 수익 생성 방식과 관련 위험에 대한 투명성을 제공합니다. 각 전략은 프로토콜 성숙도, 레버리지 사용량 및 전략 복잡성과 같은 요소를 기반으로 SwissBorg의 3단계 위험 프레임워크(낮음, 중간 또는 높음)를 사용하여 평가됩니다. 사용자는 예치한 자산과 동일한 자산으로 보상을 받으며, 대부분의 옵션은 유연한 진입 및 종료와 인출을 위한 짧은 쿨다운 기간을 허용합니다. 이 시스템은 가스 수수료를 줄이기 위해 자금을 집계하고, 프로토콜 에어드랍을 재분배하며, 성능 및 수익 소스에 대한 자세한 분석을 제공합니다. 장기적인 자산 가치 상승과 복리 수익을 결합하도록 설계된 Earn을 통해 사용자는 선호하는 암호화폐에 대한 노출을 유지하면서 수동적 소득을 창출할 수 있습니다. ^[8]​

Alpha & BorgPad

SwissBorg Alpha는 SwissBorg 앱 내의 투자 런치패드로서, 사용자에게 토큰 생성 이벤트(TGE) 이전 토큰, 장외(OTC) 토큰 거래, 노드 판매와 같은 고위험, 초기 단계 기회에 대한 접근을 제공합니다. 2023년에 출시된 Alpha는 최소 100개의 BORG 토큰을 보유한 사용자가 참여할 수 있으며, 더 높은 보유량은 개선된 접근 조건을 제공합니다. 각 프로젝트는 상장되기 전에 질적 분석을 통해 검토되며, 사용자는 파트너 프로토콜로부터 잠재적인 에어드랍 보상을 축적하는 "스테이크드롭 볼트"에 참여할 수도 있습니다. 2024년에는 Alpha가 BorgPad의 생성으로 확장되었으며, BorgPad는 스타트업이 탈중앙화 거래소(DEX)를 통해 토큰을 출시하도록 지원하여 중앙화된 상장에 대한 비용 효율적인 대안을 제공합니다. BorgPad는 프로젝트가 TGE를 계획하고, 유동성 풀을 부트스트랩하고, 온체인 사용자와 SwissBorg 앱 사용자 모두에게 토큰을 직접 접근할 수 있도록 돕습니다.

2024년 말까지 SwissBorg Alpha는 XBorg, Moemate, GoGoPool과 같은 프로젝트를 포함하여 16건의 토큰 거래와 6건의 노드 판매를 촉진했습니다. TGE 이후 거래의 평균 수익률은 초기 투자의 거의 두 배에 달했으며, 일부 토큰은 계속 베스팅됩니다. Aethir, WeatherXM, Carv와 같은 노드 판매를 통해 사용자는 네트워크 참여를 통해 수동적으로 보상을 얻을 수 있으며, SwissBorg는 운영상의 복잡성을 처리합니다. BorgPad의 모델은 유동성 풀에서 BORG 토큰을 페어링하여 새로운 프로젝트를 BORG 토큰과 연결하여 온체인 가시성과 거래량을 늘립니다. 전반적으로 Alpha와 BorgPad는 전문가의 실사와 투명한 위험 관리, 장기적인 포트폴리오 다각화를 결합하여 초기 단계 암호화폐 투자에 대한 접근성을 민주화하는 것을 목표로 합니다. ^[4]​

크립토 번들

크립토 번들은 스위스보그에서 암호화폐 투자를 보다 체계적이고 접근하기 쉽게 만들기 위해 업데이트한 테마 투자 상품입니다. 각 번들은 DeFi, 실물 자산(RWA), 게임, 밈코인 또는 주요 블록체인 생태계와 같은 특정 부문 또는 트렌드를 중심으로 구성된 다양한 암호화폐 그룹을 나타냅니다. 이전의 테마 상품에서 더 나아가 포트폴리오를 더 자주 조정하고, 수수료를 낮추고, 스위스보그의 BORG 토큰을 더 명확하게 통합했습니다.

업데이트된 번들은 시장 자본, 수익률, 드로우다운과 같은 요소를 기반으로 토큰 가중치를 조정하는 새로운 월별 재할당 프로세스를 특징으로 하며, 각 바스켓이 현재 시장 상황을 반영하도록 보장합니다. 스위스보그에 상장되어 있고 적절한 유동성과 보관 규정 준수를 갖춘 토큰만 포함될 수 있습니다. 수수료는 참여를 더 쉽게 만들기 위해 절반으로 줄었습니다. 또한 BORG는 이제 각 번들의 고정 부분(일반적으로 10%, 또는 더 보수적인 골든 번들의 경우 5%)을 구성하며 자동 재할당의 일부가 아닙니다. 이 변경으로 인해 BORG가 리밸런싱 중에 자동으로 판매되는 것을 방지하여 장기적인 번들 성과와 가치를 일치시킵니다.

이러한 조정은 사용자에게 보다 적극적인 포트폴리오 관리, 향상된 비용 효율성 및 다양한 암호화폐 노출에 대한 더 넓은 접근성을 제공하는 것을 목표로 합니다. 각 번들은 비트코인 및 테더 골드와 같은 낮은 위험 조합의 골든 번들부터 밈 코인 번들과 같은 더 높은 위험 옵션까지 다양한 위험 수준을 가지고 있습니다.^[9]​

BORG 토큰

BORG는 SwissBorg 생태계의 기본 ERC-20 유틸리티 토큰입니다. 이는 플랫폼의 제품과 거버넌스 모델을 뒷받침합니다. BORG 토큰의 주요 유틸리티는 계층화된 로열티 프로그램에 대한 접근을 제공하는 것입니다. 사용자는 BORG를 1년 동안 락업하여 프리미엄 티어에 접근할 수 있으며, 이는 거래 수수료 감소, Earn 전략의 더 높은 연간 수익률, SwissBorg Alpha 딜의 개선된 참여 조건과 같은 혜택을 제공합니다. 토큰은 또한 거버넌스의 중심이며, 각 토큰은 플랫폼 결정에 대한 1표를 부여합니다. 다른 유틸리티로는 거래에 대한 캐시백, BorgPad 유동성 풀 참여, 독점적인 투자 기회 접근 등이 있습니다. ^[10]​

토큰 경제학

BORG는 총 10억 개의 토큰을 발행했습니다. 초기 할당량은 ICO 참여자(62.5%), 팀(20%), 미래 개발(17.5%)에 분배되었습니다. ^[10]​

CHSB에서 BORG로 마이그레이션

2023년 10월, SwissBorg는 기존 네이티브 토큰인 CHSB를 BORG로 마이그레이션했습니다. 마이그레이션은 1:1 비율로 진행되었으며, 총 공급량은 변동이 없었습니다. 변환은 SwissBorg 앱 내에 보유된 토큰에 대해서는 자동으로 이루어졌으며, 외부 지갑에 CHSB를 보유한 사용자를 위해 온체인 도구가 제공되었습니다. 새로운 BORG 스마트 계약은 Ethereum에서 OpenZeppelin 표준을 사용하여 출시되었으며, Hacken의 보안 감사를 통과하여 완벽한 점수를 받았습니다. 이러한 움직임은 DeFi 생태계와의 플랫폼 통합을 심화하기 위한 광범위한 전략의 일환입니다. ^[5]​

거버넌스

SwissBorg는 분산형 거버넌스 모델을 활용하여 의사 결정 권한을 BORG 토큰 보유자에게 부여합니다. 이 시스템은 "1 BORG = 1 투표" 원칙에 따라 운영되며, 영향력이 보유한 토큰 수에 비례하도록 보장합니다.

플랫폼은 매달 거버넌스 회의를 개최하여 커뮤니티가 생태계 성장, 토큰 유틸리티 및 전략적 개발과 관련된 주요 결정 사항을 논의하고 투표할 수 있도록 합니다. 이러한 투표 결과는 커뮤니티의 집단적 우선순위를 반영하는 살아있는 문서인 "대화형 백서"를 업데이트하는 데 사용됩니다.

커뮤니티 투표를 통해 이루어진 중요한 결정 사항은 다음과 같습니다. ^[3]​

• 생태계 프로젝트에서 발생하는 토큰의 100%를 BORG 보유자에게 직접 분배합니다.
• 모든 BorgPad 거래에서 SwissBorg 앱 사용자를 위한 할당량을 확보합니다.
• 성과 기반 로열티 시스템(XP / Borger Rank)을 구현합니다.
• 커뮤니티가 앱에 새로운 토큰 상장을 투표할 수 있도록 허용합니다.

파트너십

• Utrust
• Scala Center
• Occam
• Ballman Project
• Enjin
• Green Crypto Research
• Lido
• Limewire
• Stader Labs
• Moonbeam Network
• Block Green
• Kiln
• Colony Lab
• Pyth Network
• Global Dollar Network