Liberty Finance는 와이오밍주에 등록된 DAO (Liberty Governance DAO LLC)로, AI와 블록체인을 기반으로 규정을 준수하는 금융 엔진을 구축하여 디지털 금융을 간소화하고 규정을 준수하는 실물 자산 (RWA) 대출을 가능하게 합니다. ^[2]

개요

Ask LibFi는 Liberty Finance의 분산형 금융(디파이) 대화형 관문으로, 사용자가 간단한 AI 기반 채팅 인터페이스를 통해 거래를 실행하고, 대출을 확보하고, 포트폴리오를 최적화할 수 있도록 합니다. 실시간 시장 데이터, 규정 준수 제어 및 위험 평가를 직관적인 채팅 흐름에 통합하여 온보딩을 가속화하고 모든 작업이 수동적인 복잡성 없이 이슬람 금융 원칙을 준수하도록 합니다.

이 매끄러운 AI 계층 아래에서 Liberty Finance는 이슬람 금융 및 디지털 금융의 주요 과제를 해결하기 위해 일련의 특수 엔진을 배포합니다. HAQQ Network와의 파트너십으로 구축된 Firoza Finance는 무다라바(Mudarabah) 이익 공유 모델을 활용하여 자본을 투명한 소액 대출 풀에 모아 소규모 사업 및 기업가에게 제공합니다. LendWide는 상품 기반 계약과 AI 기반 헤징을 결합하여 차입자를 시장 변동성으로부터 보호하여 고정 금리, 청산 방지 대출을 제공합니다. 기관 대출 기관의 경우 IFaaS는 LibFi의 전용 Arbitrum(아비트럼) Orbit 롤업 체인에서 실행되어 타와룩(Tawarruq) 기반 금융 워크플로를 자동화하여 승인 시간을 며칠에서 몇 분으로 단축합니다. 한편, Amana Vaults는 $LIBFI 토큰 스테이킹을 제공하여 네트워크를 보호하고 순이익의 100%를 참여자에게 배포합니다. 이러한 제품을 보완하는 LibFi Academy는 DeFi(디파이) 기본 사항 및 이슬람 금융 준수에 대한 AI 맞춤형 과정을 제공하며, LibFi DEX는 최적의 유동성과 최소한의 슬리피지를 위해 DeFAI(디파이) 기반의 포괄적인 무이자 거래소를 제공합니다.

이러한 상호 연결된 엔진은 전통적인 실물 자산 금융과 현대 DeFi(디파이) 혁신을 연결하는 투명하고 효율적이며 윤리적으로 준수하는 생태계를 형성합니다. ^[1]

생태계

Ask LibFi

Ask LibFi는 Liberty Finance의 AI 기반 게이트웨이로, 웹2 사용자가 마찰 없이 DeFi에 접근할 수 있도록 합니다. 이는 탈중앙화 금융 인공 지능(Decentralized Finance Artificial Intelligence, DeFAI)입니다. 지갑 설치나 복잡한 설정 없이도 사용자는 입출금을 시작하고, 최적의 윤리적 수익 기회를 발견하고, 코인 기본 요소와 기술 지표를 분석하고, 시나리오 시뮬레이션을 실행하고, 거래를 실행하고, 대출 또는 상환을 하고, 토큰을 스테이킹하고, 포트폴리오를 관리할 수 있습니다. 이 모든 작업은 ask.libfi.ai에서 자연어 채팅을 통해 이루어집니다. 내부적으로 Ask LibFi는 실시간 시장 데이터, 윤리적 준수 규칙 및 DeFAI 기반 위험 엔진을 통합하여 승인된 요청을 적절한 Liberty Finance 엔진(Firoza 소액 자금 조달, LendWide 대출, IFaaS Tawarruq 금융 또는 Amana Vaults 스테이킹)으로 자동 라우팅합니다. 이러한 원활한 온보딩 및 엔드투엔드 오케스트레이션은 신규 사용자를 위한 장벽을 제거하고, 투명하고 감사 가능한 작업을 보장하며, 모든 단계가 Liberty Finance의 윤리적 금융 표준에 부합하도록 보장합니다.

Firoza Finance

Firoza Finance는 Liberty Finance와 HAQQ Network의 합작 투자 기업으로, 세계 최초의 실물 무다라바(Mudarabah) 스마트 계약을 도입하여 이슬람 금융 규정을 준수하는 탈중앙화 금융(Decentralized finance, DeFi) 분야에서 중요한 발전을 이루었습니다. 시범 프로그램을 통해 Firoza는 투자자들이 세 개의 투자 풀에 암호화폐 자산을 모을 수 있도록 하며, 총 가치 잠금(Total Value Locked, TVL)이 2백만 달러를 초과하고 2026년까지 1억 달러를 목표로 합니다. 이러한 풀은 수익을 창출하는 동시에 Liberty Finance의 Amana Vaults에도 기여하도록 설계되었습니다. HAQQ Network의 블록체인에서 운영되고 Liberty Finance의 인프라를 기반으로 하는 Firoza는 투명하고 안전한 거래를 제공하며 운영 오버헤드를 줄입니다. 이를 통해 플랫폼은 특히 소규모 기업과 기업가들에게 저렴한 자금 조달을 제공하여 기존 DeFi 및 전통 금융의 높은 비용과 윤리적 제한을 해결합니다.

LibFi의 Microfunding Engine인 Firoza Finance는 무다라바(Mudarabah) 모델을 기반으로 구축되었으며, 이는 투자자와 기업가를 사전에 합의된 조건 하에 연결하는 이익 공유 구조로 이슬람 금융 원칙 준수를 보장합니다. 블록체인의 투명성과 AI 기반 의사 결정의 조합은 Firoza Finance를 서비스가 부족한 지역의 소액 자금 조달을 위한 확장 가능하고 윤리적이며 포괄적인 솔루션으로 자리매김하게 합니다. ^{[4] [8] [10]}

LendWide

LendWide는 청산 위험을 제거하고 더 안정적이고 안전한 차입 환경을 제공하는 탈중앙화 대출 플랫폼입니다. 기존 DeFi 플랫폼과 달리 담보 가치 하락으로 인해 강제 청산이 발생할 수 있는 위험이 없도록, LendWide는 DeFAI 기반의 위험 조정 동적 헤징(RADH, Risk-Adjusted Dynamic Hedging) 메커니즘을 사용하여 시장 변동성이 높은 상황에서도 사용자를 보호합니다. 이러한 접근 방식은 차입자의 안전을 강화하고 시장 안정성을 지원하며 자본 효율성을 향상시킵니다. 상품 무라바하(commodity murabahah) 원칙을 기반으로 LendWide는 미리 정해진 상환 조건으로 고정 금리 대출을 제공하여 이슬람 금융 규정을 준수하고 예상치 못한 수수료 없이 명확하고 사전에 정해진 비용 구조를 차입자에게 제공합니다.

이 플랫폼은 IFaaS 엔진과 통합되어 기관 대출 기관이 최소한의 운영 복잡성으로 규정을 준수하는 금융 상품을 제공할 수 있도록 합니다. 이러한 통합을 통해 LendWide는 소매 및 기관 시장으로 확장하여 DeFi의 투명성과 자동화를 이슬람 금융 규정과 결합합니다. 청산 위험을 제거하고 안정적인 고정 금리 대출을 제공함으로써, LendWide는 DeFi 생태계 내에서 윤리적이고 예측 가능한 금융 솔루션을 찾는 사용자에게 신뢰할 수 있는 옵션을 제공합니다. ^[8]

IFaas

IFaaS (Islamic Financing as a Service)는 이슬람 금융을 현대화하기 위해 전통적인 타와룩(Tawarruq, (타와룩))-기반 모델의 비효율성을 해결하도록 개발된 블록체인 기반 대출 엔진입니다. 현금을 위해 상품을 판매하는 일반적인 방법인 타와룩은 일반적으로 중개인, 지연 및 높은 운영 비용을 수반합니다. IFaaS는 스마트 계약과 DeFi 기반 인공 지능(DeFAI)을 통합하여 거래를 간소화하고, 처리 시간을 단축하며, 샤리아 원칙 준수를 실시간으로 시행함으로써 이러한 과정을 자동화합니다. 이는 이슬람 금융 표준을 엄격히 준수하면서 더 빠르고, 투명하며, 비용 효율적인 운영으로 이어집니다.

이 플랫폼은 효율성을 개선하고, 병목 현상을 줄이며, 금융 기관을 위한 확장 가능한 대출 서비스를 가능하게 하는 AI 알고리즘을 사용하여 실물 자산(RWA) 금융을 향상시킵니다. IFaaS는 기존 이슬람 금융과 분산 기술 간의 간극을 해소하여 대출 관행을 현대화하려는 기관에 부합하고 적응 가능한 솔루션을 제공합니다. IFaaS는 블록체인 투명성과 자동화된 규정 준수 도구의 조합을 통해 디지털 환경에서 윤리적인 상품 대출을 위한 강력한 인프라를 제공합니다. ^{[3] [8]}

IFaaS를 대규모로 지원하고 기관 요구 사항을 충족하기 위해 이 플랫폼은 Liberty Finance의 전용 Arbitrum Orbit 롤업 체인인 LibFi Orbit에서 실행됩니다. LibFi Orbit은 하이브리드 개인 정보 보호 아키텍처를 사용하여 권한이 있는 노드 운영자가 개인 거래를 안전하게 처리하는 동시에 감사를 위해 Ethereum에 공개 상태를 고정합니다. 기관 파트너는 자체 노드를 배포하고 관리하여 독점적인 금융 워크플로의 기밀성과 규제 표준 준수를 보장할 수 있습니다. 운영자는 스테이킹 보상과 프로토콜 수수료를 받아 경제적 인센티브를 네트워크 보안 및 성능과 연계합니다. 이 인프라는 대규모 샤리아 준수 기관 대출에 필수적인 확장성, 개인 정보 보호 및 투명성을 제공합니다.

Liberty Finance는 아프리카 5대 은행으로부터 개념 증명에 대한 관심을 확보했으며, 상품 공급업체로부터 27억 달러의 유동성 약정과 Alchemy로부터 LibFi Orbit 체인을 지원하기 위한 31만 달러의 인프라 지원금을 확보했습니다.

아마나 볼트(Amana Vaults)

아마나 볼트는 샤리아 규정을 준수하고 포용적인 방식으로 탈중앙화 금융(DeFi, 디파이)(https://iq.wiki/wiki/defi)을 기존 금융 시스템과 통합하도록 설계된 LibFi의 스테이킹(staking)(https://iq.wiki/wiki/staking) 메커니즘입니다. 사용자는 $LIBFI 토큰을 스테이킹(staking)(https://iq.wiki/wiki/staking)하여 LibFi의 프라이빗 체인 보안에 기여하고 플랫폼의 광범위한 금융 운영에 참여할 수 있습니다.

아마나 볼트의 수익 공유 모델은 기존 및 DeFi(디파이)(https://iq.wiki/wiki/defi) 활동에서 발생하는 순이익의 최대 100%를 참여자에게 배분합니다. 이 구조는 사용자의 참여에 대한 보상을 제공하고 생태계 전반에 걸쳐 인센티브를 조정합니다. 또한 사용자 참여를 플랫폼 성공과 직접적으로 연결하여 지속적인 참여를 장려합니다. 이 모델을 통해 아마나 볼트는 금융 포용성을 증진하고 안전한 스테이킹(staking)(https://iq.wiki/wiki/staking), 규정 준수 대출 및 공유 경제적 가치를 통합하는 통합적이고 윤리적인 금융 환경을 조성합니다. ^[9]

LibFi Academy

LibFi Academy는 Liberty Finance의 교육 플랫폼으로 분산형 금융(DeFi)(https://iq.wiki/wiki/defi) 및 이슬람 금융 분야의 금융 문해력 향상을 목표로 합니다. 분산형 금융(DeFi) 기본 원리, 샤리아 준수, 위험 관리, 거래 전략 등 핵심 주제를 다루는 맞춤형 자료(강좌, 튜토리얼, 도구)를 사용자에게 제공합니다. 분산형 금융 인공지능(DeFAI)를 사용하여 사용자의 목표, 경험 수준, 금융 활동에 따라 학습 내용을 개인화합니다.

더 넓은 Liberty Finance 생태계와 통합된 LibFi Academy는 IFaaS, Firoza Finance, LendWide와 같은 제품에 대한 실질적인 경험을 제공하여 사용자가 실제 응용 프로그램을 통해 학습할 수 있도록 합니다. 또한 사용자의 질문에 답하고 DeFi 및 규정 준수 관련 주제에 대한 안내를 제공하는 대화형 디지털 튜터 역할도 합니다. 이 AI 기반 접근 방식은 특히 소외된 지역 사회에서 금융 교육의 접근성을 높이는 것을 목표로 합니다.

Liberty Finance는 포용성과 지속 가능성의 기반으로 교육을 강조합니다. 지식 격차를 해소하고 복잡한 금융 시스템에 대한 오해를 풀어 LibFi Academy는 사용자가 자신의 윤리적, 종교적 가치와 일치하는 방식으로 DeFi에 자신감 있게 참여할 수 있도록 지원합니다. 이러한 전략은 장기적인 사용자 참여를 지원하고 책임감 있는 참여를 장려하며 준수하고 정보에 입각한 금융 생태계의 성장에 기여합니다. ^{[1] [8]}

LibFi DEX

LibFi DEX는 안전하고, 투명하며, 이슬람 금융 규정을 준수하는 환경에서 디지털 자산 거래를 용이하게 하도록 설계되었습니다. 기존의 DeFi 플랫폼처럼 이자 기반 메커니즘이나 투기적 거래에 의존하는 대신, LibFi DEX는 윤리적인 대안을 추구하는 사용자를 지원하기 위해 이러한 요소들을 제거합니다. 탈중앙화 금융 인공지능 (DeFAI)에 의해 구동되는 이 플랫폼은 실시간 규정 준수 확인 및 지능형 패턴 분석을 통해 거래 실행 및 유동성 관리를 향상시킵니다. DeFAI는 유동성 풀의 균형을 동적으로 조정하고, 슬리피지를 줄이며, 모든 자산과 활동이 이슬람 금융 원칙을 준수하도록 하면서 거래 효율성을 최적화합니다. 무다라바(Mudarabah) 기반 모델은 유동성 제공자에게 이자를 포함하지 않는 수익 공유 기회를 제공하여 윤리적 기준에 부합하고 공정한 참여를 장려합니다.

Arbitrum의 이더리움 2계층 네트워크 기반으로 구축된 LibFi DEX는 사용자 보안을 저해하지 않고 빠르고 저렴한 거래를 제공합니다. 이 플랫폼은 다중 서명 지갑, 스마트 계약 감사, 실시간 모니터링과 같은 안전 장치를 통합하여 자산을 보호합니다. 또한 Liberty Finance의 광범위한 생태계(IFaaS, Firoza Finance, LendWide 포함)와 원활하게 통합되어 플랫폼 간 자산 거래를 가능하게 합니다. 블록체인 투명성과 DeFAI 기반 자동화를 통해 LibFi DEX는 규정을 준수하고, 효율적이며, 포괄적인 탈중앙화 거래 솔루션을 제공하며, DeFi 분야에서 윤리적 금융의 새로운 기준을 제시합니다. ^{[5] [8]}

LIBFI 토큰 (LIBFI token)

LIBFI 토큰은 LibFi 생태계의 네이티브 자산입니다. 그 활용도는 플랫폼 전반의 거버넌스, 운영 및 인센티브에 걸쳐 있습니다. LIBFI 보유자는 분산형 거버넌스에 참여하여 프로토콜 업그레이드, 수수료 구조 및 제품 추가에 대한 투표를 합니다. 이 토큰은 Amana Vaults에서 스테이킹에도 사용되어 사용자가 플랫폼 수익으로 수익을 얻는 동시에 LibFi DEX 및 Firoza Finance와 같은 서비스의 유동성을 지원할 수 있습니다.

LibFi 제품 전반의 거래 수수료는 LIBFI로 지불되며, 일부는 소각되어 디플레이션 압력을 만듭니다. 이 토큰은 또한 거래, 대출 및 유동성 제공에 참여하는 사용자에게 인센티브를 제공하여 생태계 성장을 촉진합니다.

추가 기능으로는 LibFi Academy에서 프리미엄 교육 콘텐츠를 이용하고 Firoza Finance에서 우선 기능을 얻는 것이 포함됩니다. LIBFI는 또한 리레이어 및 체인 노드를 운영하는 데 필요하며, 네트워크 분산 및 확장성을 지원합니다. LIBFI 토큰은 이러한 다양한 역할을 통해 플랫폼의 기능과 지속 가능성을 뒷받침합니다. ^[8]

토큰 경제학

LIBFI는 총 10억 개의 토큰을 공급하며, 다음과 같이 배분됩니다: ^{[7] [8]}

• DAO 재단: 40%
• 팀: 16.5%
• 시드/프리세일/IDO: 12%
• 유동성: 10%
• 에어드롭 & 커뮤니티: 10%
• 자문위원: 8.5%
• 계약자 옵션: 3%

파트너십

• 알케미 (Alchemy) ^[11]
• HAQQ 네트워크
• 아이보리페이 (IvoryPay)
• 조쿄(Zokyo) (감사 점수 100/100)
• 시너지스런 (SynrgiseLearn)
• 포털스FI (POrtalsFI)
• MAIV(MAIV)