SwissBorg 是一个专注于加密货币的金融科技平台，通过移动应用程序提供投资、交易和管理数字资产的工具。该公司成立于2017年，总部位于瑞士洛桑，旨在创建一个以其原生实用代币 BORG为中心的社区驱动生态系统。 ^{[1] [2]}

概述

SwissBorg 是一家专注于加密货币的金融科技平台，于 2017 年在瑞士洛桑成立，通过其移动应用程序提供投资、交易和管理数字资产的工具。该平台提供诸如法币和加密货币的出入金通道、智能引擎（聚合中心化、去中心化和外汇交易所的流动性）以及包括质押和流动性提供在内的收益选项。它还提供投资组合、通过 Alpha 计划访问早期项目以及原生实用代币 BORG，该代币通过高级层级支持治理、奖励和降低费用。SwissBorg 通过将用户资产与公司资金隔离，并利用 MPC 无密钥技术进行资金保护，从而优先考虑安全性和透明度。 ^{[1] [2]}​

产品

Meta-Exchange (智能引擎)

SwissBorg 的 Meta-Exchange (MEX) 是一个多链聚合系统，旨在寻找跨不同市场最高效且最具成本效益的交易路径。它将外汇 (FX) 平台、中心化交易所 (CEX) 和 去中心化交易所 (DEX) 的流动性整合到一个集成的智能引擎中。最初专注于外汇和 CEX 聚合，MEX 在 2023 年通过集成 Solana 进行了扩展，标志着 SwissBorg 通过连接到 Orca 和 Phoenix 等 DEX 首次涉足链上交易。随后在 2025 年初增加了 Avalanche 区块链，进一步扩展了其多链功能。

MEX 允许用户跨多个区块链交易资产，无需手动桥接，自动从其连接的交易所获取流动性和最佳价格。即使涉及多个链或平台，交易通常在五秒内完成。该系统通过显示交易的完整路径和任何相关成本来提供交易后透明度。它聚合来自五个中心化和七个去中心化交易所的数据，并计划进一步集成。通过 MEX，SwissBorg 通过允许在单个界面内实现 法币、CEX 和链上代币之间的无缝转换，将传统金融和 去中心化金融 连接起来。 ^{[2] [6]}​

自动投资

自动投资是SwissBorg的自动化投资功能，允许用户定期以固定金额购买加密货币，应用美元成本平均法（DCA）策略。该系统通过随时间分散投资来减轻市场波动的影响，从而有助于实现更稳定的平均入场价格。用户可以自定义投资金额、频率和资产，同时保留完全控制权，可以随时调整或暂停计划。自动投资自动运行，无需市场监控，旨在通过最大限度地减少情绪化决策并促进一致、有纪律的投资组合增长来简化长期投资策略。^[7]​

Earn

SwissBorg Earn 是一项功能，使用户能够通过质押、借贷或流动性提供来产生其加密资产的收益，从而简化了对去中心化金融 (DeFi)机会的访问。它自动产生收益，同时提供关于收益如何产生以及相关风险的透明度。每种策略都使用 SwissBorg 的三层风险框架（低、中或高）进行评估，该框架基于协议成熟度、杠杆使用情况和策略复杂性等因素。用户以他们存入的相同资产赚取奖励，大多数选项允许灵活进入和退出，以及提款的短暂冷却期。该系统聚合资金以减少 gas 费用，重新分配协议空投，并提供性能和收益来源的详细分解。Earn 旨在将长期资产增值与复利回报相结合，使用户能够在保持对其首选加密货币的敞口的同时产生被动收入。 ^[8]​

Alpha & BorgPad

SwissBorg Alpha是SwissBorg应用程序中的一个投资启动平台，为用户提供参与高风险、早期阶段机会的途径，例如预代币生成事件（TGE）代币、场外交易（OTC）代币交易和节点销售。Alpha于2023年推出，允许持有至少100个BORG代币的用户参与，更高的持有量可以解锁更好的访问条件。每个项目在上市前都会经过定性分析的审查，用户还可以加入“质押空投金库”，从中积累来自合作伙伴协议的潜在空投奖励。2024年，Alpha通过创建 BorgPad 进行了扩展，该平台旨在帮助初创公司通过去中心化交易所（DEX）启动代币，为中心化上市提供了一种经济高效的替代方案。BorgPad帮助项目规划TGE，引导流动性池，并使链上用户和SwissBorg应用程序用户可以直接访问代币。

截至2024年末，SwissBorg Alpha已促成了16个代币交易和6个节点销售，其中包括XBorg、Moemate和GoGoPool等表现最佳的项目。TGE后交易的平均回报率几乎是初始投资的两倍，某些代币仍在进行归属。节点销售，例如与Aethir、WeatherXM和Carv的合作，使用户能够通过网络参与被动地赚取奖励，而SwissBorg负责运营的复杂性。BorgPad的模式通过在流动性池中配对BORG代币，将新项目与BORG代币联系起来，从而提高其链上可见性和交易量。总的来说，Alpha和BorgPad旨在实现早期加密货币投资的民主化，将专家尽职调查与透明的风险管理和长期投资组合多元化相结合。 ^[4]​

加密货币组合

加密货币组合是SwissBorg更新后的主题投资产品，旨在使加密货币投资更具结构性和可访问性。每个组合代表围绕特定领域或趋势（如DeFi、现实世界资产（RWA）、游戏、模因币或主要区块链生态系统）组织的多样化加密货币组合。它们扩展了公司早期的主题投资，引入了更频繁的投资组合调整、降低的费用以及SwissBorg的BORG代币的更清晰集成。

更新后的组合采用新的每月重新分配流程，该流程根据市值、回报和回撤等因素调整代币权重，确保每个篮子反映当前的市场状况。只有在SwissBorg上市且具有足够的流动性和托管合规性的代币才有资格纳入。费用降低了一半，以提高参与度。此外，BORG现在占据每个组合的固定部分——通常为10%，或更保守的黄金组合为5%——并且不再是自动重新分配的一部分。此更改可防止BORG在重新平衡期间被自动出售，使其价值与组合的长期表现保持一致。

这些调整旨在为用户提供更积极的投资组合管理、更高的成本效益以及更广泛的多元化加密货币敞口。每个组合都具有不同的风险级别，从黄金组合中较低风险的组合（如比特币和Tether Gold）到较高风险的选择（如模因币组合）。^[9]​

BORG Token

BORG 是 SwissBorg 生态系统的原生 ERC-20 实用代币。它支撑着平台的产品和治理模型。BORG 代币的主要用途是提供对分层忠诚度计划的访问权限。用户可以锁定 BORG 一年，以访问 Premium 层级，从而享受诸如降低 交易费用、提高 Earn 策略的年收益率以及改善参与 SwissBorg Alpha 交易的条款等好处。该代币也是治理的核心，每个代币在平台决策中拥有一票投票权。其他用途包括获得交易返现、参与 BorgPad 流动性池 以及获得独家投资机会。 ^[10]​

Tokenomics

BORG的总供应量为10亿个代币。初始分配在ICO参与者（62.5%），团队（20%）和未来发展（17.5%）之间分配。 ^[10]​

CHSB 到 BORG 的迁移

2023年10月，SwissBorg 完成了其原始原生代币 CHSB 到 BORG 的迁移。迁移以 1:1 的比例进行，总供应量保持不变。对于 SwissBorg 应用程序中持有的代币，转换是自动的，而对于外部钱包中 CHSB 的持有者，则提供了链上工具。新的 BORG 智能合约在以太坊上使用 OpenZeppelin 标准启动，并通过了 Hacken 的安全审计，获得了满分。此举是深化平台与 DeFi 生态系统集成的更广泛战略的一部分。 ^[5]​

治理

SwissBorg 采用去中心化治理模式，决策权授予 BORG 代币持有者。该系统基于“1 BORG = 1 票”的原则运作，确保影响力与持有的代币数量成正比。

该平台每月举行治理大会，社区可以讨论和投票决定与生态系统增长、代币效用和战略发展相关的关键决策。这些投票的结果用于更新“交互式白皮书”，这是一份反映社区集体优先事项的动态文档。

通过社区投票做出的重要决定包括：^[3]​

• 将生态系统项目中的 100% 代币直接分配给 BORG 持有者。
• 为 SwissBorg 应用程序用户保留每个 BorgPad 交易的分配。
• 实施基于绩效的忠诚度系统（XP / Borger 等级）。
• 允许社区投票决定应用程序中的新代币上市。

合作伙伴

• Utrust
• Scala Center
• Occam
• Ballman Project
• Enjin
• Green Crypto Research
• Lido
• Limewire
• Stader Labs
• Moonbeam Network
• Block Green
• Kiln
• Colony Lab
• Pyth Network
• Global Dollar Network