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R2 Protocol
R2 Protocol
R2 프로토콜은 토큰화된 실제 자산(RWA)에서 얻은 기관 수준의 실제 수익률에 사용자가 접근할 수 있도록 설계된 온체인 펀드 애그리게이터입니다. 이 프로토콜은 사모 신용 및 기타 전통적인 시장의 금융 상품을 일반적인 진입 장벽 없이 전 세계적으로 접근 가능하게 만드는 것을 목표로 합니다. [1] [2]
개요
R2 프로토콜은 스테이블코인 USDC의 사용자 예금을 집계하여 다양한 기관 수준의 수익 창출 펀드에 할당하는 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼으로 운영됩니다. 이 프로토콜은 주로 확립된 자산 관리 회사가 관리하는 토큰화된 사모 신용 및 기타 실제 자산에서 수익을 얻는 데 중점을 둡니다. 이는 여러 블록체인에서 작동하며, 2025년 9월 26일에 이더리움에서, 2025년 10월 13일에 BNB 체인에서 메인넷 볼트를 출시했습니다. 프로젝트에 따르면 테스트넷 단계에서 메인넷 배포 전에 약 40만 명의 사용자를 유치했습니다. [2]
이 프로젝트는 CEO인 Jeffrey와 공동 창립자 겸 CBO인 Enzo에 의해 설립되었습니다. 프로토콜의 핵심 목표는 고객 알기 제도(KYC) 요구 사항 및 높은 최소 예치 금액과 같은 기관 수준 투자에 대한 전통적인 진입 장벽을 제거하여 더 넓은 청중이 이러한 상품을 이용할 수 있도록 하는 것입니다. 사용자 자금의 보안을 보장하기 위해 프로토콜의 스마트 계약은 블록체인 보안 회사인 PeckShield와 Supremacy의 감사를 받았습니다. R2 프로토콜은 또한 BNB 체인, Yzi Labs 및 CoinMarketCap이 지원하는 이니셔티브인 MVB10 액셀러레이터 프로그램에 참여하여 프로젝트를 더 넓은 BNB 체인 생태계에 통합합니다. [1] [2]
기술 및 아키텍처
프로토콜의 아키텍처는 온체인에서 작동하는 펀드 집계 모델을 기반으로 구축되었습니다. 이 프로세스는 사용자가 USDC를 플랫폼의 스마트 계약에 예치할 때 시작됩니다. 그런 다음 R2 프로토콜은 이러한 예금을 풀링하고 집계된 자본을 다양한 오프체인, 토큰화된 RWA 펀드 및 풀에 할당합니다. 이러한 기본 자산은 R2의 기관 파트너가 관리하며 Apollo Acred 및 Mercado Bitcoin과 같은 회사의 사모 신용 상품과 VanEck과 관련된 상품을 포함합니다. [1] [2]
이 구조는 R2 프로토콜을 DeFi 사용자와 전통적인 금융 자산 관리자 간의 탈중앙화 인터페이스로 자리매김합니다. 이를 통해 개인은 암호화폐 생태계 내에 머물면서 오프체인 자산 클래스에 노출될 수 있습니다. 이러한 실제 자산에서 생성된 수익은 프로토콜을 통해 다시 전달되어 자금을 예치한 사용자에게 분배됩니다. 이 아키텍처는 더 넓은 사용자 기반을 제공하기 위해 이더리움과 BNB 체인 모두에 배포되어 멀티체인 기능을 위해 설계되었습니다. [2]
제품
R2 프로토콜은 다양한 위험 감수 성향에 맞춘 고유한 수익 창출 상품을 제공하며, 둘 다 실제 자산으로 뒷받침되고 90일 지급 주기로 운영됩니다. [1]
sR2USD
이 제품은 저위험 상품으로 제시됩니다. 수익은 미국 국채(T-bill)에 대한 기본 투자에서 발생합니다. 사용자에게 약 4% 이상의 순 연간 수익률(APY)을 제공합니다. [1]
sR2USD+
이 제품은 더 높은 수익을 추구하는 사용자를 위해 설계되었으며 중간 위험 상품으로 분류됩니다. 수익은 프로토콜 파트너가 관리하는 사모 신용 자산에서 발생합니다. 10%에서 12% 범위의 순 연간 이자율(APR)을 제공합니다. 이 제품은 사모 신용에서 9%에서 10%의 순 연간 수익률을 제공하는 것으로 판매되는 프로토콜의 일반적인 USDC 저축 볼트와 일치합니다. [1] [2]
특징
R2 프로토콜은 사용자가 RWA 지원 수익에 쉽게 접근할 수 있도록 몇 가지 주요 기능으로 설계되었습니다. 주요 기능은 특히 일반적으로 공인 또는 기관 투자자를 위해 예약된 사모 신용 시장에서 기관 수준의 수익에 대한 관문을 제공하는 기능입니다. 이 플랫폼은 KYC 절차를 제거하고 낮은 투자 최소 금액을 유지하여 더 넓은 범위의 사용자가 참여할 수 있도록 하여 개방형 액세스를 촉진합니다. 수익은 여러 글로벌 자산 관리자가 관리하는 다양한 자산 포트폴리오에서 발생하여 위험을 분산하는 데 도움이 됩니다. 이 프로토콜은 또한 이더리움과 BNB 체인 모두에서 작동하는 멀티체인 기능을 지원합니다. 보안은 또 다른 핵심 기능이며, 잠재적인 취약점을 완화하기 위해 스마트 계약이 PeckShield와 Supremacy에 의해 감사되었습니다. [1] [2]
사용 사례
R2 프로토콜의 주요 사용 사례는 다음과 같습니다.
- 변동성이 큰 암호화폐 시장 외부의 자산으로 뒷받침되는 안정적인 실제 USDC 보유에 대한 실제 수익을 얻습니다.
- 전통적인 인증 또는 높은 자본 요구 사항을 충족할 필요 없이 기관 사모 신용 및 미국 T-bill 시장에 액세스합니다.
- 오프체인, RWA 지원 금융 상품에 대한 노출을 추가하여 디지털 자산 포트폴리오를 다양화합니다.
이러한 애플리케이션을 통해 사용자는 스테이블코인을 활용하여 DeFi 인터페이스를 통해 전통적인 금융 시장과 상호 작용할 수 있습니다. [1]
생태계
R2 프로토콜 생태계는 전략적 파트너십, 멀티체인 존재 및 커뮤니티 참여를 중심으로 구축되었습니다. 기본 요소는 프로토콜에서 제공하는 수익 창출 상품을 소싱하고 구성하는 책임을 지는 12개 이상의 공인 자산 관리자 및 RWA 플랫폼과의 협력입니다. MVB10 액셀러레이터 프로그램 참여는 또 다른 중요한 구성 요소이며, 프로젝트를 BNB 체인 생태계에 직접 연결하고 Yzi Labs 및 CoinMarketCap과 같은 주요 업계 플레이어의 지원을 제공합니다. 이 제휴는 가장 큰 블록체인 네트워크 중 하나 내에서 성장, 채택 및 통합을 촉진하는 것을 목표로 합니다. 이더리움과 BNB 체인 모두에 프로토콜이 존재하면 다양한 DeFi 커뮤니티 전반에 걸쳐 사용자가 액세스할 수 있도록 하여 생태계를 더욱 확장합니다. [1] [2]
토큰노믹스
프로토콜에는 보상 시스템에 통합된 R2라는 기본 토큰이 있습니다.
할당
유틸리티
- 기본 R2 토큰은 프로토콜의 볼트에 총 고정 가치(TVL)를 제공하는 사용자에게 수익 보상으로 배포됩니다.
- 프로토콜은 사용자가 획득한 R2 토큰을 프로토콜에 다시 판매할 수 있도록 하는 "본딩 계약" 메커니즘을 통합합니다. 이는 유동성 공급자에 대한 기준 APY를 보장하는 데 도움이 되도록 설계되었습니다. [2]
거버넌스
확인된 파트너십
R2 프로토콜은 여러 자산 관리자 및 RWA 플랫폼과의 파트너십을 구축하고 인증을 획득하여 수익을 얻습니다. 확인된 파트너는 다음과 같습니다.
- Apollo
- Archax
- Centrifuge
- DigiFT
- Fasanara
- Goldfinch
- Mercado Bitcoin
- Ondo Finance
- Securitize
- Superstate
- Tradable
- VanEck
MVB10 프로그램 참여를 통해 프로토콜은 BNB 체인, Yzi Labs 및 CoinMarketCap (CMC)와도 공식적으로 관련되어 있습니다. [1] [2]
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